Как оформить кредитную карту Альфа Банка онлайн

Потрясающее и уникальное предложение для всех — карта Альфа Банк «100 дней без процентов», с увеличенным, по сравнению со стандартными предложениями, льготным периодом. Главное преимущество данной карты — это возможность многоразового использования 100 дневного беспроцентного периода.

Платежные системы Visa или MasterCard могут использоваться для эмиссии карты, на усмотрение клиента с поддержкой бесконтактной технологии оплаты, а также Apple Pay и Samsung Pay.

Как получить карту (3 простых шага):

1. Заполнить заявку (не более 5 минут).
2. Подождать одобрения (не более 2 минут).
3. Забрать карту в филиале банка или у курьера (когда будет удобно).

Карта Альфа-Банка 100 дней выпускается в 3 видах:

Стоимость обслуживания

Выпуск карты сто дней без процентов абсолютно без оплаты для всех решивших подать заявку и оценить преимущества этого предложения. Плата за обслуживание взимается раз в месяц начинается от 590 руб. и полностью зависит от типа выпускаемой карты.

Условия беспроцентного периода

Точкой отсчета льготного (беспроцентного) срока будет осуществленная первая операция по карте, это может быть любая покупка или снятие наличных в банкомате. Не стоит забывать об отличном преимуществе этого предложение, согласно договору обслуживания карты 100 дней без процентов, предусмотрено получение нала до 50 тысяч руб. без каких-либо комиссий.
Основное условия для пользования деньгами в течение 100 дней без оплаты % это своевременный возврат средств и оплата периодичных взносов. Минимальный платеж, осуществляемый раз в месяц, устанавливается индивидуально в размере от 3 до 10% от суммы задолженности (мин. 300 руб.). Соблюдая эти простые условия, вы получаете обещанные финансы в пользование на 100 дней совершенно бесплатно.

Контроль взносов и беспроцентного периода

Транзакции по кредитным карточкам Альфа-Банка доступны в фирменном приложении «Альфа-Клик», а также приложении для смартфонов «Альфа-Мобайл», что позволяет легко отслеживать операции и контролировать сроки обязательных платежей.

Как оформить кредитку в альфа банке

Взять кредитку может любой гражданин России начиная с 18 лет. Оформить заявку возможно перейдя на официальный сайт Alfabank.ru, либо в любом филиале банка. Заказав карту online сейчас, вы получите ее уже завтра курьером абсолютно бесплатно.

Условия выдачи кредитной карты 100 дней без процентов

Основным общепризнанным удостоверением личности для получения любых важных документов, в том числе и кредитной карты, является паспорт гражданина РФ.
Также необходимо будет предъявить второй документ, на выбор, один из следующих:

• Заграничный паспорт
• Водительское удостоверение
• Свидетельство ИНН
• СНИЛС
• Полис ОМС
• Ваша дебетовая или кредитная карточка любого банка.

Преимущества кредитки Альфа-банка:

Карта Перекресток Альфа Банк

Супер предложение для экономии на ежедневных приобретениях в магазинах сети «Перекресток». Совершая свои регулярные покупки в «Перекрестке» и оплачивая кредиткой Альфа-Банка, вам начислят 7 баллов за 10 руб. потраченных на «Любимые продукты», 3 балла за 10 руб. за прочие приобретения в «Перекрестке» и по 2 балла за каждые 10 руб. прочих приобретений по кобрендовой карте «Перекресток». Заказав и получив карту впервые, вам будут подарены приветственные 5 тысяч баллов на бонусный счет сети «Перекресток».

Основные преимущества карты «Перекресток»:

Alfa Travel Ваша новая карта для путешествий

Любые путешествия всегда приносят массу впечатлений, теперь они станут гораздо приятнее и будут приносить еще массу бонусов с картой Alfa Travel. До 500 тыс. рублей может быть одобрен лимит на эту карту, со стандартным периодом в 60 дней, при ставке 23,99% годовых.

Условия использования карты AlfaTravel:

Ежегодная плата за содержание карты установлена в 990 руб. в составе пакета услуг, и 1290 в случае оформления отдельно.

