Виды инвестиций и их характерные особенности

Инвестирование – способ сохранения и приумножения капитала. Существуют разные виды инвестиций, и каждый человек может выбрать подходящий, исходя из целей и поставленных задач. Краткосрочные и долгосрочные, частные и портфельные, низкорисковые и с повышенными рисками – этот перечень далеко не исчерпывающий.

Основной момент заключается в том, по какому параметру проводится классификация:

1. Объект.
2. Цель.
3. Кому принадлежат ресурсы.
4. Где получен начальный капитал.
5. Прибыльность.
6. Степень риска.
7. Ликвидность.
8. Продолжительность.

В зависимости от объекта

Основой классификации в данном случае выступает объект. Выделяют такие виды:

• Реальные инвестиции. Под понятием подразумевается приобретение реальных материальных или нематериальных активов (недвижимости, земельных участков, основных фондов).
• Финансовые. В рамках этого вида деньги вкладываются в ценные бумаги (акции, облигации), как альтернатива используется лизинг и кредитование.
• Венчурные или спекулятивные. Цель в этом случае – получение прибыли в краткосрочной перспективе.

В реальных инвестициях обязательно наличие крупного стартового капитала. К примеру, стоимость квартиры стартует от миллиона рублей, цена коммерческой недвижимости для перепродажи или сдачи в аренду еще выше. С другой стороны, они отличаются средним риском и достаточно надежные.

Финансовые не требуют крупных сумм, порог вхождения начинается от нескольких сотен долларов. Такой вариант оптимален для начинающих, ведь позволяет набраться опыта и попрактиковаться.

Существует отдельная классификация финансовых инвестиций:

1. В физические активы, например, в развитие фирмы путем приобретения средств производства.
2. В нематериальные. Вложения в интеллектуальную собственность (патенты, лицензии).
3. В инновационные исследования и разработки.

В этой же классификации следует упомянуть нетто и брутто-инвестирование. В первом случае предприниматель вкладывается в покупку непосредственно компании или предприятия. Во втором он не только приобретает бизнес, но и развивает его, что впоследствии позволяет получать больше дохода. Дальше он реинвестирует полученные суммы.

По цели инвестиций

Существуют такие виды инвестиций:

1. Прямые. Обычно направлены на развитие предприятия, покупку материальных или нематериальных активов, поэтому средства вкладываются в уже работающий бизнес. Взамен инвестор получает долю.
2. Реальные. Вложение капитала осуществляется в производство товаров. При этом инвестиция может быть материальной или нематериальной.
3. Портфельные. Приобретаются акции или облигации некой фирмы, но вкладчик не принимает участие в управлении компанией.
4. Нефинансового характера, цель которых – покупка патентов, брендов или объектов авторского права.
5. Интеллектуальные (обучение персонала, повышение квалификации, научно-исследовательские разработки, инновационные решения.

Эта классификация схожа с делением по объектам вложения, но имеет некоторые отличия.

По форме собственности

По источнику финансирования выделяют:

• Частные. Инвестирование от частного лица или юридических лиц.
• Государственные. Совершаются со стороны государства и участников экономической деятельности, например, Центробанком.
• Иностранные. Субъектом в этом случае выступает гражданин другого государства.
• Смешанные.

К примеру, в некой области РФ запланирован открытый аукцион на земельные участки. Если победителем станет юридическое или частное лицо, речь идет о частном инвестировании. Если же аукцион выигрывает иностранная компания, это иностранные инвестиции.

По происхождению капитала

Начальный капитал, вложенный в тот или иной актив, может быть получен несколькими методами:

1. Из собственных средств. Накопленные или полученные в кредит в банке, такие инвестиции носят название первичных.
2. Из полученной ранее прибыли. Если сумма для вложения в актив сформирована после ранее успешно совершенных инвестиций, речь идет о реинвестировании.

Отдельно отмечают дезинвестиции или обратные вложения. Если по какой-то причине инвестиционный проект не принес ожидаемой прибыли и стал убыточным, у вкладчика остается возможность вывести деньги. Дальше сумму можно вложить в более привлекательный проект с высокой рентабельностью или использовать на иные цели.

