Ипотека в ОТП банке в 2020 году: условия, ставка, калькулятор

Ипотека ОТП Банка 2020: условия, ставка, калькулятор

Вы сможете приобрести имущество в многоэтажном жилом комплексе, частный дом, земельный участок, таунхаус или коттедж. Разнообразие услуг позволит подобрать то, что подходит именно вам.

ОТП банк работает на следующих условиях:

  • Запрещено долевое строительство;
  • Можно брать кредит в любой валюте;
  • При валютном кредитовании процентная ставка будет плавающей;
  • Низкие процентные ставки;
  • Большой период погашения задолженности;
  • В некоторых программах отсутствует вступительный взнос.

Компания заботится о своих клиентах, выбирая для них только лучшее. Вы никогда не останетесь без внимания менеджера. Специалисты сопровождают потребителей на всех этапах сделки, отвечают на вопросы, дают консультации и разрешают возникающие проблемы.

При оформлении ипотеки вы можете сразу оформить страховку. По некоторым тарифам это условие будет обязательным. Зачем? Вопрос задают многие пользователи, но стоит понимать, что банку нужны гарантии. Как и клиент, финансовая организация хочет быть уверена, что при непредвиденном случае ей будет возмещена компенсация в полном объеме.

Условия ипотеки ОТП банка

ипотека

Ипотека в ОТП банке может оформляться на доступных для простых граждан условиях. Взять кредит на покупку жилья может любой российский гражданин, если он отвечает необходимым требованиям.

Внимание! Сегодня ОТП не предлагает собственно ипотечных программ, однако заемщик может оформить кредит наличными под залог недвижимости.

С помощью кредита ОТП можно купить квартиру в доме многоквартирного типа, частный дом, земельный участок или недвижимый жилой объект на этапе строительства.

Оформление ипотеки в ОТП банке это реальная возможность купить жилье в новостройке или на вторичном рынке недвижимости с не очень большой нагрузкой на бюджет семьи.

  • Взять ипотеку в ОТП банке можно в российской валюте.
  • Минимальный размер кредита составляет 300 тысяч рублей.
  • Максимальная сумма ипотеки составляет 4 миллиона рублей.
  • Кредит выдается, если сумма ипотеки не превышает 80% цены приобретаемого жилья.

Если займ в ОТП банке оформляется без первоначального взноса, максимальный размер кредита рассчитывается в пределах 80% от закладываемого объекта недвижимости.

Ипотека в ОТП банке выдается максимум на 7 лет. Предварительный взнос составляет 15 процентов. За свою работу по оформлению сделки кредитная организация комиссию не берет.

Выбрать наиболее оптимальные условия для оформления кредита можно, перейдя по этой ссылке.

Требования к заемщику

Каждая компания дает себе четкую установку, с какой категорией клиентов она будет работать, а с какой нет. Так и ОТП банк выставляет требования к потенциальным заемщикам, которым они должны в точности соответствовать:

  • Минимальный возраст 21 год.
  • Максимальный возраст 65 лет. В соответствии с правилами банка, клиент не может оформить ипотеку в 63 или 62 года. Если посчитать, то через 25 лет возраст заемщика будет уже выходить за границу положенного. Возрастной порог установлен с учетом того, что к концу выплат кредита человеку должно быть не более 65 лет.
  • Стаж работы не менее 2 лет.
  • Заемщик должен проработать официально не менее 4 месяцев на действующем месте работы.
  • Наличие кредитной истории, она должна быть положительной. Человеку, у которого в прошлом было много просрочек, 100% не одобрят кредит в ОТП банке.
  • Полный пакет документов.
  • Паспорт гражданина РФ.
  • Регистрация в том городе, в отделение которого зафиксировано обращение.
  • Поручитель. Желательно, чтобы это был близкий родственник.

Бывает такое, что возникают нюансы. Клиент очень хочет взять ипотеку, но ему не могут одобрить из-за предыдущих просроченных платежей. Можно ли решить эту проблему? Иногда банк идет навстречу и допускает потребителя к займу, но по высокой процентной ставке.

Каждый случай индивидуален, поэтому надо консультироваться с менеджерами по телефону горячей линии, в представительствах ОТП.

Что нужно, чтобы оформить ипотеку?

Не важно, желаете ли вы оформить ипотеку или обратиться за перекредитованием, главное условие – соответствие заемщика требованиям ОТП. Наличие стабильного дохода в достаточном размере – гарантия быстрого одобрения и выдачи средств. Кредитная история также важна. При необходимости и возникновении риска отказа в ипотеке предложите ОТП залоговое имущество. Это может быть собственный транспорт или недвижимое имущество.

Как получить кредит в ОТП Банке?

Процедура состоит из нескольких этапов:

  1. Произведите предварительный расчет, определите наиболее удобные условия.
  2. Подайте заявку в режиме онлайн, дождитесь уведомления о предодобрении.
  3. Подготовьте необходимые документы согласно рекомендациям сотрудников ОТП.
  4. Явитесь с документацией в отделение ОТП, заполните бумаги, подпишите договор.

Перед этим определитесь с выбором жилья, свяжитесь с продавцом, заключите договор намерений согласно действующему законодательству. При этом юрист будет лучшим помощником для того, чтобы все сделать правильно и не совершить ошибку. Ведь, взяв ипотеку, изменить условия можно будет только через суд и в случае, если налицо нарушение законов России.

Процентные ставки по ипотеке

Каждый банк старается привлечь клиента. Рекламные кампании стараются рассказать потребителю о выгоде, которую он получит при сотрудничестве. ОТП банк набирает поток пользователей снижением процентных ставок. Здесь действительно лучшие предложения. Существуют организации, которые специально накручивают проценты, но одобряют продукт каждому. Это гарантия их защиты при непредвиденных обстоятельствах.

