Что такое франшиза простыми словами и по делу

Содержание

Все о франшизе: виды, сколько стоит, как заработать на ней

Мало кто в мире не знает о понятии “франшиза”. Оно окружает нас повсюду. Недаром огромное количество магазинов, кофеен, фитнес-залов разрастаются, как грибы по осени. Не думали, почему любимый Coffee Like есть почти в каждом городе России? Ключевой фактор – не то, что предприниматель так постарался, вложил в это годы и уйму денег. Достичь подобного масштаба без франчайзинга практически невозможно. А вот если продать свою бизнес-модель и право на открытие новой точки, но уже другим бизнесменом, – легко.

Так что же это такое? Франшиза в переводе с английского означает привилегию, право голоса. Говоря своими словами, можно обозначить франшизу как вид бизнеса, который предполагает передачу прав на бизнес-модель основателя другим предпринимателям.

Когда же она появилась? Принято считать, что первым самым ярким основателем франшизы стал Исаак Зингер. Именно он в конце XIX века продавал право на реализацию своих швейных машин на территории США. В более позднее время стали появляться и другие франчайзеры, так и зародилась модель ведения бизнеса.

Терминология

Чтобы вы не запутались, предлагаем вам сразу же ознакомиться с ключевыми понятиями. Поняв их, наша статья для вас будет простой и доступной.

ФРАНШИЗА – это вид бизнеса, при котором происходит передача прав на бизнес-модель от основателя покупателю.

ФРАНЧАЙЗИНГ – это сам процесс оформления сделки купли-продажи.

ФРАНЧАЙЗЕР – это лицо, которому принадлежит бизнес и которое продает франшизу.

ФРАНЧАЙЗИ – это лицо, которое покупает франшизу.

Теперь, когда у вас есть базовое понимание терминов, можно переходить к их более детальному рассмотрению.

Что такое франчайзинг

С франшизой мы более или менее разобрались. Это вид бизнеса, который позволяет одному бренду разрастись по огромной территории, причем при условии, что в каждом городе открывают точки разные предприниматели.

Кстати, ярким примером франшиз могут быть известные KFC и McDonald's. Да-да! Хозяева бизнеса не ездят по странам и не занимаются открытием ресторана в каком-нибудь небольшом городке. Они вообще не причастны к этому событию. Точнее, они продали свою бизнес-модель, рецепты, технологии, товарные знаки и спокойно получают стабильный доход (об этом мы тоже поговорим).

Итак, пришло время разобраться с франчайзингом. На самом деле, здесь все просто. Франчайзингом называют сам процесс купли-продажи. То есть, по сути, франчайзинг – процесс продажи франшизы.

Зачем он нужен?

Франчайзинг – прекрасный способ быстро распространить бренд по большой территории. Вернемся к любимому фаст-фуду. Ну разве возможно было бы популяризировать какой-то ресторан быстрой еды по всему миру без применения франшизы? Вряд ли.

Если простому предпринимателю, который не имеет отношения к франшизам, приходится тратить десятилетия на то, чтобы поднять свой бизнес с нуля, разобраться с множеством конкурентов (естественно, мирным путем), достичь того, чтобы люди не просто узнавали его, но и доверяли, то франчайзеру на это нужно в разы меньше времени и усилий.

Сущность франчайзинга состоит в том, что он удовлетворяет потребности сразу двух сторон. Франчайзер получает стабильный доход и расширение своего дела. Франчайзи экономит время и деньги, которое он бы потратил на становление собственного бизнеса, и зарабатывает с самого начала при поддержке человека “сверху”.

Кто такой франчайзер?

Пока мы не зашли далеко, следует сразу определить, как мы будем называть хозяина франшизы. Итак, тот, кто продает право на свою бизнес-модель, именуется франчайзером.

Франчайзер – тот великий человек, который основал бизнес и смог раскрутить его настолько, чтобы его дело хотели продолжать. Причем никто не будет покупать неизвестный и убыточный бизнес, значит, у франчайзера или у его франшизы есть хорошая репутация.

Как он создает франшизу?

Представим, что какой-то Иван Петров открыл свою автомастерскую. Он вложил в нее всю душу – выработал свой уникальный стиль, фирменную одежду для сотрудников, новые технологии, которые помогают его мастерской отличаться от конкурентов. Все это так понравилось простому человеку, что он начал выбирать именно эту фирму. И вот со временем люди стали лояльны к ней, приходят в автомастерскую и советуют ее близким. Иван Петров стал успешным бизнесменом.

Перед Иваном в какой-то момент встает вопрос о расширении бизнеса. Открывать филиалы в десятках городах России – затратно и долго. Причем, даже открыв точку в каком-то городе, можно столкнуться с ее убыточностью.

Тогда Иван Петров принимает решение делать франшизу. Он ищет грамотных специалистов, которые помогут ему рассчитать финансирование проекта, составить бренд-бук и выработать бизнес-стратегию. Это долгая и кропотливая работа, но зачастую она того стоит.

Как он зарабатывает?

Продолжая историю Ивана Петрова, заметим, что не он открывает точки по всему миру или стране, а другие люди (в дальнейшем мы назовем их франчайзи). Они покупают право на ведение бизнеса, а затем вносят ежемесячные платежи в виде процентов.

Франчайзер неплохо на этом зарабатывает. Даже если “материнская” фирма уже не приносит хорошего дохода, есть шанс получить приличную сумму от многочисленных франчайзи.

Кому он продает франшизу?

Купить франшизу может каждый. Только для этого нужно знатно потрудиться. Главное, конечно, чтобы были деньги и желание развить бизнес. Кстати, многие франчайзеры выдвигают особые требования к своим партнерам (например, опыт в бизнесе, возраст). Этих людей называют франчайзи.

Франчайзи: кто это?

Итак, франчайзи – это лицо, которое покупает франшизу. Женщина, мужчина, партнеры – это не важно. Не существует четких делений на тех, кто может приобрести франшизу, а кто – нет.

Зачем франчайзи покупает франшизу?

С тем, какую выгоду получает так называемый продавец, мы разобрались. Так в чем же преимущества франчайзи перед теми, кто выбрал построить свой бизнес с нуля?

Все зависит от отдельно взятой франшизы, но в общем и целом все точки должны быть практически идентичными. Заметьте, обычно никто не задумывается над тем, франшиза это или нет. Если не искать дополнительной информации, то понять, франшиза это или филиалы, крайне трудно, если вообще возможно.

