Как и сколько можно заработать на акциях

Акции – это ценные бумаги, которые выпускают разные компании, чтобы привлечь деньги на развитие своего бизнеса. Покупая акцию, инвестор становится владельцем частички компании и имеет право на долю от её прибыли. Этот финансовый инструмент один из самых доходных для частного инвестора.

Как зарабатывать на акциях

На акциях можно заработать двумя способами:

• Первый: купить, подождать пока их цена вырастет, и продать, зафиксировав прибыль.

• Второй: купить, не продавать их и получать дивиденды.

Не обязательно выбирать один способ, можно рассчитывать и на рост цены, и на дивиденды.

Дивиденды – доля от чистой прибыли компании, которую она распределяет между держателями своих акций. Дивиденды не гарантированы. Их размер и регулярность зависят от совета директоров компании.

«Газпром» и «Сбербанк» платят дивиденды один раз в год, «Северсталь» – три раза в год, а «Яндекс» вообще не переводит дивиденды. Всю свою прибыль он вкладывает обратно в развитие бизнеса.

Примеры других крупных компаний без дивидендов: Facebook, Netflix, Alibaba, Google, Amazon. На этих акциях можно заработать только за счёт роста цены.

Сколько зарабатывают на акциях

Зарабатывать на акциях можно десятки процентов в год. Вот сколько бы вы заработали без учёта дивидендов, если бы инвестировали в эти компании год назад:

Доходность российских компаний за год

• «Распадская» +112,50%
• НЛМК +109,16%
• «М.видео» +105,34%
• «Северсталь» +101,11%
• «Роснефть» +82,17%
• «Алроса» +77,68%
• «Яндекс» +77,23%
• «Магнит» +73,10%
• «НОВАТЭК» +59,51%
• ВТБ +54,45%

Доходность компаний США за год

• Tesla +419,63%
• Square +347,70%
• PayPal +150,53%
• Ford +145,78%
• Nvidia +116,65%
• Apple +87,77%
• Google +80,39%
• The Walt Disney Company +80,27%
• Bank of America +79,18%

Если бы вы вложили 100 тысяч рублей в российскую угольную компанию «Распадская», то через год заработали бы 112 тысяч, а общий капитал составил бы 212 тысяч. На Tesla получилось бы заработать 419 тысяч, а общий капитал вырос бы до 519 тысяч.

Заработать столько же на банковском вкладе или облигациях не получится. Средняя доходность вклада всего 4%, а облигаций – 6–7%.

Сколько зарабатывают на акциях в месяц

Доходность тех же компаний за месяц (15 марта – 15 апреля 2020 года):

• ВТБ +23,29%
• НЛМК +22%
• «Северсталь» +21,69%
• Nvidia +20,62%
• «Распадская» +16,79%
• Google +9,58%
• PayPal +8,52%
• Square +5,82%
• Tesla +5,14%
• Ford +3,55%
• Bank of America +2,61%
• Apple +0,81%
• «Роснефть» +0,21%
• «Алроса» –0,61%
• «М.видео» –1,46%
• «НОВАТЭК» –2,96%
• «Магнит» –3,33%
• The Walt Disney Company –4,6%
• «Яндекс» –7,2%

Доходность конкретной компании за месяц или за год не говорит о такой же доходности в будущем. Если бумаги НЛМК выросли за месяц на 22%, это не значит, что следующий месяц они вырастут ещё на 22%. Доходность может быть меньше или вообще стать отрицательной.

На каких акциях можно заработать

Заработать можно на любых акциях, которые торгуются на бирже. В России есть две биржи – Московская и Санкт-Петербургская. Первая проводит торги российскими ценными бумагами, вторая – зарубежными. На Санкт-Петербургской бирже в основном торгуются акции американских компаний: Apple, Google, Amazon, Facebook, Visa, McDonald’s, Netflix, Coca-Cola, IBM и т.д.

Как правильно заработать на акциях

Акции не только растут, но и падают. Чтобы узнать как зарабатывать на акциях и защитить себя от рисков потери доходности, придерживайтесь простых инвестиционных правил.

1. Распределяйте вложения

Инвестируйте в несколько компаний из разных экономических отраслей. Это защитит от рисков. Если в какой-то отрасли начнётся спад, то другие отрасли компенсируют потери за счёт своего роста. Так, в 2020 году нефтяные и авиационные компании сильно пострадали из-за COVID-19, а отрасли IT и ретейла, наоборот, показали рост.

Например, акции «Лукойла» за 2020 год упали на 14%, «Аэрофлота» – на 31%, но акции «Яндекса» увеличились на 86%, а «Магнита» – на 64%.

