Форекс против акций — основные различия

Цель любого вида торговли — заработать как можно больше денег. При поиске активов для торговли слишком часто трейдеры не задумываются о том, где у них будет наилучшая возможность для получения прибыли. Они не могут адекватно оценить, какой вариант лучше — торговля акциями или торговля на Форексе. Трейдеры склонны просто выбирать случайным образом, а затем следовать выбору. Тем не менее, неплохо было бы серьезно подумать о том, какой вариант торговли акциями или Форекс больше подходит вашему стилю инвестирования и вашим финансовым целям, и решить, лучше ли вам торговать на Форексе или акциями.

Что такое форекс?

Forex означает «иностранная валюта» и описывает рынок, на котором одна валюта может быть обменена на другую. Большинство валют сегодня свободно торгуются на открытом рынке, хотя все они подвергаются манипуляциям со стороны правительства или центрального банка, поскольку правительства и центральные банки контролируют предложение валюты и могут создавать новую валюту из ничего, когда захотят. Для Форекс нет централизованного рынка, и на нем доминируют центральные банки и четыре крупных банка. Валютный рынок является крупнейшим в мире рынком, на котором в среднем ежедневно обменивается около 4 триллионов долларов.

Ликвидность является отличной по основным валютным парам, особенно во время перекрытия сессий Лондон/Нью-Йорк, хотя в 2015 году произошел инцидент продолжительностью около часа, когда было невозможно обменять швейцарский франк, что свидетельствует о том, что даже относительно крупная валюта не гарантирует ликвидность. Более половины всех сделок на рынке Forex по объему приходится на доллар США, который на сегодняшний день является самой важной валютой в мире. Основное влияние рынка на Forex оказывает денежно-кредитная и экономическая политика центрального банка или правительства, такая как процентные ставки и программы покупки активов, а также спрос и предложение на различные валюты.

Что такое акции?

Акции — это доли собственности в компаниях. Почти во всех странах есть крупная фондовая биржа, которая организует и регулирует торговлю акциями крупнейших и публично котируемых компаний. Акции публично котируемых компаний всегда должны торговаться через централизованные биржи, поэтому, в отличие от Forex, данные об объеме всегда доступны. Торговля на основных фондовых биржах обычно высоколиквидна, хотя и менее ликвидна, чем на основных валютных парах Форекс. Иногда случаются драматические события, касающиеся отдельной компании, и ликвидность может иссякнуть, или торговля может даже быть приостановлена на некоторое время. Более глубокую и плавную ликвидность обычно можно найти при торговле индексами, основанными на большом количестве акций, таких как индекс S&P 500.

Хотя публично котируемые акции строго регулируются, краткосрочные манипуляции рынком более распространены в отношении акций, чем на рынке Форекс (несмотря на то, что они незаконны на фондовом рынке) из-за меньших объемов и количества ключевых покупателей и продавцов. На цену акций в значительной степени будет влиять финансовое состояние и ожидаемый поток будущих доходов отдельной компании, но также на нее могут сильно повлиять более широкие экономические условия.

Зачем торговать на Форексе вместо акций?

Есть два способа торговать акциями с лучшими биржевыми маклерами. Вы можете купить или продать реальные акции у биржевого маклера, или вы можете торговать CFD с брокерами CFD (контракты на разницу) на основе базовых акций. Последний вариант, как правило, предлагается розничными брокерами Forex и CFD. Большинство брокеров Forex решают дилемму упаковки CFD и торговли акциями, предлагая акции в качестве CFD.

Если у вас нет как минимум $ 10 000 для депозита, то, вероятно, будет иметь финансовый смысл торговать акциями с использованием CFD. Однако общий спред плюс комиссия, взимаемая при торговле на Форекс, намного ниже, чем при эквивалентной сделке с CFD на отдельные акции. Например, спред для EUR/USD составляет около 0,02%. стоимости инструмента, а спред акции Glencore составляет 0,23% от его стоимости. Это большая разница в торговых расходах.

