Содержание
Как торговать акциями в 2021 году. Гайд для новичков на фондовом рынке
Чтобы начать торговать акциями вам нужен главный инструмент — счёт для торговли. Его можно открыть у брокера, или в банке, но как же выбрать правильную и надёжную компанию, если вы делаете первые шаги на финансовых рынках?
Мы подготовили для вас чек-лист.
Чек-лист для выбора брокера
1. Убедитесь, что у финансовой организации есть лицензия. Такие документы всегда размещены на официальном сайте компании и их достаточно легко найти.
2. Обратите внимание на возраст компании. Не секрет, что чем дольше фирма на рынке, тем больше к ней доверия. Выбирайте брокеров в возрасте от 5 лет, а лучше — от 10.
3. Проверьте торговые условия. Вас должны интересовать:
- Тарифы на пополнение и вывод денег с ваших счетов — насколько они низкие или высокие;
- Комиссии за торговлю акциями — опять же, важен их размер, чем меньше, естественно, тем лучше.
- Также проверьте количество и виды инструментов для торговли — если брокер даёт торговать только акциями премиум-класса, вроде Google и Tesla, у вас просто может не хватить средств для инвестиций в таких гигантов. Разнообразие — наше всё.
4. Ищите информацию о брокерах на сайтах-агрегаторах и в рейтингах. Там обычно дана вся информация, о которой мы поговорили ранее, плюс вы найдёте отзывы других трейдеров, которые могут помочь вам сделать выбор.
Как только выбор сделан, открывайте торговый счёт.
Как подобрать размер инвестиций в акции?
Теперь настаёт самое время решить, сколько же инвестировать в акции.
Ответ на этот вопрос, с одной стороны, очень простой: инвестируйте ровно столько, сколько вы можете позволить себе потерять. Это самый здравый и рациональный подход. Чем больше инвестиция, тем больше потенциальная доходность, но тем выше и риски. Нет волшебной цифры, которая 100% будет верной для всех трейдеров мира.
Вы также должны ориентироваться на объёмы инвестиций (то есть, сколько акций покупать) и на стоимость одного актива (сколько стоит 1 акция выбранной компании). Кроме того — некоторые брокеры устанавливают минимальный размер первоначального взноса для торговли акциями: его также нужно иметь ввиду.
Теперь давайте определим — в кого инвестировать или какие инструменты для торговли выбрать.
Какие существуют инструменты для инвестиций в акции?
Здесь речь пойдёт не о конкретных компаниях, а именно о видах активов. Дело в том, что:
- Из акций компаний формируются фондовые индексы, в которые тоже можно инвестировать.
- Акции можно торговать с помощью CFD-контрактов.
- Также, на рынке существуют фондов ETF.
Разберём эти понятия предметно:
- . Индекс — это своеобразная корзина или набор акций. Например, популярный индекс Dow Jones (наверняка вы о нём слышали) включает в себя 30 крупнейших компаний, чьи акции торгуются на биржах США. Важно знать, что индекс никогда не торгуется в чистом виде — трейдеры оперируют его производными. Например, CFD. расшифровывается как Contract for Difference или Контракт на Разницу. Разница эта в цене актива — в момент покупки и в момент продажи. Существуют CFD на индексы, CFD на акции, CFD на металлы и так далее. Основное отличие в торговле CFD перед торговлей чистым активом — возможность использовать кредитное плечо. — это набор акций, который торгуется на рынке как единый инструмент. Бывают ETF индексные — то есть, копирующие фондовый индекс, товарные — на определённую группу товаров, например, драгметаллы, отраслевые — включающие в себя акции компаний единого сектора, и другие. ETF — относительно новый, но набирающий популярность инструмент на финансовых рынках.
Резюмируя вышесказанное — в третьем шаге подготовки к торговле акциями вам нужно выбрать тип инструментов, в которые вы хотите инвестировать.
Это могут быть CFD на акции — вам доступно использование кредитного плеча, а также открытие позиций как на покупку, так и на продажу. О кредитном плече, для чего оно нужно и как торговать с кредитным плечом мы подробно рассказали в этом посте. Если лень читать, то можете посмотреть видео ниже.
Вы также можете выбрать классические инвестиции в акции — в таком случае, начальное вложение будет крупнее, но риски будут чуть меньше.
Ещё один вариант — торговля ETF. Может вас заинтересует инвестиция сразу в определённый сектор экономики или фондовый индекс — в этом случае ETF будет самым оптимальным решением.
Что мы имеем в итоге?
- Выбираем брокера и открываем счёт.
- Определяем доступную сумму для инвестиций.
- Выбираем тип инструментов для торговли.
С теоретической частью мы заканчиваем и переходим к аналитической, в которой расскажем, какие акции наиболее перспективные для инвестиций в 2021 году.
Как новичку выбрать акции для инвестиций?