2% бонусных милей попадают на счет за любые покупки по карте Alfa Travel. Однако в случае использования собственного сервиса travel.alfabank.ru, начисление миль будет осуществляться по повышенным ставкам, а именно 4,5% за авиабилеты, 7% за железнодорожные бронирования и 8% при оформлении проживания в отелях.

Основные преимущества AlfaTravel:

Alfa CashBack, ваша заправка теперь на 10% дешевле

Отличная возможность сократить регулярные расходы заправку автомобиля, кафе и рестораны, а также все остальное. Кэшбэк будет начисляться за все траты по карте!

Наибольший возможный кредитный лимит 300 000 руб., грейс период 60 дней, ставка 25,99%, при невозврате средств в установленный договором срок.

Основные преимущества Alfa CashBack:

Карта изготавливается банком абсолютно бесплатно, а вот за ежегодное обслуживание установлена плата в размере 3990 руб.
К сожалению, снятие наличных без комиссии с этой карты невозможно. Любое обналичивание обойдется в 4.9% (min 400 руб.) с ограничением в 120 000 ₽.

Карта Яндекс.Плюс, для фанатов сервисов Яндекса

В отличие от других подобных Кэшбэк карт, эта новинка сфокусирована на огромный ассортимент услуг предлагаемых сервисами Яндекса. И конечно же имеет максимальный кэшбэк до 10% на определенные услуги. Кроме того, владельцы карты Яндекс.Плюс имеют отличную возможность получить до 6% кэшбэк при покупке авиа и ж/д билетов или онлайн бронировании отелей через travel.alfabank.ru. И это еще не все, до 5% можно получить, рассчитываясь картой в кафе и ресторанах, а также оплачивая образовательные и спортивные услуги. И конечно же со всех остальных покупок будет начислен возврат размером в 1%.

Эта карта вполне составит конкуренцию Alfa Cashback, если ваши расходы на топливо на АЗС не столь велики, то Яндекс.Плюс наиболее привлекателен разнообразием возвратов за разные покупки.

Максимально возможный заем в 500 тыс. рублей, период без оплаты % — 60 дней и ставка 11,99%.

Основные преимущества карты Яндекс.Плюс:

Общие вопросы по кредиткам Альфа-Банка:

Возможно ли получение зарплаты и других платежей на кредитки Альфы?

— да, возможно, как и на любые карточки финансового учреждения.

Где посмотреть доступную мне сумму кредита?

Размер доступного займа на карты отображается в приложении «Альфа-Мобайл» и интернет-банке «Альфа-Клик», также ее можно узнать через круглосуточный call-центр банка.

В каком городе можно оформить доставку карты?

Доставка осуществляется пока в ограниченном количестве городов, но список постоянно пополняется. Актуальный охват доставки на 2021 год:

Что такое беспроцентный (грейс) период?

Это количество дней, 60 или 100 дней, (зависит от карты), в течении которых вы не платите проценты кредитору (банку) за использование заемных средств, при выполнении обязательств по возврату минимальных сумм на счет в оговоренные договором сроки и полного погашения займа до истечения льготного периода.

Что будет, если не погасить задолженность по кредитке до конца льготного периода?

Вам будут начислена сумма процентов, по указанной в договоре ставке за весь период пользование кредитными средствами, начиная с первого дня беспроцентного периода, несмотря на то, что задолженность могла частично погашаться.

Кредитная карта «100 дней без процентов» от Альфа-Банка

У карты Альфа-Банка востребованные опции: 100 дней без процентов на все операции и получение наличных без комиссии. Кроме этого клиентам обещают бесплатное обслуживание, индивидуальный расчет лимита и конкурентные процентные ставки.
Рассмотрим все условия пользования кредиткой и оценим выгоды ее владельца.

Правила кредитования

Кредитная карточка Альфа-Банка дает возможность 100 дней бесплатно пользоваться деньгами. В рамках лимита разрешены покупки, расчеты за услуги, переводы и даже получение наличности. Деньги можно перевести и для закрытия кредиток в других банках. Разберемся, как это работает на практике.

