Как инвестировать в компании и заработать? 2 надежных варианта

Инвестиции как метод заработка существует уже очень давно. Инвесторы преследуют разные цели – одни хотят приумножить свой капитал, другим достаточно просто сохранить. В зависимости от того, что интересует, выбираются разные методы вложений. Но есть один универсальный способ – инвестиции в компании, который на сегодняшний день можно назвать ключевым, если речь идёт именно об инвестировании, не спекуляции. Хотя, как показывает практика, в последнее время одно практически неразрывно связано с другим, и не всегда есть возможность увидеть различия.

1. Инвестиции в компании — что это?
2. Инвестиции в акции компаний
3. Инвестиции в облигации компаний
4. Прямые и косвенные инвестиции в компании
5. Как инвестировать в компании
6. Заключение

Инвестиции в компании — что это?

Инвестиции в компании – это получение дохода от вложений в какую-либо компанию (фирму, корпорацию, фонд и так далее). Основная схема крайне проста – мы вкладываем деньги и, если деятельность компании прибыльна, получаем свою долю . Также можно ссудить деньги и получить доход независимо от результатов деятельности. Бывают инвестиции в прямом виде и прочие способы финансового взаимодействия. Далее мы рассмотрим основные варианты инвестиций в компании, какие есть плюсы, минусы и особенности. Единого мнения относительно того, какой способ лучший нет, поэтому инвестор сам взвешивает все “за” и “против”, выбирает то, что ему больше всего подходит исходя из личных предпочтений.

Чтобы понять всю разницу, рассмотрим один конкретный пример. Все знают, что представляет собой Газпром . Также, наверняка, все слышали об автомобильном гиганте General Motors. Можно вложиться в Газпром, который является надёжным, прекрасным для инвестиций объектом, а можно вложиться в General Motors, который пережил банкротство. В первом случае у нас практически гарантия получения дохода, но не очень большого. Во втором случае имеем определённый риск, но зато и потенциал гораздо выше. То есть рассматривается два пути – инвестиции в изначально высококачественное направление и инвестиции в не очень надёжное, но более перспективное в контексте прибыли. И то и другое будет инвестициями в компании, но, как видим, подход самого инвестора будет совершенно разным.

Инвестиции в акции компаний

Для начала рассмотрим самый распространённый, простой и доступный способ инвестировать в компании – приобретать их акции . Акция является финансовым инструментом, который юридически подтверждает право обладателя на определённую долю в прибыли. Здесь, конечно, есть нюансы по поводу того, какой процент прибыли должен направляться держателям акций, но, в целом, доходность получается неплохая, если дела у такой компании идут хорошо. На рынке есть некоторый ориентир соотношения стоимости акции и дохода – он составляет примерно 5-6% годовых . Отсюда следует два варианта действий:

1. Если бумага переоценена, то есть выплаты составляют менее 5% от её стоимости, то в этом случае лучше подождать, пока она опустится. Акции обычно совсем недолго находятся в таком перекупленном состоянии, рынок быстро возвращает всё на место.
2. Если бумага недооценена, то это прекрасный повод прикупить такие акции. Причём, можно это сделать в увеличенном объёме, так как заработать можно будет сразу на двух способах, о которых речь пойдёт далее. Но необходимо внимательно ознакомиться с тем, какой информационный фон вокруг компании, попытаться выявить причину недооценки бумаги. Акции склонны падать при первом же намёке на любой негатив, поэтому подобные события обычно хорошо освещаются в профильных СМИ.

Также стоит отметить, что без какого-либо интереса к сфере инвестирования результат может быть не очень хорошим. Под этим подразумевается то, что необходимо как минимум просто поглядывать хотя бы раз в неделю как идут дела на российском фондовом рынке , какая обстановка в мировой экономике и чего следует ожидать. Нужно сопоставлять эти слова с тем, что происходит, так как среди аналитиков очень модно “хоронить” российский рынок, призывать граждан покупать доллары и сидеть ждать краха. Такая тенденция наблюдается уже не первый год. Когда-нибудь новый кризис всё же будет, и все эти господа (телеведущие, выступающие на БизнесФМ и так далее) будут рассказывать о том, что они предупреждали. Но глобально в данный момент ничего не предвещает краха, поэтому можно смело инвестировать в компании.

Теперь рассмотрим, как мы можем получать доход от инвестиций в акции компаний. Всего есть два варианта, которые предполагают совершенно разный подход к получению прибыли. Иногда их комбинируют (как в предложенном варианте с недооценённой бумагой) и получается третий вариант:

1. Покупка акций с целью удержания и получения дивидендов. Дивиденды – это периодические выплаты акционерам части прибыли, полученной компанией за определённый промежуток времени. Понятное дело, что не вся прибыль идёт на выплаты, обычно только часть, хотя, некоторые компании выплачивают и по 100% всей прибыли. Но это редкость. В общем, что бы ни происходило со стоимостью самой акции, мы её просто держим и получаем выплаты. Стратегия очень простая, не требует практически никаких действий. Часто делают следующим образом – на полученные дивиденды докупают ещё некоторое количество этих же акций, то есть из года в год наращивают объём позиции . Или покупают акции недооценённых, расширяя свой инвестиционный портфель .
2. Покупка акций с целью дальнейшей продажи по более выгодной цене. Тут доход может быть действительно большим. Одно только упоминание возможности увеличения дивидендных выплат может моментально спровоцировать массовые покупки. И исходя из нашего ориентира в 5-6% сама бумага легко может подорожать сразу на 10-20%, а иногда и больше. Здесь очень простая логика. Например, компания объявляет, что в этом году будет направлено не 30% прибыли на дивиденды, а 50%. Это рост выплат в более, чем полтора раза. Инвесторы тут же выкупят акции такой компании и цена снова придёт к тому равновесному состоянию, при котором дивиденды вернуться в область привычных значений. Здесь заработок на росте будет уже 50%, а не те скромные 5-6%, на которые можно рассчитывать при первом варианте.
3. Комбинированный вариант, предусматривающий одновременно и получение дивидендов и заработок на росте стоимости акции. В принципе, из описанного выше следует, что стоимость акции и выплаты практически неразрывно связаны, поэтому два метода легко сочетаются. Пример ситуации – покупка бумаги с целью получить дивиденды и сразу после выплаты продать её. Есть даже такое понятие – дивидендный гэп , который возникает как раз после уплаты. Со временем, если нет никаких предпосылок к тому, чтобы дела у компании пошли плохо, этот гэп перекрывается (иногда даже в течение нескольких дней, а то и одного дня). Дальнейшая динамика акций зависит от того, какова обстановка и какие есть перспективы. В общем, потребуется изучение вопроса, хотя бы поверхностное.
4. Отдельный вид – ETF . Его можно назвать портфельной инвестицией в акции компаний. Такой фонд уже за нас выбрал список потенциально прибыльных отраслей, среди которых обычно привлекают внимание лидеры. То есть мы покупаем долю в фонде, который уже состоит из нескольких акций. Инструмент относительно новый, но при этом активно развивающийся. Главный плюс – не нужно самому досконально изучать показатели каждой входящей в состав компании. Многие ETF устроены таким образом, что можно купить и забыть про него – все дивиденды будут направляться на закупку новых акций, то есть идёт постоянное реинвестирование средств. Главное, вовремя выскочить когда начнётся новый мировой кризис, но пока до этого далеко.

Самое важное, что нужно запомнить – акции не являются таким волатильным инструментом как криптовалюта или драгоценные металлы . Монета может легко вырасти в разы, а потом обвалиться на 80%. Акции же очень чётко показывают реальное положение дел, огромное количество инвесторов пристально следят за тем, что происходит. Это, конечно, не исключает манипуляций с ценой, но мы здесь говорим об инвестициях в акции компаний, а не о краткосрочных спекуляциях. Если даже бумага просела на 10% без видимых причин, то беспокоиться и наводить панику не стоит , она может через месяц вернуться обратно, а уже через два стоить даже больше, чем мы ожидали. Такого рода инвестиции нужно воспринимать как долгосрочные и выходить из акций только в том случае, когда есть возможность получить солидный плюс.

Инвестиции в облигации компаний

Ещё один метод инвестирования, доступный каждому желающему. Облигация – долговое обязательство. То есть мы “даём в долг” компании. Можно провести аналогию с долговой распиской. Рассмотрим все аспекты такой инвестиции в компанию, начнём с плюсов:

1. Консервативный, стабильный заработок. Надёжнее таких вложений разве что государственные облигации (ОФЗ). Но разве кто-то допускает мысль, что Лукойл или МТС могут обанкротиться и не платить по своим обязательствам? Вряд ли. Поэтому, если мы хотим сделать крайне надёжное вложение, лучшим выбором будет корпоративная облигация . К тому же, на нашем фондовом рынке доступны только действительно безопасные варианты. Вообще, тут прямая зависимость – чем выше доходность, тем выше риск. Поэтому можно посоветовать госкорпорации, например, Газпром.
2. Получение выплат в установленном порядке, указанном в описании облигации. Где-то платят раз вгод, а где-то и каждый квартал. Также можно выбрать и длительность.
3. Возможность продажи. Если мы купили облигацию МТС со сроком погашения в 2021 году, это ещё не значит, что мы обязаны ждать 2021 года. Это такой же товар, как и акции, можно в любой момент продать (но с дисконтом!). Чем ликвиднее облигация, тем проще и выгоднее её можно реализовать. Можно взять пятилетку, а продать через полгода.

Минусов, как таковых, у корпоративных облигаций нет. Разве что не очень большая прибыль – от 5% до 7-8% . С другой стороны, это гораздо больше того, что предлагается на депозитах в банке , поэтому инвесторам, ценящим безопасность, но желающим получить максимальный доход, такой вариант инвестиций в компании идеально подойдёт.

Прямые и косвенные инвестиции в компании

Сделать вложение можно и не связываясь с акциями или облигациями. К тому же, для такого рода инвестиций компания должна быть представлена на бирже. Если есть на примете какой-либо бизнес, зарегистрированный как юридическое лицо, мы можем приобрести долю в нём. Разумеется, при согласии владельца или владельцев и их готовности продать. Здесь обычно действуют двумя путями:

1. Покупка доли в тот момент, когда бизнес ещё находится в стадии проекта либо сразу после начала работы. Какой бы интересной и перспективной идея не казалась поначалу, многие подобные проекты загибаются по множеству разных причин. Это может быть некачественное управление, неверная оценка рынка, плохое маркетологическое исследование и ещё много чего. Поэтому инвестировать в компании на совсем ранней стадии её развития лучше после тщательного самостоятельного изучения всех возможностей и всех рисков. Вообще, удобнее делать инвестиции в компании тогда, когда она начала функционировать и показывает уверенный рост. Это может быть дороже, чем при открытии, но зато надёжнее. Значительно снижается вероятность полной потери средств.
2. Покупка доли тогда, когда уже компания заняла своё место на рынке. Стоить доля будет достаточно много, но зато мы покупаем уже поставленное на ноги дело, которое развивается и имеет перспективы. Такой подход можно назвать консервативным, примерно так же, как и в случае с дивидендами по акциям. Но даже в этом случае никто не застрахован, любая новая законодательная инициатива может запросто погубить целый рыночный сектор.
   Пример объявлений о продаже доли в бизнесе

В качестве косвенных инвестиций можно привести один жизненный пример. Допустим, у нас есть оборудование, которое мы можем сдать в аренду (автомобиль, экскаватор, серверная станция, что-нибудь ещё). Чем большую роль это будет играть в деятельности компании, тем на больший профит можно рассчитывать. Сдать можно по-разному – с фиксированной платой или же с получением доли прибыли. В общем, всё зависит от ценности предлагаемого и актуальности. Главное, помнить, что на рынке помимо множества компаний есть также и множество инвесторов, и если искать совсем идеальный вариант, то в итоге можно его не найти и упустить момент выгодного вложения.

Как инвестировать в компании?

Для того, чтобы начать инвестировать в компании, нужно получить доступ к такой возможности. Делается это через иностранных брокеров или отечественных , имеющих лицензии на осуществление такой деятельности в РФ. Ничего сложного в этом нет. Итак, порядок действий:

1. Подготавливаем сумму денег. Она должна быть такой, чтобы не возникло срочной необходимости её забирать. То есть у нас должен быть стабильный доход, иметься финансовая подушка безопасности . Если всё так и есть, переходим к следующему этапу.
2. Выбор брокера. Здесь, в общем-то, не так и много пространства для размышлений, просто выбираем наиболее подходящего по условиям (минимальный депозит, предлагаемые сервисы, условия торговли, доступность и удобство). Переводим деньги на брокерский счёт. Если изначально есть понимание, что инвестировать будем долго, то следует ознакомиться с таким вариантом как индивидуальный инвестиционный счёт . Это поможет сэкономить на налогах, что будет однозначным плюсом. Если хотите инвестировать в иностранные акции, то лучше воспользоваться зарубежным брокером.

Как инвестировать в бизнес: особенности и перспективы

Инвестпривет, друзья! Поговорим о бизнесе. Точнее, об инвестициях в оный. А ведь вариантов масса!

Итак, рано или поздно у любого инвестора возникает желание еще больше диверсифицировать свой портфель. Возможных путей для инвестирования много, и один из самых выгодных – инвестиции в частный бизнес. Молодой и развивающийся бизнес в перспективном секторе экономики способен давать в среднем 40% годовой прибыли. Если прибыль меньше – этот бизнес можно смело считать убыточным. А вот верхняя планка доходности ничем не ограничена, кроме, пожалуй, желания и возможностей владельца предприятия.

Ну, например, ICO могут давать сотни процентов прибыли в месяц. Но сегодня мы поговорим о более традиционных вложениях.

Бизнес ангелы, венчурные инвестиции и выкуп доли

Инвестиции в бизнес можно условно подразделить на несколько категорий:

1. Инвестиции в «идею», то есть, когда, собственно говоря, еще не существует самого бизнеса и продукта, а есть только проект, бизнес-план или просто «желание что-то сделать». Инвестиции в бизнес идею являются самыми прибыльными, но и самыми рисковыми: ведь не каждая идея находит свое воплощение. А если и находит, то не каждый молодой бизнес выживает в суровой российской действительности. Людей, которые вкладывают средства в бизнес на стадии идеи, называют бизнес-ангелами. Они рискуют, но их риск оправдан высокой потенциальной прибылью. Некоторые проекты дают в перспективе до 600% прибыли.
2. Инвестиции в старт-ап. Как правило, в старт-ап инвестируют, когда уже у его владельца есть какой-то продукт, налажен маркетинг и проект приносит небольшую, но стабильную прибыль. Такие инвестиции называются венчурными. Они нацелены на ускоренное развитие продукта и снимание сливок получение регулярного профита. Инвесторы нередко на этом этапе выкупают какую-то долю в бизнесе и становятся в будущем его рабосовладельцем.
3. Выкуп доли в быстро растущем бизнесе. Эта стратегия почти аналогична предыдущей, единственное ее различие: инвестор нацелен на последующую выгодную продажу доли, после того, как компания достигнет определенного уровня капитализации.
4. Инвестиции в действующий бизнес. Чаще всего под этим подразумевается выкуп ценных бумаг у компании, приобретение паев или еще какая-то иная форма участия в развитии бизнеса. Доход с этой стратегии является не таким большим, но зато стабильным, предсказуемым, что делает подобные инвестиции привлекательными.

Обычно опытный инвестор не вкладывает все средства в один бизнес. Он производит диверсификацию своего портфеля. Основную часть (до 80%) составляют консервативные вложения – в действующий бизнес и в быстрорастущие проекты, около 15% – в старт-апы, и только 5% – в перспективные бизнес-идеи.

Торговля, нефть, IT или что-то еще?

Вопрос, в какой бизнес вложить деньги, волнует всех инвесторов вне зависимости от их уровня. От того, насколько верно выбрана компания и сектор экономики, зависит будущая прибыль. Необходимо досконально разобраться, как работает бизнес, какой доход приносит, от каких факторов зависит его доходность и развитие.

Например, не стоит вкладываться в турагентство на исходе «бархатного сезона» или после новогодних праздников. Конечно, за прошедший период агентство показывает огромную прибыль, но в перспективе ожидается затишье. Значит, важно учитывать не только потенциальный рост бизнеса и выгодность экономического сектора, но и время ввода и вывода инвестиций.

Общее правило: вливать в бизнес средства стоит, когда тот находится «в просадке», то есть терпит убытки (на примере того же турагентства: стоит вкладывать средства весной, перед курортным сезоном), а выводить (или продавать долю), когда он находится на подъеме и приносит максимальную прибыль.

При выборе объекта инвестирования надо выбирать между рискованностью и доходностью. Чем выше риск, тем выше доход. Градация рисковости такова:

• наименее рисковый – «продвинутый» бизнес в растущей отрасли экономики, компания имеет в собственности помещения и располагает собственной производственной базой (например, кондитерские мастерские, производственные фабрики, фирма по производству и установке пластиковых окон и так далее);
• среднего риска – компании, занимающие площади с долгосрочным или среднесрочным договором аренды, ориентированные на работу в течение нескольких лет;
• высокого риска – краткосрочные проекты, цель которых – получение большой прибыли за короткий период (яркий пример: турагентство, торговая точка по продаже новогодних елок, интернет-сайты и так далее).

Еще один способ – не инвестировать самостоятельно, а поручить это дело управляющей компании, то есть передать свои деньги в доверительное управление. Сотрудники компании – настоящие профессионалы, они знают, куда и когда инвестировать средства, чтобы получить прибыль. Так что если не знаете, как выбрать бизнес, куда вложить деньги, стоит подумать и над вопросом доверительного управления.

«Долёвка» или кредит?

Все частные инвестиции в бизнес можно разделить на два крупные категории:

• с приобретением доли;
• без приобретения доли (неожиданно, да?).

В первом случае цель инвестиций для малого бизнеса такова. Инвестор намерен на получение доходов от бизнеса. При этом уровень его прибыли напрямую зависит от уровня доходов владельца бизнеса. В этой ситуации инвестор зачастую становится совладельцем бизнеса, ведь он заинтересован, чтобы предприятие приносило как можно больше денег. Инвесторы могут привлекать и собственные ресурсы для успешного запуска нового старт-апа или расширения уже имеющегося бизнеса. Это не обязательно деньги. Инвестор может поделиться связями со знакомыми поставщиками, уладить сложности с контролирующими органами, используя свое имя, провести переговоры с «нужными людьми» и так далее.

Во втором случае инвестор просто выдает деньги бизнесмену с условием возврата, естественно, под проценты. Иными словами, частный инвестор выступает в качестве кредитора, как банк. Условия выдачи и возврата средств прописываются в специальном договоре. С одной стороны, такая форма инвестирования выгодна: инвестор не имеет права вмешиваться в дела владельца бизнеса, тот распоряжается его средствами как своими и выплачивает полученную прибыль. С другой стороны, инвестор слабо заинтересован в прибыльности предприятия: ему важнее, чтобы вернули деньги, а не чтобы бизнес нарастил обороты.

Интересный вариант предлагает Альфа-Банк. 3 года назад он запустил сервис коллективных инвестиций Альфа.Поток. Суть заключается в следующем:

• предприниматели обращаются в банк, и их регистрируют на данной площадке;
• менеджеры Альфа.Потока, анализируя состояние фирм и их риск-профиль, составляют сбалансированный портфель из паев компаний;
• частные инвесторы могут вложить средства в любой выбранный портфель;
• получившие финансирование предприниматели раз в месяц платят проценты по кредиту;

Альфа-Банк вместе с частными кредиторами делит прибыль в определенной пропорции.

В итоге частный инвестор может заработать до 30% годовых. Предпринимателя кредитуют под 45%, следовательно, банк получает 15%. Реальная доходность за вычетом комиссионных и убытков от дефолтов (да, некоторые компании разоряются и выбывают из «игры») составляет порядка 22-25%. Это выгодно – при достаточно умеренных рисках.

Преимущества и риски

Преимущества инвестирования в бизнес одновременно сопряжены с рисками:

• вы можете получить неограниченную доходность, но расплачиваетесь высоким риском потерять все свои сбережения;
• вы можете нехило заработать на процентах в случае выдачи кредита, но присутствует риск невозврата денежных средств в срок или вообще… невозврата;
• владелец бизнеса получает полную свободу в работе для извлечения прибыли (в рамками закона, конечно), но вы не сможете в большинстве случаев контролировать его деятельность;
• вы получаете долю в действующем бизнесе вместе со всеми дивидендам, но ее зачастую сложно продать.

Вложения в бизнес – самые перспективные вложения. Но они требуют специальных знаний и умений, а также крепких нервов, чтобы терпеть потери и удержаться от соблазна вывести инвестиции перед самым взлетом компании!

Вообще, этот вид инвестиций очень интересный и перспективный, подписывайтесь и ждите новых статей, я еще немало напишу полезного и информативного. Удачи и да пребудут с вами деньги!

Источник https://internetboss.ru/investicii-v-kompanii/

Источник https://alfainvestor.ru/kak-investirovat-v-biznes-osobennosti-i-perspektivy/

Источник

Источник