Можно отметить, что в ОТП банке не будет одобрен кредит всем потребителям, кандидаты проходят жесткий отбор при обращении в офис. Чем больше о вас сведений, тем ниже процентная ставка. Менеджеры работают с каждым в индивидуальном порядке, стараясь помочь человеку максимально снизить ставку по процентам.

  • ОТП открывает возможность получить любой вид ставки: фиксированный, плавающий.
  • Плавающий тип оформляется в рублевой и иностранной валютах.
  • Иностранная валюта должна быть приравнена к Libor, а русская к Mosprime.
  • При покупке квартиры первый взнос будет 20% от всей стоимости, а, если вы приобретаете дом, то надо внести 30%.
  • Если клиент берет кредит на 10 лет, то самая маленькая ставка составит 13,5% годовых.
  • Если период кредитования составит от 20 до 30 лет, то банк предлагает от 15,5% годовых.
  • При ипотеке, оформленной в иностранной валюте, ОТП одобряет 9,1% в год на период 10 лет.
  • Когда клиент отказывается от имущественной и личной страховки, его ставка увеличивается на 14%.

Смотрите на эту же тему: Что такое реструктуризация ипотеки в Сбербанке для физического лица? Что нужно для реструктуризации кредита — условия [y] года

Преимущества и основные ипотечные продукты

Отдать предпочтение конкретной компании при выборе кредитора не так-то просто, но многие граждане отдают предпочтение компании ОТП. Это крупная финансовая организация, выдающая потребительские и другие займы, в том числе и для приобретения жилой недвижимости. К главным достоинствам займа на покупку квартиры или дома в указанной компании можно отнести:

  • возможность оформления крупной ссуды в размере до 15 миллионов рублей, в том числе и в валютном эквиваленте;
  • умеренные процентные ставки, начинающиеся от 13,5% годовых;
  • впечатляющие сроки погашения долга — до тридцати лет;
  • отсутствие комиссий при досрочном погашении;
  • очень быстрое рассмотрение каждой заявки.

Оптимальное решение для быстрого приобретения недвижимости — кредит на жилье с фиксированной или плавающей процентной ставкой. В качестве обеспечения может выступать приобретаемое имущество. При определении кредитного лимита учитывается доход потенциального клиента, а также поручителя или созаемщика. К основным условиям подобной ипотеки от ОТП Банка можно отнести:

  • сроки погашения долга — от одного года до тридцати лет;
  • сумма ссуды — до 15 миллионов рублей;
  • первый взнос — от 20 до 25 процентов;
  • размер ставки — от 9,3 до 13,44 в зависимости от валюты кредита.

Воспользоваться подобной формой финансирования могут физические лица в возрасте от 21 до 70 лет. Общий трудовой стаж должен быть не менее двух лет. На последнем месте работы специалист должен служить от четырех месяцев, чтобы предоставить справку о заработной плате за указанный период времени. Денежные средства выдаются лишь при оформлении займа с обеспечением в форме залога, поэтому не всегда требуется подтверждение доходов в письменной форме. Может быть учтен совокупный доход поручителей и созаемщиков.

Потребительский кредит под залог покупаемого жилья — это оптимальное решение для тех, кто претендует на приобретение большой квартиры или дома. Еще одно достоинство состоит в минимальных процентных ставках особенно при оформлении валютной ипотеки в долларах и евро. Известно, что максимальная ссуда не может превышать семидесяти процентов от общей стоимости недвижимости.

Программа Молодая семья

ОТП банк в 2020 году принял участие в прекрасном проекте, который оказывает колоссальную поддержку новоиспеченным семьям. В соответствии с основными положениями, семьи, которые подходят требованиям программы, могут воспользоваться уникальным предложением – получением процентной ставки от 9%.

  1. В семье родился второй ребенок в промежуток с указанного года. Это могут быть три года с того момента оформления ипотеки.
  2. Если в семье родился третий ребенок в указанный выше промежуток, то срок составит 5 лет.
  3. Если родились двое детей в выделенный временной отрезок, то срок – 8 лет.

Действие льготной ставки 9% от ОТП банка можно продлить при наличии оснований к этому. Новоиспеченные родители должны представить ряд документов, которые подтверждают рождение следующий детей во время их участия в программе «Молодая Семья». После окончания льготного периода процентная ставка может увеличиться на 2%.

Вам будет интересно  Ипотека в Омске: Юникредит Банк | Условия, адреса, телефоны | Кредитипо

Если вы планируете внести часть денег от материнского капитала в ипотечный заем, то воспользуйтесь этой программой от ОТП. Доступны тарифы с такими условиями:

  • С первоначальным взносом 20%;
  • Без вступительного взноса, но с повышением процентной ставки.

Срок выплаты кредита будет продлен до 300 месяцев при желании клиента. Сумма складывается из: главного займа, ссуды за первичный взнос и материнского капитала. Наименьшая сумма пособия может составить 100 000 рублей.

При участии в программе заемщик обязан внести 10% от стоимости, если она менее 2 000 000 рублей. Если цена выше, то вносится 5%.

Получить ипотеку с использованием материнского капитала можно, следуя алгоритму действий:

  • Получить сертификат.
  • Оформить ипотечное кредитование в ОТП, предъявить сертификат, справку от ПФ РФ о наличии остатка.
  • Подать заявку в ПФ Российской Федерации на получение наличных средств из материнского пособия.
  • Погасить первичный взнос средствами, выделенными ПФ.