Ему уже дали рабочую схему! Не нужно проходить путь проб и ошибок, терять миллионы и разрабатывать пути преодоления кризиса. Интересно, что франчайзер всегда находится в контакте с франчайзи, поэтому есть поддержка извне 24/7 (или почти).

Представьте, в вашем городе открылся новый магазин с неизвестным названием. Кто-то из знакомых уже там был, но как-то боязно купить в новом месте джинсы, ведь фирма неизвестная. За эти деньги или чуть дороже можно приобрести крутые джинсы от раскрученного бренда, который рекламируют каждый день по телевизору. Кажется, выбор очевиден. Люди идут туда, где уже изведано. Реклама, маркетинг, в конце концов, привычка покупать именно там сыграют свою роль.

Что нужно знать перед тем, как купить франшизу?

Нужно знать о франчайзере все! Это то, с чего необходимо начать. Понимаем, что в порыве радости и решительности купить готовую бизнес-схему глаза просто застелены белой пеленой, но вы же не хотите ошибиться и потерять все, что у вас есть?

Итак, накопайте информацию о франчайзере и его бизнесе. Важно знать:

Какую репутацию имеет человек и как он себя зарекомендовал в бизнес-мире;

Сколько лет его фирме (все-таки покупать лучше то, что проверено временем);

Кто уже является франчайзи и в каких городах;

Какие результаты у франчайзи;

Мнение франчайзи (желательно пообщаться с ними или почитать отзывы);

Рекламную политику компании (найдите группы в соцсетях, почитайте рекламу).

Конечно, это не все, что нужно сделать. Но начать стоит хотя бы с этих шагов. Тогда вы будете понимать, готовы ли вообще идти дальше.

Франшиза как готовый бизнес

Если говорить о том, как работает франшиза, тезисно, то выглядит это так:

Франчайзер создает франшизу и продвигает ее;

Франчайзи покупает право на бизнес-идею и все сопутствующие элементы (базу поставщиков, брендированность и др.);

“Продавец” получает ежемесячную прибыль;

“Покупатель” работает под эгидой известного бренда и зарабатывает.

Для чего нужна франшиза? Это бизнес, который выгоден всем.

Бизнес-модель

Таинственное и непонятное слово, которое таит в себе огромный смысл. Бизнес-модель – это та система, которая отвечает на вопрос “как работает фирма?”. То есть все стандарты переговоров, скрипты продаж, стиль работы и прочие элементы – все это зафиксировано в документе, описывающем бизнес-модель организации.

Почему она так важна? Если франчайзи отойдет от нее хотя бы в каком-то вопросе, то это может привести к неблагоприятному исходу. Например, к потере клиента. В разных масштабах подобные эксцессы наносят ущерб не только франчайзи, но и франчайзеру. Почему вся система должна страдать из-за самоуправства одного? Правильно, вообще не должна. Поэтому бизнес-модель обязана реализовываться каждым франчайзи. Это та вещь, которая принципиально важна в бизнесе.

Бренд

Это титан предпринимательства. Кто хочет покупать неизвестный бренд? Гораздо выгоднее приобрести раскрученную фирму, хотя бы даже право быть причастным к ней.

Бренд состоит из множества вещей, которые ассоциируются у людей именно с этой компанией. Это и логотип, и цвет, и форма одежды. Причем, чтобы все это причислялось к определенной фирме, нужно зарегистрировать товарный знак. Если кто-то использует его в своих целях без лицензионного договора (заключается между франчайзером и франчайзи), то у него будут большие проблемы с законом.

Технологии

Немыслимо, что рецепт Биг Мака из Mcdonalds в Рязани будет отличаться от рецепта этого же бургера в Казани. Франшиза – это единство технологий.

Конечно, в технологии входят не только рецепты. В швейном производстве – это процесс создания вещи по единому образцу. В фитнес-центре – это единый подход к организации тренировок. Так во всем.

У каждого бизнеса свои неповторимые технологии, которые и привели его к успеху. Отходить от них – значит нарушать концепцию. Это непозволительно, ведь в этом и состоит фишка.

Кто-то заранее уже нашел самый кратчайший и успешный путь к завоеванию людских сердец. Так зачем усложнять себе работу и терпеть убытки (которые понесет и франчайзер), если можно применить то, что уже дано?

Поставщики

Логично, что продавец не всегда производит. Например, алкомаркет сам не создает алкогольную продукцию, он ее закупает. Где это выгоднее сделать? Как договориться с лучшим поставщиком? Как выйти на сотрудничество? Все это НЕ заботит франчайзи.

Франчайзер продает вместе со всем необходимым еще и базу своих поставщиков. Контакты налажены, пути проложены. Бери и занимайся!

О том, что еще входит во франшизу, можно прочитать в нашей статье. (ссылка на старую для франчайзи)

На сколько дается франшиза?

Определенного срока, на который дается франшиза, согласно законодательству, нет. На практике предприниматели выбирают либо конкретный срок, либо неопределенный. Чаще всего стороны подписывают договор на 3-5 лет. Но это далеко не аксиома, все зависит от отдельно взятого случая.

Где регистрируется договор франчайзинга?

Договор коммерческой концессии – именно так называется соглашение между сторонами в рамках франчайзинга. Он закрепляет права франчайзера и франчайзи и обеспечивает им законную работу.

Чтобы избежать казусов, этот договор нужно зарегистрировать в Роспатенте. Зачем? Чтобы исключить вероятность того, что товарным знаком воспользуются с нарушением договорных обязательств.

Зарегистрировать договор может и франчайзи, если это позволяет сделать определенное положение договора. Но лучше, чтобы такими вещами занимался правообладатель (конечно, если такого исхода не исключает договор).

Какие есть франшизы?

Существует несколько видов франшиз:

Товарная. Ее главная особенность в том, что франчайзер дает право франчайзи продавать в фирменном магазине товар франчайзера. То есть последний производит продукт, а франчайзи занимается его сбытом.

Производственная. Франчайзер дает право франчайзи производить продукцию под своим именем. Как правило, здесь крутятся огромные деньги. Причем такой вид накладывает наибольшую ответственность – франчайзи может стать только та фирма, которая уже известна франчайзеру или зарекомендовала себя как архинадежная.

