Какую дебетовую карту выбрать? Обзор выгодных предложений от Ак Барс Банка — Реальное время

Как подобрать оптимальную дебетовую карту

Как подобрать оптимальную дебетовую картуФото: пресс-служба ПАО «АК БАРС» БАНК

Ак Барс Банк предлагает несколько видов дебетовых карт с разными условиями: одна лучше подойдет для накоплений, другая — для покупок. Чтобы выбрать карту, которая соответствует вашим целям, нужно внимательно изучить условия и проанализировать возможности каждого продукта. Сделать это поможет наш обзор популярных дебетовых карт: Aurum, Evolution, Generation, Premium и социальная карта «Забота».

Преимущество дебетовых карт

Дебетовые карты стали таким же постоянным спутником современного человека, как, например, кошелек или смартфон. Их использование уже давно вышло за рамки одних только платежей.

В мобильных банковских приложениях (4+) можно планировать свои расходы, копить и вести семейный бюджет. Чтобы дебетовая карта стала полезным инструментом, позволяющим сэкономить и заработать, при выборе стоит обратить внимание на следующие моменты: сколько стоит обслуживание, начисляет ли банк проценты на остаток, размер кешбэка на операции по карте и лимит на снятие наличных.

Свои карты банк наделяет индивидуальным набором возможностей, которые подойдут под разные финансовые цели.

Ак Барс Банк предлагает карты, которые помогут решить самые разные финансовые задачи.

Карта Aurum

Если занимаетесь инвестициями или только планируете начать, карта Aurum — лучшее предложение. При любой сумме остатка по карте вы получаете 4% годовых золотом на обезличенный металлический счет. Кешбэк от 1% за каждую покупку тоже начисляется золотом, при этом чем больше вы потратите, тем выше будет кешбэк.

Свое золото вы можете забрать слитком в головном офисе банка в Казани и в Москве или продать его банку по актуальному курсу прямо в мобильном приложении и заработать.

Например, первого числа месяца вам начислили кешбек по курсу золота 4 341 рубль за грамм, а через неделю его курс вырос до 4 842 рублей за грамм. Вы продаете золото банку и зарабатываете по 501 рублю с каждого грамма. Если цена золота снижается, вы храните золото на счете и дожидаетесь благоприятного момента.

Карта Evolution

Evolution — универсальная карта. Пользователи этой карты могут выгодно копить и тратить, получать кешбэк-рубли, универсальные мили или бонусы партнеров.

Размер кешбэк-рублей зависит от суммы потраченных денег: до 20 000 кешбэк составляет 1%, свыше 20 000 — 1,25%. Вы можете весь месяц расплачиваться картой в продуктовых магазинах, кафе, оплатить абонемент в тренажерный зал или визит к стоматологу. На следующий месяц банк вернет вам часть израсходованных денег. Картой Evolution выгодно оплачивать дорогостоящие покупки, товары для строительства и ремонта. Например, потратив на ремонт квартиры 250 000, вы получите 3 125 кешбэк-рублей.

Карта подключена к программе лояльности «Сливки». С ней вы будете получать сверхкешбэк до 25% от партнеров или в милях. В 2019 году карта Evolution вошла в рейтинг самых выгодных карт для покупки авиабилетов за мили. Вы можете копить кешбэк-мили на протяжении нескольких месяцев, а потом потратить их на авиабилеты и слетать на отдых бесплатно.

Помимо традиционного пластика, карта доступна и в цифровом формате на платежной системе Mastercard. Оформить карту можно в мобильном приложении Ак Барс Онлайн 3.0. Она активируется и будет доступна для проведения операций моментально после выпуска.

Карта Generation

Если предпочитаете везде расплачиваться картой — обратите внимание на карту Generation, потому что ее главное преимущество — повышенный кешбэк в сочетании с программой лояльности «Сливки». А значит, покупая товары и услуги в магазинах партнеров, вы будете получать сверхкешбэк до 25% бонусами, милями или баллами.

