Вклады в банках России до 10% — ТОП вкладов и сравнение процентных ставок в октябре 2021

Содержание

Вклады в банках России

На сегодня 841 вкладов для физических лиц в России. Максимальная процентная ставка по депозитам — 10% годовых. Найдите выгодные предложения от банков России на этой странице и оформите заявку онлайн.

Найдено 841 вклад

  • Банк
  • Название

Ренессанс Жизнь

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный
  • Нет данных по активам
  • Нет данных по вкладам
  • Нет данных по кредитам
  • 472 место уставной капитал 0 млн. ₽

Московский Кредитный Банк

  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический
  • 7 место по активам 3 170 592 млн. ₽
  • 9 место по вкладам 474 354 млн. ₽
  • 6 место по кредитам 2 357 967 млн. ₽
  • 20 место уставной капитал 33 430 млн. ₽

Московский Кредитный Банк

  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Московский Кредитный Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Московский Кредитный Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Московский Кредитный Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Московский Кредитный Банк

  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Московский Кредитный Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Московский Кредитный Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Московский Кредитный Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Пенсионный

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический
  • 49 место по активам 139 200 млн. ₽
  • 38 место по вкладам 56 892 млн. ₽
  • 46 место по кредитам 88 771 млн. ₽
  • 56 место уставной капитал 6 000 млн. ₽

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Азиатско-Тихоокеанский Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Накопительный счет
  • 34 место по активам 261 581 млн. ₽
  • 20 место по вкладам 144 047 млн. ₽
  • 26 место по кредитам 205 094 млн. ₽
  • 71 место уставной капитал 4 173 млн. ₽

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Хоум Кредит Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Росгосстрах Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 46 место по активам 140 447 млн. ₽
  • 60 место по вкладам 24 457 млн. ₽
  • 37 место по кредитам 116 339 млн. ₽
  • 38 место уставной капитал 11 123 млн. ₽

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет, инвестиционный

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет, для клиентов банка

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов проценты вперед
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Росгосстрах Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Тинькофф Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический
  • 16 место по активам 1 018 545 млн. ₽
  • 8 место по вкладам 552 774 млн. ₽
  • 14 место по кредитам 563 093 млн. ₽
  • 51 место уставной капитал 6 772 млн. ₽

Тинькофф Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Развитие-Столица

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 143 место по активам 14 168 млн. ₽
  • 174 место по вкладам 1 546 млн. ₽
  • 136 место по кредитам 6 590 млн. ₽
  • 128 место уставной капитал 1 350 млн. ₽

Развитие-Столица

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Развитие-Столица

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

НС Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 107 место по активам 30 059 млн. ₽
  • 77 место по вкладам 13 962 млн. ₽
  • 116 место по кредитам 9 518 млн. ₽
  • 116 место уставной капитал 1 661 млн. ₽

НС Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

НС Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

НС Банк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

НС Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Пенсионный

НС Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Локо-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 40 место по активам 160 299 млн. ₽
  • 35 место по вкладам 62 388 млн. ₽
  • 54 место по кредитам 58 060 млн. ₽
  • 89 место уставной капитал 2 790 млн. ₽

Локо-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Локо-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический, для новых клиентов

Локо-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Локо-Банк

  • Выплата процентов ежедневно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Морской банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический
  • 130 место по активам 18 782 млн. ₽
  • 110 место по вкладам 5 735 млн. ₽
  • 111 место по кредитам 10 047 млн. ₽
  • 112 место уставной капитал 1 756 млн. ₽

Морской банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Морской банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Морской банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

СКБ-Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный
  • 59 место по активам 107 212 млн. ₽
  • 37 место по вкладам 57 064 млн. ₽
  • 94 место по кредитам 15 154 млн. ₽
  • 68 место уставной капитал 4 222 млн. ₽

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

СКБ-Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Пенсионный

СКБ-Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Пенсионный

Газэнергобанк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный
  • 63 место по активам 96 127 млн. ₽
  • 64 место по вкладам 20 921 млн. ₽
  • 62 место по кредитам 42 552 млн. ₽
  • 453 место уставной капитал 1 млн. ₽

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Пенсионный

Газэнергобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Пенсионный

Совкомбанк

  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический
  • 9 место по активам 1 811 163 млн. ₽
  • 10 место по вкладам 463 442 млн. ₽
  • 9 место по кредитам 987 160 млн. ₽
  • 108 место уставной капитал 1 969 млн. ₽

Совкомбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Для клиентов банка

Совкомбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Совкомбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Совкомбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Для клиентов банка

Металлинвестбанк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 48 место по активам 140 309 млн. ₽
  • 40 место по вкладам 55 605 млн. ₽
  • 49 место по кредитам 81 408 млн. ₽
  • 141 место уставной капитал 1 140 млн. ₽

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Металлинвестбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Экспобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет
  • 45 место по активам 147 564 млн. ₽
  • 36 место по вкладам 59 572 млн. ₽
  • 47 место по кредитам 86 068 млн. ₽
  • 86 место уставной капитал 2 800 млн. ₽

Экспобанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический, для новых клиентов

Экспобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Экспобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Экспобанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 50 место по активам 132 699 млн. ₽
  • 43 место по вкладам 45 969 млн. ₽
  • 57 место по кредитам 55 458 млн. ₽
  • 396 место уставной капитал 100 млн. ₽

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Для клиентов банка

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Таврический

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Абсолют Банк

  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный
  • 32 место по активам 280 571 млн. ₽
  • 27 место по вкладам 106 089 млн. ₽
  • 29 место по кредитам 176 792 млн. ₽
  • 45 место уставной капитал 9 392 млн. ₽

Абсолют Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Абсолют Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Абсолют Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Абсолют Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Абсолют Банк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Абсолют Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Абсолют Банк

  • Выплата процентов проценты вперед
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Абсолют Банк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Пенсионный

Ситибанк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический
  • 19 место по активам 712 694 млн. ₽
  • 19 место по вкладам 161 196 млн. ₽
  • 27 место по кредитам 200 140 млн. ₽
  • 154 место уставной капитал 1 000 млн. ₽

Ситибанк

  • Выплата процентов ежеквартально
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Ситибанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Классический

Ситибанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Ситибанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Классический

Ситибанк

  • Выплата процентов ежедневно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Ситибанк

  • Выплата процентов ежегодно
  • Без капитализации
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Банк ВТБ

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет
  • 2 место по активам 19 190 089 млн. ₽
  • 2 место по вкладам 4 731 976 млн. ₽
  • 2 место по кредитам 11 708 385 млн. ₽
  • 2 место уставной капитал 651 034 млн. ₽

Банк ВТБ

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Банк ВТБ

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Банк ВТБ

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Банк ВТБ

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Банк ВТБ

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Пенсионный

Банк ВТБ

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Газпромбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет
  • 3 место по активам 8 061 144 млн. ₽
  • 4 место по вкладам 1 413 784 млн. ₽
  • 3 место по кредитам 5 402 313 млн. ₽
  • 9 место уставной капитал 196 854 млн. ₽

Газпромбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Газпромбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Газпромбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Газпромбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Газпромбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Без пополнения
  • Классический

Газпромбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Накопительный счет

Газпромбанк

  • Выплата процентов ежемесячно
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Классический

Газпромбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Без капитализации
  • Без пополнения
  • Инвестиционный

Газпромбанк

  • Выплата процентов в конце срока
  • Капитализация
  • Пополнение
  • Пенсионный

Отзывы о вкладах

Пользователь

Альфа-Банк

Самый жуткий банк,обманывают как могут. Открыла альфа вклад под 6%,деньги перечислила из Хоума, где было 5,5 %. В итоге за месяц пришли % 7 рублей. Объяснили, что надо было положить деньги 1 числа месяца, %начисляют на минимальный остаток дня! Нигде такой информации не было, везде написано на минимальный остаток в месяце. Прежде чем положить деньги, писала раз 10 в чат, никто не сказал про минимал. Читать далее

Пользователь

Почта Банк

А я вот хочу отметить удобный сервис, доброжелательное отношение к клиентам и отличный маркетинг. Связь с банком регулярная через чат в приложении. На некоторых сайтах оперативно отвечают на претензии, ведут диалог с клиентами. Почти все услуги есть в формате онлайн, в офис ездить лишний раз не нужно. У меня там несколько карт: кредитная, для вклада, и простая МИР. Пользуюсь ими всеми.

