Кредиты для юридических лиц в «Банке ЦентрКредит»

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕКредит для юридических лиц и ИП «Банком ЦентрКредит» выдается в рамках нескольких программ, каждая из которых предусматривает конкретное направление использования заемных денег. Однако необеспеченных кредитов финансовая организация пока не выдает.

Программы кредитования

В «Банке ЦентрКредит» есть множество вариантов кредита для субъектов предпринимательства, нуждающихся в дополнительных средствах для своего бизнеса.

Разовые займы под определенную сделку

Получить займ могут как действующие, так и новые клиенты банка. Займы выдаются организациям и предпринимателям на такие цели, как инвестирование и пополнение оборотных средств предприятия. Причем сроки займа зависят от самих целей: деньги выдаются на срок до 84 месяцев и 24 соответственно. Займ может быть выдан как в тенге (от 17,8% годовых), так и долларах США (от 8% годовых). В рамках кредитного продукта возможна выдача денег под контракт, например, по закупке сырья.

Заем «Center Contract»

Это выдача средств для финансирования работ по конкретному договору, исполнителем по которому выступает заемщик, а заказчиком — согласованная банком компания.

Такой кредит выдается в национальной валюте и по сроку не должен превышать срок действия контракта. Размер займа определяется в зависимости от наличия или отсутствия дебиторской задолженности у заемщика, но в любом случае не может превышать 80% дебиторской задолженности. Кредит предоставляется в форме банковского займа или возобновляемой кредитной линии.

30% от суммы
контракта

* — кредит выдается только при наличии заключенного Контракта с Заказчиком (компания входящая в список, утвержденный Банком)

Для получения займа в банк предоставляется финансовая отчетность предприятия для рассмотрения дебиторской задолженности и анализа финансового состояния. Единственным требованием к заемщику по данному кредитному продукту является стабильное финансовое состояние.

Кредитная линия

Кредитная линия представляет собой кредит для поэтапного освоения новых ресурсов. Подходит клиентам, например, покупающим новую спецтехнику или оборудование, если оплату по контракту надо производить частями. Такая форма финансирования в этом случае позволит сэкономить на процентах.

Кредит предоставляется новым и действующим клиентам банка на срок не более 7 лет. График погашения, равно как и процентная ставка, устанавливается индивидуально.

Овердрафт

Представляет собой кредитование расчетного счета клиента и носит краткосрочный характер (подробнее: что такое овердрафт и преимущества такого кредитования). Так как кредитуется расчетный счет, то полученные предприятием деньги могут быть потрачены на текущие расчеты с контрагентами, оплату налогов и другие расходы. Валютой кредита могут быть тенге и доллары США.

до 30% кредитовых
оборотов

тенге
доллары США

* — гибкий график погашения

Срок действия договора составляет 1 год. При этом максимальный срок каждого транша кредита может составлять 28 или 45 дней. В первом случае – для всех заемщиков вне зависимости от размеров бизнеса. А во втором – для клиентов, у которых открыт расчетный счет в «Банке ЦентрКредит», и чистые обороты по нему составляют более 2 млрд тенге.

Коммерческий заем «Бизнес ипотека»

Предоставляется для покупки недвижимости предприятием для использования ее в коммерческих целях (кроме сельскохозяйственных участков) с обязательным внесением первоначального взноса от 30%.

Кредит предоставляется в 2-х валютах (тенге и доллары США), а его размер составляет 7 млн долларов или эквивалент в национальной валюте. «Бизнес ипотека» выдается на срок до 10 лет под 18% годовых в тенге и 14% годовых в долларах. Средства выдаются под залог недвижимости или земельных участков.

Займы под залог депозита

Выдаются на любые бизнес-цели предприятия и не имеют ограничения в размере.

Особенность кредитования заключается в том, что обеспечением в данном случае является открытый в банке депозитный счет. Открытый депозит должен покрывать выданный кредит и проценты по нему не менее чем за 2 месяца. Срок кредитования равен сроку депозита.

Кредитование с постфинансированием

Предоставляются при наличии заключенных контрактов с иностранными фирмами, под которые привлекаются более дешевые средства зарубежных банков.

Валюта кредита – тенге и доллары США.

Сроки, график, тарифы и прочие условия кредита являются такими же, как в иностранном банке.

Заем «Быстрый Малый»

Предоставляется ИП и субъектам малого бизнеса, зарегистрированным более полугода назад, имеющим положительную кредитную историю и не имеющим действующих просрочек или отсроченных платежей.

до 50 миллионов тенге

* — быстрые сроки рассмотрения заявки

Такой кредит выдается под залог недвижимости, которая обязательно должна находиться в черте города областного значения.