Нам нужно определить, у акций каких компаний или у каких секторов экономики наибольший потенциал роста в начале 2021 года. Для этого — проанализируем ситуацию на рынках в этом году. 2020-й можно обозначить одним словом — коронавирус. Именно он стал движущей силой экономики и именно он опустил некоторые компании на дно, а другие поднял к вершинам.
Кто же эти аутсайдеры и лидеры роста конца 2020-го? Начнём с первых.
Аутсайдеры 2020
Самые большие потери в этом году понесли: нефтегазовый сектор, авиакомпании и сфера туризма. В какой-то момент в этот список угодил и сектор здравоохранения с отрицательной доходностью.
Если с нефтью, авиаперевозчиками и туризмом всё и так понятно, то вот история с фармацевтами менее очевидна. Год для них начинался достаточно сильно: государственные дотации на работу над вакциной, энтузиазм инвесторов, рост на 32% этой весной. Что пошло не так?
В начале года, по сути, деньги раздавали всем, кто хотел поработать над вакциной. Сейчас же инвесторы стали более разборчивы, а некоторые вообще в принципе потеряли интерес к этой истории. Также, препараты многих компаний оказались неэффективными уже на ранних стадиях разработки, да и в целом работа над вакциной оказалась сложнее, чем казалась в начале года. Отсюда — основной спад всего сектора.
Однако же. Находка вакцины от коронавируса может стать для одной фармацевтических компаний огромным прорывом в стоимости акций. Посмотрите только на то, как отреагировал рынок на новости о вакцине Pfizer в начале ноября — акции компании взлетели c 36 до 41 доллара за штуку практически за 1 день. Но потом почти сразу же начали потихоньку откатываться обратно к 36.
Рост акций здесь произошел на эмоциях. И пока к покупкам бумаг не подключаться крупные инвесторы, то такие качели неизбежны при каждой положительной новости. К тому же — над вакциной работают много фармацевтических компаний. Зачем гадать, чья будет наиболее эффективной? Логичнее купить акции компаний, которые однозначно будут расти, и не важно, чья вакцина окажется в продаже.
Поэтому сектор фармацевтики — вычёркиваем из нашего инвестиционного плана на начало года.
Давайте же теперь посмотрим на тех, кому удалось вырасти во второй половине 2020-го.
Лидеры роста 2020
Первый сектор, о котором мы поговорим — это сфера возобновляемой энергии. Спрос на нефть упал, интерес к экологии и к альтернативным источникам энергии — вырос.
Зеленая энергетика
Компания NextEra Energy (NYSE: NEE). Её акции с середины лета выросли на более 20%. Ещё один удачливый представитель отрасли — Duke Energy Corporation (NYSE: DUK). Её акции увидели 17-ти процентный рост за тот же период. Да и в целом сфера растёт семимильными шагами — достаточно посмотреть на рост цен ETF-фондов, которые включают в себя подобные компании. Многие из них с весны прибавили в цене в районе 200 — 300%.
Эта тенденция, скорей всего, не остановится. Причины? Нефть сейчас находится под давлением не только экономическим, но и общественно-политическим — победы экологических партий на выборах по всему миру этому главное доказательство. Альтернатива нефти? Возобновляемая энергия.
Нельзя однако сказать, что человечество вот так в одночасье сменит грязную энергию на чистую, но предпосылки к началу смены приоритетов всё же есть.
Итак, первый кандидат на продолжение роста в 2021 году — сектор возобновляемой энергии.
Электромобили
Рука об руку с экологией идёт сектор производства электромобилей и комплектующих к ним. Самый известный на этом поле игрок — Илон Маск. То есть, компания Tesla.
Помимо неё в этом секторе ярко сияют:
- Китайцы NIO (NYSE: NIO), чьи акции выросли на 340% и продолжают двигаться вверх; , практически выкупившие компанию Никола и торгующиеся на 5-летних максимумах;
- А также Workhorse Group (NASDAQ: WKHS) — американцы, производящие электрофургоны, с ростом акций на более 90%.
План у производителей такой — выпускать больше электрокаров и постепенно снижать их стоимость, чтобы каждому жителю планеты была доступна такая покупка. Больше потенциальных потребителей — больше денег для производителей.
Сектор находится в стадии активного роста, поэтому также добавляем его в наш инвестиционный план.
Коммуникационный сектор
Последними мы рассмотрим сектор коммуникационных услуг, который показал пятипроцентную доходность во второй половине 2020 года. В него входят такие компании как Alphabet (NASDAQ: GOOGL) (то есть всеми известный Google), Facebook (NASDAQ: FB), Netflix (NASDAQ: NFLX), Zoom (NASDAQ: ZM) и другие. Акции всех этих компаний находятся вблизи своих исторических максимумов.
