Дебетовые карты

С 6 сентября по 10 октября 2021 г. выпуск карты — 0 рублей.

Без комиссии оплата ЖКХ.

Валюта: рубли, доллары, евро.

Бесплатно информация по вашей карте: о доставке карты, о поступлении заработной платы, об активации карты, о блокировке карты
Оповещение об операциях в первые 45 дней — бесплатно, далее — 59 рублей в месяц.

• базовый кэшбэк 1% за все покупки;
• +1% дополнительного кэшбэка за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств;
• +0,5% кэшбэк за статус Плюс. Поддерживайте статус Плюс — для этого сохраняйте на ваших счетах в группе «Открытиe» сумму от 500 000 ₽ каждый день в течение месяца. Начислим еще 0,5% за каждую покупку, оплаченную в магазине или онлайн с помощью телефона или смарт-устройств;
• До 30% кэшбэка за покупки у партнеров.

4.5% на остаток по счету «Моя копилка» для клиентов со статусом «Премиум» и для пенсионеров.

• Хоум Кредит Банк
• Visa

• УБРиР
• Visa

• Банк ВТБ
• Visa
• MasterCard
• МИР

• Тинькофф Банк
• MasterCard

• ОТП Банк
• MasterCard

• Росбанк
• Visa
• MasterCard

Размер Travel-бонусов по выбранной карте с подключенной опцией за каждые 100 ₽ зависит от суммы покупок: в промежутке 0 — 40 000 ₽ – 1 бонус, в промежутке 40 000 – 100 000 ₽ – 2 бонуса, в промежутке 100 000 – 300 000 ₽. – 5 бонусов, при сумме от 300 000 ₽ – 1 бонус. За 1 месяц может быть начислено не более 5000 рублей/Travel-бонусов по одной карте и не менее 100 ₽ по одной карте (при достижении необходимой суммы покупок).

Размер Cashback: 3% — на 1 категорию повышенного кешбэка; 1% — на все остальные покупки. В месяц начисляется не более 10 000 ₽ по одной карте.

Акция для новых клиентов, открывших карту VISA до 30.11.2021. Кешбэк 20% по всем партнерам. Максимальная сумма покупок в месяц по каждому партнеру 15.000 руб.

до 7.5% по сберегательному счёту #Акционный.

• Газпромбанк
• Visa

• СберБанк
• Visa
• MasterCard
• МИР

• ББР Банк
• Visa

• Тинькофф Банк
• MasterCard

• Банк «Открытие»
• MasterCard

• Тинькофф Банк
• MasterCard

• Газпромбанк
• Visa

• Тинькофф Банк
• MasterCard

Росбанк
Росбанк
Тинькофф Банк

Оформить дебетовую карту в банках России

Дебетовые карты – банковские карточки, где размещены только средства клиента. С их помощью можно оплачивать товары или услуги, а также делать переводы через онлайн-банкинг. На сайте можно сравнить условия предоставления платежных продуктов в российских банках. А затем выбрать выгодную карточку с кэшбэком и бонусами и подать онлайн-заявку.

Что такое дебетовые карты?

Это удобный платежный инструмент для управления собственными финансами. Для большинства людей такое расчетное средство остается стереотипным продуктом, которое нужно только для двух задач. Первая – получение зарплаты, вторая – оплата товаров. Но возможности современных платежных продуктов гораздо шире:

• экономия средств за счет услуги кэшбэка – часть потраченных денег возвращается на счет;
• накопление – некоторые банки начисляют проценты на остаток средств на счете;
• получение скидок и бонусов от партнеров кредитно-финансовой организации;
• возможность распоряжаться не только своими деньгами, но и банковскими – за счет овердрафта. При подключенном овердрафте при нулевом балансе можно делать покупки и совершать оплату – на сумму, оговоренную в письменном соглашении.

Как выбрать платежную карту?

При выборе банковского продукта нужно ориентироваться на то, как активно вы им пользуетесь. Если карточка нужна только для оплаты счетов, а все покупки совершаются наличкой, то есть смысл выбрать предложение с минимальными тратами – бесплатным оформлением и обслуживанием, снятием денег и пополнения счета без комиссии.