Льготный срок

• дата первой покупки (или первой финансовой операции) по карте считается началом периода с нулевой ставкой;
• в течение льготного срока, через каждые 30 дней необходимо вносить регулярный платеж. О размере и сроках расчета банк информирует смс-сообщением;
• по окончании срока нужно вернуть потраченную сумму для получения нулевой ставки. При этом не важно, когда совершена последняя операция – в начале периода или в конце;
• после полного возврата долга банк откроет клиенту новый льготный срок – и в течение следующих 100 дней можно тратить кредит без процентов, уплачивая регулярные взносы;
• если по окончании нулевого периода не вернуть средства, придется уплатить проценты на всю потраченную сумму, начиная с первой операции.

Как снимать наличные

• в течение льготных 100 дней можно снимать наличность в банкоматах в России и за рубежом, до 50 000 рублей в месяц без комиссии. Если условия льготного срока будут нарушены, банк начислит проценты и возьмет комиссию;
• ограничение по операциям с наличными 300 000 рублей в месяц. Другими словами, в течение льготных дней можно ежемесячно снимать без комиссии и процентов 50 000 и еще 250 000 за плату (проценты плюс комиссия).

Итак, три правила кредитоваться без процентов:

• ежемесячно вносить регулярный взнос (5-10% от суммы долга, минимально 300 рублей);
• не превышать лимиты получения наличных;
• вернуть долг до окончания нулевого срока.

Условия и тарифы

Кредитный лимит устанавливается индивидуально, для каждого клиента. Минимальный размер 50 000 рублей. Эту сумму банк предложит новым клиентам, предъявившим только паспорт гражданина РФ.
В 2021 году Альфа-Банк предлагает три варианта тарифа:

• Classic, лимит от 50 000 до 500 000 рублей, обслуживание 590 – 1490 рублей в год;
• Gold, лимит до 700 000, годовое содержание 2 990 рублей;
• Platinum, лимит кредитования до 1 000 000, стоимость годового содержания 5 490 рублей.

Важно знать: бесплатное обслуживание кредитки банк предлагает в виде специальных акций, на конкретный период. Например, при заказе карты до 31 декабря 2020 года клиенты получили скидку 100% на содержание пластика в первый год.
Кроме платы за годовое содержание, владельцу кредитки предстоят и другие расходы:

• комиссия за выдачу наличных и переводы 5,9% от суммы, минимально 500 рублей за операцию;
• неустойка за просрочку ежемесячного взноса 20% годовых;
• процент от 11,99 на покупки и от 23,99 на все прочие операции;
• услуга смс-оповещения 99 рублей ежемесячно (в первый месяц плата не взимается);
• комиссия за оплату по квитанциям ЖКХ – 29 рублей за один перевод.

Пополнение счета кредитки производится бесплатно через банкоматы партнерской сети или систему АльфаМобайл.

Страховка

Заказчикам кредитных карт Альфа-Банк предлагает застраховать риски жизни и здоровья. Размер страховой суммы равен лимиту кредитования. Плата за страховку взимается ежемесячно, в размере 1,248% суммы задолженности.
Важно знать: договор страхования заключается в добровольном порядке. От страховки можно отказаться, позвонив в службу поддержки или написав в чат мобильного приложения АльфаМобайл.

Как оформить карту

Получить кредитку могут граждане РФ, достигшие совершеннолетия, с доходом не менее 5000 рублей в месяц (после налогов). У заемщика должна быть постоянная регистрация в зоне действия банка.
Заявку принимают онлайн, на официальном сайте банка, или очно, в отделениях.

Для подачи заявки и определения условий кредитования нужны:

• паспорт и второй документ (СНИЛС, заграничный паспорт, водительское);
• подтверждение доходов 2НДФЛ либо информация по форме банка;
• трудовой договор или копия лицевого счета ПФР;
• номер мобильного телефона.