Вклады в банках — обзор депозитов в октябре 2021

Вклад – простой и понятный продукт, позволяющий сохранить денежные средства. Несмотря на сравнительно небольшую прибыльность, депозиты являются самым популярным способом сбережения и получения процентов с денежных вложений. Распространенность связана с многочисленными преимуществами банковских продуктов. Среди них прозрачность условий, безопасность, быстрое оформление. Однако при выборе необходимо тщательно изучить условия, предлагаемые финансовыми организациями. Важную роль в итоговой доходности играют проценты, капитализация, возможность совершения операций.

Вклады, как источник доходности

При выборе банковского продукта многих клиентов интересует именно доходность депозита. Выгодные предложения характеризуются следующими аспектами:

  • Высокой процентной ставкой. Величина напрямую зависит от значения ключевой ставки, утверждаемой Центральным Банком России. Чем выше значения у ЦБ, тем больший доход предлагают коммерческие учреждения. Однако слишком высокие проценты должны насторожить. По таким депозитам клиенту придется заплатить налог на прибыль, что сведет на нет преимущества предложения со значительным процентом.
  • Капитализацией. Предполагает начисление процента на процент в течение срока размещения депозита. Капитализация позволяет существенно увеличить итоговую доходность банковского продукта.
  • Возможностью совершения операций. Если депозит поддерживает пополнение, то итоговая доходность может возрасти из-за увеличения тела счета. Однако многие продукты с приходными операциями предполагают менее выгодные проценты, чем депозиты без довнесения и частичного снятия.
  • Сроком хранения. Наиболее выгодные продукты на данный момент предполагают размещение на срок от 5 месяцев до 1 года.
  • Валютой. Сейчас самым низким процентом характеризуются валютные счета. Для получения максимального дохода стоит открывать вклады для физических лиц исключительно в рублях. Однако разбив капитал на несколько счетов в разных валютах можно защититься от нестабильности экономики. Принцип «не складывать яйца в одну корзину» особенно актуален для финансовых инструментов.

При выборе депозита важно учитывать не только итоговую доходность банковского продукта, но и дополнительные условия, имеющие значение для конкретного клиента. Удаленность отделений финансовой организации, неудобный Интернет-банкинг, отсутствие льготного расторжения или высокие комиссии за ведение способны свести выгоду от открытия депозита на ноль.

Какие вклады можно открыть в банках?

Вклады для физлиц отличаются собственной классификацией. Выделяют такие типы предложений, как:

  • Депозиты с индивидуальным страхованием жизни. Это не аналог привычного срочного продукта. При расторжении договора до истечения оговоренного срока клиент получит лишь часть собственных средств обратно. Кроме того, конечный доход неизвестен. Среди преимуществ продуктов с ИСЖ: возможность получить высокое проценты в конце срока, страхование жизни, право на получение налогового вычета.
  • Сберегательные депозиты. Они предполагают самые высокие проценты среди срочных вкладов. Предназначены для хранения капитала, без возможности частичного снятия или пополнения.
  • Накопительные. Как понятно из названия, предназначены для аккумулирования денег. Они подразумевают совершение любых операций в удобное для клиента время.
  • До востребования. Эти банковские продукты отличаются самыми маленьким процентом. Не предназначены для получения дохода, но могут использоваться для отправления или получения переводов, краткосрочного размещения суммы перед оформлением.
  • С капитализацией. Открывая депозит, стоит отдавать предпочтение счетам с капитализацией. По вкладам с одинаковым процентом и сроком размещения итоговая доходность с капитализацией существенно выше.
  • Валютные. Некоторые банки в России предлагают открыть счета в иностранных валютах. Как правило, это американские доллары и евро. Некоторые финансовые организации работают с японской иеной, английским фунтом стерлингов и канадским долларом.

Выбор продукта зависит от личных целей. Для хранения средств на условиях максимальной доходности стоит выбрать срочный счет без права совершения операций. Для накопления денег или проведения расчетов рекомендуется остановить выбор на счетах с приходными и расходными действиями.

Условия для физических лиц в банках России

Для безопасности собственных средств стоит открыть вклад в банке с хорошей репутацией. Обращение в мелкие и неизвестные финансовые организации сопряжено с рисками потери капитала, частичным сокрытием условий сотрудниками, сложностями управления средствами. Стоит учитывать, что Агентство по страхованию вкладов страхует все срочные счета на сумму до 1,4 миллиона рублей. Если планируется разместить больше, то лучше открыть вклады в нескольких финансовых организациях. Далее приведены лучшие предложения по депозитам для физических лиц.

