Всё об инвестициях в стартапы: плюсы и минусы, подводные камни, где искать проекты

Нет никакого смысла скрывать, что стартапы — одна из самых хайповых финансовых тем 2019 года в России. Мы окружены ими. Но в массовом сознании стартап — это уютненький подвальчик, в котором группка хипстеров конструирует что-то революционное. Это кинематографический взгляд.

Реальность сильно далека от такой картинки. Но нельзя не признать, что, несмотря на риски, инвестиции в стартапы — это выгодно. Направление растет, привлекает все больше внимания и денег, так что есть смысл присмотреться к инвестициям пристальнее.

Что такое стартап

Если же выражаться метафорично, то стартап — это инкубатор, в который кладут идею. Она там развивается, воплощается в жизнь и в случае успеха масштабируется до уровня публичной компании.

Выгодно ли вкладывать деньги в стартап

Также инвестиции в стартапы — неплохой способ диверсификации портфеля. Будет ли из этого какой-то толк? Успех технологических гигантов, таких как Facebook или Uber, говорит, что будет. Хотя инвестиции в стартапы — большой риск для инвестора, они несут высокий потенциал отдачи.

Плюсы и минусы

Инвестиции в зарождающийся бизнес имеет свои особенности, преимущества и подводные камни.

1. Контроль над инвестициями. Большинству стартапов не нужно много денег на старте. Это означает, что наш вклад может дать нам значительную долю в будущей компании или даже место в совете директоров.
2. Разнообразие. Стартапы есть на многих рынках и в разных отраслях. Это отличный способ диверсифицировать инвестиции, снижая риски.
3. Большой потенциал для прибыли. Если стартап взлетит, это может принести огромную прибыль тем, кто успеет что-то вложить. Стоять у истоков молодой компании часто выгоднее, чем покупать акции уже известных брендов.

1. Риск. Стартапы считаются инвестициями высокого риска, потому что больше 90% предприятий не преуспевает. Некоторые рынки чрезвычайно конкурентны или перенасыщены, а некоторые бизнес-идеи просто не работают.
2. Невозможность точного прогнозирования. Даже в топовых экономиках, не говоря уже о развивающихся рынках, трудно спрогнозировать успешность стартапа. Слишком много факторов влияния, результат в равной степени зависит от идеи, качества исполнения, трудолюбия и энтузиазма разработчиков и от чистой удачи.

Преимущества и недостатки краудфандинга

Философия краудфандинга — «давайте сделаем это вместе». Идея заключается в привлечении большого числа людей к реализации проекта, а также ускоренном тестировании и продвижении новых продуктов.

Прелесть краудфандинга в том, что компании получают инвестиции, а спонсоры — профит без посредничества банков, фондовых бирж и венчурных фондов. Еще одно большое преимущество краудфандинговых платформ заключается в том, что они оптимизировали процесс сбора донатов. Он стал простым и не таким бюрократическим.

Преимущества краудфандинга для инвесторов:

• диверсификация инвестиционного портфеля;
• потенциально высокая отдача;
• легкий старт (инвестирование онлайн);
• низкий порог входа (минимальный вклад варьируются в зависимости от бизнес-концепции платформы и в среднем стартует с $300).

Таким образом, для инвесторов это отличная возможность вложиться в разработку инноваций и получить за это вознаграждение. Из минусов подобных инвестиций — трудно выбрать стоящий проект. Площадки собирают тучи энтузиастов. И сразу вычислить, какой проект выстрелит, а который нет, будет трудно.

Риски

Основные риски инвестиций:

1. Риск возврата. Инвестиции в стартапы — отчасти лотерея. Возврат инвестиций не гарантируется.
2. Основной риск. Риску подвергается вся сумма инвестиций. У стартапа нет акций, которые можно быстро продать на бирже, частично компенсируя потери.
3. Конкурентный риск. Стартап может столкнуться с конкуренцией со стороны других компаний, работающих над этой же проблемой. Если их решение лучше — мы в пролете.
4. Риск рыночного спроса. Даже если продукт окажется годным для инвестиций и будет хорошо справляться со своей задачей, не факт, что он понравится людям, его купят. Чистая психология.
5. Кадровые риски. Инвестиции в стартап часто зависят от энтузиастов, создавших этот стартап. Если они разочаруются или придумают что-то лучше, все накроется медным тазом.