Также существует вопрос о овернайт-финансировании у неисламских брокеров Forex или CFD. Обычно проценты, взимаемые за удержание валютной пары Forex на ночь, могут составлять около 3% от стоимости позиции, если она удерживается в течение одного года. С CFD на акции взимаемый процент обычно немного выше. Если вы покупаете реальные акции, вы не будете платить проценты за ночь. Брокеры CFD часто (но не всегда) выплачивают дивиденды, как если бы вы напрямую владели базовыми акциями.

Нет сомнений в том, что затраты на торговлю CFD на акции с розничными брокерами значительно выше, чем затраты, связанные с торговлей на Forex. Таким образом, есть три основных причины, по которым может иметь смысл торговать на Форексе вместо акций. Во-первых, Форекс имеет тенденцию давать более высокую доходность с поправкой на риск для компетентных трейдеров. Во-вторых, на Forex доступно гораздо более высокое кредитное плечо, чем при торговле акциями. В-третьих, осуществление «реальной» торговли акциями требует большего количества капитала, чем торговля на Форексе.

Форекс против фондового рынка

Имеет смысл торговать чем-то, где цена будет сильно колебаться. В конце концов, вам нужно, чтобы цена чего-то значительно изменилась, чтобы получать прибыль, покупая и продавая это. Самый простой способ заработать деньги — это торговать чем-то, где цена идет прямо вверх или вниз, хотя, конечно, это редко бывает так просто. В этом отношении торговля акциями обычно предлагает гораздо лучшие возможности, чем основные валютные пары Форекс, независимо от того, насколько хорошо вы понимаете основы торговли на Форекс.

Мы видим, что с 2005 по 2020 год в среднем индекс S&P 500 изменился чуть более чем вдвое по сравнению с диапазоном валютной пары EUR/USD. Курс EUR/USD изменился в большем диапазоне, чем индекс S&P 500, только за один из этих шестнадцати лет (2005 г.). Кроме того, отдельные акции могут двигаться намного больше, чем их индекс. Таким образом, очевидно, что при торговле акциями потенциально доступно гораздо больше прибыли, чем при торговле на Форексе без использования заемных средств.

Одно чрезвычайно важное различие между рынком Forex и фондовым рынком заключается в том, что фондовые рынки имеют долгосрочную предвзятость — цена на рынке в целом со временем будет расти. Трейдеры и инвесторы могут использовать фондовые рынки в преобладающем направлении. На Форексе рынок нейтрально по направлению, обычно возвращается к среднему значению, даже если на это уходит несколько лет. Это важное различие означает, что успешная торговля на Форекс и фондовых рынках требует, чтобы вы были более сосредоточены на длинной торговле на фондовом рынке, сохраняя нейтралитет в длинной или короткой торговле на рынке Форекс.

Кредитное плечо в сравнении с кредитным плечом на Форекс

Какое кредитное плечо можно и нужно использовать — очень важный вопрос для розничных трейдеров. Давайте начнем с рассмотрения торговли акциями на примере Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Если вы покупаете реальные акции у лицензированного брокера, ваше максимальное кредитное плечо в конце дня покупки акций составляет 2:1. Вы должны оплатить не менее половины стоимости. Если вы продаете акции в шорт, правила варьируются от чуть более 3:1 до 1:1 в зависимости от цены акции. Вы будете платить что-то вроде годовой процентной ставки в размере 4% (обычно рассчитываемой как LIBOR плюс 2,5%) по кредитному плечу, что означает, что для того, чтобы кредитное плечо было окупаемым, стоимость акций должна изменяться в среднем не менее чем на 4% в год.

Конечно, розничные брокеры, предлагающие CFD, основанные на цене акций, гораздо более щедры с кредитным плечом, но в целом кредитное плечо, которое они предлагают при торговле на Форекс, еще более щедрое. Как правило, брокер Forex может предложить максимальное кредитное плечо 100:1 для валютных пар Forex в оффшорных центрах (ограничено 30:1 в Европе и Австралии), но только 20:1 для отдельных акций. Это означает, что вы потенциально можете получить в пять раз больше прибыли от движения Forex, чем от движения акций, на аналогичной основе.