Это оптимальная карта для людей, ведущих активный образ жизни. У карты Generation повышенный кешбэк на покупки в категории «Транспорт» — за оплату такси, общественного транспорта, парковок и бензина вам начислят 10% бонусами. Кроме этого, вы получаете увеличенный кешбэк-бонусами 5% за покупки в категории «Развлечения»: билеты в кино и театр, на выставки и концерты, в парки развлечений и боулинг. За все остальные покупки банк начисляет стандартный кешбэк — 1%.

Карта Premium

Это самая выгодная карта для путешественников по версии Frank RG с премиум-сервисом: доступ в бизнес-залы аэропортов по всему миру, страхование путешествий, консьерж-сервис и круглосуточная юридическая поддержка.

Карта Ак Барс Premium автоматически подключена к программа «Универсальные мили». За первую операцию по карте вы получите сразу 1 000 приветственных миль. А после, вам начисляется от 2 миль за каждые 100 рублей покупок. Их можно потратить на приобретение авиа и ж/д билетов или забронировать отель. При желании, вы можете поменять программу лояльности на выплаты рублями.

Социальная карта «Забота»

Карта платежной системы «Мир» предназначена для получения пенсий, пособий и других социальных выплат. На одну карту можно получать зарплату, пенсию и пособия, оплачивать проезд в общественном транспорте со скидкой, получать бонусы кешбэк-рублями за любые покупки. Карта подключена к программе лояльности «Сливки», а значит вы сможете получать сверхкешбэк до 25% от партнеров банка!

С уважением к возрасту и с заботой о клиентах банк не взимает плату за обслуживание счета и ежемесячно зачисляет до 5% годовых на остаток по счету. Снятие наличных в любых банкоматах России — бесплатно!

Карта Ак Барс Evolution: Лучший вариант?

Карточка «Ак Барс Evolution» появилась на рынке уже достаточно давно, и от читателей периодически поступали просьбы написать про нее обзор.

Особенно часто упоминали карту Evolution жители Татарстана, спрашивая, почему этот продукт их банка «Ак Барс» не попадает в сравнительные обзоры лучших дебетовых карт. Ведь тут есть и процент на остаток, и кэшбэк, и бесплатное обслуживание. К тому же эмитентом карточки является довольно крупный банк с большим количеством отделений.

Честно говоря, продукт смотрится слабовато, однако маркетологи «Ак Барса» явно так не считают:

Карта Ак Барс

Вот как выглядит реклама карты Evolution, благодаря которой заработанные деньги зарабатывают деньги:

Карта Ак Барс

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов 🙂

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Ак Барс Evolution. Достоинства

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Плата за выпуск именной чипованной дебетовой карты платежных систем Visa/MasterCard/МИР не взимается. Оставить заявку можно онлайн, во многих городах реализована бесплатная доставка карт.

Условия бесплатного обслуживания очень просты: чтобы плата за обслуживание не взималась, достаточно пополнить карту на 10 000 руб./мес., причём никаких ограничений по дальнейшему использованию этих денег нет, их можно сразу же снять.

Также можно обеспечить бесплатность карты Evolution, поддерживая ежемесячный оборот трат по ней в 20 000 руб.:

Карта Ак Барс

При невыполнении условий бесплатности обслуживание карточки обойдется в 79 руб./мес. (первые два месяца плата не взимается в любом случае).

Перевыпуск карты, а также выпуск допки стоит 400 руб.:

2 Широкая география распространения.

ПАО «АК БАРС» Банк – крупный универсальный банк, 19 место по России по размерам активов нетто, имеет довольно широкую филиальную сеть по стране (правда, больше всего отделений банка сосредоточено всё-таки в республике Татарстан):

Карта Ак Барс

3 Процент на ежедневный остаток.