Этапы развития успешного стартапа

У всех предприятий есть жизненные циклы. Стартапы тоже развиваются, проходя определенные этапы.

Стадия идеи, бизнес-план, финансовый прогноз, анализ рынка

Всем кажется, что у них идея на миллион долларов. Некоторые скромно думают, что у них «отличная идея». Но до реализации и рыночного успеха доходит очень редко.

Людям действительно нужен этот продукт или услуга? Какую проблему решает это предложение? Ваша идея уже кем-то была реализована? Ответы на эти вопросы помогут отделить реально полезный стартап от мусорного.

Стадия сооснователей

Здесь происходит переход от концепции к применению своих исследований на практике. Создаются прототипы, разрабатываются процессы и формируется команда.

На этом этапе есть время усовершенствовать бизнес-модель и максимально проработать концепцию жизнеспособного продукта. Можно потихоньку начинать маркетинговую кампанию, чтобы к моменту выхода продукта публика уже была подогрета.

Посевная стадия

Стартап-стадия

Как только все предварительные дела улажены, пора начинать производство. Многие справедливо считают, что это самая рискованная стадия всего жизненного цикла. На самом деле это так. Ошибки, допущенные на этом этапе, становятся основной причиной, по которой 25% потенциально успешных стартапов разваливается или поглощается конкурентами.

Акселерация

Стартовый рывок. Происходит, как правило, в первый год запуска. На этом этапе компания начинает демонстрировать прототипы, участвовать в конкурсах и активно продвигать свой продукт, приобретать первых клиентов и новых инвесторов.

Этот период — индикатор. Мы узнаем, насколько жизнеспособна компания и будет ли из нее толк. Для инвестора главное — не перепутать стартовый рывок и реальный рост. Они находятся на разных этапах жизненного цикла стартапа и играют совершенно разные роли.

Стадия раннего роста

Если компания находится на этой стадии, значит, бизнес получает новых клиентов и генерирует постоянный источник дохода. Инвестиций хватает, чтобы перекрыть затраты на обслуживание и продвижение.

Стадия расширения

На этом этапе управление бизнесом становится рутинным. Сформирован персонал, а необходимость лично все контролировать отпадает.

Здесь можно начать думать о том, как извлечь выгоду из этой стабильности, расширяя производство, выпуская новый продукт или выходя на новый рынок. В бизнесе есть поговорка: если вы не двигаетесь вперед, вы двигаетесь назад. Поэтому если не ты занимаешь рынок, это делает кто-то другой.

Стадия выхода на ipo

Мечта любого стартапа — поднять компанию до уровня публичной, выпустить акции и начать торговать ими на бирже, получая выход на крупнейший глобальный рынок инвестиций.

После IPO компания может не только собирать больше инвестиций, но и генерировать дополнительные средства посредством вторичных предложений, или проще говоря, торгуя своими и чужими активами на бирже (инвестиции в ценные бумаги или спекуляция ими).

Как инвестировать в стартапы: пошаговая инструкция

Основные варианты инвестиций ниже.

Краудинвестинговые платформы

Так или иначе, вы слышали о краудфандинге. В разных формах он работает уже давно. Это когда вы соглашаетесь отправить деньги кому-то, чтобы чем-то ему помочь. Это может быть сбор денег на лечение или, например, помощь в публикации книги. Теперь же можно кинуть 100 долларов на инвестирование в стартап, который опередит рынок.

Такие сайты, как SeedInvest или WeFunder, предоставляют глобальный доступ к стартапам или молодым компаниям, которые ищут капитал. Чтобы зарегистрироваться, нужно пройти стандартную для всех инвестиционных сайтов процедуру.

А именно, указать личную информацию, прикрепить реальный банковский счет и пополнить депозит. Дальше остается открыть рейтинг, отсортировать стартапы по направлению деятельности, выбрать тот, что нравится и сделать донат.

Модель p2p-кредитования

Современная экономика и прогрессивные технологии дали миру захватывающую вещь — альтернативное финансирование. В основном это два типа — краудфандинг и одноранговое кредитование. Как и в модели краудфандинга, здесь участвуют три стороны (инвестор, стартап, посредник) поэтому их часто путают. Но это разные вещи.

