Как получить Форекс лицензию | XCritical

Содержание

Лицензия на брокерскую деятельность на Форекс рынке: зачем нужна и как получить

Большинство трейдеров при выборе брокера для торговли на валютном рынке обращают внимание на его соответствующее разрешение от финансового регулятора, т.е., лицензию. Более того, даже если у брокера просто блестящие отзывы в сети, но нету лицензии, скорее всего трейдер обойдет его стороной.

Зная это, все брокерские компании стараются обзавестись лицензией чего бы им это не стояло. Все они задаются вопросом: где и как получить Форекс лицензию?

Лицензию можно получить во многих странах мира, однако это зависит от масштабов деятельности компании, ее бюджета и многих других факторах, которые мы обсудим в этой публикации.

Лицензия на брокерскую деятельность

Кому и зачем нужна лицензия на Форекс рынке

Главными участниками валютного рынка являются брокерские компании, дилеры, пенсионные фонды, банки, страховые компании. Каждому из них нужны соответствующие документы, чтобы вести свою деятельность в соответствии с законом.

Те, кто хочет оформить лицензию на брокерскую деятельность должны быть в курсе, что валютный рынок совершает инвестиции и любую торговлю на международном рынке через конвертацию валютных пар согласно разным обменным курсам, позволяя тем самым торговать участникам рынка.

На сегодняшний день Форекс брокеры пользуются очень большой популярностью среди трейдеров. Они обеспечивают участникам рынка доступ к торговле и заботятся о безопасности их средств. Именно поэтому чаще всего трейдеры обходят стороной брокерские компании, которые не имеют соответствующей лицензии от финансового регулятора. Как минимум потому, что если деятельность Форекс брокера не разрешена регулятором, она считается нелегальной.

Более того, брокер, который торгует без лицензии может иметь проблемы с местной властью. И если у него нет желания попасть по-крупному и потерять всех клиентов, лучше иметь Форекс лицензию.

На самом деле, процесс получения лицензии для брокера на валютном рынке не такой уж и простой. Это не просто прийти в определенный кабинет, подать документы и получить справку. Далеко не все брокерские компании берутся за это самостоятельно. Поэтому, прежде чем вести переговоры с финансовым регулятором, брокеру нужно заручиться поддержкой компетентных специалистов, чтобы предоставить все документы в соответствии с требованиями.

Лицензия на Форекс рынке

Как выбрать и получить лицензию

Существует несколько направлений для получения лицензии для деятельности на Форекс рынке. Однако прежде чем ее впринципе начать, брокеру нужно определиться с географией компании. Это не значит, что физический адрес офиса и местонахождение операций должны совпадать. Однако, в зависимости от места регистрации у него будут разные условия для получения регистрации (как финансовые, так и законные, и временные).

Чтобы понять, к какой институции обращаться за лицензией, брокеру нужно ответить на несколько вопросов:

  • какой бюджет он готов выделить на лицензию;
  • кем является банк партнер (где будут открываться счета);
  • место деятельности компании;
  • какое время он готов потратить на процесс получения лицензии.

Ответив на эти вопросы брокеру будет гораздо легче определиться с органом, от которого он хотел бы получить лицензию.

Основные требования для получения лицензии

Вне зависимости от юрисдикции, основными требованиями для получения лицензии Форекс брокерам являются:

  • упорядочить корпоративные документы;
  • убедиться, что компания зарегистрирована;
  • уплатить все необходимые платежи (госпошлины);
  • составить бизнес план;
  • позаботиться об описании AML/KYC и остальных необходимых документов;
  • подать заявку нужной институции на получение лицензии;
  • открыть счет в банке (корпоративный);
  • активировать мерчант аккаунт.

В зависимости от финансового регулятора, от которого вам нужна лицензия, требования могут быть разными. Это касается не только самого списка, приведенного выше, но и содержимого отдельных документов. Если брокерская компания решает подавать заявку на лицензию не самостоятельно, а с помощью специализирующейся на этом компании, ее главы должны быть готовы к дополнительным растратам. Например:

  • бухгалтерская деятельность;
  • аренда офиса;
  • заработные платы;
  • дополнительные счета в банке;
  • создание Terms of Use;
  • Privacy Policy;
  • Cookies Policy.