Если поддерживать на карте «Ак Барс Evolution» неснижаемый остаток в 30 000 руб. (учитывается остаток по состоянию на 19.00 каждого дня), то на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб. будет начисляться 7% годовых. Проценты выплачиваются в последний день каждого месяца:

Карта Ак Барс

Для того, чтобы получить 7% годовых на остаток уже в первый месяц, карточку «Ак Барс Evolution» необходимо пополнить на 30 000 руб. в день получения:

Карта Ак Барс

Если хотя бы в один день остаток на карте опустится ниже 30 000 руб., то процент на ежедневный остаток рассчитается по ставке 3% годовых.

UPD: 07.02.2020
С 01.03.2020 максимальный процент на остаток по карте “Ак Барс Evolution” снижается с 7% до 5% годовых:

4 Кэшбэк.

При общей сумме покупок до 20 000 руб./мес. по карте «Ак Барс Evolution» положен кэшбэк в 1%, если покупок больше – 1,25%. Кэшбэк выплачивается раз в месяц на счет карты.

Карта Ак Барс

Месячный лимит кэшбэка составляет 4000 руб.

Карта Ак Барс

UPD: 12.03.2021
С 01.08.2020 вознаграждение начисляется не деньгами, а кэшбэк-рублями программы «Сливки», которые можно превратить в обычные рубли по курсу 1:1 только от 2500 единиц:

Вместо кэшбэк-рублей вознаграждение можно получать милями (по 2 мили за каждые 100 руб. покупки), максимум 5000 миль/мес.

Милями можно оплатить полную или часть стоимости билета на самолет/поезд, а также бронирование отеля на партнерском сайте akbars.onetwotrip.com (в качестве партнера выступает ООО «ВАЙТ ТРЕВЕЛ» (владелец бренда ONE TWO TRIP)). 1 миля соответствует 1 рублю.

Минимальное количество миль, которое нужно насобирать, прежде чем их использовать – 3000:

И наконец, третий вариант кэшбэка – это подключение партнерской бонусной программы с кэшбэком в 1,5% на все (бонусными баллами «Перекрестка», «Ростелекома», программы «МТС Сashback», милями Utair и др). После первой покупки положено приветственное вознаграждение (например, можно получить 5000 баллов «Перекрестка», что эквивалентно 500 руб.).

Дебетовые карты Ак Барс Банка: как заказать онлайн + условия оформления и кэшбэк

Дебетовая карта Ак Барс Банка – это удобный платежный инструмент, с его помощью можно снимать наличные, экономить на покупках и получать дополнительный доход. Карты банка поддерживают технологию бесконтактных платежей – вы сможете рассчитываться за покупки телефоном. При оформлении карты вы получаете доступ к бесплатному мобильному и интернет-банкингу, через которые можно отправлять деньги друзьям и близким, а также оплачивать счета.

Большинство карт участвуют в программе лояльности Ак Барс Банка, с помощью нее можно получать бонусы за покупки. Для этого нужно выбрать программу скидок и подключить ее к своей карте. Изменение программы возможно не более 1 раза/месяц. При подключении карты к программе лояльности банк не начисляет кэшбэк, даже если он предусмотрен пакетом услуг, в рамках которого оформлен пластик.

По картам можно подключить услугу “Удобный проезд”, с ее помощью можно оплачивать проезд с карты со скидкой.

  • без комиссии – до 100 т. р./мес.;
  • 1%, min 100 р. – свыше 100 т. р./мес.
  • бесплатно – до 50 т. р./мес.;
  • 1%, min 100 р. – более 50 т. р./мес.

Ак Барс Банк установил лимиты на бесплатное снятие наличных:

Карта в сутки, т. р. в месяц, т. р.
Unembossed 80 500
Классическая
Золотая 150 1000
Премиум 300 9000
Generation 150 750
Evolution
Карта Долголетия 80 150

Выдача наличных через банкоматы свыше указанного лимита не осуществляется.