Сервисная. Наибольшая категория, куда не входят две предыдущие. Она основывается на предоставлении услуг. Но они могут не быть в чистом виде. Например, в общепите деятельность ведется на франчайзинговой точке, а услуги приготовления и доставки еды все же предоставляются.

Как открыть франшизу с нуля?

Создать франшизу может любой человек, у которого есть желание и стартовый капитал на уплату вступительного взноса. Перед начинающим предпринимателем стоит много задач, а вместе с тем не меньшая ответственность. Именно поэтому нужно точно знать, как действовать и с чего начать. Об этом мы и расскажем.

Выбор сферы

Это первое, с чего нужно начать. Просто невозможно добиться настоящего успеха в той области, которая вам неинтересна. Важно помнить, что этим вам нужно будет заниматься долгое время и, конечно, вкладывать все силы и душу.

Нужно подумать, что вам интересно. Пошив одежды? Косметика? Общепит? Школа ораторского мастерства? Франшиз существует тысячи. Непросто сделать однозначный выбор, если цель – стать бизнесменом с хорошим доходом, а не занятие любимым делом.

Поэтому сядьте поудобнее, возьмите лист бумаги и поразмышляйте, чем вам было бы интересно заниматься. Что-то в голову обязательно придет. Если же вы точно знаете, что вам интересно, то это просто чудесно, ведь можно идти дальше.

Документы

После выбора сферы вам нужно определиться с формой бизнеса – откроете вы ИП или ООО. У обоих видов есть свои отличительные особенности. Например, ИП не может заниматься охранной деятельностью или сбытом алкогольной продукции. Поэтому к выбору формы тоже стоит подходить с головой.

Как только вы зарегистрируете свою организацию, можно начинать плотное взаимодействие с франчайзером. С ним вы подпишите договор, который будет предполагать особенности и условия, о которых мы поговорим далее.

Помещение

У франчайзера есть свои требования к помещению, форме одежды и прочему. Самое главное, конечно, – это место. Франчайзер должен сразу оповестить вас о том, каким должно быть помещение. Метраж, пространство, расположение – все это очень важно.

Подготовка магазина

Сюда входит огромная работа руководства и персонала. Чтобы что-то положить на полки, нужно для начала это заказать и привезти. Здесь идет работа с поставщиками, выкладка товара и другие мероприятия. Причем персонал необходимо набрать заблаговременно, он должен быть включен в процесс и полностью готов к открытию.

Когда все нюансы будут налажены, можно начинать работу.

Сколько стоит франшиза?

Короткий ответ, который наиболее точно опишет ситуацию, – все индивидуально. НО! Не спешите огорчаться нашим неоднозначным ответом, ведь цена франшизы складывается из нескольких компонентов.

Паушальный взнос

Это вступительный взнос, который устанавливается франчайзером. Его уплачивают единожды для того, чтобы франчайзи приняли в свои ряды и обеспечили всем необходимым (технологиями, поставщиками, стратегией и т.д.). Стоимость франшизы, как правило, – это и есть паушальный взнос, ведь он является самым ощутимым (от тысяч до миллионов долларов).

Роялти

Это ежемесячные или ежеквартальные платежи, которые выплачиваются франчайзеру за право пользования всеми благами, исходящими от него. Например, технологии постоянно совершенствуются, товары трансформируются, и все эти нововведения франчайзи получает по умолчанию.

Согласитесь, если бы роялти не существовало, было бы как-то несправедливо единожды заплатить за бизнес, а все изменения и совершенствования получать просто так. Особенно это не выгодно франчайзеру. Поэтому такой вид платежа существует.

НО! Роялти есть не везде. Некоторые фирмы предпочитают просто делать наценку на товар. Да, так тоже можно.

Рекламный взнос

Это не обязательный для всех фирм платеж. В основном его вводят те организации, которые являются очень раскрученными. Им приходится отдавать много сил и средств на рекламу и продвижение, поэтому они вправе запрашивать со своих франчайзи рекламные взносы.

Другие траты

При всем этом не стоит забывать, что вам придется здорово потратиться на оборудование, аренду помещения, зарплату сотрудникам, оформление и прочее. Вы сами открываете бизнес, никто не дает вам помещение за покупку франшизы автоматически. Будьте готовы к тому, что вы вложите еще много денег.

Франшиза или свой бизнес? Плюсы и минусы

Несмотря на то, что франшиза кажется наиболее удобной формой предпринимательства, рассмотреть вариант собственного бизнеса все же стоит. Везде есть свои плюсы и минусы, которые необходимо принимать во внимание. Тем более, когда делаешь такой серьезный шаг. На кону много денег, сил и нервов, а значит, время хорошенько подумать.

Почему франшиза актуальна?

Именно сейчас, в наше время, франшиз очень много. Люди не перестают выбирать их для своей предпринимательской деятельности. Плюсов франшизы для франчайзи достаточно. Например:

Не нужно изобретать велосипед. Все технологии уже известны и предоставлены вам;

Не нужно проходить путь проб и ошибок, ведь стратегия ведения бизнеса в ваших руках;

Вы только открылись, но уже популярны! Почему? Потому что за вас уже хорошенько поработали;

Вы экономите время на раскрутку. Не ищите пути продвижения, не завлекаете клиентов жаркими скидками в честь открытия. К вам пойдут и просто так.

Безусловно, плюсов франшизы намного больше, чем в нашем перечне. Но наверняка и так ясно, что люди неспроста открывают франшизы и покупают их. Это большая система, приносящая выгоду обеим сторонам в денежном эквиваленте.

Чем франшиза опасна?

Как и в любом деле, нельзя полностью рассчитывать на успешность бизнес-кампании. Как минимум, есть несколько рисков, которые могут сопровождать вашу деятельность:

Вы нарвались на мошенников, которые обманули вас, и такой франшизы, может, на деле и нет;

Вы заключили недействующий договор, но внесли паушальный взнос. Напомним, это самый затратный платеж, поэтому потерять огромные деньги – обидно;

Ваша точка нерентабельна. Бизнес – это постоянные риски и вклад. Если в вашем городе продажа детских колясок премиум-класса не пошла, то франшиза выбрана неудачно. В большом городе, быть может, она нашла свою аудиторию, а вам пора закрываться.