Лучшие условия (высокий лимит и низкие проценты) получат привилегированные клиенты – держатели зарплатных карт Альфа-Банка, владельцы крупных депозитов или накопительных счетов.
После одобрения, сотрудник банка сообщит об установленном лимите и процентах. Забрать карту можно в офисе банка или заказать доставку на дом. Для получения карточки и подписания договора нужно предъявить паспорт.

Выгоды и ограничения кредитной карты

Выбирая кредитную карту, заемщики ориентируются на ряд параметров, основываясь на финансовых выгодах. Карта «100 дней без процентов» выглядит привлекательно за счет длительного льготного срока. Но что ждет заемщиков за пределами этого срока, и какие сюрпризы приготовил банк?

Расскажем о «подводных камнях» кредитки вместе с экспертами kredit-online.ru:

• льготный срок начинается при совершении первой операции. Такой операцией может стать списание платы за годовое содержание. Как правило, банк это делает при активации карточки. Другими словами, активируя карту по стандартному тарифу, без скидок на обслуживание, клиент сразу становится должен 1490 рублей. Эта сумма списывается за счет кредитного лимита, и включается в расчет ежемесячного платежа;
• процентная ставка устанавливается индивидуально. На сайте банка приведены минимальные значения. Например, от 11,99% на покупки в магазинах и от 23,99% по прочим транзакциям. В реальности, клиентам предлагают кредитные деньги по тарифам в диапазоне от 15% до 39% и до 49% на операции типа «квази-кеш»;
• предложение получить наличные без комиссии может ввести в заблуждение. На практике, снимать без оплаты можно только 50 000 в месяц, в период действия нулевого срока. Если нужно снять 150 000, то придется заплатить 5900 рублей комиссии плюс проценты по ставке для операций «кеш и квази-кеш». Альфа-Банку не выгодно выдавать наличность со счета кредиток, поэтому комиссии здесь высокие;
• оплата страховки. Не все процессы качественно управляются банком. Суммы страхового вознаграждения (от 500 до 10 000 рублей в зависимости от лимита кредитования) могут списать в одностороннем порядке. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, при получении карты нужно убедиться в отсутствии договора страхования.

Что же обеспечивает карте стабильный спрос? По мнению экспертов, это простота и понятность условий кредитования. Заемщик получает услугу, которую банк рекламирует: кредитные деньги на 100 дней, без процентов. Цели кредитования могут быть любыми, от крупных покупок до погашения долгов по другим кредиткам.

Расходы на содержание кредитки можно минимизировать, отключив платные услуги и не снимая наличные свыше 50 тыс. рублей в месяц.

Эта кредитка подойдет тем, кто умеет управлять своими деньгами. При соблюдении финансовой дисциплины, регулярно уплачивая взносы и возвращая долги в срок, карта 100 дней без процентов поможет экономить личный бюджет!

Карта 100 или 120 дней без %? Альфа-Банк vs Почта Банк

Сегодня сравним по основным показателям кредитную карту Альфа-Банка «100 дней без %» и кредитную карту Почта Банка «Элемент 120». С помощью нашей таблицы гражданам будет проще сделать выбор в пользу того или иного пластика.

В августе 2018 года рынок кредитных карт поставил своеобразный рекорд. За месяц российские банки выдали гражданам около 1 млн новых кредитных карт, что почти на 57% больше, чем годом ранее.

Хорошим спросом у граждан пользуются кредитная карта Альфа-Банка «100 дней без %», а также кредитка Почта Банка «Элемент 120», по которой беспроцентный период, как можно догадаться из названия, составляет 120 дней. Обе карты в чем-то похожи друг на друга, но и имеют существенные различия. Попробуем разобраться, какая карта лучше.

Беспроцентый период

Лет 5-7 назад большим достижением считался беспроцентный период в 50 дней, но жесткая конкуренция делает свое дело. Теперь заемщики могут получить льготный период до 4 месяцев. В Альфа-Банке он составляет 100 дней, в Почта Банке – 120 дней.