Если на счете большие обороты – как зачисления, так и траты на покупки и услуги, то лучше отдать предпочтение платежному инструменту с более дорогим обслуживанием, но при этом с большим количеством бонусов:

. Выбирайте те банки, которые являются партнерами магазинов, в которые вы чаще всего ходите. В этом случае кэшбэк будет максимальным – до 30%. В остальных магазинах, у которых нет соглашения с финансовой организацией, кэшбэк будет менее выгодным – 2-3%; на денежный остаток. В этом случае карта будет похожа на накопительный счет и сможет приумножить сбережения.

Можно обратить внимание на кобрендинговые карты. Например, при частых перелетах можно выбрать карту с милями от Аэрофлота, а при любви к шоппингу – карту с большими скидками в любимом магазине.

Если карта нужна срочно, можно оформить моментальную. На ней нет имени владельца, поэтому такие карточки всегда есть в наличии в отделениях. Если нужна именная – нужно будет ждать ее изготовление. Обычно это срок от 7 до 10 дней – в зависимости от финансовой организации.

Топ дебетовых карт

Мы собрали топ-5 самых выгодных дебетовых карточек в банках России. Практически все карты можно оформить онлайн и получить с курьерской доставкой домой или на работу.

3 самых выгодных варианта международных банковских карт

Платежные системы могут быть локальными, национальными и международными. К числу выпускающих международные банковские карты относятся всем известные Visa и MasterCard, а также чуть менее распространенные American Express, JCB Card (Япония), Union Pay (Китай) и Diners Club Intl (США).

Сегодня при выборе международной банковской карты нет необходимости обращать внимание на то, в какой стране она будет использоваться, поскольку и Виза, и МастерКард имеют одинаковое хождение по всему миру. Ранее считалось, что для стран Еврозоны предпочтительнее иметь при себе МастерКард, а в государствах, где основной валютой является доллар США – Визу.

Гораздо важнее уделить внимание следующим параметрам, делающим обладание международной карточкой особенно приятным и выгодным:

1. невысокая плата за обслуживание с возможностью обслуживаться бесплатно,
2. небольшая комиссия или ее отсутствие при снятии наличных за границей,
3. наличие такого сервиса, как экстренная выдача наличных за границей при утере или краже пластика,
4. кэшбек,
5. бонусные программы и программы лояльности, связанные с путешествиями и возможностью накопления миль для дальнейшего приобретения авиабилетов со скидками, бесплатного прохода в бизнес-залы аэропортов и т. п.,
6. возможность открытия дополнительных счетов в разных валютах (мультивалютные карты).

Мы подобрали ТОП-3 международных банковских карт, выпускаемых российскими банками в долларах США, с самыми привлекательными условиями обслуживания.

Аэрофлот Gold от Сбербанка

Карта категории Visa Gold выпускается (на выбор клиента) в рублях, евро или долларах США и может быть использована для бесконтактной оплаты.

Особенности

Кобрендинговая карта идеально подходит для тех, кто часто путешествует, благодаря подключенной бонусной программе «Аэрофлот Бонус».

Преимущества и недостатки

Золотая карточка «Аэрофлот» обладает множеством преимуществ, которые особенно оценят те, кто много разъезжает по миру:

1. бонусная программа «Аэрофлот Бонус», по которой можно накапливать мили и с их помощью экономить на перелетах,
2. бонусная программа «Спасибо»,
3. 1000 приветственных миль при осуществлении первой операции по карточке,
4. небольшие комиссии за снятие наличности в чужих банкоматах (1%, минимум 3 долл.США),
5. возможность воспользоваться скидками и привилегиями программы «Мир привилегий Visa»,
6. бесплатное смс-информирование,
7. бесплатная экстренная выдача наличных за границей.

Недостатком карточки можно назвать дорогое обслуживание – 120 долл.США в год и отсутствие начисления процентов на остаток.

Ключевые условия

Для подачи заявки на оформление данного пластика лицу старше 18 лет необходимо с паспортом (либо с другим удостоверением личности) обратиться в удобный для вас офис Сбербанка, предъявить карточку участника программы «Аэрофлот Бонус» (если таковая имеется) и подписать необходимые документы. Таким образом Вам не составит труда купить золотую карту Аэрофлота.