Виды инвестиций по фактору доходности и ликвидности

По потенциальной доходности вложения бывают:

1. Без дохода. Доход в виде реальных денег инвестор в этом случае не получает, зато имеет ряд других положительных эффектов, например, социальных. Они будут полезны в долгосрочной перспективе.
2. Низкодоходные. Прибыль по ним возможна на уровне среднего рыночного показателя. Как правило, за основу берется доходность банковского депозита.
3. Среднеприбыльные. Доходность выше среднего рыночного показателя. Основные активы для инвестиций: акции, золото и прочие, позволяющие получить большой доход за относительно небольшой промежуток времени.
4. Высокодоходные, прибыльность прямо пропорциональна риску. Чем выше планируемый доход, тем выше опасность и тем больше шансы остаться ни с чем.

На доходности актива также сказывается ликвидность – способность быть быстро реализованным по выгодной стоимости.

В связи с этим существуют такие виды инвестиций:

• Неликвидные. Реализовать получится только в рамках имущественного комплекса, продать самостоятельно нельзя.
• Низколиквидные. Конвертировать в деньги выйдет не раньше, чем через несколько месяцев.
• Среднеликвидные. Процесс конвертации отнимает от нескольких месяцев, но денежные потери отсутствуют.
• Высоколиквидные. Самый выгодный для инвесторов тип, поскольку конвертация в деньги по выгодному курсу очень быстрая.

Необходимо понимать, что показатель ликвидности меняется с течением времени. Ранее высоколиквидные объекты в результате экономических потрясений могут стать бесполезными и неликвидными. Например, акции компании, которая внезапно обанкротилась и навсегда приостановила деятельность.

По территории размещения

Есть лишь два вида: внутренние (инвестирование в экономику родной страны) и внешние (вложения в экономику других государств). Однако некоторые экономисты считают, что внутренние инвестиции имеют только отечественное происхождение, поэтому здесь возможны отличия в трактовке.

По совместимости

1. Взаимозависимые. Могут быть выполнены только комплексно и в строго определенной последовательности.
2. Независимые. Касаются только определенного (автономного) объекта и не затрагивают другие объекты в инвестиционном портфеле.
3. Альтернативные или взаимоисключающие. Отличаются общими целями и характером, но требуют выбора.

Для взаимоисключающих вложений характерны следующие особенности:

• Они неликвидны.
• По причине неликвидности владение альтернативным активом возможно в среднем 5-10 лет.
• Корреляция с другими активами отрицательная, что позволяет диверсифицировать вложения.

По конкурентной ориентации

Выделяют пассивные вложения, в рамках которых достаточно поддерживать объект вложения на текущем уровне без развития, и активные. Последние ставят перед собой цель развивать предприятие, помочь ему выйти на новые рынки и стать более конкурентоспособным. Чаще всего на практике встречается именно второй тип.

По продолжительности

Вне зависимости от выбранного вида инвестиций оговаривается срок, на протяжении которого они будут работать. Исключение касается только спекуляций, специфика которых не позволяет заранее определить точные сроки будущей перепродажи валюты или акций.

Классификация инвестиций по сроку включает:

1. Долгосрочные. Этот вариант для инвесторов, желающих получить максимальную прибыль. Отзыв вложений раньше 5 лет в этом случае нецелесообразный и приведет к потере капитала. Яркие примеры: вложения капитала в строительство, инновационные разработки, освоение новых сфер бизнеса, которые потенциально способны принести крупную прибыль и стоят длительного ожидания.
2. Среднесрочные. В эту группу попадают инвестиции на срок до 5 лет, которые отличаются средним показателем доходности.
3. Краткосрочные. Вариант для тех, кто не желает ждать несколько лет до получения первого результата. Заработок в этом случае возможен за несколько месяцев или лет. Привычный пример подобного формата – банковские депозиты, вернуть которые можно примерно через полгода с начисленными на сумму вклада процентами.

Также выделяют аннуитетный тип инвестирования, в рамках которого прибыль приходит с некоторой периодичностью на протяжении длительного срока.

Виды финансовых инвестиций по степени риска

Низкорисковые вложения характеризуются доходностью на уровне 10-15% годовых. В эту категорию входят банковские депозиты и вложения в недвижимость, хотя в последнем случае доход может быть выше.