Безопасно ли это? Многие сайты P2P-кредитования утверждают, что они принимают только платежеспособных заемщиков. И скорее всего не врут. На самом деле это в их же интересах, потому что чем больше успешных сделок, тем больше заработает сама платформа.

Вкладывать через клуб инвесторов онлайн

Вступление в инвестиционный клуб многие считают лучшим инвестиционным решением. Инвестиционный клуб — это группа людей, которые объединяют свои деньги для инвестирования. Обычно инвестиционный клуб — партнерская организация, где все вопросы решаются голосованием большинства голосов членов.

Возможно, самая большая выгода от вступления в инвестиционный клуб — это образование. Когда несколько инвесторов собираются вместе, чтобы поделиться идеями и информацией, часто возникает синергетический эффект, когда сумма частей больше, чем целое.

Инвестиционные клубы можно сравнить с паевыми инвестиционными фондами. Они также аккумулируют средства и вкладывают их в бизнес, ценные бумаги или другие активы.

Однако ПИФы собирают средства вкладчиков и торгуют ими на свое усмотрение, а члены клуба вкладывают собственные деньги. Каждый участник может активно участвовать в принятии инвестиционных решений. Все члены клуба — это и есть управленческая команда. Одновременно инвесторы и управляющие. И никаких посредников.

Правила для инвесторов

1. Будь готов раскошелиться. Убедись в доступности своего капитала, чтобы, когда на горизонте замаячит отличный стартап, под рукой были свободные деньги для инвестирования. На платформах краудфандинга пасется много профессионалов, которые умеют находить перспективные стартапы. Часто искомые суммы собираются меньше, чем за сутки. Кто не успел — в пролете.
2. Осознавай риски инвестиций. Большинство стартапов терпят неудачу. Если, делая вклад, мы уже рассчитываем на деньги, которые получим обратно, — значит, наша инвесторская карьера находится под угрозой. Вкладывать можно только свободные деньги, от которых мы не зависим.
3. Диверсифицируй. Учитывая высокий процент неудачных стартапов, разумно распределить риск, инвестируя в несколько стартапов из разных отраслей. Цель состоит в том, чтобы за счет нескольких успешных стартапов отбить убытки от провалившихся. Эту стратегию в шутку называют «вкладывай и молись».
4. Прояви терпение. Мы уже знаем, что даже потенциально успешному стартапу нужно пройти несколько стадий, чтобы он начал возвращать инвестиции. Обычно реальный рост прибыли начинается после публичного размещения акций компании на бирже.
5. Подготовь стратегии выхода на рынок. Каждому инвестору нужно подготовить список конкурентов и попытаться придумать, как можно откусить у них кусок рынка.

Где искать крутые и выгодные стартап-проекты

Здесь несколько вариантов.

Площадки и биржи стартапов

Онлайн-платформы предлагают электронные каталоги компаний, собирающих инвестиции. Конечно, вероятность найти что-то революционное крайне мала, но годные идеи здесь водятся.

Глобальные платформы типа Seedinvest, WeFunder объединяют инвесторов и разработчиков со всего мира. Старт — от $10-100. На каждом рынке есть и свои локальные проекты, но здесь аудитория, конечно, поменьше и средства собираются медленнее.

Открытые базы данных о стартапах

Можно искать в открытых интернет-источниках поиск по публичным каталогам, форумам и базам данных. Информацию можно отфильтровать по сфере деятельности стартапа, ожидаемой прибыли и другим параметрам. При этом важно понимать, что в таких источниках информация может быстро терять актуальность. Также здесь часто околачиваются мошенники, ждущие инвестиций в свои кошельки.

Наблюдать за финалами конкурсов

Цель конкурса — развивать инновационную среду, привлекая внимание заинтересованной публики (потенциальных клиентов и возможные инвестиции). Организаторы могут делать так чисто из благотворительных целей и за вознаграждение. Для инвестора есть смысл присмотреться к финалистам таких конкурсов. Часто попадаются годные для инвестиций.