Вы можете получить деньги только через кассу, комиссия зависит от суммы выдачи:

сумма свыше суточного лимита и менее 600 т. р. 1%
600 тыс. – 3 млн р. 3%
3 – 5 млн р. 5%
свыше 5 млн р. 10%
свыше ежемесячного лимита 10%

Карта Unembossed

Это неименная карта моментальной выдачи, ее оформление занимает не более 15 мин. По карте доступны все базовые операции: снятие наличных, оплата покупок в магазинах и интернете, отправка переводов и оплата счетов. При оформлении карты вы сможете получать дополнительный доход до 5%.

Размер процентов зависит от суммы:

  • 0% – до 100 т. р.;
  • 3% – 100 – 500 т. р.;
  • 5% – свыше 500 т. р.

Обслуживание карты – 300 р./год, карта выдается на 2 года, СМС-информирование стоит 59 р./мес.

Классическая карта

Классические карты – это оптимальное соотношение цены и возможностей. Пластик работает на базе Мастеркард либо МИР. Карты МИР поддерживают операции только на тер-рии РФ. Оформив пластик, вы становитесь участником программы лояльности.

По карте предусмотрено начисление процентов на остаток:

  • 0% начисляется на сумму менее 100 т. р.;
  • 3% – 100 – 500 т. р.;
  • 5% – более 500 т. р.

Годовое обслуживание пластика – 800 р. (200 р. – МИР), срок действия пластика – 2 года, СМС-сервис стоит 59 р./месяц.

Золотая карта

Карты категории Голд подчеркнут вашу финансовую состоятельность и престиж. Оформив карту, вы можете воспользоваться льготными предложениями от платежной системы и партнеров Ак Барс Банка, а также приоритетным обслуживанием в отделениях. По карте предусмотрена услуга экстренной помощи за границей, которая обеспечивает круглосуточную поддержку в вопросах финансов.

На остаток по счету начисляются проценты. Величина процентов зависит от суммы на балансе карты:

  • 0% – меньше 100 т. р.;
  • 3% – 100 – 500 т. р.;
  • 5% – больше 500 т. р.

Карта обслуживается за 3 т. р./год и изготавливается на 2 года, СМС-сервис предоставляется бесплатно.

Ак Барс Премиум

Оформив платиновую карту, вы получите индивидуальное обслуживание от Ак Барс Банка, высокий уровень сервиса в любой точке мира, специальные предложения при покупке товаров и услуг, доступ в ВИП-залы аэропортов, страховой полис для поездок за границу, круглосуточную поддержку консьерж-сервиса и привилегии от платежной системы.

Владельцам карты банк добавляет 0,2% к ставке по срочным вкладам в рублях и начисляет кэшбэк до 1,25% за покупки, оплаченные картой.

Размер кэшбэка зависит от общей суммы покупок в месяц:

1% менее 20 т. р.
1,25% свыше 20 т. р.

Ежемесячное обслуживание карты – 2,5 т. р.

Вы можете пользоваться картой бесплатно при выполнении любого из требований:

  • средний остаток по счетам в течение месяца превышает 2 млн р.;
  • на протяжении месяца баланс карты не опускался ниже 200 т. р.;
  • вы оплатили покупки на сумму более 60 т. р./мес.

Как и по другим дебетовым картам Ак Барс Банка, по карте “Премиум” установлен лимит на бесплатное снятие наличных (до 9 млн в месяц).

Карта Generation

При оплате покупок картой вы получаете кэшбэк до 10%.

Его размер зависит от категории покупок:

10% Транспорт
5% Развлечения
1% Остальные покупки

Максимальная сумма кэшбэка – 4 т. р./мес., в т.ч. по категории “Транспорт” – 1 т. р.

На остаток по карте начисляется 5%, если баланс не превышает 100 т. р. Карту можно бесплатно пополнять с карт других банков через специальный сервис на сайте Ак Барс Банка.

Ежемесячное обслуживание – 149 р. – не взимается, если вы за месяц оплачиваете покупки на сумму более 15 т. р. СМС-информирование/мес. стоит 59 р. Пластик выпускается на 3 года.