«Финансовая независимость» от Московского Индустриального Банка

Дебетовую карточку категории MasterCard Platinum с возможностью бесконтактной оплаты можно открыть в долларах США, евро или рублях.

Особенности

По этой карточке можно не только получать кэшбек до 7%: на остаток средств начисляются проценты из расчета 1,5% годовых, первые 3 операции по снятию наличных в банкоматах других банков производятся без удержания комиссий и многое другое.

Преимущества и недостатки

Список преимуществ платиновой карточки от Московского Индустриального банка более чем внушительный:

1. большой размер кэшбека: 7% при оплате на АЗС, 5% за траты в категории «Рестораны и бары», 1% за все остальные покупки (максимальная сумма кэшбека в месяц – 7 500 рублей),
2. начисление процентов на остаток свыше 3 500 долл.США по ставке 1,5% годовых,
3. возможность бесплатного обслуживания при сумме покупок в прошлом месяце больше, чем на 60 000 рублей или при минимальном неснижаемом остатке в эквиваленте 300 000 рублей,
4. первые 3 снятия наличных в месяц в «чужих» банкоматах без комиссии,
5. большие лимиты на снятие наличных – до 20 000 долл.США в месяц и до 10 000 долл.США в день,
6. бесплатный выпуск карточки Priority Pass,
7. возможность выпуска дополнительно до 3 карточек категории Gold,
8. бесплатные сервисы «Личный юрист» и «Консьерж сервис»,
9. бесплатное смс-информирование и запрос баланса по карте в сторонних банкоматах,
10. бесплатное страхование (одна из страховых программ, предложенных банком),
11. скидка на аренду сейфовых ячеек в размере 20%,
12. начисление процентов на остаток.

Основной и, пожалуй, единственный недостаток этой международной банковской карты – высокая ежемесячная плата за обслуживание, которой, однако, можно избежать.

Ключевые условия

Оформить карточку могут лица в возрасте 18 лет, оставившие заявку на сайте банка.

Visa Gold Travel от ФК «Открытие»

Золотая карточка Travel (с тарифным планом «Оптимальный») выпускается бесплатно в одной из трех основных валют (рубли, американские доллары или евро) и может быть привязана к смартфону посредством программ Android Pay, Samsung Pay или Apple Pay.

Особенности

Владельцы этого пластика получают возвращать до 10% покупок, при этом ежемесячной оплаты можно избежать при соблюдении одного из трех минимальных условий:

• поддержание среднемесячного остатка свыше 300 000 рублей,
• ежемесячное поступление средств на карточку в сумме более 50 000 рублей,
• сумма покупок в месяц превышает 20 000 рублей и одновременно среднемесячный остаток на карточном счете составляет более 150 000 рублей.

Преимущества и недостатки

У карточки Travel, выпускаемой ФК «Открытие», имеются следующие преимущества:

1. возможность оплаты смартфоном вместо карточки,
2. возможность использования начисленных бонусов для оплаты авиабилетов и номеров в отелях (полная информация представлена на сайте travel.open.ru),
3. начисление 300 приветственных рублей при оформлении карточки,
4. возможность бесплатного обслуживания,
5. бесплатное снятие наличности в любых банкоматах при выполнении одного из трех минимальных условий, перечисленных выше,
6. возможность выпуска до трех дополнительных карточек,
7. бесплатный консьерж-сервис.

К недостаткам стоит отнести комиссию за конвертацию в размере 1–2%, платное смс-информирование (59 рублей в месяц) и отсутствие начисления процентов на остаток в валюте.

Ключевые условия

Оформить карточку можно на сайте банка, после чего она будет доставлена владельцу в любой из 36 городов России.

Подведем итоги

Какая международная банковская карта является лучшей? Рассмотрим основные критерии:

Сравнение карты «Мир» 12 банков: в каких банках есть карта Мир и где её лучше оформить?

Карту МИР выпускают практически во всех крупных банках России. Однако условия ее обслуживания, кэшбэк, процент на остаток и другие параметры значительно отличаются. Поэтому при выборе следует проанализировать свои потребности, объем ежемесячных трат, основные магазины и другие нюансы.

Сравнение карт 12 банков позволяет ответить на вопрос, в каком банке выгоднее открыть эту карточку.