Документы

При соответствии вышеперечисленным требованиям перед оформлением заявки на ипотеку рекомендуется заранее подготовить минимальный пакет документов, который потребуется для заключения договора. Банк ОТП вправе запросить дополнительные справки в индивидуальном порядке.

  • Паспорт гражданина Российской Федерации.
  • Справка 2 НДФЛ и по форме банка и прочие документы, подтверждающие платежеспособность.
  • Трудовая книжка, заверенная работодателем.
  • ИНН работодателя.
  • СНИЛС.
  • Свидетельство о регистрации брака (если имеется).

Для ИП среди перечисленных документов также потребуется свидетельство о государственной регистрации, лицензии на патенты (при наличии). Доход и платежеспособность подтверждаются справкой по форме 3-НДФЛ.

ОТП Банк ипотека документы

Чтобы повысить шансы на одобрение заявки ипотечного кредитования, дополнительно следует предоставить документы:

  • водительские права;
  • диплом, документы на получение образования, сертификаты повышения квалификации;
  • доказательства положительной кредитной истории и отсутствия просрочек в других кредитных организациях;
  • при владении акциями и ценными бумагами предоставить справки, подтверждающие факт владения ими.

ОТП банк выдает ипотечный кредит только российским гражданам. В качестве созаемщика допускается житель другой страны. Требования для него минимальны — только паспорт и документы, подтверждающие степень родства.

При оформлении в качестве залога другого типа имущества, необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности. Для молодых семей потребуется предоставить свидетельство о регистрации брака и рождении детей.

Многодетным семьям

Банк ОТП оказывает поддержку не только молодым, но и многодетным семьям. Те, у кого более 3 детей, компания предлагает лучшие условия для начала обустройства:

  1. Низкая процентная ставка от 8%;
  2. Расширенный период погашение ипотеки;
  3. Возможность переносить платеж (ограниченное количество раз);
  4. Бонусы;
  5. Карта лояльности постоянного клиента от ОТП банка;
  6. Помощь в страховании недвижимости;
  7. Услуги по оформлению и заполнению документов (бесплатно).

Такое кредитование подходит тем, у кого сложная жилищная ситуация: в семье много человек, нужно срочно приобретать недвижимость. Тогда гражданин обращается в ОТП, чтобы выбрать более удобную программу.

  • Срок кредитования до 30 лет;
  • Сумма займа может достигнуть 30 000 000 рублей;
  • Размер первоначального взноса составит 10% от стоимости недвижимости;
  • Процентная ставка колеблется между 16% и 25%;
  • Действует система скидок;
  • Для зарплатных клиентов, сотрудников ОТП, владельцев карт «Премиум» положен вычет 0,6% от ставки;
  • Владельцы платиновой карты получают снижение по ипотеке на 0,7%;
  • Партнеры, которые пользуются золотой картой получат скидку 0,4%.

Такая программа будет актуальна при покупке квартиры у прежних хозяев, условия практически те же:

  1. Срок кредита до 30 лет;
  2. Сумма может достигать 30 000 000 рублей;
  3. Первичный взнос составит 15% от всей суммы.

ОТП предлагает программу под залог недвижимости со сниженными процентными ставками:

  • Владельцы зарплатной карты получают ипотеку с процентами 13% годовых;
  • Всем пользователям доступен тариф с 13,5%.

ОТП Банк — ипотечный калькулятор онлайн 2020

Переплата по кредиту

Общая сумма выплат

ДатаплатежаПлатеж поосновному долгуДолгПлатеж попроцентамПроцентыЕжемесячныйплатежОстатокОстатокосновного долга