Если закроется компания-основатель, то вы не сможете вести свою деятельность. Такое редко бывает с крупными фирмами, но все же. Например, во время коронавируса общепит закрылся, а значит, он понес огромные убытки, которые едва ли можно покрыть организацией доставки еды на дом.

Франшизы в России: примеры

В России, как и в любой другой стране, действует множество франшиз. Можно использовать бизнес иностранных партнеров, а вполне реально развивать дело своих соотечественников. Что касается фаст-фуда, здесь нужно отдать дань иностранным коллегам. Но и российские предприниматели не отказывают себе в возможности “выстрелить”. Так, например, у блогера-миллионника Валерии Чекалиной есть собственная франшиза косметики “Летик”. Сегодня островок с этой дорогой косметикой есть почти в каждом торговом центре России.

Сколько франшиз в России?

Назвать количество франчайзинговых образований в России – просто невозможно. Дело в том, что наше законодательство не предусматривает франшизу как отдельный вид бизнеса, поэтому его показатели просто-напросто нигде не фиксируются.

Тем не менее, десять лет назад было отмечено 750 франшиз. Сейчас же их число значительно возросло. Как минимум, можно сказать, что сейчас есть несколько тысяч франшиз в России.

Другое дело, что качество важнее количества. Но тут не удается избежать массовых закрытий и банкротств. Огромная часть франшиз не жизнеспособна – и это большая проблема России.

Топ-3 самых успешных франшиз в России

Из года в год составляются рейтинги успешности франшиз в разных областях. В этом году такой рейтинг от Forbes возглавили:

Papa John’s

Сеть пиццерий, у которой 109 точек по России. Годовая выручка как суммарная, так и приходящаяся на отдельно взятую точку является внушающей. В этом году руководству удалось оптимизировать затраты франчайзи, снизить паушальный взнос, поэтому дела у фирмы пошли в гору.

2GIS

Это едва ли не самый известный сервис по ориентированию на местности. Скачав приложение или зайдя на сайт, можно без труда найти нужное место и отправиться туда без страха заблудиться. У компании 86 точек, что позволяет ей наращивать обороты.

Fit Service

Это сеть станций послегарантийного обслуживания. По России таких точек – 215. Приличное количество, которое сопровождается наличием не менее приличной прибыли.

Франшизы, которых нет в России

Несмотря на то, что в России есть множество франшиз, которые пришли к нам из за рубежа, многого российские предприниматели еще не видели. В разных странах существуют свои франшизы, которые постепенно распространяются по миру. Мы отобрали 2 интересные франшизы, которых в России еще нет.

Party Fiesta

Компания была создана в Испании. На сегодняшний день франшиза действует на территории 11 стран. Ее суть состоит в продаже товаров для праздников. Но этим все не ограничивается. В магазине продают шары, украшения, самые разнообразные дополнения к сюрпризам. Кроме того, создатели организовали и кейтеринг, и костюмы. Если кратко, то франшиза основывается на всем, что связано с праздниками.

Food Senza

Бренд занимается продажей еды без глютена. В мире на сегодняшний день 18 точек этой итальянской франшизы. Популярна она потому, что индустрия правильного питания сейчас пользуется огромным спросом. Многие люди выбирают именно этот магазин, чтобы приобрести безвредную еду. Она есть и в свежем, и в засушенном виде. Причем полезна она будет не только тем, у кого непереносимость глютена, но и другим людям, для кого важно собственное здоровье.

Франшиза в страховании и других сферах

Если вы хоть раз слышали о франшизе в страховании, то могли спутать ее с классическим пониманием франшизы в бизнесе. И не мудрено, ведь одним словом обозначают не относящиеся друг к другу термины.

Для чего нужна франшиза в страховании

Суть франшизы в страховании состоит в том, что страховщик получает льготу. То есть при составлении такого рода договора в страховом случае компания не должна будет выплачивать часть денежных средств.

Итак, что такое франшиза в страховании? Это та сумма, которую страховщик не должен выплачивать при наступлении страхового случая.

Она выгодна лицу, который нуждается в страховании, так как полис будет значительно дешевле. Еще одним неоспоримым преимуществом является то, что такой полис изготавливается гораздо быстрее.

Со стороны страховщика свои плюсы:

Меньшая материальная ответственность перед лицом;

Сокращение усилий на расследование страховых случаев незначительного масштаба;

Увеличение числа клиентов, которые заинтересованы в более бюджетном варианте страхования.

В КАСКО

Франшиза в КАСКО затрагивает вопросы, касающиеся личных автомобилей. Так, наличие франшизы позволяет страховым компаниям не заниматься мелкими авариями и не оплачивать ущерб. Со стороны страхователя же ожидается наиболее высокий уровень ответственности, ведь поломки будут лежать на их плечах.

Такая франшиза будет невыгодна тем, кто только сел за руль. Зачастую аварии случаются именно в случаях с новичками, тогда страховой и приходится работать в ущерб себе. Франшиза делает данное взаимодействие более выгодным для компании.

Плюсы водителя здесь в том, что он не покупает дорогую страховку. Причем оформляется она гораздо быстрее. Еще важно то, что если все-таки компания по договору должна возместить ущерб, это будет реализовано в более сжатые сроки.

В ОСАГО

В обязательном страховании ОСАГО ситуация приблизительно та же. Такая страховка делается гораздо быстрее. Но и для страхователя, и для страховщика есть определенные риски.

В случае аварии многие фирмы преуменьшают сумму ущерба, чтобы не выплачивать оговоренную сумму.

Страхователи нередко делают подобные шаги. Если они понимают, что ущерб немного не дотягивает до суммы покрытия, то целенаправленно наносят урон своему автомобилю, чтобы все потери были возмещены.

Безусловная и условная франшизы – в чем отличие?

Едва ли не самыми популярными видами франшизы в страховании являются условная и безусловная. Сами понятия простому человеку ни о чем не говорят, но разобравшись в них, можно сильно облегчить себе участь.

Условная – это такая франшиза, которая предусматривает установку порога, при котором страховщик должен возместить ущерб. То есть если сумма убытков меньше оговоренной, то водитель занимается погашением ущерба сам. Если же ущерб превышает лимит, то страховщик обязан выплатить сумму в установленном объеме.

Например, если сумма страхования – 150 000, франшиза 20 000, а ущерб – 18 000, то страховщик не платит ничего. Если же сумма ущерба составляет 23 000, то последний обязан погасить ущерб в полном объеме.