Различия между валютным рынком и фондовым рынком

Если вы хотите удерживать сделки в течение длительного времени, покупка хорошо подобранных отдельных акций в начале сильного бычьего рынка, вероятно, является наиболее прибыльным подходом, который может быть сделан. Однако, если вы можете позволить себе только розничного брокера CFD, стоимость удержания позиции в течение длительного времени, вероятно, будет значительной. Если же использовать чрезмерное кредитное плечо, любые сильные неблагоприятные движения, которые обычны для акций, могут быть опасны.

Форекс, как правило, менее волатилен и менее подвержен влиянию высокочастотных торговых алгоритмов. Из-за более низкой стоимости частой торговли и более высокого кредитного плеча, если вы собираетесь заниматься дневной торговлей, вероятно, будет проще торговать на Форексе, чем акциями. Также следует учитывать, что на Форекс нет «коротких» позиций, а короткие позиции по акциям могут подлежать ограничениям. Рынки Forex также открыты 24 часа в сутки в течение недели, в отличие от фондового рынка, и брокеры часто закрывают свои фондовые рынки, что означает, что вы можете застрять в позиции без эффективного стоп-лосса на ночь, если вы держите позицию достаточно долго.

Итоги

Если у вас много денег, то есть большая пятизначная сумма в долларах США, и у вас большой временной горизонт, вы, вероятно, сможете получить максимальную прибыль, покупая реальные акции через биржевого маклера. На этом уровне комиссия/спред гораздо более разумны, потому что это фиксированная сумма в долларах.

Если ваш счет меньше и вы хотите торговать на более коротких таймфреймах или только на дневной основе, то у вас, вероятно, будет больше шансов торговать на Форексе через брокера, которого вы можете найти в нашем списке лучших брокеров Forex. Однако, если вы провели исследование и действительно отдали предпочтение нескольким отдельным акциям на бычьем рынке, вы, вероятно, сможете извлечь выгоду из краткосрочного владения этими акциями, но вы должны быть очень осторожны в управлении своим капиталом.

Фондовый рынок или Форекс. Сравнение

Очень часто между трейдерами возникает вопрос, что лучше фондовый рынок или Форекс. Некоторые предпочитают фондовый рынок, уверяя, что на нем получать доход значительно проще, другие напротив, предпочитают торговлю на рынке Форекс, так как на нем можно получить более крупный доход за короткий срок. В действительности на рынке Форекс трейдеры могут использовать кредитное плечо, а начать торговлю можно с небольшого капитала. Давайте же разберемся, что лучше: Форекс или фондовый рынок. Чтобы ответить на данный вопрос, нужно более детально углубиться в изучение особенностей торговых механизмов.

На фондовом рынке основными активами являются ценные бумаги, а именно акции, фьючерсы и облигации.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,1,0,0 —>

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Преимущества фондового рынка

Теперь давайте рассмотрим преимущества фондового рынка:

1. Предоставляется возможность самостоятельно выбрать подходящий финансовый инструмент. Среди огромного количества акций трейдеру предоставляется возможность выбрать наиболее успешные из них.
2. Высокий уровень волатильности. Так, например, известная на весь мир биржа NYSE позволяет использовать для торгов около 3000 акций. Стоимость некоторых акций может серьезно колебаться, на чем собственно и удается зарабатывать спекулянтам.
3. Прогнозирование стоимости акций. На цену акций оказывает влияние большое количество факторов, многим спекулянтам удается предвидеть дальнейшее движение стоимости в зависимости от вышедшей новости.
4. Получение прибыли. Компания выплачивает проценты за акции, часто это определенный процент от годовой прибыли компании.

Минусы фондового рынка

1. Риск обесценивания акций/облигаций. Стоимость акций/облигаций может существенно снизиться в том случае, если существует риск банкротства предприятия.
2. Торговля на фондовом рынке длится в течение восьми часов 5 дней в неделю. В нерабочее время спекулянты могут провести анализ рынка, чтобы определить оптимальные места для входа в рынок. Однако в нерабочее время может возникнуть большая разница в ценовых уровнях, из-за которой спекулянт уже не сможет вести торги по ожидаемой цене.
3. Разница во времени. На фондовой бирже торговать можно только в период ее работы. Поэтому часть спекулянтов торгует ночью из-за разницы в часовых поясах.
4. Низкое кредитное плечо. Максимальное кредитное плечо, предоставляемое фондовой биржей, составляет 1 к 3, а это существенно снижает возможность спекулянта получать существенный доход, обладающего небольшим капиталом.