Категории лицензий на Форекс рынке

Как было упомянуто выше, лицензия и все сопутствующие ее получению условия могут кардинально отличаться. Каждая страна обладает собственной юридической базой и именно поэтому отношение каждого государства к валютному рынку кардинально отличаются.

Самыми авторитетными для брокерских компаний являются такие страны, как Америка, Англия и Австралия. Наличие лицензии от регулятора из одной из этих стран существенно повышает доверие трейдеров к Форекс брокеру. Также, например, FCA лицензия открывает Форекс брокеру новые границы (можно открыть более серьезный счет в банке).

Однако эта универсальность и авторитетность стоит многого – например, соответствующего капитала. Но брокерским компаниям нечего пугаться, ведь существует не один другой вид лицензии. Существует несколько категорий лицензий:

  • А;
  • B;
  • C;
  • D.

Категории разделены в зависимости от государств, которые их выдают. Разберемся с каждой из них.

Лицензии категории “А” выдают Америка и Швейцария. В США за Форекс лицензии отвечает Комиссия торговли товарными фьючерсами и Национальная фьючерсная ассоциация, а в Швейцарии валютный рынок контролирует ассоциация надзора над операциями на финансовом рынке. Эти регуляторы считаются самыми серьезными и строгими из всех, которые только существуют в мире.

Форекс брокеру нужно иметь хотя бы $20 миллионов капитала, следовать жесточайшим правилам в отчетах и иметь офис на территории США или Швейцарии, чтобы получить лицензию от них.

Странами категории “В” являются Англия и Австралия. В первой за Форекс отвечает управление по финансовому регулированию, а во второй – комиссия по ценным бумагам и другим инвестициям.

Требования для получения лицензии от регуляторов с этих стран гораздо мягче. Форекс брокер должен располагать капиталом минимум $100 000, не учитывая средства трейдеров. Если все правила соблюдены, по истечению примерно года выдается лицензия.

В категорию “С” входит Кипр (Комиссия по ценным бумагам и биржам), Мальта (Мальтийское управление финансовых услуг) и Новая Зеландия (Реестр поставщиков финансовых услуг).

Что касается требований для получения лицензии, то на первое место тут выдвигается комфорт и безопасность клиентов. Также брокерская компания обязана иметь физический офис на территории страны регулятора. Капитал брокера должен стартовать от $30 000. Большинство клиентов брокерских компаний, которые имеют лицензии категории “С”, сотрудничают с европейцами.

К категории “D” относятся следующие острова: Лабуан, Каймановы острова, Вануату, Белиз, Британские Виргинские острова и многие другие. Не сложно догадаться, что финансовые регуляторы из этих стран требуют гораздо меньше от брокерских компаний, которые подают им запрос на лицензию.

Капитал брокерской компании должен стартовать от $500 000. А с недавнего времени Форекс брокерам нужно иметь физический офис на территории страны регулятора и нанятых работников. Несмотря на это, члены комиссий, которые принимают решение, относятся к Форекс брокерам намного лояльнее.

Конечно, что вышеперечисленные государства и регуляторы не являются полным списком возможных юрисдикций, которые выдают Форекс лицензии. Этим занимаются многие европейские страны. Например Чехия, Латвия, Эстония, Ирландия, Гибралтар, Болгария. В Азиатском направлении лицензиями для валютного рынка занимаются Гонконг, Сингапур.

Как правило Форекс брокеры выбирают категорию лицензии исходя из своего опыта и капитала без учета средств клиентов. Начинающим компаниям на валютном рынке стоит присмотреться к Сейшельским островам, Невису, Сент Винсент и Гренадинам.

Категории лицензий на Форекс рынке

Роль регулятора, который выдал лицензию в деятельности брокерской компании

Нельзя недооценивать факт наличия лицензии у Форекс брокера. Это не только гарантия его добросовестности или законности его действий, а и гарантия безопасности ваших, как трейдера, денежных средств.

Трейдеры не зря обходят стороной брокерские компании, у которых отсутствует лицензия от финансового регулятора и вот почему. Чаще всего в случае недоразумений с брокером трейдеры обращаются к регулятору, который, в свою очередь, принимает меры.

В случае поступления каких-либо жалоб к регулятору, его сотрудники будут рассматривать их и, в случае грубых нарушений, могут даже лишить лицензии брокерскую компанию.

Бытует мнение, что чем больше средств на счету у трейдера, который обращается за помощью к регулятору, тем лучше и тем серьезнее будут рассматривать его заявку органы. Однако, как показала практика, это совершенно не имеет значения. Регулятор вынужден принять объективные меры вне зависимости от депозита клиента.

Чаще всего финансовый регулятор принимает решение о лишении брокерской компании лицензии в случае несоблюдения ею устава, игнорирования обращений клиентов, несвоевременной сдачи отчетов, нарушений правил вывода средств и так далее.

Однако исправить ситуацию после потери лицензии довольно сложно. Дело в том, что свое решение один финансовый регулятор обязательно публикует и передает своим коллегам, то есть другим регуляторам. Каждый год регуляторы обязаны проверять соблюдают ли брокерские компании все соответствующие требования.

Форекс брокеры.

Форекс брокеры – посредники имеющие доступ к поставщикам ликвидности и исполняющие заявки своих клиентов. Подключиться к поставщику ликвидности, минуя брокера, вы не сможете. Форекс брокеры предоставляют доступ к валютному рынку, а так же к рынку деривативов, например к CFD контрактам.

Зачем нужны форекс брокеры?

форекс брокеры

Принципиальная схема работы с форекс брокером.

Опыт криптобирж показал, что торговать можно без брокеров. Однако на рынке форекс, фондовом и срочном рынке, до сих пор торговать без брокера – нельзя. С одной стороны это минус, поскольку трейдер зависит от честности брокера. С другой стороны это плюс, ведь брокер может предоставить кредитное плечо и кучу других привилегий.

Принимая во внимание, что 1 лот на форексе = 100 000 единицам базовой валюты, брокеры — это благо, которое может предоставить вам кредитное плечо.

Стандартное плечо на форекс 1:100. Однако у лицензированный брокеров плечо 1:40.

Например, чтобы торговать 1 лот USD/RUB у вас должно было бы быть на счету 100 000 $, с кредитным плечом достаточно 1 000 $.

Таким образом, форекс-брокеры позволяют трейдеру торговать доступной суммой для кошелька.

Какие инструменты можно торговать с форекс брокером?

Форекс брокеры предоставляют доступ к торговле:

  1. Валютные пары

В зависимости от поставщика ликвидности, у вас будет практически неограниченный выбор по парам. Всегда учитывайте ликвидность пары и обращайте внимание на спред.

  • CFD контракты – производный финансовый инструмент на акции. Доступен для торговли в лонг и в шорт, что не всегда доступно на акциях, особенно когда акция резко падает. Количество доступных CFD также зависит от поставщика ликвидности.

Лицензия ЦБ у форекс брокера.

Форекс брокер может быть с лицензией ЦБ – подчиняться законам РФ и, в частности, ФЗ “О ценных бумагах”, либо без лицензии ЦБ РФ. Они могут, например, подчинятся законам той страны, в которой зарегистрированы.

Практика показывает, что наличие или отсутствие лицензии ЦБ РФ не влияет ни на что. Многим известная мутная компания ТелеТрейд, также имела лицензию ЦБ и более того, получила ее одна из первых.

Лицензия форекс брокера.

Лицензия форекс брокера.

Однако, через некоторое время, ТелеТрейд лишили лицензии, как и многих других.

Новость от 27 декабря 2019 года. Источник: журнал Forbes

Форекс компании, у которых забрали лицензию, все равно заключали договоры с клиентами через свои офшорные филиалы. После того, как у них забрали лицензии они также продолжили работать, а их клиенты торговать через них.

В общем, лицензия ЦБ РФ совершенно не тот критерий, по которому стоит оценивать Форекс брокера. Практика показала, что даже при наличии такой лицензии – форекс брокер может творить “дичь”.

Как выбрать форекс брокера?

На самом деле делать что-то экстраординарное – не нужно. Всё на самом деле просто. Что бы выбрать форекс брокера, просто придерживайтесь этих советов опытных трейдеров:

  • Его рекомендуют. Именно рекомендую. Это не отзывы в интернете, потому что в этой индустрии существует черный пиар: как огромное количество негативных отзывов, так и тех, где зарабатывают с помощью компании миллионы долларов.

Обращайте внимание именно на рекомендации, полученные от тех, кому вы доверяете. Пожалуйста! Не верьте блогерам и “гуру”!

  • Работает более 5 лет. Проверьте дату открытия сайта через сервис WhoIs. Посмотрите форумы и обратите внимание на первые упоминания об этой компании.
  • Выводит деньги. Вначале заведите в компанию небольшую сумму, поторгуйте. Выведите. Если начнутся какие-то “приколы”, мол нужно принести справку от врача, пройти сертификацию, ещё что-то. Значит – компания лоховодческая. Любые попытки оставить вас в компании, всегда должны намекать на то, что компания как минимум странная.

Честные форекс брокеры.

Нормальные Форекс брокеры с лицензией или без лицензии ЦБ могут выводить ваши сделки на поставщика ликвидности, а могут и не выводить, несмотря на мнение многих трейдеров – это не показатель честности. Практика намеренного слива депозитов клиентов, если брокер честный, ушла в небытие. Никто так уже не делает, потому что трейдеры сами сливают свои средства, своими же руками, в 99% случаев. Рекомендую прочитать статью на тему – почему большинство сливает? Поэтому, если вы теряете, то нет разницы, выводят ваши сделки на межбанк или нет, сливаете вы внутри компании или кому-то из вне.

Исследования доказывают: В случае успеха на рынке форекс – трейдер считает, что дело в его удаче и мастерстве. В случае неудачи – трейдер считает, что в этом виноват брокер.

Выводят ли брокеры сделки?

На момент написания статьи 2019-2020 год, зачастую форекс брокер работает по следующей схеме:

Схема, когда вы зарабатываете:

форекс брокер поставщик ликвидности

Если трейдер зарабатывает – сделка выводится на поставщика.

Если вы теряете:

форекс брокер кухни

Если трейдер теряет – сделка не выводится на поставщика.

Брокер закольцовывает вас внутри своей системы и теряете вы также, как если бы вывели на межбанк. Только там вы отдали бы кому-то свои деньги, а здесь отдаете брокеру.

Вы наверное спросите. Как же брокер понимает, что клиент начинает сливать? Вычисляют такие ситуации специальные алгоритмы по заданным параметрам. Например, пересиживаете убытки, усредняетесь, используете мартингейл или просто заходите в позицию на все доступные плечи.

По большому счету, вам абсолютно не должно быть дела до того, как все устроено. Если вы зарабатываете, то это забота вашего брокера отдать вам заработанное и не важно, вывел он сделку на поставщика ликвидности или нет. Когда вы теряете, то это ваша забота перестать это делать. Главное – что бы форекс брокер выводил прибыль. Выводит ли он сделку – это дело уже десятое, посколько сейчас это ничего не решает.

Нечестные брокеры.

Нечестные компании плодятся как на дрожжах. Их список постоянно растет, они меняют названия, но схемы остаются одни и те же. Разберём их.

Позвонили и предложили заработать с трейдером.

Это т.н. схема с аналитиком. Стара как мир и очень проста. Вам звонят и предлагают зарабатывать на финансовых рынках, если соглашаетесь, то вам предоставляют высококвалифицированного, суперинтеллектуального, мегапрозорливого, успешного трейдера-аналитика-управляющего, который делает 100% к депозиту за утренним кофе.

Его функция только одна – доить с вас деньги. Вам рекомендуют несколько сделок, обычно, небольшим объемом и, возможно, они будут прибыльные. Все это делается для возникновения у вас доверия к человеку и появления веры в его трейдерские способности.

После того, как у вас образовалась прибыль по счету, вас призывают поучаствовать в сделке месяца, года, столетия: данные по Brexit, криптомонета, которая взлетит как биткоин, инсайдерская информация от крупнейших банков и т.д. Неважно, что вам будут говорить, важно, что будут призывать зайти на все возможные средства, взять кредит, продать что-нибудь (так, например, действовал ТелеТрейд). Здесь и будет слив.

После потери средств на бирже.

Вы были достаточно доверчивы и зашли на все деньги? Потеряли всё на бирже? Отлично! Цель этой лохоорганизации достигнута. Теперь они на какое-то время исчезают. Потом появляются с информацией о том, что предыдущего гуру они уволили и могут даже, в качестве компенсации зачислить вам некоторую сумму на счет.

Здесь важно понимать, что вам зачислят на счёт это бонусные средства и вы их никогда не выведете, а условия по их предоставлению будут кабальные. Также компания, посыпая голову пеплом, предоставит вам для торговли своего самого главного эксперта. Далее все по кругу.