Рис.1. Чтобы выбрать наиболее подходящую карту МИР, лучше оценить сразу несколько предложений – например, 12 крупнейших российских банков.

Сбербанк

Сбербанк предлагает оформить классическую карту МИР, стоимость обслуживания которой составляет 750 руб. за 1 год и по 450 руб. за все последующие. Срок действия карточки 5 лет, после чего ее бесплатно перевыпускают. Отличительные преимущества этого предложения такие:

• возможность получать повышенный кэшбэк до 30% в виде бонусов «Спасибо»;
• бесплатное получение наличных до 150 тыс. руб. ежедневно;
• дополнительная карта к тому же счету (обслуживание 450 руб. за первый и 300 руб. за все остальные годы).

Основной недостаток предложения – отсутствие процента на остаток собственных средств. Однако при желании клиенты всегда могут открыть вклад в Сбербанке через личный кабинет, не выходя из дома.

Рис.2. Классическая карточка МИР от Сбербанка обслуживается бесплатно, если ее оформляют для получения зарплаты.

В 2019 году банк предлагает получить дебетовую Мультикарту МИР, которая обслуживается бесплатно при выполнении единственного условия – минимальная сумма безналичных операций должна составлять не менее 5000 руб. в месяц. В противном случае комиссия составит 249 руб. в месяц.

Преимуществ у мультикарты довольно много:

• процент на остаток до 6%
• кэшбэк до 16%;
• возможность снизить ставку по кредиту или увеличить процент по депозиту;
• бесплатное получение наличных в любых банкоматах;
• бесплатное оформление дополнительных карточек (до 5 шт.).

У этого предложения действительно много преимуществ, поэтому клиенты считают его одним из наиболее выгодных. Однако у мультикарты есть отдельные минусы:

• максимальный возврат по кэшбэку – 3000 руб.;
• комиссия за снятие наличных в других банкоматах снимается, но затем компенсируется за счет кэшбэка;
• аналогично – в случае перевода на карточки других банков;
• высокий процент на остаток 6% можно получить только при достаточно больших ежемесячных тратах (от 75 тыс.).

Альфа-Банк

Дебетовая карточка МИР от Альфа-Банка дает клиентам такие преимущества:

• бесплатное обслуживание;
• бесплатное получение наличных в банкоматах до 300 тыс. руб. за 1 день;
• кэшбэк до 20% у партнеров;
• начисление процентов на остаток до 6% годовых.

Обзор условий показывает, что это одна из самых выгодных карточек МИР. Однако если клиент планирует получать большие суммы наличными, ему стоит рассмотреть другие предложения. По классической карте МИР Альфа-Банка в месяц можно снять не более 500 тыс. (в день до 300 тыс.).

Рис.4. Благодаря проценту на собственные средства оформить карточку МИР Альфа-Банка лучше всего для сбережения денег

Газпромбанк

В Газпромбанке можно заказать кобейджинговую карту, которая обслуживается одновременно двумя платежными системами:

• МИР;
• Maestro.

Благодаря этому использовать ее можно не только в России, но и за границей. Поэтому карта сочетает в себе преимущества надежной отечественной и международной платежной системы. Стоимость выпуска – 1000 руб., срок действия – 1 или 2 года.

Вместе с тем у этого предложения есть и несколько недостатков:

• отсутствует кэшбэк;
• не начисляются проценты на остаток;
• стоимость выпуска довольно высокая (1000 руб.).

Обратите внимание! Среди действующих предложений карта Газпромбанка – единственная кобейджинговая карточка. Поэтому именно ее выгодно заказать тем клиентам, которые часто бывают за границей. Однако в остальном она значительно уступает аналогичным продуктам других банков.

Почта Банк

Этот банк предлагает оформить бесплатную карту прямо в день обращения. Среди ее преимуществ можно перечислить такие:

• мгновенное оформление за 15 минут;
• бесплатное обслуживание;
• кэшбэк 10% при покупках в сети «Пятерочка»;
• при оформлении сразу начисляется 555 руб., которые можно потратить в сети «Пятерочка».