Чтобы пользоваться беспроцентным периодом, гражданам необходимо вовремя вносить на карту так называемые минимальные платежи. Заемщики Почта Банка должны ежемесячно покрывать 5% от текущей задолженности по основному долгу. В Альфа-Банке минимальный платеж находится в диапазоне 3-10% от суммы долга, но не менее 300 рублей.

Для тех, кто путается в понятиях беспроцентных периодов и минимальных платежей, объясняем, что вся эта кухня работает довольно просто и подвохов действительно никаких нет. Например, вы получили карту и потратили с нее в первый месяц 200 тыс. рублей. Нужно будет вернуть на карту 5% от потраченных денег в виде минимального платежа. Если на следующий месяц заемщик потратит с карты еще 100 тыс. рублей, то 5% уже нужно вернуть с оставшегося долга за первый месяц и нового долга за второй. И так будет 4 месяца. К концу периода нужно будет вернуть всю сумму долга целиком. При этом, напомним, клиент никаких процентов за пользование деньгами не платит, он только возвращает взятую в долг сумму.

Ставка по займу и кредитный лимит

Однако, если заемщик не уложится в беспроцентый период, то по заемным деньгам придется платить проценты. В Альфа-Банке ставка начинается с 14,9% годовых и может доходить до 32,8% годовых. Размер ставки определяется индивидуально в зависимости от различных параметров. В Почта банке ставка составляет 27,9% годовых.

С точки зрения кредитного лимита гражданам доступны в среднем суммы до 500 тыс. рублей. Правда, в Альфа-Банке вип-владельцы платиновых карт могут рассчитывать и на 1 млн рублей.

Кредитная карта 100 или 120 дней без %?

Параметры	Альфа-Банк	Почта Банк
Беспроцентный период	100 дней	120 дней
Кредитный лимит	до 1 000 000 рублей	до 500 000 рублей
Ставка по продукту	от 14,99%	27,9%
Минимальный ежемесячный платеж	3-10% от суммы долга, но не менее 300 руб.	5% от суммы долга
Комиссия за оформление карты	0 рублей для всех клиентов банка	0 рублей для зарплатных клиентов банка, 900 рублей — для всех остальных
Комиссия за обслуживание карты	от 1190 рублей	В первый год — 0 рублей. В последующие — 900 рублей
Комиссия за снятие наличных с карты	0 при снятии до 50 000 рублей в месяц. При превышении лимита 3,9-5,9%	0 при снятии собственных средств с карты. В остальных случаях — 5,9%
Требования к заемщику	Гражданство РФ Возраст от 21 года Постоянная регистрация	Гражданство РФ Возраст от 18 лет Постоянная регистрация
Трудовой стаж	От 3 месяцев на текущем месте работы	От 3 месяцев на последнем месте работы
Документы	На выбор: водительское удостоверение; полис/карта обязательного медицинского страхования; страховое свидетельство Государственного Пенсионного фонда; загранпаспорт; ИНН	ИНН работодателя Номер СНИЛС Согласие на обработку данных из ПФР

Комиссии по карте

Чтобы оформить карту Альфа-Банка «100 дней без процентов», клиентам банка не придется платить комиссию. При этом ежегодная комиссия за обслуживание пластика начинается от 1190 рублей. В Почта Банке ситуация немного иная. Здесь, наоборот, в первый год комиссия за обслуживание карты «Элемент 120» не взимается, а дальше составляет лишь 900 рублей. Но зато при оформлении карты с вас могут удержать комиссию в размере 900 рублей, если вы не являетесь зарплатным клиентом финорганизации.

Если говорить про снятие наличных с карты, то чуть лучше ситуация в Альфа-Банке. Здесь можно спокойно снимать без комиссии нал в размере до 50 тыс. рублей в месяц. В Почта-Банке без комиссии разрешается снимать с карты только свои собственные средства. В остальных случаях действует комиссия в размере 5,9%.

Оформление карты

Оформить и получить кредитную карту не составит труда. В Альфа-Банке у заемщика займет не более 7 минут заполнение анкеты, плюс 2 минуты нужно будет подождать решение. Одобренную карту могут доставить в удобное время и место.