Преимущества рынка Форекс

Рынок Форекс зародился в 70-х годах прошлого века. Несмотря на то, что рынок Форекс появился относительно недавно, он становится популярнее изо дня в день. Ежедневные обороты на рынке Форекс в разы превышают обороты фондовой биржи. Чтобы точно понять, что лучше: фондовая биржа или Форекс, стоит рассмотреть преимущества и недостатки последнего.

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Основными достоинствами Форекс являются:

1. Высокий уровень ликвидности. Брокеры почти все сделки проводят по выставленной цене.
2. Круглосуточное функционирование. Благодаря этому трейдеры могут вести торги в любое удобное для них время, а также незамедлительно реагировать на выход важных новостных сообщений.
3. Низкая комиссия. Фондовая биржа взимает процент за каждую совершенную сделку. Более того, комиссию берет как биржа, так и брокер. А вот на рынке Форекс комиссия взимается только брокером, которая называется спредом.
4. Небольшой начальный капитал. На рынке Форекс можно начать торги с небольшой денежной суммы. Как правило, эта сумма составляет всего 100 долларов.
5. Большое кредитное плечо. У рыночных брокеров кредитное плечо достигает 1к500. По этой причине, обладая небольшой начальной денежной суммой, на Форексе спекулянт может гораздо быстрее приумножить ее, чем на фондовом рынке.

Недостатки Форекса

К сожалению, рынок Форекс наделен и своими недостатками, среди которых стоит отметить следующие:

1. Есть риск попасть к брокеру-мошеннику. На просторах интернета есть множество брокеров, которые ведут работу недобросовестно. Чтобы нивелировать данный недостаток, советую вам использовать только проверенных брокеров, список которых вы сможете найти на моем блоге.
2. Торговля ведется против брокера. В связи с тем, что на бирже размер минимальной денежной суммы составляет 100 000 долларов, а брокеры разрешают торговать с начальной денежной суммой в размере 100 долларов, многие брокеры просто не выводят сделки на биржу. Таким образом получается, что трейдер торгует против брокера. Таким образом, если трейдер выигрывает, то прибыль ему выплачивает брокер.
3. Высокая конкуренция. Трейдер, который торгует 10 000 долларами, должен быть конкурентно способным с фондами, которые ворочают крупными суммами. Именно по этой причине торговля на Форекс становится очень рискованной.
4. Риск полного слива депозита. Используя большое кредитное плечо, спекулянт рискует в мгновенье лишиться всего своего депозита. Для того чтобы нивелировать данный недостаток, стоит использовать в торговле правила мани-менеджмента и правильно рассчитывать торговый объем.

Особенности торговли на фондовом рынке и Форекс

Итак, давайте начнем с того, что валюта – это не актив. У нее нет внутренних предпосылок для долгосрочного удорожания. На стоимость валют оказывает влияние большое количество факторов, как экономические, так и политические. По сути, валюта является всего лишь мерилом ценности в определенной стране, а котировки валют позволяют отображать соотношение этих ценностей между собой с учетом развития разных стран, спроса на продукцию в мировом масштабе.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

В основе торговли на Форекс лежат спекулятивные действия, а не долгосрочное инвестирование. Спекуляцией могут заниматься национальные банки, чтобы выровнять курс национальной валюты, или крупные инвест-фонды и частные банки с целью получения прибыли, в то время как акции компаний представляют собой актив, который дорожает в долгосрочной перспективе. В случае если компания развивается, дорожают и ее акции.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —> p, blockquote 11,0,0,0,1 —>

Запомните, что идеального места для получения дохода нет, все зависит только от умений спекулянта. Сегодня можно привести множество успешных примеров заработка как на фондовом рынке, так и на Форекс. Теперь вы знаете плюсы и минусы Форекса и фондового рынка, надеюсь вы сами сможете выбрать наиболее удобное для вас место для торговли, которое принесет вам прибыль. Желаю все удачи и хороших Профитов!

Чем рынок Форекс отличается от фондового рынка и как понять, кому что подходит?

Чем рынок Форекс отличается от фондового рынка — за 2 минуты полностью не рассказать. Предлагаю детально узнать о том, что такое Форекс, его плюсы и минусы. Что из себя представляет фондовой рынок, и какие его сильные и слабые стороны?

Не перестают утихать дискуссии среди трейдеров: какая площадка лучше для работы. Присоединяются к ним и инвесторы, не знающие, куда более безопасно и эффективно вложить сбережения. Буду разбираться, и в начале — определение одного из ключевых понятий.

Оглавление:

Что такое рынок Форекс?

Часто слышим и читаем о понятии форекс, интересно узнать, чем он отличается от биржи. По своей форме это межбанковский международный валютный рынок. Торги, ставки, котировки…

На текущий момент Форекс выступает одним из китов мировой финансовой индустрии. Нельзя не сказать — что это один из самых прибыльных инструментов для частных инвесторов. Ежедневный оборот сделок составляет порядка 4 трлн. долларов.

Финансовые инструменты

На этом рынке представлены валюты — практически все мировые ведущие деньги — 70 пар. Трейдеры обращают внимание на торговые сигналы Форекс, принимают решение выставить направление сделки на «покупку» или «продажу». Среди основных валют выделяют:

• американский доллар;
• швейцарский франк;
• евро;
• британский фунт;
• японскую йену.

Также на площадке через терминалы торгуются драгоценные металлы, акции крупнейших компаний, индексные акции, фьючерсы.

Надёжность и доступность

Участники рынка — крупнейшие государственные и коммерческие банки и центральные банки стран, что говорит о стабильности. Инвесторы подключаются к рынку через цепочку дилеров, брокеров. Существенный плюс в том, что нет единственной трейдинговой площадки, значит, деньги рассредоточены и риски низкие — яркий пример масштабной стратегии диверсификации. Работает 5 дней в неделю в круглосуточном режиме. По сути: в одной части мира торги закончились, плавно перешли в активную фазу торги на других континентах.

Риски при работе

Один из ключевых аспектов, чем форекс отличается не в лучшую сторону от валютного рынка, стоит выделить сам процесс работы. На фондовом рынке покупка или продажа любого актива фиксируется такими участниками:

1. самим лицензионным брокером;
2. биржей;
3. независимыми депозитариями.

Брокер не имеет доступа к счетам. В случае с Форекс стоит обращаться только к лицензионным брокерам, чтобы быть уверенным в том, кому перечисляете деньги.

Что такое фондовый рынок?

Это площадка, где обращаются ценные бумаги: акции, облигации, фьючерсы и опционы. Все фондовые рынки полностью привязаны к биржевым площадкам: на Московской бирже в большинстве обращаются бумаги российских компаний, а на Нью-Йоркской — американских. Не обошлось без исключения, когда компании выходят на другие площадки, чтобы иностранным инвесторам было проще купить акции.

Финансовые инструменты

К таким инструментам фондового рынка можно отнести:

1. Инструменты 1-го порядка: облигации, акции; инвестиционные и сберегательные сертификаты.
2. Инструменты 2-го порядка: фьючерсные и форвардные контракты, опционы, свопы, другие деривативы.

Сразу видим, что одновременно привлекаются для работы много способов со своей спецификой.

Надёжность и доступность

Все дилеры, брокеры и депозитарии имеют лицензию, что в какой-то мере, защищает инвестора. Брокер не имеет доступа к счету инвестора, а значит, риск того, что заберет деньги и уедет навсегда на Каймановы острова, — отсутствует. Плюс: право выбора инвесторов биржи и акций определенной компании или других бумаг для работы. В случае грамотного подхода и анализа волатильности можно получить существенную прибыль.

Риски при работе

В работе принято выделять 2 группы рисков:

• систематические;
• несистематические.