Выгодный вклад «Сохраняй» от Сбербанка

Сбербанк является крупнейшим банком страны и отличается развитой филиальной сетью. Впрочем, проценты по продуктам сложно назвать высокими. В сравнении с предложениями конкурентов, условия Сбербанка всегда предполагают наименьшую доходность. Однако у продуктов финансовой организации есть другие важные плюсы. В частности, «Сохраняй» предназначен для хранения денежных средств по принципу «разместил и забыл». Он не подойдет для расчетов, но отличается самым высоким процентом среди срочных депозитов от Сбербанка.

Таблица 1. Ставки по «Сохраняй» от Сбербанка

Сумма вклада30 дней60 дней90 дней120 дней150 дней180 дней210 дней240 дней270 дней300 дней330 дней365 дней730 дней1095 дней
1 000 — 99 9991.5 %1.8 %2.3 %2.3 %2.3 %2.8 %2.8 %2.8 %2.8 %2.8 %2.8 %2.95 %2.8 %2.65 %
100 000 — 399 9991.75 %2.05 %2.55 %2.55 %2.55 %3.05 %3.05 %3.05 %3.05 %3.05 %3.05 %3.2 %3.05 %2.9 %
от 400 0001.9 %2.2 %2.7 %2.7 %2.7 %3.2 %3.2 %3.2 %3.2 %3.2 %3.2 %3.35 %3.2 %3.05 %

К основным характеристикам продукта «Сохраняй» относятся:

  • Сумма для открытия. Оформить договор можно на сумму от 1 тыс. .
  • Срок оформления. Денежные средства можно разместить на период от 30 — 1095 дней
  • Валюта. Депозит доступен в двух валютах: рублях и американских долларах.
  • Возможность совершения операций. «Сохраняй» не поддерживает досрочного снятия или довнесения.
  • Капитализация. Имеется начисление процента на процент.
  • Пролонгация. По окончанию срока автоматически пролонгируется на условиях, действующих на дату продления.
  • Порядок выплаты процентов. Доход начисляется ежемесячно.

Основными преимуществами являются: многочисленность офисов обслуживания, удобный Интернет-банкинг, прозрачные условия и подготовленные специалисты. Если первоочередной задачей является получение максимального дохода, то лучше обратиться в другие финансовые организации. Тем, кто планирует проводить приход и расход, стоит обратить внимание на «Пополняй» и «Управляй» от Сбербанка. Лицам, обслуживаемым в зонах «Премьер» и «Первый», предоставляются специальные условия.

Вклад с привлекательными условиями «Капитальный» от ПочтаБанк

Процентные ставки на вклады на 01.10.2021 приведены в таблице далее.

Таблица 2. Ставки по «Капитальный» от ПочтаБанк

Сумма вклада181 день367 дней546 дней
50 000 — 99 9993.8 %4.3 %4.55 %
от 100 0004 %4.5 %4.75 %

Основные параметры срочного счета в 2021 году включают такие аспекты, как:

  • Сумма для размещения. Счет можно открыть на сумму от 50 тыс. — 100 тыс. .
  • Срок заключения договора. Период исчисляется в днях. Доступен срок от 181 — 546 дней.
  • Валюта. Клиенты ПочтаБанк могут открыть «Капитальный» только в одной валюте – российских рублях.
  • Возможность совершения операций. Депозит «Капитальный» не предполагает пополнения или снятия до конца срока договора.
  • Капитализация. Предоставляется в рамках данного предложения.
  • Пролонгация. Не предполагает автоматической пролонгации по истечению периода размещения.
  • Начисление процентов. Происходит каждый месяц однократно.
  • Дополнительные условия. Для пенсионеров действуют особые условия, предполагающие повышенные проценты. Депозит «Капитальный» можно открыть в офисе или через удаленные каналы. В последнем случае клиент получит увеличенную процентную ставку по договору. Сам процент зависит от суммы, размещаемой на срочном счете.

Высокая доходность по вкладу «Надежная основа» от ВТБ

В линейке ВТБ депозит «Надежная основа» отличается максимальной ставкой. Можно оформить на срок от 370 — 370 дней. Действующие процентные ставки приведены в таблице ниже.

