Лизинг в Альфа-Банке на автомобили для юридических и ИП

Понятие «лизинг» прочно вошло в жизнь российских владельцев малого и среднего бизнеса. В Альфа-Банке лизинговое кредитование предоставляется через дочернюю компанию Альфа-Лизинг. Рассмотрим особенности лизинга для клиентов Альфа-Банка – юр.лиц и индивидуальных предпринимателей.

Преимущества оформления лизинга в Альфа Банке

К основным преимуществам лизинга в Альфа-Банке относятся:

• возможность получения в лизинг самого разного имущества во всех регионах РФ и на любую сумму;
• обслуживание через свою сеть филиалов или ближайшие к месту нахождения лизингополучателя отделения;
• быстрое рассмотрение нетиповых сделок, а также сделок с нестандартными условиями;
• нет жестких ограничений по суммам и видам имущества;
• помощь в логистике, таможенном оформлении и доставке имущества;
• страхование в самых надежных СК России на привлекательных условиях;
• сотрудничество банка с известными производителями техники и возможность получения особенных условиях оплат и поставок;
• помощь в проведении лизинга по бухгалтерии, консультации по налогам и юридическим вопросам;
• разъяснение отличий лизинга от других форм финансирования;
• открытости и прозрачность сделок и общения с клиентами.

Как оформить лизинг для ИП и юридических лиц на сайте

Чтобы оформить лизинг, достаточно нажать на кнопку «Оформить заявку», перейти на официальный сайт Alfabank и заполнить обязательные поля:

• Тип имущества
• Стоимость предмета лизинга
• ИНН
• ФИО
• Название компании
• Местонахождение
• Город
• E-mail
• Телефон
• Дополнительная информация

На официальном сайте Альфа-Лизинг можно предварительно рассчитать платежи и проценты по автолизингу спомощью специального калькулятора.

Условия оформления

В Альфа-Лизинг доступно лизинговое кредитование различного транспорта, в том числе авиа и ж/д, строительной техники, недвижимости. Есть выбор собственный каталог автомобилей.

Свойства	Лизинг
	Транспорта	Спецтехники	Оборудования	Недвижимости
Валюта	RUR, USD, EUR	RUR	RUR, USD, EUR	RUR, USD, EUR
Сумма сделки, млн. р.	лимит — от 100	до 40	зависит от типа оборудования	от 50
Срок лизинга, макс. лет	7	4	5	10
Помощь при оформлении	+	+	+	+
Срок рассмотрения заявления	1-3 дня	1 день	4 дня	1-3 дня
Удорожание	от 4%	зависит от вида техники	от 4%	зависит от типа недвижимости
Аванс	от 0%	от 20%	от 15%	от 0%
Опыт ведения бизнеса	не менее 2-х лет	от 18 мес.	не менее 2-х лет	от 18 мес.
Отсутствие плохой кредитной истории	+	+	+	+
Отсутствие судебных разбирательств	+	+	+	+

Клиентам, которые уже раньше проводили сделку лизинга, на протяжении 12 мес. новую сделку открывают без повторного анализа финансового состояния. Но детали нужно уточнить в банке. В предложения входят легковые и грузовые ТС. Сумма сделки при этом не должна быть выше 7 млн.р.

Лизинг в Альфа Банке для физических лиц

Оформить покупку в лизинг могут только юридические лица и официально зарегистрированные индивидуальные предприниматели. Физическим лицам услуга не доступна.

Описание и особенности программы лизинга «АльфаМобиль»

Услуга «Альфамобиль лизинг» предусматривает получение клиентом в аренду с правом выкупа грузового или легкового транспорта. Необходимо посетить автосалон, являющийся партнером компании Альфа-Лизинг, и заполнить пакет документов. Воспользоваться услугой могут как индивидуальные предприниматели, так и компании. Длительность действия договора и условия зависят от суммы сделки и финансовых возможностей заемщика.

Понятие и главные особенности лизинга

Оформив необходимый пакет бумаг можно получить транспортное средство в использование.

Под понятием лизинг (от английского термина to lease — сдавать в аренду) подразумевается получение основных средств юридическими лицами или иных материальных ценностей физическими лицами или предприятиями. Собственником товара остается банк или иное учреждение, имеющее соответствующую лицензию. Арендатор может использовать продукцию в соответствии с условиями договора, внося ежемесячную плату. В структуру платежа входит доля от цены продукции, проценты и сборы за дополнительные услуги.

Объекты, которые можно оформить

Клиент может составить заявку на оформление:

• легкового автомобиля или грузового транспорта без ограничения тоннажа;
• машин специального назначения и дополнительного оборудования;
• объектов недвижимости вне зависимости от площади;
• водных или железнодорожных транспортных средств;
• грузовых либо пассажирских самолетов.

Отличия от кредитов

При получении кредита на крупную сумму юридическое лицо или индивидуальный предприниматель вынуждены закладывать недвижимое имущество или оборудование. Лизинг не предусматривает дополнительного обеспечения, но Альфа-Банк имеет возможность потребовать поручительства. Арендатор может использовать технику на протяжении срока действия договора, а затем отказаться от выкупа. В случае приобретения машины в кредит и выплаты долга машина переходит в собственность заемщика, который может продать автомобиль либо продолжить эксплуатацию.

Преимущества

Основные преимущества лизинговой схемы:

• снижение налогового бремени на арендатора из-за расчета платежей по себестоимости товара;
• отсутствие необходимости уплаты имущественного сбора;
• снижение временных затрат на поиск и оформление автомобиля в салоне;
• сохранение части оборотных средств, которые можно пустить на развитие бизнеса;
• предусмотрены механизмы варьирования авансового платежа и срока действия договора (суммы фиксируются в договоре).

Описание программы «Альфа-мобиль»

Подключив дополнительный пакет услуг при эксплуатации автомобиля банк окажет помощь.

Нюансы использования машины, взятой в лизинг в Альфа-Банке:

• автомобиль должен использоваться по прямому назначению и содержаться в технически исправном состоянии;
• не допускается эксплуатация техники в спортивных состязаниях или в качестве учебного пособия;
• арендатор обязан информировать банк о текущем пробеге или проведенных ТО на основании письменного запроса.

Страхователь определяется в соответствии с заключенным договором. В ряде случаев обязанности возлагаются на арендатора, который должен уведомить собственника о проведении платежей в счет страховой компании. Если автомобиль получает повреждения в результате случая, не покрываемого полисом, то ремонтные работы производятся за счет арендатора.

На восстановление выделяется 30 суток, получатель услуги обязан проинформировать банковское учреждение о завершении работ и представить отчет с фотографиями отремонтированной машины.

Принцип действия

При обращении в кредитное учреждение клиент выбирает автомобиль и оформляет заявку. После подписания договора необходимо внести до 49% от стоимости транспортного средства, остаток суммы с процентами делится на количество месяцев лизинга. Человек пользуется автомобилем и своевременно вносит деньги, по окончании срока действия контракта машина выкупается или остается в собственности банка, а клиент получает остаточную стоимость транспорта.

Выгодные предложения

Для каждого вида транспорта действует своя система скидок и предложений.

Банк постоянно делает клиентам льготные предложения, позволяющие сэкономить на страховке или обслуживании автомобиля. Например, при оформлении лизинга на грузовики DAF до конца марта 2021 г. арендатор получает отсрочку платежа на 2 месяца.

Первоначальный взнос отсутствует, а страховая премия каско составляет от 1,79% от цены грузового автомобиля или шасси. Клиенты Альфа-Банка получают доступ к специальным скидкам от производителей машин (правило распространяется на технику, собранную как на территории России, так и ввезенную из-за границы).

Условия оформления в Альфа-Банке

На январь 2021 г. услуга приобретения автотранспорта в лизинг через дочерние структуры Альфа-Банка доступна только для организаций либо индивидуальных предпринимателей. Частное лицо не сможет получить доступ к парку лизинговых автомобилей. На протяжении срока действия договора автомобиль является собственностью банка, а клиент — арендатором и не уплачивает налоги. В его обязанности входит обслуживание машины в соответствии с регламентом, в случае повреждения в аварии ремонт осуществляется за счет страховой компании либо арендатора.

Требования к клиенту

Заключить договор могут:

• общества с ограниченной ответственностью;
• акционерные общества и производственные кооперативы;
• компании, принадлежащие государству (например, муниципальные унитарные предприятия);
• индивидуальные предприниматели, имеющие возраст от 21 года до 65 лет.

Банк самостоятельно проверяет финансовую стабильность заявителя, требуется 6-месячный срок ведения бизнеса. При нарушении условия финансовое учреждение затребует предоставление поручителя. Третье лицо гарантирует погашение задолженностей в случае возникновения финансовых затруднений у клиента. Поручителем может стать только юридическое лицо, работающее на протяжении полугода и более.

Требования к приобретаемому авто

Альфа-Банк предлагает автомобили, имеющие цену до 7 млн руб. (параметр корректируется по мере изменения стоимости техники и инфляции рубля). Клиент может выбрать машину, занесенную в каталог, если клиент желает приобрести иное транспортное средство, то необходимо отправить заявку. Кредитно-финансовое учреждение рассмотрит запрос и проведет поиск требуемой техники (время анализа доходит до 2 недель).

Алгоритм расчета лизинга от Альфа-Банка

При использовании онлайн калькулятора необходимо корректно заполнить все графы.

Для примерного расчета суммы платежа необходимо:

1. Открыть страницу лизингового подразделения Альфа-Банка.
2. Указать марку и модель автомобиля, а затем ввести цену из каталога.
3. Ввести срок действия договора из интервала от 13 до 60 месяцев.
4. Указать первоначальный платеж за машину в диапазоне от 10 до 49% от цены.
5. Установить сумму выкупа (остаток цены, который необходимо внести для получения права собственности), составляет от 0 до 10%.
6. Получить результат. Например, при оформлении кроссовера Hyundai Creta со стартовой ценой 1 млн руб. на 24 месяца, первоначальном взносе 49% и отсутствии выкупного платежа отчисление составит 28 тыс. руб. в месяц. Общая сумма договора — 1,162 млн руб., клиент заплатит сверх цены машины всего 11,62%.

Процесс получения займа

В заявке есть обязательные графы — ФИО, почта, телефон и город.

Общее описание процедуры:

1. Выбрать требуемое транспортное средство самостоятельно или при помощи сотрудника кредитно-финансового учреждения.
2. Отправить заявку, предварительно заполнив электронную форму. Предусмотрены формы для представителя компании либо индивидуального предпринимателя, занимающегося пассажирскими перевозками (такси). В бланке следует указать имя и фамилию ответственного, адрес электронной почты, мобильный телефон, ИНН и марку выбранной машины. При заполнении формы следует ввести город, в котором работает предприятие, а затем согласиться на обработку персональных данных банковской структурой.
3. Дождаться получения обратной связи, финансовое учреждение рассчитает и вышлет график платежей с учетом финансовых показателей заявителя и цены автомобиля.
4. Связаться с ответственным менеджером и подтвердить согласие с предложением либо запросить расчет для другой машины. После согласования вопросов получить перечень документов, которые требуется предоставить в Альфа-Банк.
5. Посетить офис для подписания договора (представителю юридического лица требуется доверенность на право совершения действий от имени компании) и внесения первичного платежа. Взнос можно оплатить наличными или при помощи перевода с расчетного счета.
6. Получить документы, подтверждающие право владения, а затем забрать машину с площадки дилера, с которым работает финансово-кредитное учреждение.

Каталог автотранспорта от «Альфа-лизинг»

Для выбора транспортных средств используется каталог, находящийся на сайте лизинговой компании alfaleasing.ru . Потенциальному клиенту необходимо указать марку, модель и уровень оснащения машины. Затем вводятся дополнительные характеристики (например, тип трансмиссии либо двигателя, цвет кузова или материал отделки сидений). На странице имеется счетчик, показывающий количество машин, соответствующих требованиям. В нижней части окна отображаются предложения с адресами салонов и ориентировочной суммой платежа, которая уточняется при оформлении договора.

Клиент может приобрести технику с пробегом, которая осталась в собственности банка из-за банкротства клиентов или отказа от выкупа. Автомобили находятся в различных городах на территории РФ, для покупки необходимо заполнить заявку. Кредитно-финансовое учреждение предусматривает продажу машины по указанной цене за наличный или безналичный расчет либо оформление в лизинг.

Программа АльфаМобиль от Альфа Банка, преимущества и условия лизинговой программы

Лизинг автомобиля – это долгосрочная аренда транспортного средства с возможностью его дальнейшего выкупа по окончательной стоимости. Программа АльфаМобиль – это новый подход к аренде машин с максимально выгодными условиями. Портфель АльфаЛизинг составил более 58 миллиардов рублей в 2016 году. Занимает почетное место в ТОП-десятке российских программ по размеру лизингового портфеля. Рассмотрим подробно краткое руководство по основам лизинга и основы программы АльфаМобиль.

Содержание

.
• Что такое лизинг?
• Почему данная услуга выгодна?
• Ключевые моменты процедуры?

. .

• Выгодные предложения.
• Проверка лизингового предложения от банка.
• Индивидуальный подход к личным потребностям клиента.
• Амортизация автомобилей?

.

• Как подать заявку на автолизинг, если в каталоге отсутствует нужное авто?
• Обязательна ли страховка на жизнь?
• Обязательно ли КАСКО?
• Кто должен оплатить страховку?
• Требования к лицам, получающим лизинг?
• Какого размера аванс?
• Как регистрируется машина в ГИБДД?
• Какие устройства устанавливаются в машину?
• Километраж автопробега?
• Какие модели авто предлагаются в лизинг?
• Что нужно указать в заявке?

Краткое руководство по основам лизинга

Если вы новичок в лизинге, у вас, вероятно, есть некоторые вопросы о том, как это работает. Этот обзор призван объяснить основные положения, в том числе ответы на эти вопросы:

1. Что такое лизинг?
2. Почему данная услуга выгодна?
3. Ключевые моменты процедуры?

Что такое лизинг?

Некоторые люди считают, что лизинг автомобилей – это не более чем долгосрочная аренда автомобилей. И хотя это не совсем аргументированное сравнение, но весьма точное: лизингополучатель (физическое лицо) платит деньги арендодателю (банку, который является фактическим владельцем), чтобы использовать автомобиль.

Соглашение устанавливается на определенный период времени, обычно два или три года. За это время вам разрешено управлять автомобилем на определенное количество километров в год. Вы можете повысить эти лимиты, но большие дистанции означают повышенный ежемесячный платеж. Ваше использование автомобиля и километров уменьшат окончательную стоимость автомобиля. Вы также оплачиваете налоги и стоимость аренды.

Вот пример, основанный на новом автомобиле с ценой 20 000 у.е. Предположим, что этот автомобиль рассчитан на 60 процентов от его первоначальной стоимости после того, как ему исполнилось 3 года, и на нём проехали 58 000 км. За это время он обесценился бы на 40 процентов, или на 8000 у.е. Таким образом, через лизинг вы платите за упущенную сумму в размере 8 000 у.е, плюс арендные сборы и налоги, распределенные за 36 месяцев, которые у вас будут с автомобилем.

Ожидается, что автомобиль вернется в хорошем состоянии, когда будет сдан в аренду. Если вы вернете автомобиль с повреждением (известный как «чрезмерный износ» в лизинговом разговоре), ожидается, что за него будет взиматься плата. Если вы проедете больше, чем разрешенные километры, ожидайте, что за них тоже будет снята плата.

Почему данная услуга выгодна?

Вот несколько весомых причин:

Это дешевле: с ростом розничной цены многих современных автомобилей, лизинг является недорогим способом получить новое транспортное средство. Лизинг также является отличным вариантом получить более красивый новый автомобиль за меньшие деньги, чем вам придется заплатить при одноразовой покупке.

Низкая стоимость обслуживания: аренда обычно заканчивается до того, как автомобили нуждаются в основном обслуживании или новых шинах, поэтому затраты на техническое обслуживание обычно низкие. Лизингополучатели почти всегда находятся под оригинальной заводской гарантией, поэтому владельцам не нужно беспокоиться о расходах на ремонт.

У вас может быть новый автомобиль каждые несколько лет. Лизинг на три года обеспечивает более быстрый оборот, чем стандартный цикл покупки, который составляет около шести лет. С лизинга легче выйти, как только срок аренды будет завершен.

Ключевые моменты процедуры?

1. Цена продажи: арендный платеж основан на цене продажи автомобиля. Как и при покупке автомобиля, чем ниже цена продажи, тем ниже арендная плата. Чтобы убедиться, что вы получаете справедливую цену продажи, ознакомьтесь со средней ценой машины, также известной как «Истинная рыночная стоимость».
2. Остаточный процент и сумма: остаточная стоимость автомобиля выражается в процентах, и это важная часть сделки. Чем выше окончательный процент, тем ниже сумма амортизации, которую вы должны заплатить. Другими словами, высокий остаточный процент должен обеспечить вам более низкий ежемесячный платеж. Остаток – это сумма, которую вы заплатите банку, если решите, что хотите купить свой арендованный автомобиль в конце срока.
3. Распределенные километры и плата за превышение пробега: когда вы подписываете договор аренды, вам разрешено ездить определенное количество километров в год. Если вы превысите его, вам будет взиматься дополнительная плата. Если вы думаете, что собираетесь преодолеть лимит пробега, то можете добавить дополнительные километры, когда подписываете договор аренды на увеличение оплаты. Это дешевле, чем позже оплачивать повышенную сумму. Если вы пройдете свой километраж, и решили купить автомобиль, когда сдача в аренду закончится, вам не будет взиматься плата за переброску километража.
4. Плата за размещение. Эта плата взимается лизинговой компанией, чтобы покрыть расходы на очистку и продажу автомобиля после того, как вы вернете его в конце аренды.
5. Денежный фактор: это лизинговый эквивалент годовой процентной ставки в кредит на покупку автомобиля. Чем меньше денежный коэффициент, тем лучше.

Уникальная программа АльфаМобиль – выгоднее, чем авто в кредит

Какие выгоды от лизинговой программы от Альфа Банк:

1. Стоимость оплаты на порядок меньше, чем кредитная.
2. Вы получаете авто высокого класса за ту же стоимость.
3. Возможность ежегодно й смены транспортного средства, но при условии, что оно не используется как такси.
4. Аренда на длительный период автомобилей: KIA, Ford, Mercedes-Benz, Jaguar, Mazda, BMW, Audi, Renault, Nissan, Mitsubishi, Hyundai, Chevrolet.
5. Возможность выбрать покупку на любую сумму, со скидкой до 20% с выгодной страховкой.
6. В отличие от автокредитов, программа АльфаМобиль не требует внесения аванса.
7. Для оформления сделки понадобятся только паспорт и удостоверение водителя.
8. Договор заключается сроком от 1 года, после чего авто передается банку, или выкупается по заранее установленной стоимости.
9. В каталоге АльфаМобиль предоставляются разные модели машин по доступным ценам.
10. Отправить заявку можно через сайт Альфа Банк, которая обрабатывается в течение трёх дней.
11. По окончанию срока лизинга АльфаМобиль, можно выкупить авто в качестве собственности, поменять его на новый, вернуть АльфаМобилю, или продлить договор лизинга.
12. Альфа Лизинг работает на территории всей Российской Федерации.

Основные моменты программы АльфаМобиль

Выгодные предложения:

• Стоимость лизинга от 20 000* рублей в месяц;
• Стоимость не привязана напрямую к какой-либо марке машины;
• Выбор различных вариантов лизинга;
• Выгодная страховка от повреждений при столкновении.
• Интернет-бонусы;
• Онлайн-лизинговый калькулятор.

Проверка лизингового предложения от банка

Помимо автомобиля, многие автодилеры также предлагают стандартизированные механизмы финансирования аренды. То, что на первый взгляд могло иметь вид удобного и привлекательного предложения, может оказаться менее привлекательным при более внимательном рассмотрении. Почему бы не посетить филиал Альфа Банка для проверки лизинга?

Индивидуальный подход к личным потребностям клиента

Независимо от того, ищете вы городскую машину, семейный фургон или спортивный внедорожник, программа АльфаМобиль предлагает индивидуальные решения по лизинговому финансированию для всех марок и моделей – эффективно, без бюрократизма и по конкурентоспособным ценам.

Амортизация автомобилей?

Лизинг подходит для новых автомобилей, для демонстрационных автомобилей и молодых подержанных автомобилей, при условии, что первая регистрация уже была получена для последних в качестве аренды.

Часто задаваемые вопросы по программе АльфаМобиль

Как подать заявку на автолизинг, если в каталоге отсутствует нужное авто?

В данном случае сотрудники банка принимают и обрабатывают заявку, ищут нужное авто, и оформляют его в лизинг. Срок обработки заявления составляет 3 дня.

Обязательна ли страховка на жизнь?

Страхование жизни не является обязательным условием в программе.

Обязательно ли КАСКО?

В программе АльфаМобиль лизинг страхование транспортного средства от любых повреждений – ключевое условие. Страховка осуществляется на выгодных условиях со специальными предложениями от партнёрских страховых компаний: АльфаСтрахование, ВСК, МАКС, Росгосстрах, Ресо-гарантия, Ингосстрах.

Кто должен оплатить страховку?

Страховку оплачивает тот, кто берет машину в аренду. Сотрудники лизинговой программы подбирают выгодные условия страхования, и выставляют вам счёт.

Требования к лицам, получающим лизинг?

• Возраст от 21 до 65 лет;
• Быть гражданином Российской Федерации;
• Трудовой стаж работы на последнем месте работы от 3 месяцев до 1 года и больше;
• Минимальный доход от 8 тысяч рублей для жителей регионов, и от 15 тысяч рублей для жителей Москвы.

Какого размера аванс?

Аванс оплачивать необязательно. Вместо него взимается залог в размере 10 процентов от стоимости авто, сумма которого сразу возвращается после истечения арендного срока.

Как регистрируется машина в ГИБДД?

Авто, оформленное в лизинг, можно зарегистрировать самостоятельно, либо доверить работу сотрудникам программы АльфаМобиль. Срок регистрации – не позднее 10 дней после передачи автомобиля владельцу.

Какие устройства устанавливаются на машину?

В обязательном порядке устанавливается GPS-трекер с телеметрической системой блокировки двигателя. Если в сумме договора покупки-продажи менее 1,2 миллиона рублей, телеметрическую систему можно установить без блокировки двигателя.

Километраж автопробега?

Есть ограничения – это не более 25 тысяч километров в течение полугода.

Какие модели авто предлагаются в лизинг?

В каталоге предлагаются легковые автомобили разных марок от официальных дилеров. На машине должен быть руль с левым управлением.

Источник https://alfabanktut.ru/kredity/lizing-v-alfa-banke/

Источник https://alfabankpro.ru/alfamobil/

Источник https://to-bank.com/kredit/programma-alfamobil-ot-alfabanka/

Источник