сентябрь 2018 10 900,49 37 500,00 48 400,49 2 989 099,51
октябрь 2018 11 036,74 37 363,74 48 400,49 2 978 062,77
ноябрь 2018 11 174,70 37 225,78 48 400,49 2 966 888,07
декабрь 2018 11 314,39 37 086,10 48 400,49 2 955 573,68
январь 2019 11 455,82 36 944,67 48 400,49 2 944 117,86
февраль 2019 11 599,01 36 801,47 48 400,49 2 932 518,85
март 2019 11 744,00 36 656,49 48 400,49 2 920 774,85
апрель 2019 11 890,80 36 509,69 48 400,49 2 908 884,05
май 2019 12 039,44 36 361,05 48 400,49 2 896 844,61
июнь 2019 12 189,93 36 210,56 48 400,49 2 884 654,68
июль 2019 12 342,30 36 058,18 48 400,49 2 872 312,38
август 2019 12 496,58 35 903,90 48 400,49 2 859 815,80
сентябрь 2019 12 652,79 35 747,70 48 400,49 2 847 163,01
октябрь 2019 12 810,95 35 589,54 48 400,49 2 834 352,06
ноябрь 2019 12 971,09 35 429,40 48 400,49 2 821 380,97
декабрь 2019 13 133,22 35 267,26 48 400,49 2 808 247,75
январь 2020 13 297,39 35 103,10 48 400,49 2 794 950,36
февраль 2020 13 463,61 34 936,88 48 400,49 2 781 486,75
март 2020 13 631,90 34 768,58 48 400,49 2 767 854,84
апрель 2020 13 802,30 34 598,19 48 400,49 2 754 052,54
май 2020 13 974,83 34 425,66 48 400,49 2 740 077,71
июнь 2020 14 149,52 34 250,97 48 400,49 2 725 928,20
июль 2020 14 326,38 34 074,10 48 400,49 2 711 601,81
август 2020 14 505,46 33 895,02 48 400,49 2 697 096,35
сентябрь 2020 14 686,78 33 713,70 48 400,49 2 682 409,57
октябрь 2020 14 870,37 33 530,12 48 400,49 2 667 539,20
ноябрь 2020 15 056,25 33 344,24 48 400,49 2 652 482,95
декабрь 2020 15 244,45 33 156,04 48 400,49 2 637 238,50
январь 2021 15 435,01 32 965,48 48 400,49 2 621 803,49
февраль 2021 15 627,94 32 772,54 48 400,49 2 606 175,55
март 2021 15 823,29 32 577,19 48 400,49 2 590 352,26
апрель 2021 16 021,08 32 379,40 48 400,49 2 574 331,17
май 2021 16 221,35 32 179,14 48 400,49 2 558 109,83
июнь 2021 16 424,11 31 976,37 48 400,49 2 541 685,71
июль 2021 16 629,42 31 771,07 48 400,49 2 525 056,30
август 2021 16 837,28 31 563,20 48 400,49 2 508 219,01
сентябрь 2021 17 047,75 31 352,74 48 400,49 2 491 171,26
октябрь 2021 17 260,85 31 139,64 48 400,49 2 473 910,42
ноябрь 2021 17 476,61 30 923,88 48 400,49 2 456 433,81
декабрь 2021 17 695,06 30 705,42 48 400,49 2 438 738,75
январь 2022 17 916,25 30 484,23 48 400,49 2 420 822,49
февраль 2022 18 140,21 30 260,28 48 400,49 2 402 682,29
март 2022 18 366,96 30 033,53 48 400,49 2 384 315,33
апрель 2022 18 596,55 29 803,94 48 400,49 2 365 718,78
май 2022 18 829,00 29 571,48 48 400,49 2 346 889,78
июнь 2022 19 064,36 29 336,12 48 400,49 2 327 825,42
июль 2022 19 302,67 29 097,82 48 400,49 2 308 522,75
август 2022 19 543,95 28 856,53 48 400,49 2 288 978,79
сентябрь 2022 19 788,25 28 612,23 48 400,49 2 269 190,54
октябрь 2022 20 035,61 28 364,88 48 400,49 2 249 154,94
ноябрь 2022 20 286,05 28 114,44 48 400,49 2 228 868,89
декабрь 2022 20 539,63 27 860,86 48 400,49 2 208 329,26
январь 2023 20 796,37 27 604,12 48 400,49 2 187 532,89
февраль 2023 21 056,33 27 344,16 48 400,49 2 166 476,56
март 2023 21 319,53 27 080,96 48 400,49 2 145 157,03
апрель 2023 21 586,02 26 814,46 48 400,49 2 123 571,01
май 2023 21 855,85 26 544,64 48 400,49 2 101 715,16
июнь 2023 22 129,05 26 271,44 48 400,49 2 079 586,11
июль 2023 22 405,66 25 994,83 48 400,49 2 057 180,45
август 2023 22 685,73 25 714,76 48 400,49 2 034 494,72
сентябрь 2023 22 969,30 25 431,18 48 400,49 2 011 525,42
октябрь 2023 23 256,42 25 144,07 48 400,49 1 988 269,00
ноябрь 2023 23 547,12 24 853,36 48 400,49 1 964 721,87
декабрь 2023 23 841,46 24 559,02 48 400,49 1 940 880,41
январь 2024 24 139,48 24 261,01 48 400,49 1 916 740,93
февраль 2024 24 441,23 23 959,26 48 400,49 1 892 299,70
март 2024 24 746,74 23 653,75 48 400,49 1 867 552,96
апрель 2024 25 056,08 23 344,41 48 400,49 1 842 496,88
май 2024 25 369,28 23 031,21 48 400,49 1 817 127,61
июнь 2024 25 686,39 22 714,10 48 400,49 1 791 441,22
июль 2024 26 007,47 22 393,02 48 400,49 1 765 433,74
август 2024 26 332,57 22 067,92 48 400,49 1 739 101,18
сентябрь 2024 26 661,72 21 738,76 48 400,49 1 712 439,46
октябрь 2024 26 994,99 21 405,49 48 400,49 1 685 444,46
ноябрь 2024 27 332,43 21 068,06 48 400,49 1 658 112,03
декабрь 2024 27 674,09 20 726,40 48 400,49 1 630 437,94
январь 2025 28 020,01 20 380,47 48 400,49 1 602 417,93
февраль 2025 28 370,26 20 030,22 48 400,49 1 574 047,67
март 2025 28 724,89 19 675,60 48 400,49 1 545 322,78
апрель 2025 29 083,95 19 316,53 48 400,49 1 516 238,83
май 2025 29 447,50 18 952,99 48 400,49 1 486 791,32
июнь 2025 29 815,60 18 584,89 48 400,49 1 456 975,73
июль 2025 30 188,29 18 212,20 48 400,49 1 426 787,44
август 2025 30 565,64 17 834,84 48 400,49 1 396 221,79
сентябрь 2025 30 947,71 17 452,77 48 400,49 1 365 274,08
октябрь 2025 31 334,56 17 065,93 48 400,49 1 333 939,52
ноябрь 2025 31 726,24 16 674,24 48 400,49 1 302 213,27
декабрь 2025 32 122,82 16 277,67 48 400,49 1 270 090,45
январь 2026 32 524,36 15 876,13 48 400,49 1 237 566,10
февраль 2026 32 930,91 15 469,58 48 400,49 1 204 635,19
март 2026 33 342,55 15 057,94 48 400,49 1 171 292,64
апрель 2026 33 759,33 14 641,16 48 400,49 1 137 533,31
май 2026 34 181,32 14 219,17 48 400,49 1 103 351,99
июнь 2026 34 608,59 13 791,90 48 400,49 1 068 743,40
июль 2026 35 041,19 13 359,29 48 400,49 1 033 702,21
август 2026 35 479,21 12 921,28 48 400,49 998 223,00
сентябрь 2026 35 922,70 12 477,79 48 400,49 962 300,30
октябрь 2026 36 371,73 12 028,75 48 400,49 925 928,56
ноябрь 2026 36 826,38 11 574,11 48 400,49 889 102,18
декабрь 2026 37 286,71 11 113,78 48 400,49 851 815,47
январь 2027 37 752,79 10 647,69 48 400,49 814 062,68
февраль 2027 38 224,70 10 175,78 48 400,49 775 837,98
март 2027 38 702,51 9 697,97 48 400,49 737 135,46
апрель 2027 39 186,29 9 214,19 48 400,49 697 949,17
май 2027 39 676,12 8 724,36 48 400,49 658 273,05
июнь 2027 40 172,07 8 228,41 48 400,49 618 100,97
июль 2027 40 674,22 7 726,26 48 400,49 577 426,75
август 2027 41 182,65 7 217,83 48 400,49 536 244,10
сентябрь 2027 41 697,44 6 703,05 48 400,49 494 546,66
октябрь 2027 42 218,65 6 181,83 48 400,49 452 328,01
ноябрь 2027 42 746,39 5 654,10 48 400,49 409 581,62
декабрь 2027 43 280,72 5 119,77 48 400,49 366 300,90
январь 2028 43 821,73 4 578,76 48 400,49 322 479,18
февраль 2028 44 369,50 4 030,99 48 400,49 278 109,68
март 2028 44 924,12 3 476,37 48 400,49 233 185,56
апрель 2028 45 485,67 2 914,82 48 400,49 187 699,90
май 2028 46 054,24 2 346,25 48 400,49 141 645,66
июнь 2028 46 629,92 1 770,57 48 400,49 95 015,74
июль 2028 47 212,79 1 187,70 48 400,49 47 802,95
август 2028 47 802,95 597,54 48 400,49 -0,00
Вам будет интересно  Как и какую ипотеку взять на квартиру и дом: без первоначального взноса и под материнский капитал

