Как купить иностранные акции в России: полный гайд

Инвестпривет, друзья! Хотите стать обладателями акций Apple, Coca-Cola, IBM, Adidas, Bank of America, Ford или McDonald’s? Нет проблем. Купить иностранные акции в России можно – причем гораздо проще, чем, скажем, еще пять лет тому назад, когда фондовый рынок находился еще фактически в стадии зарождения. Сейчас можно напрямую купить иностранные акции на бирже или через зарубежных брокеров, воспользоваться помощью посреднических компаний – дилеров – или же воспользоваться альтернативами в виде ПИФов и ETF.

Где купить иностранные акции

Приобретение иностранных акций в России возможно через брокера, который работает с зарубежными биржами, например, Nasdaq, NYSE или LSE. Также «иностранцы» продаются на Санкт-Петербургской биржей. Следовательно, вам необходимо найти брокера, который работает как минимум с С-Петербургской биржей.

Большинство крупных российских брокеров работает и с Санкт-Петербургской, и с зарубежными (Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской биржей, Nasdaq и другими). Прочитать о том, какие именно активы доступны для покупки, можно на сайте брокера.

Вот точно покупка иностранных акций в России возможна через следующих брокеров:

• БКС;
• Финам;
• Альфа-Директ;
• ВТБ;
• Уралсиб Капитал;
• Церих;
• Открытие;
• АТОН;
• Солид;
• Тинькофф и др.

Обзор брокеров с минимальными комиссиями — здесь.

Отдельно стоит выделить Interactive Broker, предоставляющий выход на фондовые рынки 4 стран — США, Германии, Великобритании и Японии.

Также можно открыть счет в Тинькофф Инвестициях – комиссия за покупку составит 0,3%, но никаких дополнительных платежей за обслуживание вносить не придется. Если вы планируете покупать иностранные акции раз в пятилетку – самое то. Подробнее – в материале о брокере Тинькофф.

Можно ли купить напрямую

Второй вариант – заключить напрямую договор с иностранными брокерами. Например, Interactive Brokers – один из самых популярных американских брокеров, предоставляющих услуги российским инвестором. Минус – огромный для начинающего инвестора минимальный депозит:

• 10 000 долларов, если вы старше 25 лет;
• 3000 долларов, если вам меньше 25 лет.

Комиссия за сделку – 0,005 долларов за покупку 1 акции, но не менее 1 доллара за всю сделку. Так что малыми объемами торговать невыгодно.

Saxo Bank – другой популярный вариант. Этот брокер зарегистрирован в Дании. Минимальный депозит также 10 тысяч долларов, за сделку берут плату в 2 цента за покупку одной акции, при этом минимальная комса за сделку – 15 долларов.

CapTrader – немецкий брокер с порогом входа от 4000 долларов. Уже ближе к нам, но всё еще много. Не у каждого российского начинающего инвестора есть такие суммы. Комиссия – от 1 цента за акцию.

Кроме того, можно работать через таких брокеров, как:

• Lightspeed;
• OptionsXpress;
• MB Trading;
• Place Trade;
• Choice Trade.

Плюсы зарубежных брокеров:

• наличие страховки до 50-100 тысяч долларов;
• возможность торговать с плечом;
• доступ к огромному количеству активов и ко всем американским акциям, в том числе не обращающихся на фондовом рынке (ну мало ли – вдруг вы захотите купить акции какой-нибудь кукурузной фермы в Айове);
• доступ ко всем ETF, в том числе на популярные индексы SPY и SP500, которые считаются самыми надежными и самыми доходными;
• возможность напрямую покупать казначейские облигации США и еврооблигации различных компаний, в т.ч. российских.

Но среди минусов отмечу необходимость иметь большой капитал на счете, высокие для россиян комиссии, да и самим придется рассчитывать и платить налоги. Да и не стоит забывать о языковом барьере. Если вы не знаете English хотя бы на уровне Intermediate, то вам там делать нечего.

Короче, если вам нужны только наиболее крупные иностранные акции, входящие в список дивидендных аристократов США, выбирайте российских брокеров. Сдались вам эти фермы в Айове!

Сколько стоят

Стоимость зарубежных акций разнится, так же как и российских. Разброс очень большой. Например, из предлагаемых Тинькофф брокером самые дорогие зарубежные акции:

• Booking – $1759;
• Amazon – $1504;
• Alphabet Class A – $1030;
• Google – $1022.