Россельхозбанк

Классическая карта МИР от Россельхозбанка обладает такими преимуществами:

• бесплатное обслуживание и получение наличных;
• кэшбэк 1,5% за любые покупки;
• повышенный кэшбэк до 30% у партнеров;
• большой срок действия – 5 лет;
• возможность оплачивать проезд в Москве благодаря встроенному приложению «Тройка».

Ощутимых недостатков у этого предложения нет. Однако на дебетовый счет проценты банка не начисляются. Для получения % понадобится открыть вклад в Россельхозбанке: сделать это можно как в отделении, так и онлайн.

Рис.6. Классическая карточка МИР от Россельхозбанка подойдет москвичам и тем, кто часто бывает в столице.

ЮниКредит Банк

Этот банк начал выпускать карты МИР с 2017 года. Стоимость обслуживания составляет 500 руб. за 1 год. При этом снимать наличные можно только с комиссией (в любых банкоматах 1%, минимально 300 руб.). Суточный лимит снятия – 200 тыс., месячный – 500 тыс.

Рис.7. По сравнению с предложениями других банков карта МИР от ЮниКредит не отличается особыми преимуществами

Связь-Банк

Классическая карточка от Связь-Банка обслуживается за 450 руб. в год. Основные плюсы предложения:

• бесплатное получение наличных в банкоматах банка;
• в день можно снимать до 200 тыс., в месяц – до 600 тыс. руб.;
• кэшбэк до 5% у партнеров;
• скидки до 20% у партнеров;
• возможность заказать дополнительную карту (стоимость годового обслуживания – 300 руб.).

Особых недостатков у этой карточки нет. Однако для получения крупных сумм наличными клиенту лучше обратить внимание на другие предложения – например, на классическую карту Сбербанка (в месяц можно получить до 1 млн. руб.).

Рис.8. В Связь-Банке можно заказать одну из самых недорогих карточек МИР, которая обслуживается за 90 руб. в год.

Росбанк

Росбанк предлагает бесплатную классическую карту МИР при выполнении любого из 3 условий:

• постоянный баланс на всех счетах в банке от 100 тыс.;
• зарплата от 20 до 50 тыс. в месяц;
• ежемесячная сумма безналичных операций от 15 тыс.

В противном случае ежемесячно взимается по 199 руб. Карта дает возможность получения повышенного кэшбэка до 20% и процента на остаток до 8%. Поэтому в целом это достаточно выгодное предложение, если клиент сможет выполнять любое из трех указанных условий.

Рис.9. Карту МИР от Росбанка лучше оформить клиентам, которые намерены сберегать средства либо заниматься активным шопингом.

Хоум Кредит

Этот банк предлагает оформить классическую карточку за 500 руб. Сумма взимается единовременно, после чего обслуживание осуществляется бесплатно. Отличительное преимущество – возможность переводить средства на счета других банков за минимальную плату (10 руб.). В остальном предложение не отличается плюсами – отсутствует кэшбэк и процент на остаток.

Рис.10. Карточка МИР от Хоум Кредит подойдет тем клиентам, которые часто совершают переводы на счета других банков (например, для погашения кредита).

Банк Открытие

Этот банк выпускает бесплатную карту МИР, однако использовать ее можно только для получения социальных пособий. Владелец может оплачивать ЖКХ без комиссии, а также открывать вклады онлайн с повышенными процентами. Среди недостатков этого предложения можно назвать такие:

• карточку нельзя использовать для получения зарплаты, личных целей и т.п.;
• банк не предоставляет кэшбэк;
• проценты на остаток также не начисляются.

Тинькофф

Оформить карточку МИР можно и в банке Тинькофф. Ее заказывают онлайн по телефону, после чего представитель компании сам доставляет пластик в любое удобное место. Среди остальных преимуществ предложения можно назвать следующие:

• бесплатные переводы на счета в других банков до 20 тыс. руб. ежемесячно;
• бесплатное обслуживание при наличии на балансе 30 тыс. или открытии любого вклада в банке;
• кэшбэк 1% на все и до 10% у партнеров.

Среди недостатков можно назвать отсутствие процента на остаток собственных средств. К тому же для бесплатного обслуживания необходимо выполнять перечисленные условия (одно из двух), что доступно не каждому клиенту (например, у ВТБ эти условия намного проще – ежемесячные покупки на сумму от 5000 руб. в месяц).