Также можно воспользоваться помощью разного рода инвестиционных компаний, делающих ставку на консервативную стратегию инвестирования. Обезличенные металлические счета, накопительные страховки, депозиты и НПФ тоже относятся к безрисковым инвестициям, поскольку они застрахованы государством. Уровень риска – примерно 3%.

Среднерисковые инвестиции потенциально способны принести 15-30% годовых. Уровень риска здесь порядка 25% в зависимости от инструмента. В группу относят разного рода ПИФы и общие фонды банковского управления, а также доверительное управление и торговлю на бирже.

Высокорисковые могут приносить от 50% дохода ежегодно и отличаются уровнем риска от 25%. Это еще не значит, что с большой долей вероятности инвестиционная деятельность окажется убыточной. Вложения в акции крупных компаний и разного рода спекуляции рисковые, но размер дивидендов может быть ощутимым. В эту же группу включают HYIP проекты и ПАММ-счета.

Если инвестор управляет средствами самостоятельно и на основании собственных знаний и опыта формирует портфель, это активное инвестирование. Если же капитал передается в руки третьего лица в доверительное управление, например, биржевого брокера, это пассивное вложение.

Новые направления в классификации

С каждым годом инвестирование в финансовые активы как способ получения заработка становится все популярнее. В результате на рынке появляются новые направления:

• Формирование альянсов, синдикатов или разных финансовых объединений.
• Поглощение компаний и организаций для диверсификации рисков и получения новых источников ресурсов.

Популярные виды инвестиций, доступные опытным и начинающим

Попробовать силы в инвестировании все чаще решают люди без профильного образования и опыта, далекие от мира трейдинга и экономики. С точки зрения доходности и рисков даже для них есть несколько простых и выгодных вариантов капиталовложения, требующих минимальных действий.

В ценные металлы и золото

Способ был популярен сотни лет назад и не теряет актуальности сегодня. Ввиду стабильно растущей стоимости золота, платины и палладия, инвестиции в ценные металлы способны принести прибыль в долгосрочной перспективе.

У способа есть и плюсы, и минусы:

1. На ценообразовании сказывается масса факторов. Когда и насколько вырастет курс, спрогнозировать практически невозможно.
2. Стоимость вырастает немного, зато ждать нужно от 5 лет. Это делает ценные металлы невыгодными для людей, желающих получить доход быстро.
3. Самым простым способом кажется приобретение золотых слитков, однако согласно Налоговому кодексу в РФ при продаже слитка придется заплатить 18% НДС.

Рентабельность метода низкая. Чтобы покрыть расходы, нужен рост стоимости слитка минимум на 30% в год, что в наших реалиях недостижимо. Как альтернативу металлам можно рассмотреть приобретение коллекционных монет из ценных металлов и их дальнейшую перепродажу.

Инвестиции в жилую и коммерческую недвижимость

Ключевым условием выступает необходимость проанализировать текущую ситуацию на рынке недвижимости, от чего зависит рискованность и доходность.

При анализе учитываются следующие параметры:

• Конкурентоспособность. Какой потенциал здания или земельного участка.
• Стоимость. Почти всегда недвижимость покупается на длительный период и отличается небольшой ликвидностью, что тоже сказывается на формировании цены объекта.
• Методы регулирования. Федеральные и региональные законы способны существенно ограничить возможности и права инвестора.

Т.е. нельзя просто купить дом в деревне и рассчитывать на получение существенной прибыли от его перепродажи в будущем.

Существует несколько видов вложений в недвижимые объекты:

1. Реальные (в строительство объекта, его реконструкцию или переоборудование).
2. Портфельные (приобретение акций или ценных бумаг объекта).
3. Нематериальные (в имущественные права на недвижимость или связанную с ней интеллектуальную собственность).

В сравнении с другими активами, инвестиции в недвижимость относительно проще в плане потраченного времени и сил.

В бизнес и стартапы

Вариант больше подходит опытным инвесторам и любителям рисковать. Потенциально любой бизнес способен окупиться и начать приносить стабильную прибыльность, однако это возможно лишь при грамотном управлении и должных навыках.

Все зависит от инвестора и его идеи. Можно начать оказывать услуги или производить товары, можно создать свой интернет-магазин. В любом случае средства потребуется вложить в закупку товара, материалов или оборудования.