Срок кредита зависит от целей получения: для формирования оборотных средств – 12 месяцев, другие цели – 36 месяцев. Размер кредита зависит от географического расположения филиала банка, выдавшего средства. Например, максимальный размер – 50 млн тенге (или эквивалент в долларах) выдается в Алматы и Астане.

Требования к заемщикам

Для одобрения кредита предприятию или предпринимателю банк всегда обращает внимание на следующие пункты:

1. Предоставление залога. Выдача кредита юридическим лицам почти всегда проводится с получением банком залога.
2. Наличие у заемщика стабильного и перспективного бизнеса. Аналитиками банка изучается рынок, на котором представлен бизнес заемщика, и оцениваются перспективы развития фирмы. Стабильность бизнеса проверяется анализом бухгалтерской финансовой отчетности с расчетом основных показателей финансово-хозяйственной деятельности.
3. Размер собственного капитала предприятия.
4. Потенциальные источники погашения кредита.

К документам заемщику тоже предъявляются требования, основное из которых – достоверность отчетности. Так, на предоставленной документации организации обязательно (помимо собственной печати) должна стоять печать и подпись работника ИФНС, принявшего отчеты.

Порядок оформления и погашения кредита

Оформление кредита состоит из 4 этапов:

1. Консультация (длительность – 60 минут). Потенциальному клиенту банка выделяется персональный менеджер. Работник банка изучает бизнес заявителя, предоставляет ему информацию по подходящим специфике предприятия кредитным продуктам, дает информацию о необходимых документах и требованиях к ним.
2. Сбор пакета документов (длительность зависит от клиента). На данном этапе организация готовит документы для рассмотрения кредитной заявки и, при необходимости, проводит оценку залогового имущества в независимой компании.
3. Экспертиза банка (длительность 10 дней). Изучение документов и посещение места ведения бизнеса представителями банка. Рассмотрение вопроса о предоставлении кредита в Кредитном комитете банка.
4. Оформление и выдача кредита (длительность от 2 дней). На данном этапе происходит предоставление клиенту информации о возможном размере кредита и процентной ставки, озвучиваются замечания (при наличии) и дается время на их исправление. Если клиента устраивают условия, то составляется график погашения кредита и подписывается кредитный договор.

Далее для клиента наступает этап пользования предоставленными средствами и оплаты процентов.

С тарифами «Банка ЦентрКредит» на проведение операций по ссудам можно ознакомиться здесь.

Рефинансирование займов

Термин «рефинансирование» означает получение нового кредита с целью погасить старый. По своей природе рефинансирование относится к целевому кредиту, так как в договоре четко прописана цель – на погашение другого действующего кредита. Данная услуга доступна и в «Банке ЦентрКредит».

Займ для покрытия других кредитов выдается только в национальной валюте Казахстана. Если организация берет ссуду для покрытия кредита, взятого для пополнения оборотных средств, то срок предоставления будет равен 1 году, а в случае погашения долга, оформленного для инвестиционных целей, – до 7 лет.

При заключении договора с клиентом будет составлен индивидуальный график погашения ссуды. Кредит должен быть обеспечен, а доля ликвидного обеспечения должна составлять как минимум 50%.

Поддержка предпринимателей

«Банк ЦентрКредит» сотрудничает с несколькими фондами и совместно с ними предоставляет «облегченные» варианты кредитов на развитие малого бизнеса по следующим программам:

1. Региональное финансирование. Подразумевает выдачу кредитов на приобретение или модернизацию основных средств, а также покупку оборотных активов. Условия предоставления заемных ресурсов зависят от региона кредитования.
2. Женское предпринимательство. Программа подразумевает выдачу кредитов в сумме не более 30 млн. тенге на срок до 60 мес. под 12% годовых. Отличительная черта – предпринимателем или руководителем организации должна быть женщина.
3. Поддержка малых и средних предприятий, занятых в сфере обрабатывающей промышленности. Ссуды выдаются на срок до 120 мес. под 6% годовых. Максимальная сумма – 1 850 млн. тенге.
4. «Дорожная карта бизнеса – 2020». Здесь предусмотрено 3 направления: поддержка инициатив в бизнесе, оздоровление предпринимателей и снижение валютных рисков. В зависимости от направления возможно субсидирование процентной ставки до 10% годовых.

Кроме того, банк кредитует клиентов по совместным программам с «Азиатским Банком Развития» и «Европейским Банком Реконструкции и Развития».

Корпоративная карта

В 2020 году «Банк ЦентрКредит» выпускает корпоративную карту «Visa Business Credit». Карта привязывается к расчетному счету юридического лица, а значит, при оплате с ее помощью деньги списываются со счета организации.

Главное удобство карты – возможность выдачи ее нескольким сотрудникам, совершающим регулярно представительские расходы или получающим командировочные.

Максимальный лимит по карте – 3 млн. тенге, а срок использования – 3 года.

Ипотека от банк центркредит для

В данной статье я расскажу про ипотеку от банка Центркредит: перечислю ипотечные программы, разберу их условия, требования к заемщикам и расскажу про оформление ипотечного кредита в Центркредит Банке. После прочтения данного материала ты будешь точно знать, подойдет ли тебе ипотека от Центркредита и как пошагово она оформляется.

Ипотечные программы в Центркредит Банке

Банк Центркредит предоставляет ипотеку клиентам по разным программам, которые отличаются не только условиями, но и целевым назначением.

Список ипотечных программ

На сегодняшний день актуальны следующие программы:

1. «7-20-25» — выдается для покупки первичной недвижимости, у заемщика должно отсутствовать жилье на территории Республики Казахстан. Исключением является комната в общежитии площадью не больше 15 квадратных метров, жилье признанное аварийным.
2. «Орда» и «Баспана Хит» — выдается физическим лицам для приобретения недвижимого имущества на первичном и вторичном рынке во всех городах Казахстана.

Обрати внимание! Центркредит Банк приостановил ипотечные программы «Стандарт» и «Люкс».

Условия по каждой ипотечной программе будут рассмотрены по отдельности.

Ипотека «7-20-25»

Данная программа подходит для граждан Казахстана, у которых:

• Отсутствует задолженность по ипотечным займам (строительство, ремонт и приобретение жилья).
• Отсутствует право собственности на жилье в пределах Казахстана. Про исключения я писал выше.
• Присутствует постоянный предпринимательский либо трудовой доход.

По программе «7-20-25» приобрести недвижимость можно только на первичном рынке, жилье которое уже введено застройщиком в эксплуатацию. Максимальная сумма по ипотеке зависит от выбранного региона:

1. Для Нур-Султана, Алматы, Атырау и Актау сумма займа варьируется до 25 млн. тенге.
2. Для остальных регионов Казахстана максимальная сумма кредита составляет 15 млн. тенге.

Остальные условия по ипотеке «7-20-25» представлены в таблице:

Важно! Разрешено привлечь созаемщика (лицо, у которого те же самые права и обязанности вместе с заемщиком).

Ипотечный кредит «Баспана Хит»

Ипотека «Баспана хит» выдается для приобретения объекта недвижимости на первичном и вторичном рынке гражданам Казахстана:

• Не имеющим задолженности по ипотечным займам.
• Имеющим постоянный доход от своей трудовой либо предпринимательской деятельности.

В «Баспане Хит» в отличие от «7-20-25» не устанавливаются требования к отсутствию права собственности на недвижимость в пределах РК.

Справка! Данная программа недоступна для рефинансирования ранее выданной ипотеки.

С данной ипотекой можно купить квартиру либо дом возрастом не старше 50-ти лет. Максимальная сумма займа зависит от региона:

• 25 млн. в национальной валюте в Нур-Султане, Алматы, Актау и Атырау.
• 15 млн. тенге в остальных городах Казахстана.

Основные условия по программе

Остальные условия по ипотеке «Баспана Хит»:

Банк Центркредит хоть и не выдвигает требования к минимальному ежемесячному доходу заемщика, но все же получить ипотеку без подтверждения доходов не выйдет.

Данная программа вместе с предыдущей действуют еще в 7 банках Казахстана. По количеству выданных кредитов на 30 октября 2019 года по данным ипотечной организации Баспана лидируют 3-и банка: Сбербанк, Центркредит и Народный Банк Казахстана:

Центркредит, как и Сбербанк, за лидерство по реализации ипотечной программы «Баспрана Хит» получили такие награды:

Помни! Программа «Баспана хит» различается в банках лишь комиссионными сборами за предоставление и обслуживание займа. В банке Центркредит комиссия за открытие счета, рассмотрение заявки и оформление ипотеки составляет – 0 тенге.

Ипотека «Орда»

Условия ипотеки по программе «Орда» следующие:

В этой программе также необходимо подтвердить свои доходы – полностью либо частично. При частичном подтверждении доходов – процентная ставка по ипотеке будет от 14% годовых.

Ипотечный калькулятор

Ниже расположен ипотечный калькулятор, при помощи которого можно рассчитать ежемесячный платеж, переплату по кредиту и построить график платежей.

Приведу пример расчетов по ипотечной программе «Баспана Хит», ведь на конец 2020 года есть средние данные по ссудам, а именно:

• Стоимость объекта недвижимости — 11 млн. тенге.
• Средний срок кредитования — 12,6 лет (

Выходит, что первоначальный взнос 20% от 11 млн. составит 2 млн. 200 тысяч в национальной валюте. Тогда выходит, что ежемесячный платеж составит – 99497, а переплата 7 024 114. Всего клиент заплатит 15 024 114 с учетом первого взноса.

Требования к заемщику и необходимые документы

Центркредит Банк выдвигает такие требования к заемщику:

1. Гражданство Республики Казахстан.
2. Возраст клиента должен быть не менее 18-ти лет.
3. Трудовой стаж на последнем месте работы должен быть от 4 месяцев, а общий трудовой стаж должен составлять минимум полгода.
4. Отсутствие у заемщика задолженностей по предыдущим ипотечным займам.

Полезное видео:

Для получения ипотеки заемщику потребуется собрать пакет документов, среди которых:

• Документ, удостоверяющий личность.
• Документы, подтверждающие наличие доходов.
• Кредитная история, выданная кредитным бюро, содержащая сведения об отсутствии задолженностей.
• Документы на приобретаемое жилье.
• Отчет оценщика по приобретаемому объекту недвижимости.
• В случае программы «7-20-25» — справка об отсутствии (наличии) недвижимого имущества, выдаваемая уполномоченным государственным органом, осуществляющим государственную регистрацию прав на недвижимое имущество (ЦОН).
• Копия свидетельства о заключении брака заемщика и созаемщика.

Центркредит Банк оставляет за собой право требовать дополнительные документы от заемщика.

Будешь ли ты оформлять ипотеку в Центркредитбанке?

Как оформить ипотеку в Центркредит Банке?

Пошаговое руководство по оформлению ипотеки:

• Шаг №1. Клиент определяется с объектом недвижимости, которое планирует приобрести и бронирует его у застройщика. Затем клиент посещает Центркредит Банк с анкетой-заявлением на выдачу ссуды и передает пакет документов. Потом заемщик сообщает застройщику о том, что документы были переданы в банк и продлевает бронь.
• Шаг №2. Заемщик ожидает решения банка по поданной заявке на протяжении 3-х дней. Центркредит проверяет все поданные бумаги клиента на соответствие с условиями ипотечной программы и принимает решение. В случае, когда Центркредит дает одобрение по ипотеке, клиенту нужно предоставить гарантийное письмо банка застройщику. Застройщик подготавливает договор купли-продажи.
• Шаг №3. Клиент подписывает договор с застройщиком и вносит самостоятельно на счет застройщика первый взнос не менее 20% от стоимости жилья. Далее клиенту необходимо зарегистрировать договор купли-продажи онлайн через интернет на EGOV.KZ. Зарегистрированный договор передается Центркредит Банку.
• Шаг №4. Центркредит с клиентом заключают и подписывают необходимые договора. После чего банк выдает ссуду и перечисляет ее на счет застройщика.
• Шаг №5. Клиент заселяется в приобретенное жилье и своевременно платит по графику платежей.

Схема по оформлению ипотечного кредита в Центркредит Банке

Сравнение ипотеки Центркредит Банка с другими банками

Я сравнил средние годовые процентные ставки по ипотеке в ТОП банках Казахстана. Centercredit занял 3-ье место, уступив лишь АТФ Банку и Жилстройсбербанку (ЖССБ).

Подводим итоги

1. В банке Центркредит можно оформить ипотеку по 1 из 3-х программ.
2. Средняя годовая эффективная ставка по ссуде в банке — 10,4%.
3. Центркредит рассматривает поданную заявку в течение 3-х дней.
4. По каждой из программ предоставляется залог — приобретаемая недвижимость.
5. Можно дополнительно привлечь созаемщика по любой из программ.
6. Максимальный размер заема предоставляется для покупки квартиры в Нур-Султане, Алматы, Актау и Атырау. Исключением является программа «Орда», там максимальную сумму можно получить в Нур-Султане и Алматы.

Взять кредит онлайн →

• Главная
• Банки Казахстана
• Банк ЦентрКредит
• Ипотека банка ЦентрКредит

Подобрать, рассчитать и сравнить на кредитном калькуляторе ипотеку банка ЦентрКредит для физических лиц в банках Казахстана, отфильтровать условия, взять и оформить онлайн заявку на ипотечное кредитование. Для этого введите исходные данные в полях сумма, сроки, первоначальный взнос, выберите валюту (тенге, доллар, евро, рубль) и нажмите рассчитать

Источник https://creditkin.guru/kredity-biznesu/yur-litsam/bank-tsentrkredit.html

Источник https://ipoteka.stavkibankov.ru/ipoteka-ot-bank-centrkredit-dlja/

Источник

Источник