Безусловная – тип франшизы в страховании, который предполагает установление конкретной суммы, которую страховщик платить не обязан.

Например, сумма страхования составляет 120 000, франшиза – 15 000. При сумме ущерба 8 000 страховая компания не будет обязана возмещать ущерб. Если же поломка будет оценена в 17 000, то страховая выплатит 2 000.

Условная франшиза выбирается страхователями гораздо чаще. Безусловная выгоднее страховщику, ведь он будет свободен от мелких аварий, которых большинство. Несмотря на это, обе франшизы являются недорогими по стоимости и быстрыми по оформлению.

То, какую франшизу выбрать, зависит только от вашего конкретного случая. Если вы хотите сэкономить и уверены в том, что справитесь с оплатой мелких последствий ДТП сами, то можете смело оформлять полис с франшизой.

Франшиза в кино – явление частое, особенно в зарубежных странах. Простыми словами это система фильмов, которая построена на основе одной темы. Более конкретный подход рассматривает франшизу в кино как совокупность интеллектуальной собственности, которая включает в себя персонажей, их истории и другие элементы уникального антуража.

Покупка кинофраншизы выгодна тем, что можно продолжить сюжетную линию уже коммерчески выгодного проекта.

Понятие “франшиза” нередко встречается и в социальных сетях. Например, многие успешно продают франшизы по накрутке лайков, подписчиков и других активностей.

Кроме того, на просторах Интернета распространяют франшизы по обработке фото, различные эффекты и шаблоны.

Также существуют франшизы SMM-агентств.

Где найти выгодную франшизу?

Прежде всего стоит обратиться к проверенным людям. Если в вашем окружении есть бизнесмены, то они точно смогут посоветовать вам что-то подходящее и стоящее.

Другим вариантом станет просмотр каталога франшиз. Ознакомьтесь со списком, отберите ниши, которые вам интересны. Затем составьте перечень франшиз, которые вам приглянулись. Почитайте о них в Интернете, ознакомьтесь с их деятельностью. Что самое важное – постарайтесь найти отзывы или приглядитесь к работе таких магазинов в своем городе. Так вы поймете, какая франшиза для вас самая выгодная.

Франшиза – дело прибыльное при правильном подходе. Если вы изучите вопрос с разных сторон и сможете принять взвешенное решение, то успех окажется на вашей стороне.

Как открыть бизнес по франшизе и не сойти с ума: подробный гид

Как открыть бизнес по франшизе и не сойти с ума: подробный гид

Российский рынок франчайзинга находится на стадии бурного развития — это подтверждает Франшиза сокращается в цене ряд исследований. У модели много плюсов для начинающих предпринимателей, но есть и минусы. Когда компания стремится «упаковать» и продать свою франшизу как можно скорее, у обеих сторон возникают проблемы: франчайзи получает «сырой» и нежизнеспособный продукт, а франчайзер — плохую репутацию и судебные претензии. Расскажем, на что надо обратить внимание, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

Цена вопроса

Расходы на франшизу складываются из двух платежей — стартового паушального взноса и роялти. Первый выплачивается сразу при заключении договора, а второй франчайзи перечисляет с определённой периодичностью (например, раз в месяц, раз в полгода или раз в год). В самых популярных российских франшизах паушальный платёж не превышает 500 тысяч рублей. Например, в «Додо Пицце» он составляет 350 тысяч рублей. Открыть магазин можно ещё дешевле: по данным Пицца, пиво, автоломбард: сколько стоят самые популярные франшизы РБК, стартовый взнос для популярных торговых точек — до 150 тысяч рублей.

Роялти могут рассчитываться по разным моделям — процентной или фиксированной. В первом случае франчайзи платит франчайзеру часть от оборота — от 1 до 10%. Во втором — размер платежа известен франчайзи заранее и остаётся стабильным. Стоит отметить: не всегда фиксированная модель означает, что сумма отчислений останется неизменной. Иногда франчайзеры постепенно увеличивают размер фиксированных выплат по мере того, как франчайзи «встаёт на ноги». В других случаях сумма роялти уже входит в стоимость товара, который реализует франчайзи.

За счёт паушального платежа и роялти покупатель получает право на использование бренда франчайзера, его внутренние инструменты и ноу-хау, методы управления бизнесом и сотрудниками. Однако все заботы по регистрации юридического лица, выплате налогов, страховых и пенсионных взносов ложатся на франчайзи.

Стоимость покупки франшизы — это ещё не все расходы на создание бизнеса. Итоговый объём затрат складывается из многих факторов: стоимости ремонта и аренды помещения, оборудования, обучения и найма персонала. Открыть магазин по известным франшизам можно Пицца, пиво, автоломбард: сколько стоят самые популярные франшизы за 1,5–3 миллиона рублей, а если речь идёт о регионах — и за 400–700 тысяч рублей. Для пиццерий и автосервисов начальные вложения будут больше — от 6 до 16 миллионов рублей.

От размера стартовых затрат зависит и срок окупаемости бизнеса. Например, по некоторым оценкам Как понять, что франшиза — фейк , при вложениях в 10–20 миллионов рублей франшиза окупается минимум за два года. Однако точно оценить срок выхода в плюс по одному лишь стартовому капиталу нельзя: для разных сетей этот период может отличаться в 1,5–2 раза при равном размере инвестиций.

Признаки, что франшизу стоит купить

Секрет успешной франшизы — баланс работающей бизнес-модели и пакета дополнительных сервисов для франчайзи.

1. Вам помогут подобрать помещение

Надёжный франчайзер постарается заранее провести исследования и предложить вам точку с высокой проходимостью, а затем будет мониторить посещаемость, сравнивая с показателями других районов или заведений сети в этом же районе.

В Telegram-канале «Лайфхакер» только лучшие тексты о технологиях, отношениях, спорте, кино и многом другом. Подписывайтесь!

В нашем Pinterest только лучшие тексты об отношениях, спорте, кино, здоровье и многом другом. Подписывайтесь!

Хороший франчайзер может предложить франчайзи установить специальный аналитический модуль — счётчик посетителей, чтобы самостоятельно отслеживать конверсию гостей в покупателей и быстро реагировать, если этот бизнес-показатель снижается.