• Avon – $2.01;
• VEON – $2.81 (владелец Билайна и Теле2);
• Chesapeake Energy Corporation – $3.18;
• Frontier Communication – $3.63;
• Nokia – $5.47.

Вы, наверно, знаете, что акции продаются лотами. У американских акций в основном в одном лоте находится одна акция. Так что можно даже на несколько десятков долларов собрать диверсифицированный портфель из разных эмитентов.

Однако в среднем цена на самые интересные и наиболее популярные для покупки иностранные акции находятся в диапазоне от 100 до 300 долларов.

Например, акции NVIDIA стоят 145 долларов, Alibaba – 149,98, American Express – 106,55, Berkshire Hathaway Class B – 206,87, Microsoft – 101. А некоторые – еще дешевле: акцию Kraft Heinz можно купить за 51,25 долларов, Cisco – 44,54, Coca-Cola – 48,91, a 21th Century Fox – 48,65. Вполне по карману инвестору со средним капиталом.

Как произвести покупку

Чтобы купить акции иностранных компаний в России, необходимо выбрать брокера, предоставляющего такую возможность, заключить с ним договор на обслуживание, пополнить депозит на достаточную сумму.

Я советую переходить к активным покупкам американских и европейских акций хотя бы с 1000 долларами на счете. Почему? Так вы сможете приобрести большее количество эмитентов и сделать хоть какую-то диверсификацию. Только обращайте внимание на комиссию. Вполне возможно, что купить на 500 долларов акций Мелкософтных и Кока-Колы выйдет дешевле, чем 10 акций различных компаний по 100 долларов каждую.

Покупка акции может производиться через терминалы QUIK, MetaTrader или собственную платформу, а также по телефону.

Налогообложение иностранных акций

С полученной прибыли от вложения в иностранных акций российском инвестору придется заплатить налог:

• 13%, если подписана форма W-8BEN;
• 30%, если форма не подписана.

Взять и подписать эту форму можно у своего брокера, ничего такого в этом нет. Если вы подписали W-8BEN, то налогообложение по американским акциям будет производиться так:

• 10% – удержит и перечислит в бюджет США сам брокер;
• 3% – рассчитать и заплатить вам придется самим, подробнее — в этом материале.

Декларация составляется по форме 3-НДФЛ и подается до 30 апреля следующего за получением дохода года.

Но это правило действует только для американских акций. Если вы приобретете бумаги компаний, зарегистрированных в других странах, то налоги надо будет заплатить по законам тех стран. Например, если вы купите итальянские акции Ferrari, то нужно будет заплатить 23%. В Германии налог – 25% (если решите купить акции Фольксвагена или Дойче Банка).

Обычно брокер удерживает налоги с прибыли, полученной с разницы между продажей и покупкой акций. А вот доход с дивидендов инвестор уплачивает сам. Но обычно дивы удерживает сама компания, и через брокера к владельцу ценных бумаг акции приходят уже «чистыми».

В любом случае уточняйте об особенностях уплаты налогов с иностранных акций у вашего брокера. Это важно. Иначе можно нарваться на штрафы.

Альтернативные варианты

Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

1. Купить паи ПИФов, инвестирующих в западные рынки. Например, в Сбербанке — Фонд компаний малой капитализации и Потребительский сектор, ВТБ — БРИК, Райффайзен — Потребительский рынок, Альфа-Капитал — Бренды, Газпромбанк — Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
2. Приобрести акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

В чем преимущества этих способов:

• вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
• порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
• вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
• вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

Подробнее о том, что такое ETF и почему они выгоднее ПИФов – вот в этой статье, а о том, как следует выбирать ПИФы – вот в той статье.

Заключение

Таким образом, если вам вдруг понадобилось купить иностранные акции в России, это можно сделать через российских брокеров, имеющих выходы на зарубежные биржи. Или же напрямую заключить договор с иностранным брокером, если есть 5-10 тысяч долларов на счете. Покупка акций осуществляется через программное обеспечение брокера или через распоряжение по телефону. Учтите, что с полученной прибыли надо будет заплатить налоги. Сколько и куда именно – зависит от особенностей налогообложения страны. Если не хотите заморачиваться с этим – купите ПИФы или ETF. Или делайте инвестиции через Тинькофф Брокер. Там тоже всё просто. Удачи в покупке иностранных акций, и да пребудут с вами дивиденды!

Источник https://alfainvestor.ru/kak-kupit-inostrannye-akcii-v-rossii-polnyj-gajd/

Источник

Источник

Источник