Этому сектору, надо сказать, коронакризис даже помог. Многие компании перешли на удалённую работу и им потребовались соответствующие продукты: софт для видео-звонков, облачные хранилища данных, программы для управления проектами и так далее.
Сейчас некоторые крупные предприятия заявляют о том, что продолжат ремоут-работу даже после окончания карантинов. Это даёт сектору коммуникаций потенциально прибыльное будущее и дальнейший рост.
Поэтому третьим в список добавляем именно его.
Заключение
Ну что, наш инвестиционный план по торговле акциями на 2021 год готов! Мы включили в него компании из сектора возобновляемой энергии, производителей электрокаров, а также сектор коммуникаций.
Иностранные акции на Московской Бирже:
Рынок иностранных акций на Московской Бирже запустился в 2020 году. Ищите бумаги в приложениях брокеров по торговому коду с добавлением -RM: AAPL-RM (Apple), FB-RM (Facebook) и многие другие.
- 361 иностранная акция, и ежемесячно добавляем новые
- Твердые котировки: нет отмененных заявок
- Налоговые льготы для инвесторов
- Храним бумаги в центральном депозитарии РФ (НРД)
- Обменяем прибыль от 1$ по рыночному курсу
- 90% акций доступны неквалифицированным инвесторам
Инвестируй с лидером
Московская Биржа – крупнейшая в России по объему торгов, числу клиентов и набору финансовых инструментов
Надежность на уровне государства
Кредитные рейтинги компаний Московской Биржи сопоставимы с суверенным рейтингом РФ
6 000 финансовых инструментов
Российские и иностранные акции, облигации, валюты, фьючерсы и многие другие
14 млн инвесторов
Открыли счета на Московской Бирже
3,6 трлн руб. в день
Средний объем торгов на Московской Бирже
Как купить иностранные акции на Московской Бирже
Выберите подходящего брокера
Откройте брокерский или индивидуальный инвестиционный счет
Установите брокерское мобильное приложение для торговли
Найдите в приложении иностранные акции с добавлением ‑RM к торговому коду (тикеру)
Где открыть счет
Будьте в курсе последних новостей Московской Биржи
Узнайте о добавлении новых бумаг на Московской Бирже
Это не похоже на email
Иностранные акции: что важно знать
Как устроена торговля иностранными акциями на Московской Бирже?
Акции торгуются в рабочие дни с 10:00 до 23:50. Торги проходят в рублях и долларах. Минимальный лот — одна бумага.
Как понять, что я купил иностранные акции именно на вашей бирже?
Бумаги имеют сокращенные торговые коды (тикеры) с добавлением в конце -RM. Например, акции Facebook на Московской бирже имеют тикер FB-RM, акции Amazon — AMZN-RM и т. д.
Ищите бумаги по этим тикерам в приложениях брокеров.
Где хранятся бумаги?
Купленные на Мосбирже иностранные акции хранятся в Национальном расчетном депозитарии (НРД) — центральном депозитарии Российский Федерации.
Как платить налоги с иностранных акций?
Инвестор платит налоги в двух случаях: когда заработал на разнице цен и/или получил дивиденды.
Доход с разницы цен облагается по ставке НДФЛ 13%. В этом случае налоговым агентом инвестора является брокер, который самостоятельно посчитает, сколько инвестор должен заплатить в российский бюджет.
С дивидендами сложнее.
По дивидендам инвестор платит налог дважды: в иностранную и российскую налоговые. При этом ставка может быть 13 или 43%. Ее размер зависит от наличия у инвестора заполненной формы W-8BEN. Ее можно заполнить на сайте НРД, который является налоговым агентом и взаимодействует с американским регулятором.
Если форма W-8BEN заполнена, налог с дивидендов составит 13%, из которых 10% НРД направит в Налоговое управление США (IRS), а 3% инвестор выплачивает самостоятельно в российскую налоговую. К слову, мы продвигаем изменения в НК РФ, чтобы брокер мог доудерживать налог по дивидендам и инвестору не надо было тратить на это время.
Без заполненной формы W-8BEN дивиденды придут уже с учетом налога в 30%, которые будут направлены НРД в IRS. Еще 13% инвестору придется выплатить самостоятельно в российскую налоговую.
Собирается ли биржа расширять перечень доступных иностранных акций?
Да, мы каждый месяц добавляем новые акции. Планируем расширить список доступных на бирже иностранных бумаг до 2500 штук к концу 2022 года.
Есть ли налоговые льготы при инвестировании в иностранные акции?
Да, можно инвестировать на ИИС и получать налоговые вычеты. Также действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ).
Источник https://blog.roboforex.com/ru/blog/2020/12/24/kak-torgovat-akcziyami-v-2021-godu-gajd-dlya-novichkov-na-fondovom-rynke/
Источник https://www.moex.com/promo/global/
Источник
Источник