Как альтернативу стоит рассмотреть вложения в чужие идеи. Инвестиции в стартапы отличаются высоким риском, но и высокой доходностью. Онлайн-платформы типа Napartner, Planeta, Startupnetwork позволяют авторам идей опубликовать свои предложения и наработки для поиска финансирования, а инвесторы выбирают перспективный стартап. В зависимости от типа бизнеса сроки и суммы отличаются. В среднем от 10% до 80% будущей прибыли – доля инвестора, если проект «выстрелит».

Банковские депозиты

Способ наименее рисковый, порог вхождения минимальный. На счет можно положить от 500 рублей, в зависимости от условий программы выбранного банка лимит может быть увеличен.

Основная проблема при выборе этого варианта – низкая доходность, практически не перекрывающая показатель инфляции. Таким образом вкладчик заработает некую сумму, которая по истечении срока действия договора уже будет обесценена. Покупательская способность этих денег будет ниже, чем в момент открытия вклада. С другой стороны, такой формат выступает гарантированно надежным способом сохранения капитала при условии, что банк принимает участие в АСВ.

Инвестиции на фондовых биржах

Торговля на бирже подходит только опытным инвесторам, уверенным в своих силах. Просто так прийти на биржу и за наличные купить акции нельзя, потребуется открыть счет в специализированной брокерской компании. Инвестор остается держателем оплаченных акций, даже если по какой-то причине Центробанк отзывает у брокера лицензию. В этом случае можно выбрать другого, чтобы сразу перевести к нему все активы.

Этот формат рискованный. Рынок работает по строгим правилам, а брокер следит за ситуацией и при необходимости быстро принимает решения. Например, в 2019 году акции Яндекса резко просели сразу после внесения законопроекта № 763517-7. Инвесторы решили, что компания в опасности и во избежание финансовых потерь принялись активно продавать акции. Цена упала, поскольку предложение превысило спрос.

Чтобы разобраться в нюансах, достаточно понимать механизмы рынка и изучить доступные финансовые инструменты. Многие брокеры сегодня предлагают демо-счет с некой суммой виртуальной валюты на балансе. Это позволит научиться торговать в условиях, максимально приближенных к реальным, и не рисковать своими деньгами.

Акции, облигации и ОФЗ

Есть два направления получения дохода:

1. Дивиденды. Часть прибыли акционерного общества в конце года делится между инвесторами пропорционально вкладу каждого. Доходность гарантированная, исключение – когда работа предприятия была убыточной.
2. Спекулятивный доход. Разница между стоимостью акции на момент покупки и при продаже.

Вариантов инвестирования в акции есть масса:

• Торги и фондовые биржи. Покупка возможна самостоятельно через брокерский счет или через передачу денег в управление брокеру.
• Самостоятельная покупка и продажа напрямую у эмитента.
• В ПИФы, управляющие которых сами принимают решения, куда вложить капитал, полученный от нескольких инвесторов.
• Доверительное управление по аналогии с ПИФами, только в этом случае управляющему предоставляется больше полномочий.
• Покупка опционов или фьючерсов. Часто такой подход применяют биржевые спекулянты.

Вложения в ОФЗ стоит выбрать инвесторам, заинтересованным в гарантированной доходности, которую получится точно просчитать заранее.

Тезаврационное инвестирование (предметы искусства)

Картины, гравюры, иконы, предметы искусства, антиквариат – все это требует от вкладчика крупной суммы денег и специализированных знаний. Профессиональные инвесторы прибегают к помощи профессиональных оценщиков, что защищает их от покупки поддельной картины.

Венчурное инвестирование

В рамках венчурного инвестирования капиталовложения проводятся в новые компании (стартапы) или растущие фирмы, деятельность которых может оказаться потенциально прибыльной. В обмен на предоставленное финансирование инвестор получает долю в компании, ее акции.

Как правило, венчурные инвесторы работают с инновационными разработками, научными и инженерными продуктами, изобретениями, услугами и технологиями. Они могут вести инвестиционную деятельность в частном порядке или принимать участие в специальных венчурных фондах. Традиционно риски здесь очень высокие, гарантии возврата средств нет. Статистика показывает, что лишь 10-15% стартапов выходят на рынок и становятся успешными. Остальные проекты убыточные.