Хороший инвестиционный портфель состоит из 12–14 компаний . Если их меньше, то увеличивается риск, если больше, то портфелем сложнее управлять. При этом доли компаний в портфеле должны быть одинаковыми. Не стоит 60% бюджета вкладывать в одну компанию, а 40% распределять на все остальные.

2. Вкладывайте деньги долгосрочно от 3–5 лет

В долгосрочной перспективе фондовые рынки всегда растут, потому что увеличивается спрос на товары и услуги, компании наращивают прибыль, а технологии делают бизнес-процессы эффективнее. Спады из-за кризисов временны и всегда сменяются ростом.

Рост индекса S&P500, который отображает динамику 505 крупнейших компаний США за пять лет с 2016 по 2021 год.

Рост индекса ММВБ, который показывает динамику 50 самых торгуемых акций на российском рынке.

Во время рыночных шоков старайтесь не поддаваться эмоциям. Ведь если вы продадите акции в период спада, то зафиксируете убыток и не дадите своим активам шанса отыграть падение.

Попробуйте робота Right – сервис, который помогает выбирать акции и облигации.

Перейти на rg.ht

3. Выбирайте акции крупных компаний

Покупайте «голубые фишки» – акции самых крупных и надёжных компаний рынка. По их состоянию определяют положение экономики. Это хороший вариант, который помогает как зарабатывать на акциях за счёт роста стоимости, так и получать дивиденды.

«Голубые фишки» обычно не растут в цене резко, но долгосрочно их цена увеличивается. На котировки компаний не влияют спекуляции или новостной фон.

Инвесторы вкладывают деньги в «голубые фишки», потому что бизнес этих компаний успешен . Риск банкротства очень мал, а налоги, которые такие компании платят в бюджет страны, сильно влияют на ВВП. Например, алмазная компания «Алроса» за счёт налогов формирует почти половину бюджета Якутии.

Ещё одно преимущество «голубых фишек» – дивиденды. Доходность дивидендов может быть не очень высокой, но зато стабильной.

Примеры «голубых фишек»: «Газпром», «Сбербанк», «Норникель», «Лукойл», Apple, Coca-Cola, Intel, McDonald’s и другие.

4. Инвестируйте в разные финансовые инструменты

Вкладывайте деньги не только акции, но и облигации – более надёжный финансовый инструмент, чем акции, но менее доходный. Облигации – это долговые ценные бумаги, которые выпускают компании, государство или регионы. По данным Московской биржи, средняя годовая доходность государственных облигаций 6%.

Облигации нужны, чтобы снизить общий риск инвестиционного портфеля . Если не хотите рисковать, отдавайте предпочтение облигациям на 60–80% от общего состава портфеля. При умеренном риске в облигации можно вложить 30–50% бюджета. Агрессивный риск – 10–20% облигаций в портфеле.

5. Не спекулируйте

Относитесь к инвестициям, как к варианту пассивного дохода, а не как к способу быстрого обогащения. Не гонитесь за прибылью, вкладывая накопления в молодые и рискованные компании.

Лучше применяйте стратегию «купил и держи». Постепенно увеличивайте капитал, инвестируя каждый месяц 10–20% от зарплаты. Ещё частые сделки на бирже уменьшают доходность из-за комиссий за транзакции.

Как зарабатывать на дивидендах по акциям

Чтобы заработать на дивидендах, не нужно никаких специальных действий. Если вы владеете акциями компании, которая платит дивиденды, то имеете на них право. Периодичность выплаты дивидендов обычно не меняется, но размер каждый год разный.

История дивидендов «Газпрома» за 10 лет.

История дивидендов «Сбербанка» за 10 лет.

У дивидендов есть несколько важных дат: дата объявления о выплате, дата закрытия реестра, дата выплаты. Если хотите получить дивиденды, нужно купить акции до даты закрытия реестра и учесть режим поставки.

На Московской бирже режим поставки T+2. Это значит, после покупки акции вы становитесь её держателем не сразу, а через два рабочих дня. Например: закрытие реестра 30 апреля, значит акции нужно купить до 28 апреля.

Дата закрытия реестра – дата, когда компания утверждает список инвесторов, которым отправят дивиденды. Если купите акции после этой даты, то получите выплату только в следующий раз.

Сколько можно заработать на дивидендах

По российским акциям средняя дивидендная доходность 8%, а по американским 3–4% . Если вы инвестировали 100 тысяч в «Газпром», то получите 8 380 рублей дивидендов. Но если акции вырастут или упадут, то процент будет считаться уже от другой суммы.