Таблица 3. Процентные ставки по депозиту «Время роста» от ВТБ

Сумма вклада370 дней
от 30 0004.4 %

Среди ключевых условий данного срочного счета:

  • Сумма. Открыть срочный счет можно от 30 тыс. .
  • Валюта. Депозит доступен только в одной валюте – в рублях.
  • Приходные и расходные операции. Запрещены вплоть до окончания срока действия договора.
  • Начисление процентов на процент. Продукт предусматривает капитализацию.
  • Продление. Автоматическая пролонгация не предоставляется.
  • Порядок начисления прибыли. Процент причисляется к телу вклада ежемесячно. Доход можно снимать, но выгоднее оставлять для капитализации.
  • Дополнительные параметры. Максимальную доходность можно получить при использовании «Мультикарты» от ВТБ. По карте необходимо подключить опцию «Сбережение».

Выгодные ставки по депозиту «Доходный (выплата в конце срока с оформлением в офисе)» от Россельхозбанка

Данный продукт подразумевает высокий процент даже при небольшой сумме денежных средств. Период хранения денег на срочном счете включает диапазон от 91 — 1460 дней Минимальная сумма для оформления договора – 3 тысячи рублей.

Таблица 4. Ставки по депозиту Доходный (выплата в конце срока с оформлением в офисе) от Россельхозбанка

Сумма вклада91 день180 дней270 дней365 дней395 дней540 дней730 дней1095 дней1460 дней
от 10 0005.2 %5.7 %6 %6.2 %6.3 %6.4 %6.5 %7 %7.2 %

При открытии через дистанционные каналы обслуживания ставка увеличивается на 0,20%. При оформлении в офисах Банка процентная ставка может быть снижена на 0.20%. Вклад может быть открыт через дистанционные каналы обслуживания. К основным характеристикам вклада «Доходный (выплата в конце срока с оформлением в офисе)» относятся:

  • вклад открывается на имя вкладчика, а также в пользу третьего лица;
  • возможность оформить рублевые счета или открыть в долларах;
  • выбор порядка начисления процентов: в конце срока или ежемесячно;
  • отсутствие ограничений максимальной суммы;
  • Пополнение вклада не предусмотрено;
  • автоматическая пролонгация вклада ограничена и производится на тот же срок на условиях и под процентную ставку в соответствующей валюте, действующих в Банке на дату пролонгации. По вкладам на срок 31 день количество пролонгаций составляет не более 11 раз, по вкладам на срок 91 день — не более 3 раз, по вкладам на иные сроки, за исключением вкладов на сроки 31 и 91 день — не более 2 раз. В случае принятия Банком решения о прекращении приема вкладов на определенные сроки, пролонгация ранее открытых на такие сроки вкладов не осуществляется;
  • расходные операции с сохранением процентной ставки не предусмотрены.

Характеристики высокодоходного вклада Газпромбанк – На вершине

Газпромбанк традиционно предлагает высокие проценты по депозитным продуктам. Срочный счет Газпромбанк – На вершине позволяет получить отличный доход, но предполагает обязательное оформление накопительного страхования жизни. В рамках последнего клиент обязуется делать ежегодные взносы от 50 тысяч рублей. Срок страхового договора от 5 до 22 лет. При наступлении страхового случая компания выплатит сумму, планируемую к накоплению в конце срока.

Таблица 5. Ставки по срочному счету Газпромбанк – На вершине

Сумма вклада181 день367 дней
от 100 0007 %7 %

К другим важным особенностям причисляются:

  • срок оформления договора от 181 — 367 дней;
  • минимальная сумма для открытия депозита – 50 тысяч на срочный счет и 50 тысяч на накопительное страхование жизни;
  • непредсказуемый доход от инвестиций, но установленная прибыльность по депозиту.

Вклад Газпромбанк – На вершине позволит заработать на вложенных средствах существенно больше. Однако непредсказуемость итогового дохода и обязательство ежегодно вносить дополнительные деньги могут стать ненужными проблемами для некоторых клиентов.