Стратегии инвестирования

Основные стратегии для инвестиций:

1. Дойная корова. Так называют стартап, который может занять большую долю рынка в отрасли. В этом случае инвестору выгоднее не ждать, пока компания выйдет в IPO и начнет выплачивать дивиденды акционерам, а максимально нажиться на продажах. Поэтому термин «дойная корова». Инвестор не заинтересован в выходе на биржу. В первую очередь продажи. Часто так работают с хайповыми развлекательными продуктами, которые дают колоссальную прибыль сразу, но быстро выходят из моды.
2. Слияние. Другая важная и часто рассматриваемая стратегия инвестирования. В этом случае изначально делается расчет на то, чтобы занять часть рынка, а потом провести слияние с другой компанией, чтобы объединить денежные потоки или стать частью раскрученного бренда. Инвестор в случае слияния получает либо хорошие откупные, либо долю в большой компании, что тоже очень неплохая конвертация.
3. Выход в IPO. Эта стратегия предполагает скорейшее получение компанией публичного статуса и выход на биржу. Для инвестора выгода в том, что его доля в бизнесе конвертируется в акции и становится более ликвидной. Кроме того, появляется возможность покупать акции других компаний, получая прибыль и хеджируя риски. Например, закупаясь акциями успешных конкурентов, если у нас дела пошли неважно. Вроде и проиграли, и денег заработали.

Альтернативы

Для разработчика альтернатива — поработать в крутой компании. Вместо того чтобы идти наобум, устроиться на работу в компанию, которая занимается примерно тем же и изучить всю кухню изнутри. Например, такой совет дает создатель и до недавнего времени руководитель Alibaba Group Джек Ма. Сначала учись у успешных, а потом делай лучше, чем они.

Для инвестора прямая альтернатива инвестиций — купить акции или облигации готового бизнеса. Доходность меньше. О месте в управлении можно и не мечтать (основные пулы акций уже распроданы). Взамен — высокая ликвидность и хоть какие-то гарантии возврата.

Другая альтернатива инвестиций — P2P-кредитование. Просто даем денег под проценты, не связываясь с бизнесом как таковым. Вообще ни во что не вникаешь. Дал сумму и получил обратно с процентом.

Отзывы инвесторов

Есть много мнений о подобных инвестициях.

К примеру, аналитик Rackspace Роберт Скоббл не советует вкладываться в стартапы тем, кто не знаком хорошо с фондовым рынком и не имеет в запасе других активах. По его мнению, эта форма инвестиций имеет неоправданно высокий риск. Поэтому подходит только для тех, кто уже сколотил приличный капителец и готов жертвовать его на эксперименты.

Сооснователь и СЕО Petcube Ярослав Ажнюк уверен, что за стартапами и инвестициями в них будущее. По его мнению, главное, найти людей с опытом работы в стартапах, даже неуспешных. Эти люди уже набили шишки и подумали над тем, как обойти возможные проблемы.

Также он делает акценты на том, что нужно сразу выжимать максимум из выбранной ниши, пока не проснулись конкуренты. Если для этого нужно выехать в Африку, США или Китай, значит, нужно сделать это. Иначе не стоит и заморачиваться.

Маркетинговый директор Readdle Денис Жаданов тоже сторонник инвестиций в стартапы. И у него также есть свои хитрости.

Например, он рекомендует вкладываться только в те стартапы, которым удалось разместиться на западных краудфандинговых платформах, особенно американских. У них больше шансов быть замеченными и оцененными инвесторами и крупными компаниями.

Заключение

Инвестиции в начинающие компании могут быть выгодными во всех отношениях. Рентабельность очень высока за счет большой доли капитала первых инвесторов в стартапе. Инвесторы получают больше контроля над будущим бизнесом и фактически могут стать у истоков новой отрасли.

При этом инвестиции в стартапы по своей сути рискованные. Эксперты советуют отводить на них не более 2-4% своего инвестиционного портфеля, делая основную ставку на акции и доли в ETF. Это более медленная, но и более осторожная стратегия заработка.

На этом все, до встречи, делитесь информацией об инвестициях, если она была полезной.

Startup: где найти деньги для реализации готового бизнес-проекта?