Рис.12. Карту МИР Тинькофф доставят в любое удобное место, поэтому клиенту не нужно посещать отделение банка.

Какая карта МИР самая выгодная: ТОП 5 предложений

Сравнение карт МИР 12 крупнейших российских банков показывает, что их стали выпускать практически во всех кредитных организациях. Однако реальные преимущества обслуживания можно получить далеко не в каждом случае. Наиболее выгодными предложениями являются:

1. Мультикарта ВТБ – клиент может сам выбирать, на чем он будет экономить: снизить ставку по кредиту, увеличить процент по вкладу либо подключить большой кэшбэк в конкретной категории. К тому же карточка обслуживается бесплатно при выполнении 1 несложного условия – минимальная сумма ежемесячных трат от 5000 руб.
2. Карта «Пятерочка» от Почта Банка позволяет экономить несколько тысяч в месяц (в год около 30 тыс.) за счет кэшбэка при покупке продуктов в одноименной сети магазинов.
3. Карта Тинькофф и Хоум Кредит подойдет тем клиентам, которые регулярно переводят средства на счета в других банках. В первом случае можно перевести бесплатно до 20 тыс. в месяц, во втором взимается комиссия всего 10 руб.
4. Карточка от Россельхозбанка будет особенно удобна москвичам для оплаты проезда по сниженным ценам. Аналогичное предложение есть и у ВТБ.
5. По классической карточке МИР от Сбербанка можно снимать довольно большую сумму не только в день (150 тыс.), но и в месяц (до 1 млн.). Поэтому она подойдет тем клиентам, которым часто необходимо получить наличные.

Наглядное сравнение условий обслуживания и преимуществ всех рассмотренных представлено в таблице.

Карта	Банк	Обслуживание	Кэшбэк	% на остаток
	Сбербанк	750/450 руб.	до 30%	—
	ВТБ	0*	до 16%	до 6%
	Альфа-Банк	0	до 20%	до 6%
	Газпромбанк	1000 руб.	—	—
	Почта Банк	0	до 10%	до 6%
	Россельхозбанк	0	до 30%	—
	ЮниКредит Банк	500 руб.	—	—
	Связь-Банк	450 руб.	до 5%	—
Росбанк	0*	до 20%	до 8%
	Хоум Кредит	500 руб.	—	—
	Банк Открытие	0	—	—
	Тинькофф	0*	до 10%	—

*При соблюдении определенного условия.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. В каких банках карта обслуживается бесплатно?

Если ее оформил сам работодатель, расходы по оплате несет именно он. В остальных случаях обслуживание оплачивает держатель. Однако в некоторых банках комиссия не взимается – Альфа-Банк, Открытие, Почта Банк. В остальных случаях бесплатное обслуживание также возможно, но только при соблюдении условия.

Вопрос №2. В каких странах можно рассчитаться карточкой МИР?

Повсеместно в России и в некоторых торговых точках, отелях Белоруссии, Турции, Армении и Южной Осетии.

Отзывы держателей карт МИР

Обзор отзывов показывает, что клиенты отдают предпочтение разным банкам. Большой популярностью пользуются ВТБ, Сбербанк и Почта Банк

Юрий, 56 лет, Москва:

«Просмотрел 5-6 вариантов, решил остановиться на ВТБ. Карта бесплатная, к тому же можно реально сэкономить на кэшбэке. Бесплатное обслуживание и получение наличных тоже радуют. Плюс транспортное приложение тройка – получается удобно, функционально».

Михаил, 39 лет, Астрахань:

«Среди всех вариантов больше всего понравилось у Почта Банка, потому что регулярно хожу в Пятерочку рядом с домом. А экономия пусть даже 1-2 тысяч в месяц – дело не лишнее. К тому же оформить можно за 1 день – очень удобно, без всяких ожиданий».

Источник https://mainfin.ru/debetovye-karty

Источник https://debetcardsinfo.ru/stati/3-samykh-vygodnykh-varianta-mezhdunarodnykh-bankovskikh-kart/

Источник https://m-carta.com/debet/v-kakom-banke-luchshe-oformit-kartu-mir.html

Источник