Калькулятор вкладов

Вклады 2021 года на первый взгляд имеют схожие условия. С первого взгляда оценить преимущества и недостатки срочных счетов, не имея профильного образования, крайне сложно. Рассчитать итоговую доходность позволяет наш калькулятор. Среди плюсов и возможностей данного инструмента:

  • Возможность просчитать прибыль с учетом всех нюансов. Калькулятор учитывает капитализацию, порядок начисления процентов, количество и сумму дополнительных взносов. Кроме того, можно добавить в расчет даже планируемые снятия.
  • Способ сравнить два продукта. Чтобы определиться, куда именно вложить средства, стоит заранее просчитать все варианты с помощью калькулятора. Иногда схожие предложения существенно отличаются по величине итоговой прибыли.
  • Простота и удобство. Для использования инструмента не нужно обладать специальными знаниями. Вместо расчета по сложным формулам необходимо ввести основные условия: процентная ставка, срок, капитализацию, проведение операций. Инструмент за считанные секунды предоставит информацию о прибыльности депозита.

Результаты, полученные при расчете на калькуляторе, не являются конечными. Однако данные расчета максимально приближены к действительности. Для получения детальной информации необходимо обратиться к менеджеру.

Способы открытия

Способ оформления зависит от выбранной финансовой организации. В большинстве случаев все банки России принимают деньги следующим образом:

  • В офисе обслуживания. Для размещения средств необходимо обратиться в любой территориально удобный отдел. С собой необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Деньги можно перевести по реквизитам после оформления договора или принести с собой. Минусом подобного способа являются значительные временные затраты. Придется не только выделить часы для посещения офиса, но и подождать в очереди, а затем сидеть до завершения процедуры менеджером и кассиром. Однако обращение в отделение позволяет задать все интересующие вопросы, провести расчет до копейки и получить полную консультацию по продукту. Такой способ стоит выбрать тем, кто еще не определился с предложением, не разобрался в условиях до конца или боится совершить ошибку при самостоятельном оформлении.
  • Через банкомат или терминал. Через устройства самообслуживания можно не только оформить договор, но и внести сумму. Не все терминалы и банкоматы поддерживают операцию без карты выбранного банка.
  • С помощью Интернет-банкинга. Самый удобный и быстрый способ, примечателен еще и тем, что многие организации предлагают выгодные условия при оформлении через личный кабинет. Для получения доступа в Интернет-банк необходимо получить логин и пароль. Для этого следует зарегистрироваться на сайте, получить информацию в терминале через карту или обратиться в офис обслуживания физических лиц. Это метод особенно удобен для тех, кто имеет карту выбранной организации.

Способ оформления нужно выбирать из личных предпочтений и конкретных целей. Заключение договора через Интернет или удаленные каналы может быть сопряжено с определенными сложностями, особенно для тех, кто не пользуется компьютером и электронными устройствами. Однако именно самостоятельные операции позволяют разместить деньги на выгодных льготных условиях. Помощь в оформлении через удаленные каналы можно получить и в отделении. Достаточно обратиться к консультанту, работающему в клиентском зале.

Выводы

Банки России предлагают различные варианты депозитных продуктов. Оформление вклада позволяет получить доход, а также обезопасить деньги от кражи, утраты и порчи. При выборе оптимального предложения рекомендуется использовать калькулятор. Инструмент посчитает итоговую прибыль с учетом капитализации, дополнительных взносов и расходных операций. Наиболее выгодными вариантами на данный момент являются счета, не поддерживающие снятие и добавление средств, предполагающие начисление процента на процент и размещаемые на период до года. Получить потенциальный повышенный процент можно при оформлении договора со страхованием жизни по накопительному типу. Однако подобные продукты сопряжены с определенными рисками.

Часто задаваемые вопросы

Привлекательные проценты предлагают небольшие коммерческие банки. Наиболее популярные предложения на 01.10.2021:

  • ЛокоБанк «Добрые проценты» (до 8.75%);
  • финансовая организация МКБ «МКБ. Практичный» (до 7.5%);
  • Газпромбанк – На вершине (7% в год при условии оформления накопительного страхования);
  • ВТБ «Надежная основа» (4.4% в год).

При выборе стоит учитывать не только условия по самому продукту, но и репутацию финансовой организации. Рекомендуется выбирать известное учреждение со стабильным положением. Впрочем, даже в случае ликвидации небольших организаций клиенты все равно получат свои средства и причитаемые проценты, если их сумма укладывается в страхуемый максимум – 1,4 миллиона.