Приветствую! Сразу хочу начать сегодняшнюю статью с потрясающей новости: чтобы открыть свой собственный бизнес, больше не нужно парить мозг в поисках большого капитала. Не верите? Значит, вы просто не интересовались стартапами. В общем-то, это и неудивительно, поскольку в нашей стране, да и в других странах, которые прежде входили в состав СССР, данное направление бизнеса только начинает развиваться. Однако, несмотря на это, уже есть люди, которым не только удалось продвинуть свои идеи без первоначального бюджета, но еще и заработать на этом баснословные деньги. Если у вас имеются проекты, реализация которых могла бы приносить вам приличный доход, но вы не знаете, где взять на это деньги, тогда эта статья для вас. Я расскажу вам все про стартап – что это такое, каким он может быть, как происходит его финансирование, и с чего вообще начать запуск собственного бизнеса.

Startup – о чем идет речь?

Уверен, что большинство из вас не до конца понимает новомодный термин «старт ап». Поэтому я постараюсь подать теоретический материал в максимально доступной форме.

Классическое определение, которое было предложено довольно удачливым американским бизнесменом Стивеном Бланком, звучит таким образом:

Стартап – это временная структура, главное предназначение которой заключается в поиске и воплощении в жизнь новой бизнес-модели.

Если перефразировать термин простыми словами, то получается, что речь идет о совершенно новом финансовом проекте, созданном с целью получения дохода.

Определение из словаря

Если же мы посмотрим перевод «startup» в англо-русском словаре, то перед нами раскроется вся суть термина – начало процесса. Впервые это словосочетание прозвучало в 1939 году в Стендфорде. Именно так группа студентов решила назвать бизнес по разработке ЭВМ. Несколькими годами позднее студенческое предприятие стало разрастаться и переросло в успешную компанию Hewlett-Packard, которая сегодня является одной из крупнейших американских корпораций в сфере IT-технологий. К концу 70-х годов термином «стартап» активно пользовались авторы таких изданий как Forbes, BusinessWeek, чтобы описывать нестандартные высокодоходные финансовые проекты.

Возможно, кого-то из вас удивит то, что данное название подходит далеко не всем недавно открывшимся бизнес-проектам. Главной отличительной чертой стартапов является оригинальность и свежая идея, которая ранее не использовалась в широком формате. Стартапы не копируют удачные варианты решения одной и той же проблемы, а предлагают совершенно новый подход к ее решению.

Среди самых успешных стартапов, появившихся в мире, в течение последнего десятилетия, я бы выделил Facebook, ставший основой для развития всех прочих социальных сетей, и онлайн-службу по заказу такси Uber. Хочу обратить ваше внимание на то, что стартап – далеко не всегда громкий и масштабный бизнес. Чаще всего это небольшие коммерческие разработки, которые принесли создателям неплохую прибыль и получили широкое распространение.

Кого называют стартаперами?

Чаще всего гениальные и прибыльные проекты рождаются в командах молодых ребят, которых и называют «стартаперами». Этих людей я считаю настоящими первооткрывателями, которым очень хотелось не только реализовать собственную идею, но и заработать на этом хорошие деньги. Несмотря на отсутствие стартового капитала, необходимого для запуска проектов, им удалось привлечь инвестиции в свои стартапы. Все, что им было нужно для этого — удивить потенциальных капиталовкладчиков своими разработками.

Сегодня новаторские бизнес-проекты активно презентуются на всевозможных молодежных конгрессах и предпринимательских съездах. Вполне возможно, что кто-то из вас сейчас подумывает над тем, как вложить свои деньги, чтобы в перспективе получить максимальную отдачу от совершённой инвестиции. Если это так, советую вам присмотреться к инновационным предложениям.

Какими могут быть стартапы?

По специфике

Учитывая активное развитие стартап-индустрии, новые проекты принято классифицировать по рынкам сбыта и специфике выпускаемой продукции.

• «Успешная копия». К этой категории проектов принято относить те идеи, которые в определенной степени повторяют успех и наработки западных стартаперов, но при этом имеют свои собственные дополнения. Ярчайшим примером такого стартапа можно считать социальную сеть «Вконтакте»
• «Агрессивный пришелец». Проекты этой группы сразу же после прихода на рынок стараются вытеснить своих конкурентов за счет куда более привлекательной цены или лучшего качества
• «Темная лошадка». Особая категория проектов, перспектива дальнейшего развития которых совершенно не ясна. Здесь очень трудно просчитать предполагаемую прибыль, а потому считаются наиболее рискованными как для инвесторов, так и для создателей проекта

По наличию научных разработок

Если рассматривать startup с точки зрения наукоемкости, то классификация будет выглядеть таким образом:

• Традиционные проекты, в основе которых использованы простейшие и доступнейшие идеи, которые удалось переработать и реализовать в новой необычной форме
• Инновационные стартапы, ставшие воплощением интересного и полезного научного открытия в форме бизнес-проекта. Основная сложность – привлечение инвестиций на начальном этапе развития

В каких направления развивается startup?