Ипотечный калькулятор ОТП Банк онлайн рассчитает все данные.

Мы добавили возможность выбора программы ипотечного кредитования ОТП Банк, чтобы вы сразу могли приступить к расчету и не думать какой процент поставить.

Данные по ставкам обновляются ежедневно, поэтому вы можете быть уверенны в актуальности процентных ставок и ипотечные программ ОТП Банк.

Вам необходимо указать только сумму, которую вы хотите взять в ипотеку и выбрать срок ипотечного кредита. Меняя эти данные вы сможете онлайн подобрать нужные параметры ипотечного кредита, который вам будет комфортно оплачивать ежемесячно.

Преимущества нашего ипочечного калькулятора ОТП Банк:

  • Бесплатный, без регистрации
  • Формула расчета ежемесячных выплат ОТП Банк
  • Мы регулярно обновляем данные по условиям и процентным ставках для расчета ипотечного кредита в ОТП Банк в 2020 и 2020 годах.
  • Ипотечный калькулятор ОТП Банк рассчитывает как аннуитетные так и дифференцированные платежи

Чтобы ипотечный кредит был максимально выгоден для вас, следует воспользоваться нашим специальным финансовым инструментом — онлайн калькулятор ипотеки ОТП Банк. Он поможет вам:

  • Выбрать программу ипотечного кредитовария ОТП Банк. Получить процентные ставки
  • Выбрать оптимальную сумму ежемесячного платежа исходя из ваших доходов
  • Получить подробную информацию о платежах (сколько вы платите по процентам, сколько по основному долгу)
  • Рассчитать возможность досрочного погашения ипотеки

Для кого подходит наш ипотечный калькулятор ОТП Банк:

  • Для ИП
  • Для пенсионеров
  • Для физических лиц
  • Для юридических лиц
  • Конечно, самые выгодные условия ОТП Банк предоставляет для держателей зарплатных карт

Мы пользуемся формулой расчета потребительского кредита именно ОТП Банк, поэтому вы можете быть уверены в полученных результатов погашения кредита.

Если вам необходимо рассчитать потребительский кредит в ОТП Банк воспользуйтесь кредитным калькулятором ОТП Банк на 2017/2018 год

Как получить кредит в ОТП банке

Нужно определиться, какой вид недвижимости вы хотите приобрести. В банк приходят с четким выбором. Консультанты дают список документов, которые необходимы для оформления ипотеки:

  • Заявление в виде анкеты, которое пишется по форме банка;
  • Паспорт РФ;
  • Тем, кто состоит в браке, нужно принести копию свидетельства о его заключении;
  • При наличии детей нужны свидетельства о их рождении;
  • Качественная копия трудовой книжки;
  • Лица мужского пола предъявляют военный билет;
  • Справку о доходах в соответствии с формой 2НДФЛ;
  • Полный пакет информации о предыдущих кредитах, возможных задолженностях;
  • Документы на право собственности имеющегося движимого и недвижимого имущества.

Банк не рассматривает справки о наличии неофициального дохода, принимаются только официальные источники.

Бизнесмены и индивидуальные предприниматели должны предъявить:

  1. Паспорт РФ;
  2. Свидетельство о регистрации;
  3. Выписку из ЕГРИП;
  4. Выписку из ЕГРЮЛ;
  5. Доходы в форме 3НДФЛ.

Смотрите на эту же тему: Рейтинг банков по ипотечному кредитованию на [y] год

Если направленность бизнеса узкая, то нужно дополнительно предоставить документ на разрешение заниматься таким видом деятельности.