В Почта Банке решение по онлайн-заявке клиента предоставят за 5 минут. Если все в порядке, то забрать ее можно в выбранном отделении банка.

Условия и документы

В Альфа-Банке установлена минимальная планка постоянного дохода заемщика. Для Москвы и области она составляет 9 тыс. рублей, для остальных регионов – 5 тыс. рублей. Заемщик должен подтвердить свой доход одним из документов. Например, подойдет водительское удостоверение, или загранпаспорт, или ИНН.

В Почта Банке указывают на отсутствие у заемщиков активных просрочек по действующим кредитам. Также нужно сообщить ИНН работодателя, предоставить свой СНИЛС и дать согласие на обработку данных из ПФР.

Отзывы о кредитных картах Альфа-Банка и Почта Банка

Проанализировав отзывы клиентов, заемщиков, у которых был опыт взаимодействия с кредитной картой Альфа-Банка «100 дней без %» и картой Почта Банка «Элемент 120», мы заметили, что в целом граждане позитивно настроены к данным продуктам. Особого отрыва какого-то продукта с точки зрения отзывов обнаружить не удалось.

Недовольные отклики в основном связаны с тем, что клиенты плохо разобрались с условиями кредитования, не соблюдали правила беспроцентного периода. Но вины банка в этом нет. Все условия прописаны в договоре, с которым нужно всегда знакомиться перед подписанием, а также следует задавать уточняющие вопросы консультантам и менеджерам. Банки честно и открыто все объясняют, поскольку заинтересованы в возврате своих денег, просрочка им явно не нужна.

Анализ банка

Выбирая карту, нельзя обойтись без оценки банка, который ее выпустил. Все-таки гражданам важно сотрудничать с надежной, крепкой и сильной финорганизацией, которая может похвастать широкой сетью отделений, большим количеством банкоматов, интересными кредитными продуктами.

Начнем с Альфа-Банка. В рейтинге по активам он находится выше, попадая в первую десятку наиболее крупных банков страны. Это самый большой частный банк в стране. Альфа-Банк располагает 311 дополнительными офисами, 153 операционными офисами. Банкоматная сеть банка насчитывает 17 тыс. устройств.

Почта Банк на половину принадлежит ВТБ, на другую половину – Почте России. Это тоже довольно крупное кредитное учреждение, но пока по размеру активов оно входит лишь в ТОП-30 банков. У банка 102 кредитно-кассовых офиса. Все клиенты банка могут спокойно и без комиссий пользоваться банкоматами группы ВТБ, что является несомненным плюсом, учитывая размер банкоматной сети группы ВТБ.

С точки зрения надежности оба банка заслуживают доверия. Например, по данным Forbes в рейтинге надежных финорганизаций — 2018 Альфа-Банк занял 11 место. За спиной Почта Банка, по сути, находятся государственные структуры, что также внушает доверие.

Выводы

Итак, чтобы структурировать данные, мы решили присвоить каждой карте по 3 наиболее заметных плюса. Данное мнение не претендует на истину. Окончательный выбор только за вами.

Карта Альфа-Банка «100 дней без %»

• Возможность получить низкую ставку по продукту
• Возможность без комиссии снять наличные в размере до 50 тыс. рублей
• Самый крупный частный банк в стране

Карта Почта Банка «Элемент 120»

• Длительный беспроцентный период
• Возможность оформить карту с 18 лет
• Надежный банк с госучастием

Если сравнивать кредитные карты и займы МФО, то по некоторым позициям выигрывают именно срочные микрозаймы на карту за 5 минут. Их могут получить даже безработные. Можно взять займ с плохой кредитной историей. Для оформления ссуды не нужны справки с работы, залог, поручители. Все происходит дистанционно, без необходимости посещения офиса компании.

Источник https://alfacreditcard.ru/

Источник https://kreditolog.com/banki/alfa-bank/kreditnaya-karta-100-dney-bez-protsentov-ot-alfa-banka

Источник https://kubdeneg.ru/karta-100-ili-120-dnei-bez-alfa-bank-vs-pochta-bank/

Источник