Пример: вложили в акции 100 тысяч, через полгода они выросли на 10% и ваш капитал уже 110 тысяч – сумма, от которой будут считать дивидендную доходность. То же правило работает и в обратную сторону. Когда акции падают в цене, то и дивидендная выплата будет меньше.

Как покупать акции и зарабатывать

Акции любых публичных компаний продаются на бирже. Но инвестировать в них напрямую на бирже физическому лицу нельзя. Для этого нужна брокерская компания (брокер) – профессиональный участник фондового рынка, который регистрирует инвестора на бирже.

Брокер – посредник между инвестором и биржей. Он выполняет требования инвестора и учитывает его доходы.

Чтобы начать работать с брокером, нужно оформить брокерский счёт. На счёт заводят деньги перед покупкой ценных бумаг и выводят прибыль после их продажи. Ещё на него автоматически приходят дивиденды.

Открыть счёт и купить акции дистанционно можно через брокера «Тинькофф Инвестиции»:

Доходность акций — можно ли её рассчитать, прогноз по доходу

Владельцы акций являются прямыми совладельцами бизнеса. Эта фраза звучит очень красиво, но рядовых инвесторов и акционеров прежде всего интересует на какую доходность акций стоит рассчитывать. Сколько денег принесут такие вложения? На что можно рассчитывать в обозримом будущем и на долгосрочной перспективе.

В этой статье мы подробно разберёмся от чего зависит прибыльность вложений в акции и как её можно примерно рассчитать.

1. Из чего складывается доходность акций

Доходность акций формируется за счёт двух составляющих:

1. Курсовой рост; ;

Про курсовой рост понятно. За счёт инфляции всё дорожает, в том числе и стоимость бизнеса. Тем более он расширяется и развивается со временем. С размером дивидендов вопрос несколько сложнее.

Разные компании придерживаются разных дивидендных политик. Например, кто-то активно платит дивиденды из года в год, а кто-то вкладывает всю прибыль в развитие бизнеса.

Многие компании используют альтернативный вариант вложений в виде обратного выкупа (байбэк, buyback). Они уменьшают количество акций в обращении, тем самым увеличивая прибыль на каждую.

Зачастую вместо выплаты дивидендов совет директоров может рекомендовать осуществить бай-бэк (buy back). По факту акционерам это даже выгоднее, поскольку если осуществить выплату дивидендов, то будет автоматически удержан налог на прибыль. Если же произойдёт рост котировок, то долгосрочные держатели не будут платить налога до продажи.

Для российских инвесторов есть налоговая льгота: если удерживать акцию в течении 3 лет и более, то можно не платить налог на прибыль с курсовой разницы.

В зависимости от целей инвестора он принимает решение в какие компании лучше вложить деньги:

1. Дивидендные (платят солидные дивиденды). Хорошо подойдут для инвесторов, которые нуждаются в ежегодных поступления от инвестиций или же как источник пассивного дохода. Есть люди, которые сознательно покупают только этот класс активов, чтобы создать себе дополнительный доход на пенсии. Чаще всего это сырьевые компании, телекомы, коммунальные службы.
2. Акции роста (растут в цене быстрее фондового индекса). Эти компании активно расширяют свой бизнес, наращивают свою прибыль, которая в основном тратится на дальнейшее расширение. При этом дивиденды либо минимальны, либо отсутствуют. Чаще всего это IT-компании. В такие компании хорошо вкладывать на длительный горизонт (от 1 года и более).

На фондовом рынке торгуются множество компаний. Поэтому есть из чего выбрать из каждого вида.

2. Дивидендная доходность акций — как посчитать

Является одной из самых предсказуемых прибылей. По-крайней мере в обозримом будущем (следующий год). В конце года по отчётам МСФО уже понятно какой размер выплаты стоит ожидать акционерам в следующем году по большинству ценных бумаг.

У большинства компаний есть дивидендная политика, которой они придерживаются.

Иногда ещё называют текущей доходностью акции.

При долгосрочных инвестициях дивидендный доход рассчитывается за несколько лет. Для этого нужно просто сложить все полученные дивиденды и разделить на цену покупки. Также нужно не забыть вычесть налог. Инвестор получает выплаты уже с учтённым налогом 13%.

Инвестору следует изучить историю выплат. Если она стабильно росла, то можно сделать предположение о дальнейшем росте. Компании, повышающие дивиденды из года в год называют «дивидендными аристократами». В мире существует не так много таких акций (например, сеть ресторанов быстрого питания Макдональдс).