10 самых выгодных вкладов в надежных банках в 2021 году

Самые выгодные вклады физических лиц в надежных банках России: сравните и подберите лучший на сегодня депозит под высокие проценты в рублях. В обзоре представлены предложения из топ-10 банков по объему вкладов в 2021 году.

Даже в сложной экономической ситуации в 2021 году есть возможность вложить деньги так, чтобы немного заработать. Один из способов — оформить выгодный депозит для физических лиц. Но в каком из наиболее надежных банков России сегодня самый высокий процент по вкладам? Специалисты агентства Top-RF.ru проанализировали предложения крупнейших банков страны, составив, обзор депозитов в рублях с выгодными процентными ставками.

Вклады физических лиц — традиционный способ вложения денег

Имеется много способов вложить деньги, чтобы получать пассивный доход. Можно купить валюту и ждать, когда она вырастет в цене, можно зарабатывать деньги на Форексе, инвестировать в ПАММ-счет, пытаться получить доход, торгуя бинарными опционами и многое другое.

Все эти способы заработка денег приносят довольно высокую прибыль, но и связаны с определенным риском. Банковские вклады физических лиц же и сегодня остаются наиболее надежным и традиционным способом вложения сбережений в России.

Выбираем самый выгодный вклад: на что обратить внимание

Выбирая банк, которому доверить деньги, вкладчики, как правило, обращают внимание минимум на два параметра:

  • — размер процентной ставки, что позволяет выбрать вклад с максимальным доходом;
  • — надежность банка, что позволяет не беспокоиться за сохранность сбережений даже во время банковского кризиса.

Совместить высокую процентную ставку и достаточную надежность банка бывает довольно сложно. Аналитики агентства Top-RF.ru попытались сделать это, изучив условия вкладов в рублях РФ для физических лиц в надежных банках.

Какие вклады в надежных банках России самые выгодные сегодня

Каждый банк имеет свою линейку выгодных вкладов для физических лиц с уникальными условиями.

Чтобы хоть как-то привести «к общему знаменателю» параметры вкладов в разных банках, мы попробовали выяснить, какие самые высокие процентные ставки в рублях предлагаются тому, кто намерен открыть депозит сегодня, в 2021 году.

Для чистоты эксперимента мы сравнили ставки в крупнейших банках России по вкладам сроком 12 месяцев , поскольку именно такой период вложений является самым популярным. В качестве расчетной суммы взяли 1 млн рублей . А еще постарались отмести так называемые инвестиционные или комплексные предложения с обязательным вложением денег страхование, ПИФы или акции. В итоге получился следующий список (точные условия и процентные ставки по вкладам уточняйте в банках).

Самые выгодные вклады в надежных банках России из топ-10

Депозит «Надежная основа»

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов ежемесячно.

Райффайзенбанк

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно.

Сбербанк России

Вклад «Дополнительный процент»

Без пополнения / Без частичного снятия / С капитализацией / Начисления процентов в конце срока.

Совкомбанк

Вклад «Золотая осень с Халвой»

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока

Банк ФК Открытие

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока

Газпромбанк

Вклад «Ваш успех»

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты в конце срока.

Россельхозбанк

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов в конце срока.

Альфа-Банк

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты в конце срока

Промсвязьбанк

Вклад «Сильная ставка»

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Начисление процентов в конце срока.

Московский кредитный Банк

Вклад «МЕГА Онлайн»

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока.

Сравните:

Почта-банк

Вклад «Горячий сезон»

Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока.

Смотрите максимальные процентные ставки по вкладам в банках Москвы >>

Основные виды вкладов физических лиц

Сегодня банки Москвы предлагают большое число различных видов выгодных депозитов для физических лиц. Но все их можно условно разделить на несколько групп:

срочные вклады под самые высокие проценты. Открывая такой депозит, вы отдаете банку свои денежки на определенный срок (3-6 месяцев, 1 год или 3 года), и в это время не можете забрать их обратно, не потеряв проценты.

пополняемые вклады физических лиц. Открывая такой депозит, вкладчик может копить деньги, пополняя счет, а вместе с тем растут и проценты. Однако снять средства со счета и не потерять при этом доходность нельзя.

вклады с частичным снятием средств без потери процентов. Такие депозиты, как правило, имеют самые низкие процентные ставки. Зато дают возможность забирать часть средств до неснижаемого остатка, на сумму которого и будут начисляться проценты.