Ежегодно на рынке инноваций появляется огромное множество новых идей, вызывающих интерес у потенциальных инвесторов. Удивлю ли я кого-нибудь из вас, если скажу, что активнее всего пополняется стартапами отрасль IT-технологий? Скорее всего, нет. Помимо айти, популярными направлениями остается интернет и мобильная связь. В последнее время все больше и больше интересных проектов появляется в энергетической, фармацевтической и медицинской отраслях, которые на сегодняшний день признаны одними из наиболее перспективных направлений.

Среди отраслей стартапов, куда выгодно вкладывать деньги, оказались и проекты в сфере виртуальной реальности, а также финансовые услуги. В целом, на этом этапе самым востребованными остаются идеи, реализация которых способна существенно облегчить жизнь пользователей и которые связаны с миром высоких технологий.

Этапы развития startup

Каждый стартап-проект в своем развитие проходит несколько этапов, имеющих ряд специфических особенностей.

Pre-seed

Посевной этап, с которого, в общем-то, и начинается жизнь проекта. Именно на данном отрезке происходит понимание идеи проекта. Команда стартаперов активно изучает перспективы своей работы на рынке и продумывает план действия касательно реализации проекта и его дальнейшего развития. Чаще всего у авторов стартапа еще нет четкого понимания, как будет реализовываться их детище с технической точки зрения.

Startup stage

Запуск проекта – период, охватывающий несколько первых наиболее проблемных недель работы. В течение этого времени стартаперы активно работают над тем, чтобы доказать преимущество их разработки перед другими, уже существующими на рынке. Этот этап очень важен, поскольку от успехов в поиске инвестора для стартапа зависит дальнейшее будущее проекта. В некотором смысле именно исход startup stage определяет, будет жить разработка или нет. Для привлечения инвестиций в проект можно использовать любые варианты саморекламы. Наличие деловой хватки, настойчивости и определенной доли навязчивости во многом предопределяет успех рекламной кампании. К сожалению, именно на этой стадии происходит затухание большинства проектов

Growth stage

Стадия активного роста, на которой происходит продвижение проекта и его закрепление на рынке. На данном этапе потребитель уже знаком с товаром и услугой, а работы по продвижению проекта проводятся в соответствии с бизнес-планом.

Expansion stage

Стадия расширения, когда стартап уже успел получить широкую известность, начал приносить прибыль и стал постепенно выходить за пределы своей первоначальной рыночной ниши. Команда перерастает в производственную или финансовую компанию, которая приступает к скупке новых аналогичных проектов.

Exit stage

Этап выхода, на котором, в случае удачного развития стартапа, инвесторы покидают проект, а бизнес переходит в руки стратегических партнеров. Если же компания не состоялась, а проект не вызвал у потребителей должного интереса, то, скорее всего, выход завершится банальным закрытием стартапа.

По большому счету, самой объемной и тяжелой стадией является именно посевная. На этом этапе нужно позаботиться о разработке прототипа нового продукта, решить вопрос с продвижением рекламной кампании, заинтересовать инвесторов и привлечь в стартап деньги. В некоторых случаях, когда речь идет об активно развивающихся и прибыльных стартапах, некоторые из этих этапах и вовсе пропускаются.

Финансовая сторона вопроса

Сегодня стартапы успели стать неотъемлемой составляющей экономики большинства развитых стран мира. Такие проекты интересуют и именитых предпринимателей, и развитые корпорации. Последним неоднократно удавалось значительно расширить свои активы и получить огромную прибыль от участия в проектах. Именно поэтому они неумолимо ищут реально стоящие идеи и активно инвестируют свои средства в лучшие стартапы, предлагающие нестандартные продукты.

Тем не менее, большая часть стартапов по-прежнему финансируется бизнес-ангелами и венчурными фондами. Такие спонсоры сотрудничают с разработчиками на разных этапах развития проекта и приобретают часть прав в будущей компании. В случае, если стартап будет развиваться успешно, от такого взаимодействия выиграют обе стороны.

Бизнес-ангелами принято называть частных инвесторов, вкладывающих в стартап средства еще на этапе представления идеи. «Ангелы» не вмешиваются в процесс руководства стартапом, не настаивают на скорейшем возврате вложенных средств. Этих игроков рынка интересует максимально высокая прибыль, которую они в перспективе получат от взаимодействия со стартапом.

Куда более осмотрительны в плане инвестирования венчурные фонды – компании, распоряжающиеся деньгами отдельных вкладчиков. Для тех, кто не знает, что такое венчурные инвестиции, настоятельно рекомендую прочесть мою отдельную статью о венчурных фондах, в которой вы найдете всю необходимую для понимания данной темы информацию. Дабы не потерять вложенные в стартап деньги, фонды очень тщательно выбирают проекты и присоединяются к сотрудничеству только после детального изучения всех особенностей и перспектив стартапа.

Виды вложений в стартапы

• Отложенное до стабильного времени. Этот вариант подразумевает заключения между спонсором и разработчиком договора, в котором указывается стадия начала финансирования проекта и размер доли, которую получит вкладчик после получения прибыли. Должен признать, что этот вариант довольно перспективен для всех инвесторов, поскольку имеет минимальные риски
• Веерное финансирование. В данном случае спонсоры инвестируют в проект средств на самых ранних стадиях его развития. Как правило, это наиболее рискованные проекты, которые в итоге окупаются огромными доходами

В отдельных случаях в роли инвесторов, которые вкладывают в проект средства на начальных этапах, выступают близкие, родные и друзья стартаперов, которые готовы поддержать молодых энтузиастов. Кстати, именно за счет их инвестиций финансирует почти 50% всех российских стартапов.

Создаем свой собственный стартап – 5 советов бывалых

Стать успешным стартапером может каждый разумных человек, имеющий минимальные творческие задатки. По мнению экспертов в сфере прибыльных стартапов, идеи для реализации инновационных проектов можно найти во всем, что нас окружает. Достаточно лишь посмотреть на привычные вещи под другим углом и отказаться от некоторых суждений, навязанных обществом.

Ну а пока давайте посмотрим, что нам советуют бывалые стартаперы, которым удалось заработать на своих идеях.

Смотрите в будущее

Интересуйтесь всеми современными идеями, технологиями и начинаниями, будьте в курсе всех событий, происходящих в мире инноваций. Читайте новости в сети, посещайте тематические форумы и актуальные ресурсы, старайтесь использовать уже имеющиеся технические и информационные новшества для создания собственных проектов. Старайтесь быть в первых рядах и думать о том, что понадобится потребителям завтра, послезавтра, через год или десять лет.

Помните, что мир, в котором мы живем с вами сегодня, сделали те, кто не хватался за прошлое, а уверенно смотрел в будущее. Измените терминологию своего мышления, научитесь привязывать инновационные идеи к существующим проблемам. Не думайте, что оригинальные мысли могут возникнуть сами по себе. Им нужно помогать и ежедневно стимулировать.

Будьте профессионалом в чем-либо

В нашем с вами мире есть множество специальных областей, в которые незнакомец с улицы просто не попадет. Это и атомная энергетика, и спорт, и медицина, и фармакология. Именно по этой причине создание узкопрофильного бизнеса возможно лишь после того, как вы приобретете определенный опыт работы в качестве сотрудника компании с конкретной специализацией. Побудьте в роли инсайдера – человека, изучающего отдельную отрасль изнутри – и тогда у вас появятся все шансы для покорения прибыльных рынков. Самое главное в стартап-бизнесе – упорство и стремление понять устройство той или иной отрасли. В идеале, конечно, стать крутым специалистом сразу в двух-трех областях – к примеру, в IT-технологиях и медицине, торговле и биржевых рынках. Именно на пересечении нескольких сфер можно открыть для себя множество перспектив.

Найдите проблему и предложите решение

Оглянитесь и постарайтесь зафиксировать все, что мешает вашей жизни, работе, отдыху и банальному комфорту. Среди наметившихся проблем отберите те, готовые решения которых у вас есть. Историй, когда владелец одной фирмы, столкнувшись с некоторыми трудностями, создавал другую для их устранений, великое множество. Ярким тому примером является всемирно известный ресурс хранения графических файлов Flickr, создававшийся для решения проблемы удобного размещения пользовательских изображений в интернете для дальнейшего запуска онлайн-игр. Игр этих уже нет и помине, а вот системой активно пользуются миллионы простых пользователей.