В ПИФы

Инвестиционные паевые фонды работают по принципу общего «котла», в который несколько инвесторов помещают капитал. Управляющий ПИФа берет на себя обязанности по управлению средствами, на которые в будущем покупаются акции разных компаний. Прибыль делится между участниками соизмеримо вложенной ими сумме за вычетом комиссии управляющему. Минус подобного формата – гарантировать доходность нельзя, ее может не быть. В отличие от других видов этот не требует большой суммы, для старта достаточно нескольких тысяч рублей.

Итоги

В современных реалиях стать инвестором может любой человек независимо от размера его дохода и уровня финансовой подготовки. Отчасти это стало возможно благодаря появлению массы способов вложения денежных средств с разной степенью доходности, риска и разным порогом вхождения. Начинающие могут попробовать силы в этой отрасли, выбрав депозиты или покупку акций. Опытные – заняться инвестициями в коммерческую недвижимость или стартапы.

Поделиться

Опубликовано Яблоновский групп

«Яблоновский Групп»

Обратившись к нам по интересующему Вас финансовому вопросу, вы получите профессиональную консультацию нашего специалиста. Вся информация, которую вы передадите нашему сотруднику, не подлежит разглашению третьим лицам.

Ограничение отвественности

Информация, указанная на сайте ООО «Я ГРУПП», а также, полученная в ходе индивидуальных консультаций не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «Я ГРУПП» не рекомендует использовать информацию, указанную на сайте или полученную в ходе индивидуальной консультации в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Виды инвестиций в бизнесе и их основные характеристики

Получение пассивного дохода – один из наиболее привлекательных видов деятельности, позволяющий значительно приумножить капитал. Однако здесь есть немало подводных камней и нежелательных рисков. Чтобы стать успешным инвестором, необходимо знать какие бывают виды инвестиций, а также какую прибыль и потери они могут вам принести. Давайте рассмотрим несколько классификаций инвестиций, а также обсудим наиболее важные моменты при принятии решения о будущих вложениях.

Классификация по форме собственности

1. Частные. В роли инвестора выступает частное лицо. Это может быть физическая особа или юридическая организация.
2. Государственные. Средство вкладывает государство или его представители.
3. Иностранные. Инвесторами выступают зарубежные корпорации.
4. Смешанные – совместное владение активами нескольких инвесторов.

Классификация по срокам

1. Краткосрочные. Как правило, инвестор ожидает получить прибыль в течение ближайшего года.
2. Среднесрочные. В таком варианте средства вкладываются на период от 1 до 5 лет.
3. Долгосрочные. Сюда относятся длительные инвестиции, сроком более 5 лет.
4. Аннуитетные. Некоторые виды инвестиционной деятельности могут приносить прибыль не постоянно, но регулярно. Например, депозиты, приобретение долговых обязательств, выплаты пенсионных фондов.

Классификация по рискам

1. Агрессивная. Предполагает получение быстрой прибыли при высокой вероятности получения убытков.
2. Консервативная. Подходит для осторожных инвесторов, которые предпочитают стабильный, надежный, менее рискованный доход.
3. Смешанная. Комбинирование двух предыдущих стратегий позволяет диверсифицировать риски и вкладывать средства в активы разного характера.

к оглавлению ↑

Классификация по объектам

. Это реальные активы или блага, полученные в результате инвестирования средств. Например, приобретение земли, недвижимости, технологий, патентов, повышение квалификации, новые исследования и другие. Реальные инвестиции можно совершать в оборотный (материалы для производства, сырье) и основной капитал (оборудование, программное обеспечение, станки).
1. Спекулятивные. Прибыль инвестор получает за счет изменения цен активов и удержания разницы в стоимости. Как правило, такие виды инвестирования применяются для акций, металлов и других ценных инструментов. . Финансовые инвестиции занимают значительный сегмент деятельности и очень схожи с предыдущим видом. Главная цель такого вида деятельности – непосредственное получение прибыли. Сюда также можно отнести покупку акций, долговых обязательств, вложение в валютный рынок, лизинг. Граница, отличающая финансовые инвестиции от спекулятивных позиций, очень размыта. Принято считать, что инвестиции – это более длительное и просчитанное вложение, чем спекулятивная торговля.