Анастасия Гилева«По условиям некоторых программ вклад предполагает автоматическую пролонгацию. В других случаях деньги после окончания срока депозита перечисляются на текущий счет – и тогда ваши средства будут лежать «без дела». Поэтому важно изначально учесть этот момент, чтобы при необходимости открыть новый депозит. Деньги должны работать на вас!» — напоминает управляющий операционным офисом «Абсолют-Банк» в Уфе Анастасия Гилева.

Смотрите также:
Вклады с наибольшими процентами в банках Санкт-Петербурга >>

Как выбрать лучшие процентные ставки вкладов

Выгодные вклады в надежных банках в МосквеВыбирая вклады в Москве с самыми высокими процентами, мы, скорее всего, отсекаем пополняемые депозиты и те, которые предполагают частичное снятие денег. Останавливается на вкладах, размещаемым на определенный срок: месяц, три месяца, полгода, год и т.д.

Сегодня наиболее высокий процент по вкладу в рублях нельзя получить, если оформить депозит на большой срок, например, 3 года или даже 5 лет.

Самыми выгодными являются срочные банковские вклады на полгода или год. Можно оформить депозит на этот период, чтобы получить большую ставку, а затем снять деньги и снова положить их, возможно, уже в другой банк Москвы, который на тот момент предложит более выгодный процент.

Будут ли расти проценты в ближайшее время

В прошлом году доходность депозитов сильно упала, а теперь растет. Это связано с динамикой ключевой ставки Банком России. Могут ли ставки по вкладам еще увеличиться?

Ответ на этот вопрос, скорее всего, положительный. Могут, но уже не так сильно.

Банк России в 2021 году уже повысил ключевую ставку до 6,75% годовых и понижать ее в ближайшее время не планирует.

Эльвира Набиуллина« По нашему уточненному прогнозу, в 2022 году средняя ключевая ставка составит 6,0–7,0% годовых», — говорит глава Банка России Эльвира Набиуллина.

По словам главы ЦБ, для борьбы с инфляцией в стране « требуется создать условия для повышения склонности к сбережению, а для этого нужен более высокий уровень процентных ставок ».

«Возвращение нашей политики к нейтральному уровню поднимет ставки по депозитам, которые снизились в прошлом году. Они вновь будут устойчиво покрывать инфляцию. А мы видим, как важна эта проблема, в том числе для пенсионеров, которые держат в банках свои сбережения», — сказала глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме.

Михаил ДоронкинПовышение ставок по вкладам, наблюдавшееся с марта, продолжится вслед за ростом ключевой ставки, но с некоторым лагом, говорит управляющий директор рейтингового агентства НКР Михаил Доронкин. По прогнозам агентства, до конца 2021 года средняя ставка по вкладам может вырасти на 0,5-0,7 п.п. — до 6%.

Есть и более оптимистичный прогноз. По словам управляющего директора рейтинговой службы НРА Сергея Гришунина, средние ставки по вкладам физических лиц до конца 2021 года могут вырасти до 6,75-7,25% .

Анатолий ПечатниковЗаместитель президента — председателя правления ВТБ Анатолий Печатников, комментируя очередное повышение Банком России ключевой ставки, спрогнозировал размер ставок в декабре этого года.

«До повышения ключевой ставки ЦБ реальная доходность по вкладам и накопительным счетам не перекрывала ожидаемой инфляции. С изменением ключевой ставки до конца года привлекательность депозитов существенно вырастет: мы видим потенциал прироста ставок по депозитам на 1,35 п. п. за год», — сказал он.

По словам Анатолия Печатникова, средняя ставка по вкладам на срок от 6 месяцев до 1 года по итогам декабря 2021 года может составить 6,25% годовых. А по счетам до востребования — всего 5,34% . Таким образом, депозиты вновь станут более привлекательными, чем накопительные счета .

Какие вклады физических лиц застрахованы

Страхованию подлежат денежные средства физических лиц, находящиеся в банке во вкладах и на счетах, в том валютных.

Максимальная сумма возмещения по вкладам на сегодня составляет 1 400 000 рублей.

Источник https://ru.myfin.by/vklady

Источник https://top-rf.ru/investitsii/203-vygodnye-vklady-v-nadezhnykh-bankakh-rossii-obzor.html

Источник

Источник

Author: tom

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *