Частный детектив рассказывает про розыск счетов в банках

Случаются ситуации, когда необходимо узнать, в каком банке человек хранит свои сбережения. Обычно информация такого рода собирается в рамках взыскания долгов или раздела имущества. Иногда родственники умершего ищут по банкам наследство, рассылая наугад письма по финансовым организациям. Поиски могут продолжаться годами, пока окончательно не утратят смысл. Деньги не любят ждать и, как правило, достаются самым умным и расторопным.

Видео по теме

Держателей VIP-счетов банки даже оповещают о том, что некто посторонний настойчиво стремится получить информацию о вкладе. Естественно, это делается неофициально, через телефонный звонок от личного менеджера. В России такая практика существует с девяностых годов, когда «авторитетные бизнесмены» перестали хранить наличку в спортивных сумках и начали окультуриваться.
В этой великой стене российской банковской системы, конечно, есть свои окошечки для подглядывания. Государство оставило лазейки для собственных нужд, но угол обзора чересчур мал. Что-то видит Федеральная налоговая служба, что-то способен разглядеть Росфинмониторинг. Но это крупицы информации, вдобавок еще и закрытого характера. Рядовому гражданину никогда не расскажут, кто и в каких банках хранит свои миллионы.

Между банком и человеком

Ситуацию осложняет отсутствие единой межбанковской базы вкладчиков, где можно было бы посмотреть, в каком банке открыт счет у физлица. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» запрещает раскрывать информацию об операциях, счетах и вкладах. Самим банкам просто не выгодно сливать в общий доступ клиентскую базу, чтобы конкуренты тот час же принялись переманивать вкладчиков.

Узнать, в каком банке открыт счет у физического лица, возможно с помощью нашей компании. Нам удается получить доступ к тем самым лазейкам надзорных органов. Но это лишь часть большой работы, ведь мы увидели только фрагменты финансовой жизни вкладчика. Наш опыт подсказывает, что эффективнее плясать от печки: работать не с вкладом, а с человеком. Ведь кто, как не сам вкладчик, лучше всего знает, где лежат его деньги?
Банк и держатель счета неразрывно связаны друг с другом и ведут постоянный обмен информацией. Человек расплатился картой в магазине — на телефон к нему сразу пришло смс-сообщение о списании суммы. На почту по итогу месяца некоторые банки высылают выписку — отчет по карте, где представлена вся история операций. Банки могут направлять своим клиентам письма в конвертах, если речь идет о какой-то официальной переписке.

Все вышеперечисленное — это опорные точки нашего расследования. Частный детектив анализирует информацию о телефонных соединениях, письмах, обращает внимание на корреспонденцию, которую получает человек. Это позволяет определить перспективное направление расследования. Но если для постороннего лица доступ к чужому телефону ограничен законами и толстыми стенами, то близкому родственнику не составит труда улучить момент и посмотреть, из какого банка приходят смс.

Избитая фраза «болтун — находка для шпиона» не теряет своей актуальности и в случае поиска финансовых активов. Человека можно вывести на разговор о его финансовой жизни: невзначай завести беседу или позвонить ему на мобильный телефон под видом сотрудника банка. Для этого необходимо как минимум понимать устройство банковской системы, чтобы задавать правильные вопросы. Как максимум — буквально вселять доверие в собеседника, что можно отнести уже к разряду истинных талантов.

В заключение

Мы приоткрыли перед вами завесу тайны касаемо методов розыска чужих банковских счетов. Теперь вы видите, что это действительно нелегкий и энергоемкий процесс. Однако важно понимать: при системном подходе успех подобного предприятия более чем реален — дайте только время. Найти можно даже иголку в стоге сена. Так что уж говорить о миллионных счетах?

Хотите узнать, в каком банке открыт счет у физического лица?
Обратитесь в «Legion» — мы знаем, как вам помочь.

Источник https://dalegion.com/blog/242-kak-uznat-v-kakom-banke-otkryt-schet-u-fizicheskogo-lica.html

Источник

Источник

Источник