При выборе объекта инвестирования также может играть роль территориальная составляющая. В зависимости от этого, инвестиции могут быть внутренние и внешние.

Финансовые инвестиции

• Непосредственный рост стоимости актива и удержание разницы в цене при последующей его продаже.
• Дополнительная прибыль. Как правило, это дивидендные выплаты, которые компания платит своим акционерам.

Криптовалюты – очень перспективная сфера, а технология блокчейна, на которой она строится, является одной из главных инноваций, замеченных в последние годы. Приобрести криптовалюты можно на таких обменниках, как “Матби” .

Давайте разберем, к какому типу инвестиций относятся криптовалюты в контексте вышеприведенных классификаций. С позиции формы собственности криптовалюты могут принимать все перечисленные типажи: частные, государственные, иностранные, смешанные. Если вы, как частное лицо, покупаете криптовалюту на обменнике “Матби”, то для этого понадобится пройти регистрацию по номеру телефона или email, а также процедуру верификации личности.

По срокам инвестирования криптомир позволяет зарабатывать на всех дистанциях. Использование обменника, такого как “Матби”, по большей части предполагает среднесрочное и долгосрочное инвестирование.

По объектам, инвестирование в криптовалюты является финансовым или спекулятивным. Купить криптоактивы на “Матби” по низкой цене и продать там же по более высокой, вывести деньги на карту VISA или Mastercard – один из способов заработка через обменник.

. Теоретически, приобретая акции, инвестор становится совладельцем компании и имеет право влиять на некоторые решения, принимать участие в обсуждениях и контроле дел компании. Если эти действия не являются целью инвестора и он хочет только получить финансовую прибыль, то покупка акций становится лишь техническим моментом. Получение прибыли основано на разнице рыночной цены актива при его покупке и последующей продаже. Длительный период удержания позиции по акциям дает дополнительный доход благодаря получению дивидендов. Дивиденды составляют часть прибыли компании, которая выплачивается всем акционерам. Сумма и регулярность выплаты дивидендов может меняться и в некоторой мере свидетельствует о состоянии текущих дел в компании, однако рыночная стоимость является наиболее важным оценочным показателем.

. Облигации подтверждают, что у инвестора была занята определенная сумма денег, которая подлежит обязательному возвращению и уплате процентов. Сумма процентов оговаривается до совершения сделки, поэтому вложения в облигации считаются достаточно надежными – они имеют маленький риск и приносят небольшую прибыль. Полный и своевременный возврат средств по облигациям прописывается в определенных документах и обеспечивает надежность сделки.

. Мнения по поводу торговли на валютной бирже не однозначны. С одной стороны, такие виды инвестиций считаются хорошим вложением из-за высокой вероятности получить большую и быструю прибыль. С другой стороны, это достаточно азартное занятие, к которому следует подходить со всей серьезностью. На валютном рынке могут применяться различные виды инвестиционных стратегий – от краткосрочных до длительных вложений. Однако выбирая актив для инвестирования на несколько лет, лучше отдать предпочтение акциям.

. Является хорошим вложением денег. Прибыль можно получать от разницы между ценами покупки и продажи, а также от сдачи жилья в аренду. Последний способ используется наиболее часто и через время становится для инвестора надежным постоянным источником дохода.

. Оправданы такие вложения только в долгосрочной перспективе. Стоимость золота, драгоценных камней и предметов искусства со временем только растет, однако при совершении быстрых спекулятивных сделок вы можете понести некоторые убытки.

• Фьючерсы и опционы. Это контракты, которые дают право на продажу или покупку определенного товара по оговоренной стоимости. Являются менее рискованными, чем акции, потому что несколько лимитируют возможные потери.

Экономическая сущность инвестиций и их виды – знания, необходимые инвестору, чтобы его вложения оказались прибыльными. Понимая основные виды инвестиций, нужно соотносить каждый из них со своими желаниями и возможностями. Не стоит, например, делать долгосрочные вложения при недостаточной сумме капитала – результат не сможет окупить длительность ожиданий.