Карта Evolution

Почувствуйте себя особенным с картой Виза Платинум, получайте эксклюзивное обслуживание, пользуйтесь привилегиями, скидками от Visa и партнеров программы лояльности. По карте предусмотрена круглосуточная поддержка для пребывающих за границей. На остаток средств по карте начисляется процент, его величина зависит от суммы:

  • менее 30 т. р.;
  • свыше 100 т. р.

Оплачивая покупки картой, вы получаете кэшбэк.

Его размер зависит от суммарных расходов по карте за месяц:

1,25% свыше 20 т. р.
1% меньше 20 т. р.

Максимальный размер кэшбэка за месяц – 4 т. р.

Стоимость обслуживания счета/месяц – 79 р. – не взимается, если вы пополнили карту на общую сумму 10 т. р./мес. либо оплатили покупки на 20 т. р./мес. СМС-сервис стоит 59 р./месяц.

Карта Долголетия

Оформив пенсионную карту Ак Барс Банка, вы получаете возможность экономить на покупках и зарабатывать дополнительный доход. Банк начисляет кэшбэк в размере 5% от потраченной суммы и 5% на остаток по счету.

Карта обслуживается бесплатно и выпускается на 5 лет. СМС-информирование/месяц стоит 59 р.

Карта школьника

Карта совмещает в себе преимущества пропуска, платежного инструмента и проездного. При оформлении вы получаете основную карту на свое имя и дополнительную карту с браслетом на имя ребенка. В браслете сделана вставка для карты и указаны ФИО ученика. Картой можно оплачивать питание в школе, проезд в общественном транспорте, рассчитываться за покупки, использовать как пропуск в школу. Снятие наличных недоступно. Пластик выпускается и обслуживается бесплатно.

Онлайн-заявка на дебетовую карту Ак Барс Банка

Оформить карту можно в любом отделении банка, вам понадобится паспорт. Карты Generation и Evolution можно оформить через сайт банка. Нажмите “Карты” – “Дебетовые карты” и выберите нужную. Заполните анкету, укажите удобное отделение для получения пластика. Срок изготовления – 10 рабочих дней.

Отзывы о дебетовых картах Ак Барс Банка

Алина Переверзева:

“Оформила для дочери Карту Школьника Ак Барс Банка. В школе установлена электронная система учета посещаемости, теперь я знаю, во сколько она пришла на уроки и во сколько вышла. Ее карманные деньги находятся на карте, она оплачивает питание, а я получаю СМС о списании суммы”.

Елена Астафьева:

Отзыв клиента клиента о дебетовой карте АкБарс Банка

Иван Доброволов:

“Уже более 2 лет пользуюсь картой Ак Барс Банка “Долголетие”. Карта обслуживается и выпускается бесплатно. При оплате товаров и услуг можно получить экономию в 5%, еще 5% начисляется на положительный остаток. Пенсия приходит на карту, по факту ее зачисления я получаю СМС. В интернет-банкинге оплачиваю коммунальные, отправляю переводы”.

Роман Аврамов:

Отзыв2 клиента клиента о дебетовой карте АкБарс Банка

Ангелина Романова:

“Являюсь клиентом Ак Барс Банка 3 года. Заказала карту пакета услуг “Золотой” и подключила бонусную программу банка “S7 Airlines”. За каждые 60 руб., потраченные на покупки, я получаю 1,5 мили. Милями могу оплатить билеты авиакомпании. После проведения первой операции банк начислил мне подарочные 1 тыс. миль”.

Источник https://realnoevremya.ru/articles/197933-kakuyu-debetovuyu-kartu-vybrat-obzor-vygodnyh-predlozheniy-ot-ak-bars-banka

Источник https://hranidengi.ru/karta-ak-bars-evolution/

Источник https://kredit-online.ru/debet-kard/debetovye-karty-ak-bars-banka

Источник

Author: tom