2. Вам гарантированно проведут обучение по управлению франшизой

Операционные процессы, работа с персоналом, бухгалтерский учёт, использование дополнительных сервисов и IT-платформ, юридические вопросы, соответствие всем видам норм — в идеале все аспекты, необходимые для понимания и ведения конкретного бизнеса, должны быть раскрыты для вас на старте.

3. Вместе с франшизой вы приобретёте пакет дополнительных сервисов

В их число могут входить сервисы удалённого видеонаблюдения, необходимые как для сегмента HoReCa, так и для медицинских учреждений «Антитеррористическое видеонаблюдение» стало обязательным для всех медорганизаций , онлайн-трансляции с кухни для общепита, онлайн-витрины. Также могут применяться современные аналитические модули на базе компьютерного зрения и облачных технологий: к примеру, распознавание лиц для предотвращения воровства и развития программ лояльности, IT-решения для мониторинга деятельности сотрудников и учёта рабочего времени, обеспечения безопасности и контроля качества.

Некоторые пиццерии используют видеоаналитику для распознавания качества пиццы по изображению. Нейросеть анализирует внешний вид теста, ищет в нём изъяны и даёт оценку по десятибалльной шкале

4. Вам окажут маркетинговую поддержку

Надёжные франшизы практически всегда занимаются продвижением сети в целом — для этого франчайзи перечисляют рекламные взносы в головной офис. Компании меньшего размера помогают партнёрам продвигать собственные точки: например, медицинская организация LabQuest предоставляет Что нужно знать, чтобы получить максимальную прибыль от медицинской франшизы франчайзи маркетинговые инструменты. Владельцы точек получают помощь в интернет-продвижении, пиаре, разработке программ лояльности и взаимодействии с врачами.

5. Вам заранее предоставят финансовую документацию и продемонстрируют открытые бизнес-показатели

Здесь всё просто. Всё, что касается денег и финансовых обязательств, а также финансовой истории франчайзера, требует вдумчивой проверки. К ней не грех привлечь профессионального бухгалтера или аудитора, если у потенциального франчайзи нужных знаний не хватает.

Распространённые ошибки франчайзи

Вот несколько главных ошибок, которые могут дорого обойтись начинающему предпринимателю.

1. Не учитывать особенности рынка

Ни один бизнес не существует отдельно от окружающей территории, жителей и инфраструктуры. Если франчайзи не учитывает условия, в которых будет развиваться его компания, то даже удачное предложение франчайзера может не сработать. Один из примеров — кейс Франшиза: как открыть школу бега беговой школы I Love Supersport: её филиал в Екатеринбурге работает четыре года и приносит прибыль, а в Магнитогорске закрылся через полтора года. Одна из главных причин провала — нехватка в городе подходящих мест для бега, из-за чего этот вид спорта не собрал достаточного количества поклонников.

2. Переоценивать помощь франчайзера

Франчайзи может не знать о тонкостях бизнеса и рассчитывает на помощь партнёра — порой возлагая на эту помощь слишком большие надежды. Скажем, у начинающего предпринимателя нет опыта в маркетинге и он не знает о необходимости вкладываться в привлечение клиентов в низкий сезон. Франчайзер, на помощь которого он рассчитывает, не предоставляет необходимых инструкций по увеличению числа посетителей, и бизнес рискует прогореть.

3. Покупать непроверенную франшизу

Аналитики рынка франчайзинга считают Как понять, что франшиза — фейк , что в России до половины предложений о продаже франшиз — поддельные. Это означает, что компании предоставляют партнёрам неверные данные о расходах на франшизу и состоянии рынка.

В некоторых случаях дезинформация касается всё той же «помощи» от франчайзера. С этой проблемой несколько лет назад столкнулись Франшиза с подвохом: как ставка на франчайзинг может обернуться крахом франчайзи компании Mail Boxes Etc., которая занимается доставкой документов и небольших посылок, а также полиграфией. При покупке франшизы организация пообещала предоставить необходимые для открытия офиса материалы на льготных условиях. Оказалось, что «выгодная» цена в несколько раз превышала рыночную, а головной офис никак не помогал франчайзи в продвижении и организации продаж.

Юридические тонкости

По российскому законодательству франчайзер и франчайзи могут заключить один из двух видов договора — коммерческой концессии или лицензионный.

Договор коммерческой концессии подразумевает «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)» от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 29.07.2018) (с изм. и доп., вступ. в силу с 30.12.2018) передачу ряда исключительных прав от правообладателя к пользователю (от франчайзера к франчайзи). Обязательная часть соглашения — права на товарный знак.

Переход к франчайзи права на использование в предпринимательской деятельности товарного знака и комплекса исключительных прав регистрируется в Роспатенте — без этого этапа в случае конфликтов между сторонами суд не сможет применить нормы регулирования франчайзинга. Это важно в первую очередь для франчайзера — в случае отсутствия регистрации суд может потребовать вернуть все платежи за использование бренда и интеллектуальной собственности компании, даже если франчайзи применил эти услуги и получил с их помощью доход.

В договоре коммерческой концессии указываются и другие права, которые передаёт франчайзер, например на использование баз данных, компьютерных программ, изобретений правообладателя и так далее. Также в документе могут быть описаны ограничения для сторон: запрет на конкуренцию франчайзи с франчайзером, ценовая политика, обязательство перечислять взносы на рекламные кампании. Такой договор может заключаться только между юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями.

Лицензионный договор выбирают, когда франчайзер не хочет передавать франчайзи право на использование товарного знака (либо не зарегистрировал товарный знак). Такой договор разрешает «Гражданский кодекс Российской Федерации (часть четвёртая)» от 18.12.2006 № 230-ФЗ (ред. от 27.12.2018) покупателю франшизы использовать любые объекты интеллектуальной собственности: ИТ-систему франчайзера, методики его работы, логотип. Сторонами лицензионного договора могут быть не только юрлица и ИП, но и физические лица.

Главное отличие лицензионного договора от договора концессии: второй предполагает тесное сотрудничество сторон, например контроль качества услуг со стороны франчайзера. Лицензионный договор даёт франчайзи лишь возможность использовать конкретные разработки франчайзера. Из-за этого недостатка документа его могут дополнить На что обратить внимание при покупке франшизы договорами поставки и оказания услуг, в которых подробнее прописывают обязанности франчайзера по продаже товаров или консультации бизнес-партнёров.