Экономическая сущность и виды инвестиций, перечисленные выше, соответствуют самой главной цели – получению прибыли. Куда бы вы не вложили деньги, они должны работать и приносить доход. Только после оценки потенциальной прибыли, нужно оценивать возможный риск. Разнообразные формы и виды инвестиций позволяют распределить риски среди нескольких инструментов и обезопасить себя от больших потерь. Диверсификация – один из наиболее надежных способов минимизации убытков. Никакая аналитика и никакие прогнозы не могут уберечь вас от неожиданных убытков на 100%. к оглавлению ↑

Куда инвестировать физическому лицу

Крупные организации и все юридические лица имеют штат аналитиков и широкие возможности для правильного выбора инструмента инвестирования. А вот куда лучше инвестировать физическим лицам?

• ПИФы. Для начинающих инвесторов они интересны тем, что следить за активами будет профессионал, имеющий большой опыт инвестирования. Вкладывая деньги в паевые фонды можно попрактиковаться в инвестировании без значительных потерь перед тем, как принимать решения в будущем самостоятельно.
• Депозиты в банк. Наиболее надежный способ вложения денег. Подходит для тех, кто боится рисковать и готов отдать часть прибыли за уменьшение риска. Положительным моментом является возможность выбора подходящих и даже индивидуальных условий по сумме вклада, процентам, валюте, срокам.
• Отдать в управление. Имеет много общего в вложение денег в ПИФы, однако предполагает индивидуальные условия. Подход к инвестору определяется компромиссом между ним и управляющей компанией – оговариваются риски, доли прибыли.
• Пенсионный фонд негосударственного типа. Предлагают накопление и управление деньгами, чтобы обеспечить дополнительные выплаты в будущем.
• Недвижимость. Частному физическому лицу наиболее интересным вариантом будет получение прибыли от сдачи жилья в аренду.
• Инвестиции в коммерческую деятельность. Некоторые перспективные предприятия на начальном этапе развития нуждаются в деньгах. Если вовремя вложить в них средства и стать партнером такого предприятия, то в будущем можно получать хороший пассивный доход. Также можно рассматривать как объект инвестирования средние коммерческие предприятия, которые планируют расширение производства или усовершенствование технологий. Аналогично работают некоторые виды инвестиций в человеческий капитал.

Экономическая сущность и виды инвестиций могут в чем-то отличаться, но все варианты нацелены на получение дополнительной прибыли.

Самостоятельное инвестирование. Часто встречается в области биржевой торговли, покупки антиквариата и ценностей. Такие виды инвестиций требуют глубоких знаний в выбранной области. Получить хороший доход можно только при профессиональном подходе к делу.

• куда вложить 200 тысяч рублей – https://business-poisk.com/kuda-vlozhit-200-000-rublej.html
• куда вложить миллион рублей – https://business-poisk.com/kuda-vlozhit-million.html
• куда вложить полмиллиона рублей – https://business-poisk.com/kuda-vlozhit-500000-rublej.html

• Прямые – когда решение принимается самим инвестором.
• Косвенные – когда инвестор только дает деньги, а управляющие компании сами решают во что их вложить.

• Первичные инвестиции. Осуществляются за счет капитала, сформированного как из собственных свободных, так и из заемных средств.
• Реинвестиции. Формируются из капитала, который был получен как прибыль от предыдущих инвестиций.
• Дезинвестиции. Обратный инвестированию процесс, когда капитал извлекается из сделанных вложений и больше не используется для этих целей.

Экономическая сущность и виды инвестиций подразумевают тщательный отбор объекта вложения средств. На этом этапе многие инвесторы задаются вопросом: что лучше – выбрать что-то одно или создать портфель инструментов? Правильного решения здесь нет. Если вы очень хорошо разбираетесь в выбранной области и можете максимально точно спрогнозировать размер прибыли и риска, то выбор единственного инструмента вполне оправдан. Портфель же выигрывает в том, что дает возможность диверсификации, которая суммарно приводит к стабильной прибыли и пониженному риску.

Существуют определенные правила, чтобы составленный портфель был максимально эффективен и действительно смог оградить вас от непредвиденных убытков – все активы должны быть тщательно подобраны с учетом корреляции, доли всех инструментов должны быть одинаковы, обязательна комбинация агрессивного и консервативного стиля торговли и другие важные моменты.

Источник https://yablonovskii-group.com/blog/vidy-investitsiy-i-ikh-kharakternye-osobennosti/

Источник https://business-poisk.com/vidy-investicij.html

Источник

Источник