К первым относят отраслевые, страновые, законодательные, валютные и риск инфляции. Несистематические — это риски ликвидности, операций, деловой, капитальный, портфельный риски. Как их последствия, можно выделить отсутствие прибыли или не такой размер дохода, как ожидалось, частичный или полный убыток.

Недостатки рынков

Рынок Форекс в активной стадии развития в РФ. Закон о финансовых рынках был принят 23 года назад, но до сих пор есть огромные минусы и законодательные коллизии в работе: юридическая регулировка брокера, защита инвестора. Рассматривая, чем Форекс отличается от торговли акциями через брокера на биржах, стоит обозначить практически одинаковый принцип трейдинга на рынке, но разница в кредитном плече и возможных юридических аспектах. Но в случае с фондовым рынком, никто не застрахован от обесценивания акций и других бумаг.

Форекс

Предусмотрена возможность торговли в кредит. Форекс-брокер предлагает кредитное плечо, например, 1:300, это означает, что есть возможность заключения сделки в 300 раз крупнее своего капитала. Разумеется, что это рискованно и в какой-то степени даже похоже на тотализатор, ведь вероятность не угадать направление тренда 50:50. Нельзя не обратить внимание на высокие юридические риски, что связаны с самими посредниками. Всегда обращайте внимание на актуальный рейтинг форекс брокеров.

Фондовый рынок

Огромный минус — это порог входа. Постепенно законодательство перестало сильно «жестко» регулировать сумму для начала сотрудничества. Сейчас можно зайти и с 10 тысячами рублей, но с учетом высоких комиссий за работу посредников, лучше начинать вход от 50 тысяч рублей. Говоря о том, чем инвестиции в Форекс отличаются от работы на бирже ММВБ, то, прежде всего, доступностью: пороги входа очень демократичные — от 5$. Помним и о другом: никто не отменял обесценивание акций, и важный аспект — разница во времени между трейдером и инвестором, что не всегда удобно.

Основные различия между форексом и фондовым рынком

Не берусь со 100% уверенностью говорить о том, чем Форекс лучше фондового рынка, или чем последний выигрывает у первого — как и везде, есть свои плюсы и минусы. Для сравнения основных аспектов работы предлагаю удобную таблицу.

Резюме различий Форекса и фондового рынка

Форекс	Фондовый рынок
Среднее торговое плечо	1:500	1:1 основное 1:7 для облигаций 1:10 для опционов
Стратегия торговли	Спекуляция	Долгосрочные инвестиции
Активы	Валютные пары	Ценные бумаги
Время торговли	5 дней в неделю	Как работает биржа, например Московская: 9:45-18:45
Биржевая площадка	Нет привязки	Ценная бумага привязана к определенной платформе и торгуется только на ней

Рекомендую обращать внимание на репутацию посредника и изучать детально информацию от брокера, поскольку большинство заинтересовано в сотрудничестве с инвесторами, которые самостоятельно слабо владеют ситуацией. Наперед узнайте не только о показателях прибыли, но и о возможных риски инвестора, о которых детально в статье на моем www.gq-blog.com. В этом материале уделю внимание и тому, чем Форекс отличается, чем лучше или хуже от бинарных опционов. В бинарных опционах для трейдеров проще выход на рынок — поскольку определяется по сути лишь направление. Выплата фиксированная, а по статистике 57% прогнозов удачные.

Выплата в Форекс прямо зависит от итогового показателя сделки. Подводя итог, отмечу: Форекс и фондовый рынок в чем-то похожи, в чем-то существенно отличаются, но при этом они остаются одними из востребованных инвестиционных инструментов среди российских и иностранных вкладчиков. Желаю, чтобы, выбрав тот и ли иной рынок, а то и сразу два для вложения средств, вы всегда были в солидном плюсе!

Источник https://brokers.ru/forex-for-beginners/foreks-protiv-akciy-osnovnye-razlichiya

Источник https://womanforex.ru/foreks-dlya-novichkov/fondovyj-rynok-ili-foreks.html

Источник https://www.gq-blog.com/investicii/forex/all/forex-i-fondovyi.html

Источник