Условия получения кредита

Каждый вышеупомянутый ипотечный кредит от ОТП-банка можно охарактеризовать следующим образом:

  • Кредит оформляется на покупку квартиры или дома.
  • Имеется возможность выбора валюты кредита (рубли, евро, доллары США, швейцарские франки).
  • Отсутствует комиссия за досрочное погашение.
  • Процентная ставка определяется, исходя из валюты кредита и сроков заключения договора, и составляет от 9,1% до 15,5%.
  • Процентные ставки могут быть плавающими и фиксированными.
  • Максимальная сумма кредита зависит от места расположения приобретаемого жилья (Москва и область, Санкт-Петербург, другие города и населенные пункты).
  • Срок кредита — 1-30 лет.
  • Минимальная сумма займа — 10 000 долларов, 300 000 рублей, 7000 евро или 10000 франков.
  • Внедрен инструмент единовременной выплаты по кредиту — 1% от суммы займа.
  • Платежи аннуитетные.
  • Обязательно страхование жизни и здоровья заемщика, а также заложенного жилья на случай утраты.
  • В виде дополнительного обеспечения выступает поручительство супруга, если он не является созаемщиком.
  • Заемщик должен быть старше 21 года, иметь гражданство РФ, работать в России.
  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Копия трудовой книжки.
  3. Военный билет или иной документ о прохождении воинской службы.
  4. Копия трудового договора по текущему месту работы.
  5. Справка с работы о размере доходов за последние пол года (по форме 2НДФЛ).
  • Кредит оформляется на покупку квартиры.
  • Имеется возможность выбора валюты кредита (рубли, евро, доллары США, швейцарские франки).
  • Отсутствует комиссия за досрочное погашение.
  • Процентная ставка определяется, исходя из валюты кредита и сроков заключения договора, и составляет от 14,1% до 20,5%.
  • Процентные ставки могут быть плавающими и фиксированными.
  • Максимальная сумма кредита зависит от места расположения приобретаемого жилья (Москва и область, Санкт-Петербург, другие города и населенные пункты).
  • Срок кредита — 1-30 лет.
  • Минимальная сумма займа — 10 000 долларов, 300 000 рублей, 7000 евро или 10000 франков.
  • Внедрен инструмент единовременной выплаты по кредиту — 1% от суммы займа.
  • Платежи аннуитетные.
  • Необязательно страхование жизни и здоровья заемщика, а также заложенного жилья на случай утраты.
  • Заемщик должен быть старше 21 года, иметь гражданство РФ, работать в России.
  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Копия трудовой книжки.
  3. Военный билет или иной документ о прохождении воинской службы.
  4. Копия трудового договора по текущему месту работы.
  5. Справка с работы о размере доходов за последние пол года (по форме 2НДФЛ).
  • Кредит оформляется на покупку квартиры или дома супругами, состоящими в зарегистрированном браке, если у них есть 3 и более детей.
  • Имеется возможность выбора валюты кредита (рубли, евро, доллары США, швейцарские франки).
  • Отсутствует комиссия за досрочное погашение.
  • Процентная ставка определяется, исходя из валюты кредита и сроков заключения договора, и составляет от 9 % до 15,5%.
  • Процентные ставки могут быть плавающими и фиксированными.
  • Максимальная сумма кредита зависит от места расположения приобретаемого жилья (Москва и область, Санкт-Петербург, другие города и населенные пункты).
  • Срок кредита — 1-30 лет.
  • Минимальная сумма займа — 10 000 долларов, 300000 рублей, 7000 евро или 10000 франков.
  • Внедренный инструмент единовременной выплаты по кредиту — 1% от суммы займа — не применяется!
  • Платежи аннуитетные.
  • Обязательно страхование жизни и здоровья заемщика, а также заложенного жилья на случай утраты.
  • Супруги являются созаемщиками.
  • Заемщик должен иметь гражданство РФ, работать в России.
  1. Паспорта граждан РФ (для обоих супругов).
  2. Свидетельства о рождении детей.
  3. Свидетельство о браке.
  4. Копии трудовых книжек.
  5. Военный билет или иной документ о прохождении воинской службы.
  6. Копия трудовых договоров по текущему месту работы.
  7. Справки с работы о размере доходов за последние пол года (по форме 2НДФЛ).
  • Кредит оформляется на покупку жилья супругами, состоящими в зарегистрированном браке, если у них есть 3 и более детей.
  • Имеется возможность выбора валюты кредита (рубли, евро, доллары США, швейцарские франки).
  • Отсутствует комиссия за досрочное погашение.
  • Процентная ставка определяется, исходя из валюты кредита и сроков заключения договора, и составляет от 14 % до 20,5%.
  • Процентные ставки могут быть плавающими и фиксированными.
  • Максимальная сумма кредита зависит от места расположения приобретаемого жилья (Москва и область, Санкт-Петербург, другие города и населенные пункты).
  • Срок кредита — 1-30 лет.
  • Минимальная сумма займа — 10 000 долларов, 300 000 рублей, 7000 евро или 10000 франков.
  • Внедренный инструмент единовременной выплаты по кредиту — 1% от суммы займа — не применяется!
  • Платежи аннуитетные.
  • Необязательно страхование жизни и здоровья заемщика, а также заложенного жилья на случай утраты!
  • Супруги являются созаемщиками.
  • Заемщик должен иметь гражданство РФ, работать в России.
  1. Паспорта граждан РФ (для обоих супругов).
  2. Свидетельства о рождении детей.
  3. Свидетельство о браке.
  4. Копии трудовых книжек.
  5. Военный билет или иной документ о прохождении воинской службы.
  6. Копия трудовых договоров по текущему месту работы.
  7. Справки с работы о размере доходов за последние пол года (по форме 2НДФЛ).
Вам будет интересно  Банки с самыми низкими процентами по ипотеке: сравнение условий

Как подать заявку онлайн

Если вы точно решили, что берете ипотеку в ОТП, то у вас есть два варианта:

  • Прийти в отделение банка, оформить документы вместе с менеджером;
  • Заполнить заявку на сайте, дождаться одобрения администрации.