Вне зависимости от типа договора, до его подписания франчайзи и франчайзер должны подробно обсудить условия сотрудничества. Вот на что стоит обратить внимание:

  • Срок и территория — где и как долго франчайзи может работать по условиям франшизы. Эти моменты в договоре важно прописать максимально подробно. Следует уточнить и эксклюзивность прав франчайзи на работу в определённом регионе — без этого пункта франчайзер может продать франшизу на этой территории кому-то ещё.
  • Способы передачи информации — речь идёт о процессе обмена документами. Расплывчатая формулировка вроде «в любом доступном виде» не подходит — без указания конкретного носителя данных стороны договора не смогут доказать, что передали или приняли франшизный пакет.
  • Порядок расторжения договора. Аннулировать соглашение о франшизе франчайзи могут в одностороннем порядке — для этого обычно достаточно заранее предупредить франчайзера. Однако процедуру стоит обсудить до подписания договора. Может оказаться так, что франчайзи по принятым условиям будет обязан предупредить о выходе из бизнеса за год. В течение всего этого времени предприниматель должен платить роялти — даже если франшиза принесла только убытки.
  • Обязанности сторон. Выбор поставщиков, ценообразование, обучение сотрудников и продвижение франчайзи — любые обязательства продавца и покупателя франшизы должны быть известны и понятны перед заключением сделки.

Франшиза — это не просто покупка готового «рецепта успеха», а ведение совместного бизнеса с франчайзером. Поэтому следующим этапом для франчайзи будет создание почвы для общения.

Выстраивание отношений с партнёром

Как и в любом другом деле, во франчайзинге важны доверительные отношения между сторонами и общие цели. Как правило, в начале работы франчайзер предоставляет партнёру ряд документов: брендбук с описанием бренда и его стиля, бизнес-бук с советами по менеджменту и хэндбук с требованиями к сотрудникам.

Дальнейшее участие франчайзера в бизнесе зависит от условий договора. Иногда продавец франшизы только передаёт права на ноу-хау и помогает выбрать место для точки, но не обучает покупателя тонкостям бизнеса. Но даже в этом случае франчайзи обычно может рассчитывать на консультацию с головным офисом в случае трудностей — особенно если стороны заключили договор коммерческой концессии, который предполагает помощь в развитии проекта.

Успешные франшизы обычно не ограничиваются консультациями и сбором отчётов о достижениях «подопечных»: компании создают общие центры обучения сотрудников, чтобы качество услуг и товаров во всей сети было одинаковым. Так, например, работает Как сделать успешную франшизу с нуля сеть мужских парикмахерских Chop-Chop, которая открыла собственную академию для повышения квалификации мастеров из разных регионов России. Не исключение и крупные сети: Subway перед открытием ресторана обучает Художник по бутербродам: сколько приносит франшиза Subway владельца, менеджеров и персонал новой точки.

Франчайзеры следят за работой франчайзи и после обучения. В сети «Даблби» каждую кофейню проверяют раз в неделю, а отдельный специалист отвечает за профессиональное развитие всех бариста. Некоторые франшизы развивают отношения не только между главным офисом и отдельными точками, но и между самими франчайзи. В сети кофеен Red Cup своим опытом и наработками делятся все предприниматели и лучшие идеи может внедрить у себя любая точка продаж.

Важно понимать, что успешность бизнеса в основном зависит от самого франчайзи. Франчайзеры нередко отмечают, что их программы поддержки партнёров и дополнительные сервисы всего лишь эффективный инструмент для ведения дела, но никак не «таблетка от всех болезней». Неверно полагать, что, купив франшизу, вы получите бизнес, в котором уже всё настолько отлажено, что просто надо будет получать прибыль. Так не бывает.

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?

Про франшизы

Выбор между франшизой и собственным бизнесом скорее индивидуальный, нежели общепринятый. Потому что во многом успех будет зависеть от умений руководителя и его возможностей посвящать себя становлению дела.

Плюсы своего дела с нуля

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?Успешный бизнес – это почти воплощение мечты. Основные преимущества собственного дела:

    Работа на себя. Одна из причин, по которой люди начинают развивать свой бизнес, заключается в том, что им не нужно отчитываться перед начальником или руководителем. Это означает, что предприниматель сам руководит бизнесом, и решения принимаются исключительно им.

Владение успешным бизнесом дает возможность обеспечить финансовую безопасность и жить жизнью, о которой вы всегда мечтали.

Минусы

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?Есть определенные риски, которые касаются не только финансовой составляющей, но и внутреннего благополучия. Там, где есть большие возможности, часто присутствует вероятность неудачи. Риск высок и успех зависит от владельца.

    Финансовый риск. Финансовые ресурсы, необходимые для начала и развития бизнеса, могут быть весьма обширными. Возможно, придется взять деньги в долг в качестве стартового капитала.

Преимущества открытия предприятия франчайзинга

Франшиза – это вид лицензии, которую сторона (франчайзи) приобретает для того, чтобы иметь доступ к материалам компании (франчайзера) и продавать продукт или предоставлять услуги под именем компании. В обмен на получение франшизы, франчайзи обычно платит первоначальный взнос и ежегодные лицензионные выплаты.

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?Владение франшизой имеет ряд преимуществ, таких как:

  1. Низкая интенсивность отказов. При покупке франшизы, вы приобретаете устоявшуюся успешную концепцию. Статистика показывает, что у франшизы гораздо больше шансов на успех, чем у независимых стартап-компаний.
  2. Узнаваемый бренд, с первого дня. Создание бренда – трудоемкая задача., которая требует времени, усилий и, как правило, много денег. Франшиза похволит сразу сосредоточить свои усилия на создании базы постоянных клиентов.
  3. Бизнес-помощь. Многие франшизы — это, по сути, операции под ключ. Когда вы покупаете франшизу, вы получаете все оборудование, материалы и инструкции, необходимые для начала бизнеса, постоянное обучение и помощь в управлении и маркетинге.
  4. Покупательная способность. Франшиза выиграет от коллективной покупательной способности материнской компании, которая передает сбережения франчайзи. Таким образом, запасы и расходные материалы для франшизы стоят дешевле, чем для независимой компании.
  5. Доходы. Франчайзинговый бизнес может быть чрезвычайно прибыльным. Наиболее проверенные, популярные франшизы, такие как Mcdonald’S и Tim Horton’Sи имеют гораздо более высокие затраты, но с большей вероятностью генерируют высокую доходность инвестиций.