Традиционно большие выплаты получают владельцы привилегированных акций (префы). Их акции не имеют право голоса на годовых общих собраниях акционеров (ГоСА), но зато это компенсируется большей прибылью по дивидендам. Поэтому рядовым держателям выгоднее держать в своём инвестиционном портфеле префы.

Иногда дивидендные акции иногда называют » квази-облигациями «, поскольку инвесторы получают из года в год почти фиксированные выплат, как купонная прибыль по облигациям. Например, к таким компаниям можно отнести МТС, Ростелеком, Русгидро, Юнипро.

Если говорить про цифры, то на момент 2021 г. российские компании обладают самой высокой дивидендной доходностью в мире (в среднем 8,0%). В США этот показатель значительно скромнее: 1-3%.

3. Акции роста — как посчитать доходность

Будущей курсовой рост компании рассчитать очень сложно даже опытным инвесторам. Конечно, можно воспользоваться техническим анализом, но как показывает практика такой подход не работает при долгосрочных оценках. На стоимость ценных бумаг влияет множество мировых событий. Естественно, что графический анализ не может никак предугадать их в будущем.

Для оценки курсового роста стоит прежде всего смотреть на фундаментальные показатели. Растут ли они? Какова динамика роста прибыли? Есть ли новые рынки, которые способы повысить прибыльность? Чтобы ответить на эти вопросы стоит провести тщательный анализ (в следующем разделе мы расскажем какие конкретно показатели являются ключевыми).

Например, компании телекомов, коммунальные не показывают сильного курсового роста, потому что клиентская база уже создана и расти дальше уже проблематично. Зато такие компании платят хорошие дивиденды. Покупая их, инвестору стоит рассчитывать лишь на этот денежный поток, поскольку биржевые котировки будут вряд ли значительно расти.

Также вряд ли будут активно расти компании, которые уже являются лидерами на рынке и почти полностью захватили его.

4. Формула полной доходности акции

Складывая дивидендную доходность и прибыль от роста курсовой стоимости, инвесторы смогут рассчитать полную доходность акции:

• D_i — дивидендные выплаты в i-ом году;
• p_i — рыночная цена в i-ом году;
• p — цена покупки;
• T — число лет владения;

В последнее время дивиденды стали приносить меньше прибыли, чем курсовой рост. Ниже таблица с историей это подтверждает

Страна	Годы	Полная доходность, %	Дивидендная составляющая, %	Курсовая составляющая, %
США	1802-1900	5,89	5,18	0,71
	1901-2000	9,81	4,84	4,97
	1950-2005	12,1	3,8	8,3
Великобритания	1800-1900	4,69	3,91	0,79
	1901-2000	8,91	4,93	3,98
	1950-2005	12,7	5,1	7,6
Германия	1870-1913	6,92	5,59	1,33
	1901-2000	5,82	1,91	3,91
	1950-2005	12,3	3,3	9,0

Эти доходности актуальны для инвесторов, придерживающихся стратегии купи и держи или пассивного индексного инвестирования.

5. Как рассчитать будущую доходность акций

Точно предсказать будущее невозможно. Можно лишь доверится статистике и посмотреть прошлые данные. Так можно обнаружить, что в среднем акции растут на 10-15% в год (с учётом выплаты по дивидендам).

Какие-то компании растут быстрее, какие-то медленнее. Но в среднем по рынку доходность акций получается 12-15%. Фондовые индексы являются отражением общей динамики без учёта дивидендов.

Чтобы получить максимальную доходность от акций, их следует тщательно выбирать. Иногда стоит делать ребалансировку портфеля. Всё же компании и их бизнес могут менять свою направление и в целом перспективность.

Ниже представлены результаты инвестирования $1 в акции США в начале 1800 года. За 200 лет стоимость активов достигла бы $10 млн.

Большим потенциалом роста обладают небольшие компании (с небольшой рыночной капитализацией). Компании относящиеся к голубым фишкам растут не так быстро из-за того, что их бизнес не так лёгко масштабируется, как у небольших фирм. Но и риски у маленьких компаний выше.

Существует мультипликатор P/E с помощью которого оценивается за сколько лет компания может окупить себя, исходя из текущей прибыли. Если поменять местами числитель и знаменатель, то получится средняя годовая доходность: E/P. Например, если P/E = 7, то E/P = 0,143 (14,3% годовых).

Но считать доходность акций через коэффициент E/P будет заблуждением. Это лишь теория. На практике у компании есть куча накладных расходов. Помимо этого не стоит забывать, что на цены акций прежде всего влияет инвестиции со стороны фондов. Если их нет, то компания будет почти всегда недооценённой.

Доходность в прошлом не является гарантией на будущее. Это стоит всегда учитывать.