Так будет продолжаться до тех пор, пока денег у вас не останется совсем. Пока перед вами не закроются двери даже микрофинансовых организаций – от вас не отвяжутся.

Если вы считаете, что это все шутка и неправда, то вы недооцениваете человеческую жадность, неумение признавать свои ошибки и желание отыграться. Все же пришли заработать. После всего, месяца через 3-5 вам позвонят со словами сочувствия о потерянных средствах, поддержат ваши мысли про брокера мошенника и предложат услугу по возврату денег – чарджбэк, естественно, платно. Скорее всего, это будут те же люди, результат понятен.

Технические проблемы.

Реквоты, проскальзывания, шпильки. Устаревшая схема слива депозитов своих клиентов. Скорее всего, вы быстро поймете, что, что-то здесь не так и уйдете от такого брокера.

Не вывод денег.

Просто не выводят деньги. Очень часто они связаны со схемой с аналитиком и могут использовать такие предложения, чтобы заманить вас как клиента, как авансовый платеж или несколько безрисковых сделок.

Авансовый платеж — это виртуальные бонусы, обычно, условия по которым они предоставляются и в дальнейшем используются кабальные.

Безрисковая сделка – любая сделка, по которой все ваши убытки будут компенсированы брокером.

В том или ином случае все направлено на то, чтобы у вас появилось огромное количество практически невыполнимых обязательств перед брокером, из-за которых он и не будет выводить ваши средства.

Могут просто отказываться и ссылаться на технические проблемы или предлагать вам еще пополнить немного депозит, чтобы вывести то, что есть.

Знаю случаи, когда после отказа брокера в выводе средств, клиенту звонил якобы менеджер с этой компании и предлагал, за отдельную плату ему лично, вывести средства. Естественно, после получения оплаты он пропадал и никакого вывода не происходило.

Советы, как правильно выбирать форекс брокера.

Ответ простой – вы должны сами найти его.

Если вам звонят с предложением поторговать на финансовых рынках, заработать там же и прочее, будьте уверены, это развод. Лиса Алиса и кот Базилио с их советами про денежное дерево, такой образ у вас должен возникать, когда вам поступает звонок с заработком на финансовых рынках.

Нормальный брокер и так заработает за счет комиссий и свопов. Торгуете хорошо? – Отлично. Сливаете? – тоже неплохо.Честный брокер будет вести себя как адекватная клиентоориентированная компания: обрабатывать ваши запросы и отвечать на вопросы, но ни в коем случае не звонить с предложениями заработать или мутными схемами.

Ни одна честная компания не занимается обзвонкой по купленным базам.

Практика показывает, что шансы нарваться на нечестного брокера при самостоятельном поиске и выборе ничтожно малы.

Выводы.

Форек брокер работает сейчас именно так. Сливаете? – сделки не выводятся. Зарабатываете? Выводятся и компания ничего не теряет. Им нет смысла вас намеренно сливать, поскольку с большой вероятностью – вы с этим справитесь сами. Именно так обстоит ситуация с форекс брокерами, на данный момент. Возможно, через пару лет что-то поменяется, мошенники придумают новые схемы, а честные брокеры станут еще прозрачнее.

Помните, что на финансовых рынках, человек человеку волк. Никто и никогда и не скажет вам, где нажать, чтобы заработать. Только вы несете персональную ответственность за свои действия и средства. Будьте недоверчивы и придирчиво выбирайте с кем работать.

Эта статья – материал из рубрики “Азбука Трейдинга”. Загляните в неё. Там ещё много интересного!

Сложно? “Трейдинг для чайников” – бесплатное обучение рынкам.

Подпишитесь на наш телеграм канал и получите самую лучшую информацию.

Лицензия Форекс брокера — что это и зачем нужно

регулирование форекс рынка

При торговле на рынке Форекс трейдеры несут два вида рисков: торговые (риск потерять средства из-за ошибочных действий трейдера) и неторговые (риск потерять капитал из-за банкротства брокера). И если в первом случае контроль над ситуацией находится в компетенции трейдера, то в случае с неторговыми рисками он, увы, ничего не решает. Разберемся, кто контролирует работу финансовых рынков, зачем нужна лицензия Форекс брокеру и о чем говорит ее наличие трейдеру.

Регулирование Форекс рынка

Регулированием валютного рынка занимаются компетентные органы государственной власти. В разных странах существуют специальные организации, которые осуществляют надзор за работой брокеров на своей территории. Такие организации называются регуляторами. В сферу их полномочий входит контроль работы брокерских компаний, которые зарегистрированы и оказывают услуги на территории регистрации регулятора.