Постоянно совершенствуйте сервис в различных областях

Старайтесь улучшить все. Помните, что совершенству нет предела. Особое внимание уделяйте тем вещам, которые вызывают у многих людей открытую неприязнь или даже ненависть: получение документов, передвижения, посещения врачей и тому подобное. Ищите максимально эффективные пути решения проблем, привлекайте новейшие технологии и совершенствуйте уже существующие алгоритмы каждодневных действий. У монополистов и крупных государственных структур нет стимула к развитию.

Да, бросить вызов устоявшейся системе сложно, но это вполне возможно. Тем более что существует множество известных корпораций, подтверждающих это. Работу в этом направлении можно начать с анализа уже существующих коммерческих проектов и поиска путей их усовершенствования. Вполне возможно, что вы сможете найти новые, более доступные пути их реализации или значительно улучшить сервис.

Ищите продукты, которые можно предложить на новых рынках

Чуть ли не ежедневно в мире появляются новые рынки, но не всем хватает времени, чтобы отследить их. Продукты массмаркета, производимые крупными корпорациями, создают невероятные перспективы для развития нового бизнеса. Наиболее показательным примером можно считать творение Билла Гейтса – компанию Microsoft. Изначально фирма создавалась с целью реализации софта для персональных компьютеров, который был выпущен компанией MITS в 1975 году. Именно этот продукт стал отправной точкой для развития одного из успешнейших в мире бизнеса проектов.

Успешные startup-кейсы

В списке наиболее успешных современных стартапов оказались:

1. Социальные сети Facebook, Вконтакте и Одноклассники. По большому счету, стартапом является только Фэйсбук, а остальные его удачными копиями, но поскольку это единственные успешные отечественные проекты, я позволил себе считать их таковыми
2. Онлайн-энциклопедия «Википедия», количество «страниц» которой растет ежедневно
3. База для хранения, доставки и просмотра видеороликов – Youtube
4. Платформа для обмена сообщениями Twitter
5. Служба заказа такси в онлайн-режиме Uber. Недельная прибыль компании составляет 20 миллионов долларов
6. Облачная система для хранения данных Dropbox
7. Xiaomi – китайская компания по производству гаджетов. Главная особенность этого проекта в том, что устройства имеют высокое качество и низкую стоимость. Стартовый капитал компании составил 507 миллионов долларов, а ее сегодняшняя стоимость составила порядка 10 миллиардов

Как поддерживают стартапы в России

Нашлось место стартапам и в нашей стране. Инвестирование таких проектов пока только развивается, но должен признать, делает это уверенно и довольно активно. Количество специальных программ и площадок, помогающих найти спонсоров для поддержки и развития стартапов неумолимо растет. Так, на уровне государства такую помощь оказывают в Фонде посевных инвестиций или Российской венчурной компании и в Агентстве стратегических инициатив.

Что же касается негосударственных компаний, то поддержать стартапы готовы в Runa Capital, VC, Almaz Capital и Foresight ventures. Каждая из этих платформ специализируется на конкретных проектах. Кроме того, отличается и процент долей, которые они берут под свою финансовую опеку.

Заключение

Ну что же, приступим к сбору урожая и подведем итоги? Получается, что идей, которые в перспективе могут обогатить нас, огромное множество, и витают они буквально в воздухе. Что поразительно, большинство из них вполне реально «оживить». Стать успешным стартапером может каждый, кто верит в себя, свои силы и готов прислушиваться к советам бывалых. Не бойтесь начинать с малого. Попробуйте создать хотя бы один бизнес-проект с самого нуля, наберитесь опыта, а только потом приступайте к столь сложному мероприятию как запуск собственных стартапов. Не забывайте подписываться на обновления блога и делиться собственным мнением по теме в комментариях.

На этом я с вами прощаюсь, удачных вам начинаний и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

Источник https://greedisgood.one/investitsii-v-startapy

Источник https://guide-investor.com/novichkam-obuchenie/startup/

Источник

Источник