Недостатки

К недостаткам владения франшизой следует отнести:

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?

    Правила и рекомендации. Главным недостатком покупки франшизы является то, что вы должны соответствовать правилам и рекомендациям франчайзера. Некоторые франчайзеры обладают такой степенью контроля, которая может показаться вам, как предполагаемому независимому владельцу бизнеса, мучительной.

В зависимости от договора, франчайзер может диктовать определенные условия, такие как:

  • место расположения предприятия;
  • часы работы;
  • цены на продукцию;
  • вывески;
  • использование поставляемых франчайзером продуктов;
  • условия перепродажи франшизы.

Несмотря на то, что некоторые франчайзинговые операции могут выполняться достаточно хорошо, они могут никогда не достичь желаемого уровня рентабельности владельца. Поэтому любая франшиза, которую вы рассматриваете, должна быть тщательно исследована.

Подводные камни

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?Покупка франшизы может стать возможностью для талантливого предпринимателя, но необходимо тщательно все проверять и обдумывать, иначе вы можете попасть в одну из следующих ловушек:

  1. Скрытые взносы. Франшиза может иметь дополнительные расходы, такие как сборы за вход, обучение и маркетинг. Вы должны внимательно изучить документы.
  2. Высокие средние показатели доходов. Не следует полностью полагаться на средние цифры. Несколько очень успешных франчайзи могут ввести в заблуждение средние показатели дохода. Аналогичным образом, валовые показатели продаж могут рассказать только часть истории. Лучшим показателем рентабельности является чистая прибыль.
  3. Финансовая и брендовая ценность бизнеса. Бренды сильно различаются по стоимости. Если вы надеетесь управлять бизнесом в течение длительного времени, вам нужна материнская компания, которая будет работать в течение длительного времени. Изучите финансовые отчеты, поговорите с нынешними и бывшими владельцами.
  4. Наличие жестких правил и строгого «босса». Одна из причин, по которой многих операторов привлекает свобода самостоятельной собственности, – это возможность иметь собственную предпринимательскую карьеру, но многие франчайзеры по-прежнему работают с прочной структурой, которая может подражать более традиционным работодателям.
  5. Избегайте работы с франчайзинговыми упаковочными фирмами, которые предлагают вам единый магазин услуг, включающий подготовку юридических соглашений.
  6. Продумайте вырианты расторжения договора. Когда сотрудничество завершается, независимое функционирование невозможно, если вы связаны соглашением о неконкуренции после расторжения.
  7. Будьте аккуратны с гарантиями. Часто гарантия, которую вас могут попросить подписать, делает вас ответственным не только за просроченные роялти и рекламные сборы, но и за убытки, возникающие в результате любого досрочного прекращения отношений франшизы или за любые обязательства по договору франшизы.
  8. Понимайте разницу между франчайзинговым брокером и консультантом. В настоящее время многие франчайзинговые брокеры называют себя консультантами или эдвайзерами. Узнайте, получает ли советник, с которым вы работаете, комиссию от франчайзера за представление вас в качестве кандидата на их франчайзинг — брокеры работают на франчайзера, а не на вас.

Гарантии франчайзи

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?Если вы даете личную гарантию в договоре франчайзинга, вы соглашаетесь нести персональную ответственность за обязательства субъекта франчайзи. Это включает в себя оплату франчайзинговых взносов, маркетинговых взносов или других, указанных в соглашении. Вы также гарантируете субъекту франчайзинга своевременное выполнение обязательств, связанных с функционированием бизнеса.

Личная гарантия может также включать в себя то, что гарант возмещает франчайзеру все убытки, которые возникают в результате невыполнения даговора со стороны франчайзи. Например, если франчайзи не соблюдает правила технического обслуживания, содержащиеся в руководстве по эксплуатации франшизы, франчайзер может потребовать возмещения расходов на ремонт или замену оборудования.

Личная гарантия означает, что ваши личные активы могут быть востребованы франчайзером для возмещения этих конкретных или общих убытков. Как гарант, вы соглашаетесь нести личную ответственность за выполнение обязательств и за любые невыполнения этого требования.

Каждая гарантия будет зависеть от конкретного объема оговорки и должна быть тщательно рассмотрена для понимания объема обязательств. Однако личные гарантии, как правило, остаются в силе до тех пор, пока длится договор франшизы. Они могут даже оставаться в силе после истечения срока действия. Это называется постоянной гарантией.

Условия личной гарантии, как правило, предусматривают, что право франчайзера ссылаться на гарантию не будет затронуто или нарушено.

Другое распространенное мнение заключается в том, что франчайзер не должен быть первым, кто предпримет какие-либо действия против компании-франчайзи. Вместо этого франчайзер может сразу же начать судебный процесс против индивидуального поручителя. Это может произойти, например, в том случае, если франчайзи не имеет достаточных активов для выплаты компенсации, но это делает индивидуальный гарант.

Как начать бизнес? Что лучше — свое дело с нуля или франшиза?Несмотря на то, что франчайзеры требуют личной гарантии, закон этого не предусматривает. Поэтому, если вы не хотите предлагать личную гарантию, можно попытаться договориться об альтернативе с франчайзером до подписания соглашения. Есть две основные альтернативы:

    Вы можете предложить альтернативную гарантию. Франчайзер может принять гарантию, отличную от той, которая делает вас лично ответственным.

Что выбрать?

Франчайзинг набирает обороты. Предпринимателям сейчас значительно легче открывать бизнес под уже известным, раскрученным брендом и получать при этом поддержку от основной организации в различных сферах. Аналитики прогнозируют продолжение роста франчайзинговых программ в ближайшем будущем.

Франшиза избавляет предпринимателя от ряда проблем, с которыми он сталкивается при открытии своего дела с нуля. В этом смысле, у франчайзинга достаточно много плюсов по сравнению с классической моделью ведения бизнеса.

Источник https://business-asset.com/rus/wiki-blog/franshiza/vse-o-franshize-vidy-skolko-stoit-kak-zarabotat-na-nej-287.html

Источник https://lifehacker.ru/biznes-po-franshize/

Источник https://hotfranch.ru/sravnenie-s-otkrytiem-svoego-biznesa/

Источник

Author: tom

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.