Регулятором выступают как государственные, так и независимые организации. Они выдают лицензии Форекс брокерам при условии соблюдения последними ряда требований, касающихся размера капитала, раскрытия информации, квалификации сотрудников и т. д. В зависимости от перечня требований и строгости надзора за их соблюдением регуляторы подразделяются на две группы: авторитетные и неавторитетные.

Компетенция регулятора состоит из следующих пунктов:

  • регулярный аудит деятельности брокерской компании;
  • рассмотрение жалоб клиентов брокера в случае возникновения неоднозначных ситуаций;
  • защита интересов инвесторов и трейдеров в отношениях с брокерами;
  • контроль финансового состояния брокера и недопущение ситуации, когда компания не может отвечать по своим обязательствам и т. д.

Следует понимать, что регулирование Форекса на территории отдельной страны защищает граждан только этой страны. Так, если компания получила лицензию FCA в Великобритании, клиенты брокера из других стран не могут рассчитывать на защиту своих интересов этой организацией. Полномочия регулятора ограничиваются территорией страны его регистрации.

Виды лицензий Форекс брокеров

Получение лицензии для брокера — дело добровольное. Он сам инициирует этот процесс, подает соответствующие документы и после проверки регулирующего органа получает документ. Обычно брокеры не скрывают информацию о полученной лицензии и даже указывают ее номер.

Например, в компании Альпари она располагается в подвале сайта. Более того, здесь даже есть активная ссылка на сайт Финансовой комиссии, на котором можно проверить, действительно ли компания является ее членом.

У Форекс брокера Roboforex с лицензией организации IFSC информация о регуляторе также располагается в подвале сайта.

Самыми авторитетными считаются лицензии американских и европейских регуляторов.

Список самых надежных лицензий Форекс брокеров:

  • лицензия Financial Conduct Authority (FCA) Великобритании;
  • лицензия организации BaFin Германии;
  • независимый регулятор рынка National Futures Association (NFA) в США;
  • комиссия Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) в Кипре.

Брокер с лицензией и без — кого выбрать

Несмотря на то, что наличие американской или европейской лицензии у брокера не гарантирует защиту интересов трейдера в России, выбирать все же лучше лицензированную компанию. Так, например, чтобы получить лицензию британского регулятора FCA, брокер должен пройти серьезную аудиторскую проверку. Компания, которая занимается мошенничеством, не будет инициировать этот процесс, поскольку знает свои слабые места.

Для получения юридических прав и гарантий необходимо выбирать Форекс дилера с лицензией ЦБ РФ, который имеет российскую регистрацию и работает в правовом поле Российской Федерации. В настоящее время таких компаний всего 4. Список Форекс брокеров с лицензией российского регулятора можно найти на официальном сайте Центрального банка.

Преимущества работы с компанией, лицензированной в РФ:

  • гарантия выплаты средств из компенсационного фонда в случае банкротства брокера;
  • юридическая защита интересов трейдеров и инвесторов в российских судах;
  • прозрачность;
  • государственный надзор за деятельностью брокера.

Из недостатков можно отметить следующие:

  • ограниченный список финансовых инструментов для торговли;
  • осуществление финансовых операций через банковское учреждение;
  • необходимость личного присутствия для открытия счета.

Также Форекс брокеры, работающие с лицензией ЦБ РФ, являются налоговыми агентами. Они уплачивают подоходный налог в государственный бюджет вместо трейдера.

Наличие лицензии у брокера Форекс является одним из приоритетных факторов при выборе компании для открытия торгового счета, но не единственным. Перед началом работы узнайте, по какой модели работает брокер, есть ли у него поставщики ликвидности или он сам является маркетмейкером, что говорят клиенты о работе с компанией. Комплексный анализ деятельности брокера позволит выбрать оптимальный вариант из наилучших.

Источник https://xcritical.com/ru/blog/kak-poluchit-forex-licenziyu/

Источник https://xn—-dtbjkdrhdlujmd8i.xn--p1ai/azbuka/foreks-broker/

Источник https://forex-magnit.info/trejding-ot-a-do-ya/litsenziya-foreks-brokera-chto-eto-i-zachem-nuzhno.html

Источник

Author: tom