Для того, чтобы заполнить заявку онлайн, нужно:

  1. Зайти на сайт ОТП.
  2. Зарегистрировать личный профиль, создать логин и придумать пароль. Эти данные в не будете сообщать никому.
  3. Найти раздел «кредитование», зайти в него.
  4. Выбрать пункт «расчет ипотеки».
  5. Предварительно вы сможете объективно оценить свои силы, узнать шансы на кредит.
  6. Система предложит вам несколько вариантов кредитования.
  7. У вас будет время подумать, принимать предложение банка или отказаться.

Если вы решили взять ипотеку в ОТП через сайт, то можете поставить на документах электронную подпись, распечатать бумаги.

Заявление можно подать и в представительстве. После рассмотрения заявки клиенту звонит менеджер, который дает необходимую информацию для дальнейшего прохождения всех этапов.

  • Сначала сотрудник банка собирает необходимую документацию;
  • Составляется отчет об оценке;
  • Предварительно подписывается договор;
  • Идет проверка представленной документации;
  • Оформляется страховка;
  • Подписывается кредитный договор;
  • Регистрируется право собственности в Государственном Реестре.

ОТП обязательно предложит вам оформить страховку. Это гарантия защиты вашего имущества, здоровья и жизни.

Существуют следующие виды страхования:

  1. Недвижимости. Данная услуга обеспечит возмещение долга банку и средств за недвижимый объект при пожарах, наводнениях, грабежах, разбоях и прочих страховых случаях.
  2. Вашего здоровья и жизни. Компания возместит вам все расходы за медицинские услуги. При признании полной нетрудоспособности фирма выплачивает долг банку за вас.
  3. Титульное. Обезопасит вас при угрозе признании проведенной сделки недействительной.

Погашение кредита

То, как будут производиться выплаты, клиент решает с менеджером при заключении договора. Совместно обговариваются следующие нюансы:

Как получить ипотечный кредит в ОТП Банке?

ОТП Банк совместно с Абсолют Банком предлагают выгодные ипотечные программы для жителей Москвы, Краснодара, Омска и Ростова-на-Дону. Клиенты могут приобрести квартиру в новостройке по специальным условиям, с привлечением материнского капитала или по стандартной программе. Как воспользоваться предложением от кредитного учреждения, читайте ниже.

Условия

ОТП Банк готов предложить ипотечные кредиты гражданам России, которые проживают в регионах нахождения офиса банка и которым на момент подачи заявки не менее 21 года.

Потенциальный заемщик в обязательном порядке должен быть полностью дееспособным, иметь постоянный источник доходов.

Клиент может оформить ипотеку с государственной поддержкой, материнским капиталом, специальными условиями от застройщика или на общих условиях.

Страхование приобретаемого жилья является обязательным, личное страхование – по желанию клиента.

Процентные ставки рассчитываются в индивидуальном порядке для каждого клиента и зависят от многочисленных параметров.

Базовые ставки — от 11,2-12%. Максимальный размер кредита может достигать 15 млн. Период кредитования в зависимости от выбранной программы длится до 10-30 лет.

Способы оформления

Для оформления ипотечного кредита в ОТП Банке необходимо подать заявку. Это можно сделать в офисе банка или дистанционно.

При положительном ответе из банка, клиент выполняет следующие этапы:

  • собирает необходимые документы;
  • проводит экспертную оценку недвижимости;
  • получает из банка окончательный ответ;

заключает со страховой компанией договор и вносит первоначальный аванс на счет продавца;

Виды предоставляемых услуг

ОТП Банк предложил своим клиентам несколько различных ипотечных программ.

В таблице ниже основные условия в разрезе каждой:

Программа Период креди-тования Первона-чальный аванс Ставка по ипотеке Макси-мальная сумма кредита (лимит зависит от региона)
Первичный рынок с господдержкой 30 лет 20% 11,2% 3 000 000 – 8 000 000
Первичный рынок 25 лет 12,0% 5 000 000 – 9 000 000
Стандарт 15% 9 000 000 – 15 000 000
Перспектива 3-15 лет 30% 14,75%
Коммерческая ипотека 5-10 лет 40% 17,75
Рефинан-сирование 25 лет 30% 12,0

При оформлении ипотеки клиент сможет использовать материнский капитал.

Ипотека без первоначального взноса в ОТП Банке

Получить ипотечный кредит в ОТП Банке без предоставления первоначального взноса невозможно.

На сегодняшний день минимальный размер первоначального аванса составляет от 20%.

Размер кредита по ряду программа не превышает 60-80% стоимости приобретаемого объекта недвижимости.

ипотека коммерческой недвижимости для юридических лицХотите узнать, как получить ипотеку на коммерческую недвижимость для юридических лиц? Тогда вам стоит перейти по ссылке, и прочесть статью.

Если же вас интересует вопрос получения ипотеки для студентов без первоначального взноса, то мы рекомендуем прочесть статью.

Молодой семье

Клиенты могут воспользоваться одной из предложенных кредитных программ для решения жилищных проблем.