6. Факторы влияющие на доходность акций

В качестве завершения статьи перечислим какие факторы влияют на доходность акций.

• Финансовые показатели компании. Невозможно предсказать какие прибыли будут в будущем. Вполне возможно, что появятся какие-то внешние факторы сильно влияющие на доходность бизнеса, которые просто невозможно сейчас предсказать; эмитента. Чем он выше, тем дешевле для него будут обходиться кредиты, а значит ему легче развиваться. Плюс к тому же крупные инвестиционные фонды вкладывают средства в эмитентов с высокими кредитными рейтингами;
• Инвестирование денег со стороны зарубежных фондов. Зарубежные инвесторы вкладывают в наш рынок через ETF на MSCI Russia. Таким образом, акции, входящие в индекс MSCI Russia, автоматически притягивают деньги пассивных инвесторов;
• Увеличение веса в индексе ММВБ. Если вес увеличивается, то российские индексные фонды (ПИФы, ETF) начинают докупать этот актив; ставка ЦБ. Если она снижается, то акции склонны к бурному росту;
• Рост экономики в стране (ВВП);
• Уровень инфляции;
• Стабильность курса национальной валюты;
• Отсутствие санкций;
• Уровень налогообложения;
• Программа байбэка;
• Прозрачное корпоративное управление;
• Гашение казначейских акций;

К сожалению, многие из этих факторов не поддаются долгосрочному прогнозированию.

7. Как выбрать акции, которые принесут наибольшую прибыль

Для начала стоит отметить тот факт, что занимаясь отбором акций, инвестор берёт на себя риски «промаха». Какая бы не была хорошая компания по фундаментальным параметрам, перспективам развития и прочее — всё это лишь прогнозы. Иногда прогноз может оказаться ошибочным. В этом случае котировки могут проигрывать фондовому индексу или вовсе начать падение.

Чтобы исключить подобные риски в мире широко применяется пассивное индексное инвестирование. Эти фонды называются ETF. Они представляют биржевой актив, который свободно обращается на бирже. Его можно покупать и продавать как обычные акции. Большим преимуществом является то, что он стоит недорого и содержит акции тех же пропорциях, что они находятся в индексе.

Комиссия ETF уже включена в стоимость. Она довольно маленькая и составляет около 0,1-0,5%, что не заметно с учетом огромной экономии на комиссии за торговые операции при самостоятельной ребалансировке.

Если инвестор самостоятельно формируете свой портфель, то должен помнить про диверсификацию рисков: купить не один актив, а несколько. Таким образом, риски «промаха» снижаются в несколько раз.

Советую ознакомиться со следующими статьями:

Итак, как же выбрать акции, которые окажутся самыми прибыльными и доходными?

Существуют специальные коэффициенты — «экономические мультипликаторы», которые позволяют быстро оценить насколько дорого или дешево стоит компания. Вот список самых распространенных:

• P/E. Показывает сколько чистой прибыли стоит компания. Рекомендуемое значение не более 5. . Отношение капитализации к балансовой стоимости. Не более 2. . Отношение капитализации к объёмам продаж. Не более 3. . Похож на P/E, но со своими особенностями. Не более 7. . Показывает за сколько лет компания сможет погасить свои долги. Не более 3.

Также важна динамика этих показателей. Если они улучшаются со временем, то это очень хороший признак. Компании надо сравнивать из одних отраслей.

Помимо этих базовых мультипликаторов есть показатели по которым можно оценить доходность (эффективность) компании:

(«Earnings before Interest, Taxes, Depreciation and Amortization» — «прибыль до уплаты процентов по кредитам, налоговых и амортизационных отчислений»). Важно, чтобы она росла из квартала в квартал. . Совокупность денежных средств в компании, куда включены все притоки (прибыль) и оттоки (затраты). . Сколько денег остаётся у акционеров после всех операционных и капитальных затрат. («Earnings Per Share» — доход на акцию). («Return on Equity» — рентабельность собственного капитала). Показывает эффективность работы собственного капитала компании. . Постоянные и разовые расходы.

Далее стоит обратить внимание на новости и аналитику. Её можно посмотреть в бесплатном доступе. Что ждут от компании? Сделки слияние и поглощение? Это тоже очень важно. Крайне важны ожидания, которые присутствуют. Зачастую акции растут именно на ожиданиях, а на фактах уже корректируются.

Также рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

Смотрите также видео «Инвестиции в акции: Дивидендная и общая доходность инвестирования в акцию за период»:

Источник https://invlab.ru/investicii/kak-zarabotat-na-akciyah/

Источник https://vsdelke.ru/investicii/doxodnost-akcij.html

Источник

Источник