В ОТП Банке доступны программы для приобретения квартиры в новостройке со специальными предложениями от застройщика или ипотека с государственной поддержкой.

Ставка по таким займам от 11,2-12,0%, максимальный размер кредита достигает 9-15 млн.

Валютный кредит

ОТП Банк в настоящее время кредитует население РФ только в российских рублях, кредиты, в том числе ипотека, в иностранной валюте, не предоставляются.

Сегодня получить ипотечный кредит в ОТП Банке можно в сумме до 15 000 000.

Клиенты, у которых имеются действующие валютные кредиты, могут воспользоваться программой рефинансирования.

Требования к заемщикам

Для того чтобы стать клиентом ОТП Банка, клиент должен соответствовать ряду требований, прописанным кредитным учреждением:

  • ипотека предоставляется только гражданам РФ;
  • возраст клиента не должен быть менее 21 года;
  • клиент должен быть полностью дееспособен;
  • клиент должен быть трудоустроен;
  • стаж работы – от 1 года;

у клиента должна быть постоянная регистрация в регионе присутствия банка;

Банк может указывать и другие требования, выполнение которых может положительно повлиять на решение кредитного комитета.

Список документов

В ОТП Банке подать заявку на получение первичного ответа можно не только в офисе, но и дистанционно. При положительном решении.

Клиент готовит и предоставляет в банк такие документы:

  • гражданские паспорта заемщика, созаемщиков, поручителя;
  • копия заверенного трудового контракта или трудовой книжки, заверенной соответствующим образом в отделе кадров (предоставляют все участники сделки);

документ, подтверждающий платежеспособность заемщика, созаемщика и поручителя.

Список обязательных документов может быть дополнен.

Сумма, на которую рассчитывать?

Максимальный лимит ипотеки не может превышать 60-80% стоимости жилья и зависит от платежеспособности клиента, региона проживания, его кредитного рейтинга и др.

На сегодняшний день ОТП Банк предлагает займы до 3 млн. (с господдержкой) – 15 млн. (стандартные программы).

Процентные ставки

Ставка по ипотеке, в первую очередь, зависит от программы, которую желает получить заемщик и может составлять 11,2 – 17,45% в год.

На величину ставки могут влиять различные факторы, например:

  • при отказе от личного страхования – «+0,25-4,0%»;
  • при внесении аванса менее 25% по программе «Первичный рынок» — «+0,5%»;
  • при внесении аванса 15-19,99% по «Стандарт» — «+1,0%»;
  • для индивидуальных предпринимателей (кроме, «Коммерческая недвижимость», «Первичный рынок с господдержкой») — «+2,0%».

На процентную ставку также влияет платежеспособность и кредитный рейтинг клиента, период кредитования, наличие поручителя или созаемщика и др.

Сроки

Первичная заявка обрабатывается банком в течение нескольких дней. Если кредитный комитет принимает положительное решение, дальнейшие сроки зависят во многом от самого клиента (скорости сбора документов, подбора жилья и т.д.).

Сама ипотека от ОТП Банка может выдаваться на срок до 10-30 лет (в зависимости от ипотечной программы).

Как происходит погашение?

Погашать ипотеку можно любым удобным для клиента способом:

  • в кассах ОТП или иных банковских учреждениях;
  • с банковской карты;
  • автоматическим списанием с банковской карты или счета;
  • через бухгалтерию по мету работы;
  • в почтовом отделении и т.д.

Клиент должен ежемесячно вносить сумму, которая указана в графике платежей. Если платеж осуществляется через сторонние организации, то взимается комиссия за перечисление средств.

По желанию заемщик сможет выплатить досрочно ипотеку без штрафов.

льготная ипотека для врачейХотите получить информацию о льготной ипотеке для врачей? Тогда вам необходимо прочесть статью, расположенную по ссылке.

А узнать, как получить ипотеку на 20 лет без первоначального взноса, узнаете из статьи.

Преимущества и недостатки

ОТП Банк предлагает несколько ипотечных программ и выделяет следующие преимущества по ним:

  • выгодные ставки;
  • период кредитования может достигать 30 лет;
  • при заключении сделки можно использовать материнский капитал;
  • специальные предложения от застройщиков;
  • подача заявки и решение по ней может быть получено онлайн.

Что же касаемо недочетов, то многие клиенты жалуются на довольно длительное рассмотрение вопроса, связанного с выдачей ипотеки, в дальнейшем также возникают вопросы по обслуживанию кредита.

Но самый главный недостаток: оформить ипотеку можно только в четырех крупных городах РФ.

Комментарии

Уже полгода выплачиваю исправно ипотечный кредит. Обратилась в банк для пересмотра графика платежа (хотела выплачивать большую сумму, так как появилась такая возможность). В ОТП банке рассматривали мое заявление на протяжении десяти или более дней (точно не помню) и в результате не удовлетворили мою просьбу. Если честно, до сих пор не могут понять, в чем причина.

Еще несколько лет назад была положительного мнения о банке и даже оформила ипотечный кредит в валюте. Но после кризиса решила рефинансировать кредит, предложили условия, просто ужасные. Пришлось обратиться в другой банк (Сбербанк), где все решилось в течение нескольких дней.

Хотел рефинансировать кредит, в ОТП Банке есть такая возможность. Подал заявку и документы в ближайшем офисе в г. Москва. Прошло более 2 недель, ответа из банка нет. Звонил несколько раз, говорят, ожидайте. Непрофессиональное поведение сотрудников банка и отвратительное обслуживание клиентов.

Источник https://ipotekasos.ru/banki/otp-ipoteka-2.html

Источник http://probp.ru/ipoteka-v-otp-banke/

Источник

Источник

Author: tom

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.